Le Planif Fabien Major

Au menu, une belle édition variée comme vous les aimez.

Suite au tour de vis fiscal de la ministre Freeland, on va vous raconte comment les américains taxent le gains en capital et pourquoi, nos ministres des finances devraient s’en inspirer pour être plus équitables envers la classe moyenne et la communauté des affaires qui contribue à l’économie canadienne.

Notre capsule historique avec Isabelle Juneau, remonte aux origines de la maison emblématiques des produits de beauté et de soins capillaires L’Oréal.

Nous avons un extrait d’une captation devant public du Balado Le Planif au petit Théâtre Outremont. Wylliam Jetté-Corriveau de la BMO Marché des capitaux a répondu positivement à notre invitation de structurer, de construire pour nous avec une stratégie d’option, un produit financier garanti avec une valeur stable comme un CPG, mais qui offre un coupon d’intérêt de 12%... et ce, sans frais de gestion. Trop beau pour être vrai? Ses explications et la mécanique du produit vont vous renverser.

Aussi, nous rejoignons à Hong Kong, Alexandre Lanoie, un jeune québécois expatrié en Chine qui gagne sa vie là-bas comme gestionnaire d’actifs.

Voici un épisode entièrement dédié à la Chine. Notre capsule historique avec Isabelle Juneau raconte l’histoire de Tencent, l’une des compagnies technologiques chinoises parmi les plus influentes dans les secteurs des télécommunications et du divertissement.

Notre question du beau-frère provient de John, de Dollard-des-Ormeaux. Son beau-frère l’exhorte de sortir tous ses investissements qui touchent de près ou de loin à des entreprises basées en Chine, car dit-il, le gouvernement chinois manipule toutes les données et on ne peut pas si fier. A-t-il raison d’être aussi méfiant? Et comment peut-on valider les données officielles? En évitant d’inclure des investissements dans les pays du BRIC, passe-t-on à côté de quelque chose?

Notre invité est un des rares journalistes occidentaux a avoir su développer une expertise de pointe sur la Chine. Jean-Francois Lépine est aussi l’auteur du best-seller « Les angoisses de ma prof de chinois – Où s’en va la Chine » paru chez Libre Expression. Ensemble, nous discutons de l’évolution de la société chinoise et de son économie.

Cette édition de votre magazine audio consacré à la planification financière reçoit 2 invités. D’abord, l’économiste et conférencier Francis Gosselin qui a vécu une expérience plutôt traumatisante avec les bureaux de crédit. Ses finances sont littéralement prises en otage. Les agences Equifax et Transunion desservent-elles bien les Canadiens? Pas certain.

Notre deuxième invité est Mathieu Tessier, Vice-Président et gestionnaires de comptes chez Pimco. Il nous racontera pourquoi ce groupe californien est devenu un géant de la gestion active des obligations et qu’elles sont les perspectives pour cette catégorie d’investissement en 2024 et 2025.

Notre question du beau-frère provient de Lynda de Lasarre. Son beau-frère la pousse à investir dans l’or mais surtout dans les minières. Est-ce une bonne suggestion?

Enfin, notre capsule historique avec Isabelle Juneau raconte la folle histoire du magnat du pétrole et milliardaire américain John Paul Getty.

Dans cet épisode, notre capsule historique avec Isabelle Juneau remonte aux origines de l’argent et des monnaie alternatives. Mais qu’est-ce qu’on utilisait avant les billets de banque et les pièces de monnaie? Isabelle nous le raconte.

Notre invitée est la journaliste de finance personnelle Marie-Eve Fournier de LaPresse. Elle revient sur la récente enquête de la CBC concernant la qualité des conseils financiers obtenue en succursale par des clients-fantômes envoyés sur le terrain par l’équipe de l’émission MarketPlace.

Notre question du beau-frère de cette semaine provient d’Annette de Berthier. Son beau-frère se demande pourquoi elle ne place pas une partie de ses fonds de retraite en Bitcoin?

Aussi nous soulignons le décès d’un des pères de la finance comportementale. Le psychologue et économiste Daniel Kahneman Lauréat du prix Nobel de l’économie en 2002. Il fut un des premiers à comprendre et à prouver que les comportements et les émotions d’un l’investisseur expliqueront davantage son rendement à long terme, que l’identité des titres boursiers, les frais financiers et l’impôt.

Bonne nouvelle : La balado le planif est encore au sommet du palmarès des podcasts d’Apple catégorie affaires en français, et ce pour le Canada en entier.

Cette édition variée retrace l’Origine des paradis fiscaux avec Isabelle Juneau, répond à la question du Beau-frère de Ludovic sur la pertinence du choix des investissements dans le CELIAPP. Qu’est-ce qu’on met dans un CELIAPP ? des actions, des FNB, des fonds ou juste un compte à intérêt élevé?

Notre invité de la semaine est le journaliste Stéphane Desjardins. Auteur de 6 livres et guide en finance personnel, il vient de lancer le guide ultime pour les futurs acheteurs de maison : Louer ou acheter? Avec les récentes montées des taux directeurs, est-ce que louer est devenu plus approprié que d’acheter son domicile?

Stéphane répond à cette question cruciale et en profite pour écorcher, ceux qui estiment que l’immobilier est un investissement sans risque.

Bienvenu au Balado Le Planif, votre rendez-vous hebdomadaire voué à la saine gestion et la planification de vos finances personnelles et d’affaires. On parle, retraite, budget, protection, succession, aspects légaux et investissements.

Nous avons une édition unique consacrée à la méthodologie de construction de portefeuilles? Comment les professionnels procèdent-ils pour construire des portefeuilles efficaces et diversifiés pour répondre à une multitude de besoins?

Peut-on être TROP diversifié? Qu’est-ce qui doit se servir de fondation à un portefeuille efficace? On en discute avec le CFA, David Di Pastena, VP comptes nationaux, solutions de portefeuilles pour Dynamique.

Notre capsule historique avec Isabelle Juneau, retrace les origines d’un des outils les plus appréciés par les professionnels de la finance depuis des décennies. Les terminaux Bloomberg représentent sans doute, la Ferrari des outils de recherche avancée en économie et finance. Bloomberg, n’est pas qu’un logiciel et des médias d’information, c’est aussi le nom d’un visionnaire.

Enfin, notre question du beau-frère est celle de Jean-Louis de Sainte-Rose, Laval. Son beau-frère est partisan du Buy-and-hold. Il demande à Jean-Louis, pourquoi son conseiller fait des ajustements et quelques transactions de repositionnement 1 à 3 fois l’an?