Das liebe Geld - Finanzen, Geldanlage und Vermögensaufbau Max Franke

Was ist negative Visualisierung? Wie kann sie dabei helfen, bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen? Wie bewahrt sie uns davor, im wilden auf und ab der Börsenmärkte kopflos zu agieren?

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Willkommen zur neuen Episode unseres Podcasts, in der wir uns mit einem oft übersehenen, aber äußerst wirkungsvollen mentalen Werkzeug auseinandersetzen: der negativen Visualisierung. In einer Welt voller unvorhersehbarer Ereignisse und Risiken ist es entscheidend, nicht nur positive Szenarien zu betrachten, sondern auch die möglichen negativen Entwicklungen im Blick zu behalten.
Stell dir vor, du hast große Pläne, sei es im Beruf, in deinen Finanzen oder in deinem persönlichen Leben. Doch plötzlich geschieht etwas Unerwartetes, und all deine Vorhaben werden auf den Kopf gestellt. Was nun?
In dieser Folge erfährst du, wie du genau solche Situationen besser bewältigen kannst. Wir tauchen ein in die Weisheit der antiken Philosophen wie Seneca und Marcus Aurelius, die bereits vor Jahrhunderten die negative Visualisierung praktizierten, um gelassen und frei von emotionalem Leid zu bleiben. Sie nannten es "premeditatio malorum" - das Vorhersehen des Schlechten.
Durch die bewusste Betrachtung möglicher Misserfolge und unerwünschter Ergebnisse kannst du nicht nur deine finanziellen Entscheidungen verbessern, sondern auch deine allgemeine Lebensführung optimieren. Denn wie oft passiert es, dass wir uns so sehr auf den Erfolg konzentrieren, dass wir die potenziellen Fallstricke aus den Augen verlieren?
Wir zeigen dir, wie du durch das Premortem, eine vorausschauende Rückschau, mögliche Risiken identifizierst und bereits im Voraus Maßnahmen ergreifst, um unerwünschte Entwicklungen abzufedern. Denn wie der bekannte Boxer Mike Tyson einmal sagte: "Jeder hat einen Plan, bis er ins Gesicht geschlagen wird."
Doch negative Visualisierung bedeutet nicht, sich permanent in pessimistischen Gedanken zu verlieren. Im Gegenteil, sie hilft dir, die Dinge mehr zu schätzen, indem du dich bewusst machst, was du hast und wie gut es dir eigentlich geht. Denn wie die Stoiker lehrten, liegt die wahre Zufriedenheit nicht im Streben nach immer mehr, sondern in der Dankbarkeit für das, was bereits vorhanden ist.
Komm mit uns auf eine Reise der Selbstreflexion und Entdeckung, während wir die Bedeutung der richtigen Einstellung für dein finanzielles Wohlergehen und dein allgemeines Wohlbefinden erkunden. Denn wie der Autor Ryan Holiday sagte: "Das Schlimmste, was passieren kann, ist nicht, dass etwas schiefgeht, sondern dass etwas schiefgeht und dich überrascht." Lass uns gemeinsam lernen, wie wir durch die negative Visualisierung nicht nur Herausforderungen meistern, sondern auch zu einer tieferen Zufriedenheit im Leben gelangen können.
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Recency Bias und wie sie zu schlechten finanziellen Entscheidungen führen kann.

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Tauche ein in die Welt der Psychologie des Investierens und entdecke, wie unsere Tendenz, jüngsten Ereignissen eine übermäßige Bedeutung beizumessen, unsere finanziellen Entscheidungen beeinflusst.
Erlebe mit uns eine Reise von Steven Spielbergs "Der weiße Hai" bis zu den turbulenten Höhen und Tiefen der Börsenwelt. Erfahre, wie ein einzelner Film aus den 70er Jahren dazu führte, dass Menschen weniger schwimmen gingen, und entdecke, wie ähnliche Effekte sich auch auf unsere Geldanlagen auswirken können.
In dieser Episode erkunden wir, wie die Recency Bias, auch bekannt als Aktualitätsverzerrung, dazu führt, dass wir aktuellen Trends hinterherjagen und jüngste Marktereignisse überinterpretieren.
Lerne, wie die Angst vor einem drohenden Crash oder die Euphorie einer Marktrallye uns dazu verleiten können, unüberlegte finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Entdecke Strategien, wie du dich gegen diese Tendenz wappnen kannst, indem du klare langfristige Ziele setzt und einen systematischen Ansatz verfolgst.
Erfahre, warum ein Blick auf langfristige Daten und das Vermeiden von kurzfristigen Hype eine bessere Grundlage für erfolgreiche Investitionen bieten kann.
Begleite uns auf dieser faszinierenden Reise durch die psychologischen Fallstricke des Investierens und lerne, wie du Recency Bias erkennen und überwinden kannst, um langfristig finanziellen Erfolg zu erlangen.




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Die Grundlagen zum Aktienhandel, über Ordertypen, Handelsplätze und mit welchen Kosten man rechnen muss.

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In dieser Podcast-Episode tauchen wir in die Welt des Börsenhandels ein und beleuchten die grundlegenden Aspekte, die jeder angehende Investor kennen sollte. Angefangen bei den verschiedenen Handelsplätzen, von Börsen bis hin zum außerbörslichen Handel, werden wir erläutern, wie und wo man Aktien kaufen und verkaufen kann. Dabei werfen wir auch einen Blick auf die Unterschiede zwischen diesen Handelsarten sowie deren Vor- und Nachteile.
Ein zentraler Punkt sind die Kosten, die beim Handel mit Aktien anfallen können und die die Rendite beeinflussen. Wir werden die verschiedenen Arten von Gebühren, wie Ordergebühren und Handelsplatzgebühren, betrachten und herausfinden, wie sie sich auf die Investitionen auswirken können.
Des Weiteren werden wir uns mit wichtigen Order-Begriffen auseinandersetzen, darunter Stop-Loss, Trailing-Stop, Limit und Fill or Kill. Diese Order-Typen können dazu beitragen, Verluste zu begrenzen oder Gewinne zu sichern. Wir werden ihre Funktionsweise erklären und diskutieren, wann es sinnvoll ist, sie einzusetzen.
Abschließend werden wir darauf eingehen, wie der Handel an der Börse im Allgemeinen funktioniert und wie Privatanleger typischerweise vorgehen. Wir werden Market-Orders und ihre Anwendung besprechen sowie darauf eingehen, wann es ratsam sein könnte, sich mit fortgeschritteneren Handelsstrategien zu befassen.
Für jeden, der sich für den Börsenhandel interessiert oder bereits erste Schritte unternommen hat, bietet diese Episode wertvolle Einblicke und praktische Tipps, um erfolgreich am Aktienmarkt zu agieren. Egal, ob Sie ein Neuling oder ein erfahrener Investor sind, das Einmaleins des Börsenhandels wird Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und Ihr Verständnis für die Finanzmärkte zu vertiefen.
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Was bedeuten unbekannte Ereignisse für Investitionen und Geldanlage und wie vermeidest Du finanziellen Schaden?
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"Du weißt nicht, was Du nicht weißt". Diese Idee wurde erstmals von Donald Rumsfeld, dem ehemaligen US-Verteidigungsminister, während einer Pressekonferenz im Jahr 2002 vorgestellt.
Rumsfeld unterschied drei Kategorien des Wissens: Bekanntes Bekanntes (known knowns), Bekanntes Unbekanntes (known unknowns) und Unbekanntes Unbekanntes (unknown unknowns).
Bekanntes Bekanntes bezieht sich auf Dinge, von denen wir wissen, dass wir sie wissen, während Bekanntes Unbekanntes sich auf Dinge bezieht, von denen wir wissen, dass wir sie nicht wissen. Die dritte Kategorie, Unbekanntes Unbekanntes, umfasst Dinge, von denen wir nicht einmal wissen, dass wir sie nicht wissen.
In der Welt der Finanzen haben diese Konzepte große Bedeutung, insbesondere bei der Bewertung von Risiken. Risiko ist die Möglichkeit von Verlust oder Schaden, und es ist wichtig, die verschiedenen Arten von Risiken zu identifizieren und zu verstehen.
Während bekannte Risiken quantifiziert und gehandhabt werden können, sind unbekannte Risiken, insbesondere unbekannte Unbekannte, schwer vorhersehbar und können zu unerwarteten Entwicklungen führen, die den Markt erschüttern.
Erfolgreiche Investoren wie Ray Dalio und Howard Marks betonen die Bescheidenheit in Anbetracht des unbekannten Unbekannten. Dalio betont, dass sein Wissen begrenzt ist und dass er sich aufgrund der Komplexität der Welt nicht sicher sein kann, mit seinen Prognosen richtig zu liegen.
Was bedeutet das für uns als Anleger? Wir sollten uns bewusst sein, dass wir viel nicht wissen und daher vorsichtig und bescheiden bei unseren Investitionsentscheidungen vorgehen sollten. Diversifikation, finanzielle Flexibilität und die Anerkennung der Grenzen unseres Wissens sind Schlüsselkonzepte, um mit den unbekannten Unbekannten umzugehen.
In dieser Episode diskutieren wir Strategien, um auf bekannte Unbekannte vorbereitet zu sein, wie beispielsweise den Abschluss von Versicherungen gegen Arbeitsunfähigkeit. Wir betonen die Bedeutung eines breit diversifizierten Portfolios und finanzieller Flexibilität, um unerwarteten Ereignissen standhalten zu können.
Begleiten Sie uns, während wir erkunden, wie wir als Anleger mit den unbekannten Unbekannten umgehen können und wie wir unsere Investitionsstrategien entsprechend anpassen können.
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Wie und warum wollen Anhänger der FIRE Bewegung finanzielle Freiheit erreichen?
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Finanzielle Freiheit ist für jeden individuell definiert und kann verschiedene Gründe haben, sei es Sicherheit in finanziell unsicheren Zeiten oder die Freiheit, mehr Zeit mit Familie und Hobbys zu verbringen. Die FIRE Bewegung verfolgt genau dieses Ziel: finanzielle Freiheit durch hohe Sparquoten und Investitionen, um früher in den Ruhestand zu gehen und die eigene Zeit frei zu nutzen.
Die Anhänger der FIRE Bewegung streben danach, möglichst frühzeitig in den Ruhestand zu treten, oft schon mit 50 Jahren oder sogar früher. Dies bedeutet jedoch nicht zwangsläufig, keine Arbeit mehr zu leisten, sondern die Freiheit zu haben, Entscheidungen unabhängig von finanziellen Zwängen zu treffen.
Zentral für die FIRE Bewegung ist der Frugalismus, also ein sparsamer Lebensstil, der es ermöglicht, viel zu sparen. Dieses gesparte Geld wird dann gewinnbringend investiert, oft in breit gestreute Portfolios wie ETFs, um langfristig ein passives Einkommen zu generieren.
Ein beliebtes Konzept in der FIRE Gemeinschaft ist die 4-Prozent-Regel, die besagt, dass man das 25-Fache seiner jährlichen Ausgaben ansparen und investieren sollte. Dadurch soll man in der Lage sein, jährlich 4 Prozent seines investierten Vermögens zu entnehmen, während das Vermögen über einen Zeitraum von 25 Jahren erhalten bleibt.
Es gibt verschiedene Ausprägungen innerhalb der FIRE Bewegung, von "Lean Fire", das sich auf einen minimalistischen Lebensstil konzentriert, bis hin zu "Fat Fire", das einen luxuriöseren Lebensstandard anstrebt. Jeder wählt den Ansatz, der am besten zu seinen eigenen finanziellen Zielen und Lebensvorstellungen passt.
Trotz möglicher Kritikpunkte bietet die FIRE Bewegung einige wertvolle Lehren, wie eine klare finanzielle Planung, das Hinterfragen von Ausgaben und die Definition konkreter Sparziele. Selbst wenn man sich nicht als Teil dieser Bewegung sieht, kann man sich inspirieren lassen, um bewusster mit seinem Geld umzugehen und einen erfüllten Lebensweg zu gestalten.
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Der Kauf einer Immobilie ist eine große, wenn nicht die größte finanzielle Entscheidung des Lebens. Und die Entscheidung zieht Konsequenzen nach sich, die großen finanziellen Schaden oder auch eine psychische Belastung bedeuten können. Wie man sich diesem Thema, dieser mentalen Mammutaufgabe, nähern kann, darum geht es in dieser Folge.
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Immobilienkauf: Die Entscheidung für ein Eigenheim ist von einer Vielzahl an Optionen geprägt, angefangen beim Kaufpreis bis hin zur Wahl zwischen Stadt und Land, Wohnung oder Haus, Neubau oder Altbau, bezugsfertig oder renovierungsbedürftig.
In dieser Episode werden wir uns eingehend mit den grundlegenden Fragen des Immobilienkaufs beschäftigen, angefangen bei der Analyse der eigenen finanziellen Möglichkeiten bis hin zur Klärung persönlicher Wohnpräferenzen und Kompromissbereitschaft. Wir werden drei zentrale Fragen diskutieren, die Ihnen helfen sollen, die komplexe Entscheidungsfindung zu strukturieren:


Was kann ich? Diese Frage bildet das Fundament jeder Immobilienentscheidung und bezieht sich auf Ihre finanzielle Situation sowohl in der Gegenwart als auch in der Zukunft. Wir werden überlegen, wie Sie Ihre Finanzierungsmöglichkeiten realistisch einschätzen können und welche langfristigen Verpflichtungen mit dem Immobilienkauf einhergehen.


Was will ich? Hier werden wir uns mit den persönlichen Präferenzen und Lebenszielen auseinandersetzen, die Ihre Entscheidung maßgeblich beeinflussen. Ob Stadt oder Land, Haus oder Wohnung, Neubau oder Altbau - wir werden die emotionalen, praktischen und finanziellen Aspekte beleuchten, die Ihre Wohnentscheidung prägen.


Wo bin ich bereit, Kompromisse einzugehen? Schließlich werden wir darüber nachdenken, welche Opfer Sie bereit sind zu bringen, um Ihre Wohnträume zu verwirklichen. Ob finanzielle Einschränkungen, zeitliche Investitionen oder Kompromisse bei der Wohnqualität - wir werden diskutieren, wie Sie Ihre Prioritäten klären und realistische Erwartungen an Ihren Immobilienkauf setzen können.


Der Kauf einer Immobilie ist zweifellos eine große finanzielle und emotionale Herausforderung, aber mit einer klaren Struktur und realistischen Erwartungen können Sie sich Schritt für Schritt Ihrer Traumimmobilie nähern. Wir hoffen, dass diese Episode Ihnen wertvolle Denkanstöße liefert und Ihnen dabei hilft, die richtigen Entscheidungen für Ihre individuelle Lebenssituation zu treffen. Bleiben Sie offen für neue Perspektiven und lassen Sie sich nicht von Druck oder Erwartungen überwältigen - am Ende zählt vor allem, dass Sie sich in Ihrem Zuhause wohl fühlen und Ihr Leben in vollen Zügen genießen können.
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