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蜜蜂查(BlockCC) “区块链币须知道” 聚焦区块链发展最前沿,捕捉币圈、矿圈最新热点话题。网站、公众号同名“蜜蜂查”。

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蜜蜂查(BlockCC) “区块链币须知道” 聚焦区块链发展最前沿,捕捉币圈、矿圈最新热点话题。网站、公众号同名“蜜蜂查”。

    compound 如何理财下篇(COMP代币、预言机攻击、获利理财)

    compound 如何理财下篇(COMP代币、预言机攻击、获利理财)

    COMP代币

    COMP 有什么用?
    COMP 是一个治理代币,拥有 Compound 协议治理的投票权,但目前尚未公开是否有分红或者回购销毁的机制。
    功能上有点类似于 Maker 的治理代币 MKR,不过 MKR 从未以任何的「挖矿」形式分发。这些治理代币的设计,可能是为了避开美国证监会(SEC)的监管。有一个值得注意的信号是,美国合规交易所 Coinbase 已经上线了 MKR。

    如何分配?
    Compound 表示其中的 50.05% 是被预留给协议用户的,但公开了释出 42.3% 的分发方式,还有 7.75% 的 COMP 将如何分配,官方尚未给出任何的信息。

    23.96% 已被分发给 Compound Labs 的股东

    22.26% 将分 4 年分配给创始人和团队成员

    3.73% 将分配给未来的团队成员

    50.05% 被预留给协议的用户(其中已明确分配方式的有 42.3%)
    目前来看,DeFi 项目发行治理代币越来越成为一种趋势。

    何时开始?何时结束?
    COMP 的分发将于北京时间 6 月 16 日的凌晨 2 点 20 分左右开始。所以在此时间之前进行相应的借贷,就可以从分发的一开始获得 COMP。
    按照总量 423 万个 COMP、以每个区块 0.5 COMP 分发的速度计算,整个分发过程将耗时约 4 年的时间。这可能带来的问题是,Compound 在这 4 年内也许只能新增业务,而很难调整这一块业务的商业模式。而且如果这一整套的「借贷即挖矿」存在任何经济层面的漏洞,将影响整个项目的业务和商业模式。


    Defi带头大哥

    上线交易仅一天,Compound市值已经“超车”DeFi的前任冠军Maker。6月19日,COMP首次上线交易,其价格在Uniswap上从0.08 ETH暴涨至0.41 ETH。截至6月21日12时,COMP价格已经飙升至1.24 ETH。
    根据DeFiMarketCap的数据,COMP目前是目前市值最高的DeFi代币,总市值约为6.51亿美元,远远超过MakerDAO。此外,COMP的加入还使DeFi代币的总市值首次突破了32亿美元。而在6月9日,该数值才刚刚达到20亿美元。这意味着,DeFi代币总市值在不到10天时间内增长了10亿美元。


    预言机操控攻击

    北京时间2020年 11月26日下午,由于Coinbase Pro平台上的稳定币DAI价格一度被拉升至1.3美元,这导致使用该平台预言机喂价信息的DeFi协议Compound出现了大规模清算,据数据服务商Debank的数据显示,这次Compound协议清算的抵押品价值接近了9000万美元。



    那为何稳定币DAI的价格上涨,会导致这些DeFi协议清算呢?
    首先,Compound允许用户抵押资产来借用其他资产,其中包括了DAI,在所有情况下,借款的金额应始终低于提供的抵押品金额,换句话说,所有贷款都应该是超额抵押的。
    而今天所发生的清算,是因为Coinbase Pro平台上的DAI价格上涨,而恰巧Compound使用了Coinbase Pro的价格信息作为预言机喂价,从而导致抵押品不足,于是就遭到了清算。
    比方说,一名Compound用户最初在DAI = 1美元时借了1000 DAI (即总计1000美元),但在贷款期间,DAI的价格上涨到了1.3美元,因此这名用户的借款金额就增加到了1300美元。此时如果用户的抵押品价值少于1300美元,那么Compound就判定这笔贷款是欠抵押的,并允许任何其他用户对其进行清算。

    那问题来了,为何Coinbase Pro平台上的DAI价格会在短时间内暴涨,随后又很快回落呢?



    这是因为,Coinbase Pro采用的是订单簿模式,当流动性不足时就很容易对价格进行操纵,相比之下,稳定币兑换平台curve上的DAI价格,则更难以被操纵。
    而攻击者事先计算好了操纵Coinbase Pro平台DAI价格所需的金额,以及通过清算Compound巨鲸能够获得的利润,并在短时间内完成了这次攻击。

    超级大户被清算4600万美元
    据悉,在这次预言机价格操纵事件中,此前排行第三

    • 12 分鐘
    compound 如何理财上篇(compound协议原理、coinbase投资、P2P借贷优缺点)

    compound 如何理财上篇(compound协议原理、coinbase投资、P2P借贷优缺点)

    关键词

    Coinbase
    Compound协议
    COMP 代币
    Defi 带头大哥
    预言机攻击
    Compound 理财和盈利

    包括Coinbase 等顶级机构加持

    Compound是第一个获得Coinbase风险投资的项目,这也是该公司为促进区块链创新而做出的努力。之前,Coinbase宣布成立风险投资基金,以孵化处于爆炸行业的早期创业公司。2018年初 Andreessen Horowitz、Polychain Capital等其他投资者支持和Transmedia Capital、Compound Ventures、Abstract Ventures、Danhua Capital的参投。


    P2P托管借贷存在的问题

    P2P借贷是通过在线平台将贷款方(lender)和借款方(borrower)联系起来,以便难以从金融机构获得贷款的个人或公司通过约8–12%的中间利率来获得贷款。另一方面,国外不少用户把P2P贷款借贷服务称为“众筹型贷款”。换句话来讲,是指从个人那里收集的资金为对个人,公司和项目提供贷款服务,其偿还的本金和利息重新分配给投资者的商业模型。因此,P2P贷方主要负责:1)代表投资者直接对借款方进行信用评估并理清贷款协议
    2)委托管理客户资产(贷款,抵押品等)。



    近年来,P2P借贷公司问题层出不穷。例如,在某些P2P平台中,许多投资者因贷款方发布虚假信息而遭受了损失;某P2P借贷公司在不提供担保的情况下发布虚假消息,让不少投资者受到了财产损失。

    如上所示,那么当前的P2P借贷结构到底存在什么问题?

    Synthetix允许用户通过系统自己的原生代币SNX作为抵押品,来生成包括货币、黄金、股票等任何资产。这样做的一大好处是,根本无需把包括货币、黄金、股票在内的这些链下资产引入链上,而只需要处理这些合成的资产。从这个角度来说,MakerDAO其实也是一种合成资产协议,其中ETH是基础抵押品,DAI是生成的的合成美元。

    1)不透明/缺乏透明度

    当P2P借贷公司与借款方之间存在虚假贷款,或者由于不良信用和抵押品评估不实而使借款方无法收回本金时,会存在这种问题。

    2)交易对手风险

    由P2P借贷公司的受托管的投资和抵押品可能会被挪用,并且当P2P借贷公司自愿关闭其业务时,投资者很难拿回其资产。

    当然, 并非所有P2P借贷平台都存在上述问题,但是在选择贷款方和资产托管方面,投资者别无选择,只能选择信任中介机构。这样,当前能解决上述问题的方式只有“非托管抵押”。


    非托管型1:1加密货币资产抵押及流动性问题

    1) 托管抵押(Custodial Loan) VS 非托管抵押(Non-custodial Loan)

    综上所述,P2P借贷具有托管抵押形式。换句话说,中介机构受个人委托可以选择并决定借款方、贷款利息以及抵押品来管理资金。中介机构介入两方之间的借贷合约可使个人投资者更容易管理其资金,但需要对中介机构的信任成本极高。当借款方没有提供抵押品或本金时,或者贷款方提前将资金汇给了借款方,在贷款方与借款方之间的交易不可靠的时候,就会产生信任成本。

    相反,在区块链上可以实现非托管借贷。这是因为借贷和抵押资产的管理和交付可以通过智能合约也就是代码来实现,且交易明细会记录在不可篡改的公共账簿中,这使个人即使没有中介机构(受托人)也可以安全的进行交易。

    通过智能合约进行贷款的方式如下。例如,通过智能合约在两个使用者之间签订了30天的抵押贷款合约,贷款方将贷款金额预先存入智能合约,这样当借款方符合合约条款的担保资产存入智能合约时,贷款将自动转给借款方。此外,如果借款方将本金和利息存入智能合约中,并在30天截止日内还清贷款,则可以取回智能合约中的抵押品。这样,就不再

    • 15 分鐘
    如何在Curve理财下篇-挖矿注意事项、历史争议问题

    如何在Curve理财下篇-挖矿注意事项、历史争议问题

    Curve挖矿操作


    Curve 挖矿采用复古风格,类似dos操作系统。这个有一些门槛,大家需要找一个专门讲操作文章看一下。这里我只给大家讲一下基本操作过程和注意事项。一定不要急,研究明白了在操作。

    App还是电脑?
    建议使用苹果手机下的APP,钱包推荐imtoken。操作系统、钱包也都是风险点。如果是用电脑操作钱包,因为Windows系统本身可能存在病毒等,如果使用windows钱包风险点会增加。手机操作系统ios的安全性要高于android,如果实在不习惯苹果手机,那建议使用华为的android手机。还有安装钱包一定要到官网下载钱包,这里也容易被钓鱼,还有不要用小众钱包。备份好私钥。准备工作就做好了。

    选择流动性池
    Curve 添加流动性与uniswap成对添加资产不同,只要一种资产就可以参与流动性挖矿。建议选择质押量排行靠前和收益率靠前的流动池,如果没有那个池子的稳定币,可以考虑一下不同池子的收益率,如果收益率差异比较大,也可以先将你的稳定币兑换成那个池子的稳定币。注意兑换主流稳定币,什么是主流稳定币,在数据网站查询一下稳定币市值,排在前面的就是主流稳定币。

    Gas 手续费
    Curve 由于合约复杂Gas费用比较高,现在币价情况下,完成添加流动性和质押挖crv,大概要操作4次,两次授权,两次打币,两次授权跟私钥有关,一个私钥需要一次,授权过了就不用再操作了。现在授权费用大概500cny,打币操作大概 1000cny。所以首次操作gas费大概3000cny。所以资金量少根本赚不够手续费。CRV收割也需要gas费大概也是500元。所以大家要平衡和计算资金收益率和手续费,还有根据收益率来计算一个CRV收割周期定期收割CRV。



    CRV挖矿
    Curve 理财可以获取 交易手续费和质押流动性挖CRV两类收益,在curve 首页有各个流动池的收益率预估数据,可以看到手续费收益和挖矿收益,手续费收益与质押量和交易量有关,挖矿收益与矿池权重有关。所有流动池根据权重分每个区块释放的crv。这里需要提醒大家添加完流动性一定不要忘了质押流动性挖CRV,挖CRV才是主要收益。

    VECRV 锁仓
    最后再讲一下crv锁仓,这个适用于长期看好curve平台打算长期持有crv的人,defi的常规操作是 挖、卖、提。就是挖矿、卖成稳定币、提现到钱包。不过如果你可以承受crv归零风险打算长期持有crv,crv还提供了锁仓crv 获取投票权和锁仓收益的功能。现在大概有1亿个CRV锁仓中。https://www.curve.fi/usecrv






    Curve 争议

    20个鲸鱼地址分得近一半奖励
    8月10日消息,今日,备受市场关注的DeFi项目方Curve宣布其治理代币的初始预挖矿(pre-launch)活动已经结束,据悉,此次活动共吸引超过9000个地址参与,共计瓜分了1.515亿 CRV代币(占总量的5%),而其中有20个鲸鱼地址的奖励占到了45%,因此,有人便戏称它是属于鲸鱼的游戏。

    匿名开发者抢跑Curve,提前预挖2万CRV引发争议
    CRV代币原计划于美国东部时间8月13日下午6:25正式推出,但出乎意料的是,在早些时候一位匿名用户,显然是单方面在以太坊主网部署了开源的CRV代币和CurveDAO合约。经过几个小时的审查代码,检查是否有变化或插入的漏洞,CRV团队确认这些合约是真实有效的。

    Curve创始人手握71%投票权
    8.24 DeFi 平台 Curve 创始人兼首席执行官 Michael Egorov 获得了该平台 DAO 71% 的投票权,这使得去中心化金融(decentralized finance,简称 DeFi)所谓的 “去中心化” 受到质疑。

    2020年10月 CRV 币价跌幅92.7% 成2020年最惨的DeFi币
    根据推特币友统计,Curve的跌幅在一众项目中排在榜首,达到92.7%。10

    • 15 分鐘
    如何在Curve理财上篇-历史、跨链原理、风险分析

    如何在Curve理财上篇-历史、跨链原理、风险分析

    CURVE是什么

    Curve是一个专注稳定币交易去中心化的交易所(DEX)。它和Uniswap一样使用了流动性池,它是非托管的,并奖励流动性提供者。由于Curve只专注于稳定币,并且采用了Curve团队发明的「StableSwap」(稳定互换)机制,提供了比其它中心化交易所和去中心化更低滑点的稳定币交易模型。可以提供更低滑点的稳定币交易服务是Curve的核心竞争力。
    Curve 发展历史
    2020年1月,Curve面世。
    2020年2月,Curve已被多个以太坊的去中心化聚合交易所接入。周交易量超过Uniswap 。
    2020年4月20日,资金池爆出漏洞。
    2020年7月21日,Curve公布治理代币CRV首个迭代框架。
    2020年8月13日,Curve发行CRV。
    2020年9月5日,Curve分叉项目 Swerve启动。
    2021.02.03 上线5个月后Curve分叉Swerve Finance被“交给社区”,团队转向新项目Boot Finance
    2021.02 根据周一发布的一份声明,基于波卡的DeFi项目Equilibrium(以前以基于EOS而闻名)正在与Curve Finance合作,将后者的自动化做市商平台Curve引入波卡(DOT)生态系统。

    Curve 可以做什么

    可以交易稳定币交易
    通过最近发布了跨链协议可以低滑点交易ETH和BTC
    可以挖矿CRV 还有一些池子除了奖励CRV还奖励SNX等其他协议代币

    什么人适合在Curve理财和交易

    由于Curve 协议的复杂性,curve 上操作Gas费非常高,所以交易量小和资金量小的人不适合在Curve因为省下来的滑点和挖矿收益可能抵不上Gas费。但是如果是大资金交易Curve就非常合适,Curve的手续费只有0.0004 非常低,还有滑点也非常低。所以大的机构比如交易所也会使用Curve做对冲。
    由于是稳定币交易池,所以Curve的无常损失也可以忽略不计。现在Curve的Busd池和Y池大概可以提供20-30%的年化收益。所以手上有大量稳定币追求稳定20%左右收益的人Curve是一个不错的选择。

    Curve 跨链原理

    Curve的跨资产兑换对于大额兑换来说,是非常有利的,因为它有很低的滑点。
    *滑点很低。
    即便是上百万,甚至上千万美元的兑换也几乎没多大滑点,可以对比一下,Uniswap上和Curve的大额兑换截图演示,假设用10万DAI、100万DAI以及1000万DAI兑换wBTC,在两个DEX的对比如下:
    从上可以看出,在Uniswap上用100万DAI和1000万DAI兑换wBTC的滑点很大,尤其是1000万DAI,其滑点超过14%,如果直接兑换的损失是非常大的,相对于Curve上的兑换,损失超过40个BTC 。
    在Curve上用100万DAI和1000万DAI兑换wBTC几乎没有什么滑点,这对于使用DEX来说,这么大额的兑换可以实现几乎没有滑点体验是非常神奇的,这对于当前的大额交易市场来说,会有很大的冲击。
    除了滑点低的优点,它也有普通交易没有的如下特点,这让它不适合小额交易。
    *等待时间长
    Curve的跨资产兑换集成了Synthetix,它需要花费6分钟时间,等待Synthetix的结算时间,同时,这个时间内其价格也可能发生变化。
    *交易费用贵
    跨资产兑换不适合小额交易,一次跨资产兑换费用很贵,通常的跨资产兑换可能达到80美元及以上的费用。但如果是大额兑换,考虑到几乎没有多大滑点,这个费用就显得非常便宜。
    *合成资产桥梁
    它通过synthetix的合成资产来完成交易,目前,Curve可以通过合成资产进行各类跨资产的交易。目前的合成资产主要包括sUSD、sETH、sBTC。
    Curve的跨资产兑换是如何实现的

    Curve跨资产兑换有两个交易,以DAI兑换wBTC为例子,首先一个交易是DAI—>sUSD—>sBTC,第一个交易可以兑换为sBTC;后一个交易是sBTC—>wBTC,完成兑换到wBTC。用户对交易确认后,会收到一个NFT,代表该交易。交易立即进入6分钟的结算期,用户在这个时候不要关闭浏览器

    • 14 分鐘
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