Tracker L'Echo

Théo nous a exposé sa stratégie d'investissement dans le podcast Tracker. Après des débuts ratés sur le front de la crypto, il a rattrapé ses erreurs grâce à une meilleure stratégie.

Théo a perdu des plumes en fonçant tête baissée dans les cryptomonnaies. C'était il y a quatre ans. Il avait alors 15 ans. Aujourd'hui, ce jeune étudiant à l'ULB a fait mûrir sa stratégie au fil des erreurs commises sur les marchés.

Dans le podcast Tracker, Théo porte un regard lucide sur ses premières années de tête brûlée du marché crypto. "Je pensais qu'on pouvait devenir trader en regardant trois vidéos sur YouTube, mais ce n'est pas le cas", nous raconte sans détour le 53e invité de la série. "C’est dur de subir des pertes à l’âge de 15 ans et sur de l'argent qu'on a gagné en se levant tôt le matin", regrette même Théo au moment de retracer ses premiers pas en bourse et ses premières gamelles avec les cryptomonnaies.


Crypto et casino


Théo s’est rapidement remis de ses débuts catastrophiques. Actuellement, le jeune homme à la fibre entrepreneuriale très développée a lancé un service de bar à cocktails du haut de ses 19 ans. En bourse, il adopte une stratégie plus sage, voire plus passive. Il programme chaque mois ses investissements et passe moins de temps à se demander comment il peut faire pour battre le marché. "J’ai 25 % de mon portefeuille en ETF, 15% dans un fonds et environ 5% en crypto. Le reste, c’est du cash", détaille le Tracker de la semaine.

Toujours positionné sur le marché des cryptomonnaies, Theo s’est ‘refait’, comme il dit. Il applique même une stratégie DCA au très volatil secteur des cryptomonnaies, investissant à intervalles réguliers les mêmes sommes sur les mêmes produits à l’image Clotilde, notre dernière invitée en date.

Nous avons également tendu notre micro au cryptotrader Marc Masure pour confronter la stratégie de Théo à la réalité du marché. Un marché euphorique avec l'arrivée des premiers ETF adossés au bitcoin et à l'éther. Marc Masure répond aussi à la question pleine de pertinence de Théo: comment investir dans la cryptomonnaie sans avoir le sentiment de jouer au casino?

Le podcast de L'Echo qui rencontre les nouveaux investisseurs

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Journaliste: Salim Nesba
Production et réalisation: Julie Garrigue  
Illustrations: Marie-Anne Dozo et Carlos Pedrero
Musique: Nicolas Delépine

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Les ETF plaisent énormément aux investisseurs particuliers de moins de 35 ans et représentent plus de la moitié des produits achetés par les nouveaux investisseurs. Pourquoi un tel succès? Nous avons posé la question au stratégiste de BlackRock Belgique, Olivier Pauwels, et à Xander Vlassenbroeck, journaliste au sein de la rédaction de L'Echo.

"Les ETF, c'est clairement un moteur puissant derrière la démocratisation de l'investissement"
Dans la série des podcasts Tracker, nombreux sont les intervenants à ne jurer que par les ETF. L’argument positif qui revient souvent, c’est la facilité avec laquelle un investisseur peut investir dans le monde entier ou dans un certain domaine ou de se positionner à des coûts très faibles sur les grands indices de la planète.

Pour Olivier Pauwels, "les ETF, c'est clairement un moteur puissant derrière la démocratisation de l'investissement". Travaillant pour le plus gros émetteur au monde d'ETF, le stratégiste précise aussi qu'"un ETF obligataire peut jouer le rôle de contrepoids lorsque les marchés actions sont volatils".

Diversification

Nos deux invités n'ont pas manqué de rappeler à quel point la question de la fiscalité était importante au moment de poser son choix sur un ETF: "Il faut bien voir où votre ETF est enregistré, s'il est capitalisant ou distribuant, car cela peut avoir un gros impact sur votre fiscalité".

Nous avons aussi profité de la présence d'Olivier Pauwels pour glaner quelques conseils dans la composition du futur portefeuille fictif des Trackers de L'Echo, la communauté des suiveurs de notre podcast. "Pour bien être diversifié, le MSCI World est incontournable, note le stratégiste de BlackRock, mais il faut ajouter trois ou quatre ETF de plus pour être positionné sur le marché obligataire, sur les matières premières et, pour le volet actions, il faut penser au-delà de la répartition régionale en se focalisant sur des secteurs d'avenir, sur les gagnants de demain".

Olivier Pauwels et Xander Vlassenbroeck ont également répondu à Clotilde, l'invitée du podcast 52 de Tracker. Elle se demandait comment faire pour s'informer correctement sur un secteur que l'on ne connaît pas.

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Illustrations: Marie-Anne Dozo, Carlos Pedrero et Romuald Gobin
Musique: Nicolas Delépine et Stef Lenaerts

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Hugues Pirotte est professeur de finance à l'ULB. Aux premières loges pour constater l'engouement grandissant des étudiants pour la bourse, il revient avec nous sur les facteurs qui ont démocratisé l'investissement auprès des jeunes.

Pour nous aider à mieux comprendre le comportement des jeunes investisseurs, nous avons fait réagir Hugues Pirotte, professeur de finance à l'ULB. Dans l'épisode 52 de Tracker, il commente la stratégie de notre invitée Clotilde en nous expliquant notamment les éléments indispensables à prendre en compte pour investir tout seul et en toute sécurité.

Il insiste aussi sur l'investissement à impact, très cher aux nouveaux venus sur les marchés. "Quand on investit dans une start-up, dans une thématique, on investit dans une histoire, on veut participer à l'histoire", souligne Hugues Pirotte.

Désintermédiation

L'arrivée massive des étudiants dans la danse des marchés s’explique notamment par l’émergence des applications de trading ou de courtage en ligne qui facilitent l’accès aux marchés. 

En contact régulier avec les jeunes, Hugues Pirotte attribue aussi cette nouvelle vague de fraîcheur dans les marchés à "la désintermédiation du secteur financier, ce qui permet à l'utilisateur final d'avoir un accès beaucoup plus direct sur les plateformes. C'était nécessaire parce que s'il n'y avait eu que l'évolution technologique, on n'aurait pas pu le faire."

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La SEC, le gendarme boursier américain, vient d'autoriser les ETF basés sur l'ether après avoir fait de même avec ceux adossés au bitcoin en janvier. On en a parlé avec Marc Masure, trader en cryptomonnaies. 

Nouvelle étape importante franchie dans le secteur des cryptomonnaies: le régulateur américain des marchés financiers, la SEC, a approuvé l'enregistrement de fonds indiciels (ETF) basés sur l'ether, la deuxième crypto la plus partagée au monde.

"On attendait ça avec impatience, confie le cryptotrader Marc Masure au micro du podcast Tracker. Après les records du bitcoin, il fallait un signal du genre pour faire remonter l'ether vers son niveau record". 

Lancée en 2015, l'ether est à l'heure actuelle la deuxième devise numérique en valeur totale, estimée désormais à plus de 455 milliards de dollars.

En janvier, la SEC avait autorisé les ETF indexés sur le bitcoin, suscitant une vague d'enthousiasme qui a propulsé la cryptomonnaie la plus utilisée au monde à des niveaux records.

L'ether est également dans une dynamique positive. Il a doublé son prix sur un an et s'est offert un bond d'environ 20% ces cinq derniers jours. Tournant autour des 3.700 dollars l'unité ce vendredi, la cryptomonnaie au cœur des "smartcontracts" et de la finance décentralisée évolue encore loin de son sommet historique de 4.644 dollars atteint en novembre dernier.

Envie d'en savoir plus? Marc Masure | Celui qui liquidera ses bitcoins à 100.000 dollarsETF en bitcoin: les Belges risquent une lourde taxe sur les plus-values 

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Clotilde cultive l’autonomie en bourse. Cette jeune investisseuse de 25 ans bouclera bientôt sa première année sur les marchés. 

Clotilde nous a écrit à la fameuse adresse podcast@lecho.be pour apporter son témoignage de débutante en bourse et nous raconter à quel point il était difficile d’avoir les bonnes informations pour se lancer. "La bourse, ce n’est pas si compliqué, avoue la 52e invitée des podcasts Tracker. C'est à portée de tous, mais il faut avoir les codes."

Pour avoir ces fameux codes, Clotilde s'est d'abord tourné vers sa banque historique, avant de faire marche arrière, mécontente de la qualité des suggestions proposées par son conseiller en investissements: "Les fonds proposés par ma banque étaient un peu généraux et présentaient pas mal de désavantages en termes de suivi."

Clotilde s'est donc énormément documentée sur internet, passant des sites spécialisés aux témoignages d'autres personnes ayant pris le chemin des marchés. 

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Comment les professionnels de la finance utilisent-ils l'IA dans leur quotidien? C'est le thème du tout nouveau programme des podcasts Tracker, le Talk.

L'intelligence artificielle chamboule le quotidien de beaucoup de professions. La finance ne fait pas exception. En écho à l'épisode précédent où Amaury nous présentait son robot-investisseur qu'il a développé à l'âge de 13 ans et à l'aide de beaucoup d'intelligence artificielle, nous avons voulu savoir comment les professionnels de la finance s'étaient, eux aussi, mis au diapason.

L'IA face aux marchés

Pour répondre à cette question, nous avons invité Nicolas Deltour, responsable de la stratégie d'investissement chez Belfius, et Bruno Raveschot, journaliste et newsmanager du service Investir à L'Echo. Pour Nicolas Deltour, l'IA est déjà bien présente: "Si vous regardez comment fonctionnent les gestionnaires de fonds aujourd'hui, beaucoup d'entre eux effectuent une première présélection grâce à l'intelligence artificielle".

L'IA est aussi la thématique du moment pour les suiveurs des marchés. Nicolas Deltour la met en opposition à l'arrivée d'Internet. "Les rêves de l'Internet à la fin des années 90 ont mis 20 ans à se matérialiser. Au niveau de l'intelligence artificielle, on en est au stade opérationnel, au stade commercial rentable, à l'implémentation", explique le stratégiste.

"On a vu que tant Alphabet que Microsoft en ont bien profité en présentant leurs résultats", situe Bruno Raveschot en pointant le fait que d'autres champions de la Big Tech comme Meta n'ont pas convaincu le marché avec leurs investissements dans l'IA.

Une situation jugée "rassurante" par Nicolas Deltour qui trouve que les investisseurs ne cèdent pas à une "une euphorie généralisée sur l'IA, ça veut dire qu'il y a encore un côté sain qui reste dans la sélectivité opérée par le marché sur ces valeurs".

Un portefeuille pour les Trackers de L'Echo

Nous avons profité du coup d'envoi du premier Talk de la série Tracker pour lancer le portefeuille fictif des Trackers de L'Echo. Il s'agit d'un portefeuille composé en interaction avec nos auditeurs et dont le but premier est d'accompagner les investisseurs en herbe dans la constitution d'un portefeuille équilibré.

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