Der herMoney Talk: Finanzpodcast für Frauen herMoney

In dieser Folge tauchen wir tiefer in das Thema ETF-Rentenversicherungen ein. Was sind diese Versicherungen eigentlich und wodurch zeichnen sie aus? Worin besteht der Unterschied zu einem ETF-Depot bzw. ETF-Sparplan? Und warum kann eine ETF-Rentenversicherung für deine Altersvorsorge sinnvoll sein?

Darüber haben wir mit der Versicherungsexpertin Hava Misimi gesprochen. Hava ist Finanzberaterin, Autorin und Gründerin von Femance und berät Frauen in Sachen Altersvorsorge mit ihrem Team.

Viel Spaß beim Hören!

Inhalt:
00:00:00 Intro
00:01:40 Warum lohnt sich eine ETF-Rentenversicherung?
00:02:52 Besonderheit: Langlebigkeitsrisiko
00:08:10 Wie funktioniert der Kauf einer ETF-Rentenversicherung?
00:10:50 Kosten einer ETF-Rentenversicherung
00:13:05 Unterschied zwischen ETF-Rentenversicherung und ETF-Depot
00:18:15 Rentenversicherung als Selbstständige
00:19:25 Steuerliche Besonderheiten
00:21:15 Wie viel eingezahlt werden sollte
00:23:38 Outro

Wir von herMoney legen euch immer ans Herz, eure Finanzen selbst in die Hand zu nehmen. Und die allermeisten Schritte in die finanzielle Unabhängigkeit könnt ihr erfolgreich allein meistern! In dieser Folge sprechen wir deshalb darüber, wann es doch sinnvoll sein kann, sich Unterstützung bei der Geldanlage zu suchen und eine Finanzberatung in Anspruch zu nehmen. Was bringt eine Finanzberatung, was macht ein Honorarberater oder eine Honorarberaterin und welche Rolle spielt eigentlich die digitale Vermögensverwaltung? Als Gast haben wir Lisa Hassenzahl, eine versierte Finanzplanerin, eingeladen, die uns alle Fragen beantworten wird.

Viel Spaß beim Hören!

Inhalt:
00:00:00 Intro
00:01:30 Was beinhaltet eine Finanzplanung?
00:05:10 Arten der Finanzberatung
00:10:40 Mischformen der Finanzberatung
00:12:18 Kosten einer Finanzplanung
00:15:10 Qualifizierte Finanzberater erkennen
00:20:49 Ist eine digitale Finanzberatung sinnvoll?
00:25:50 Wann und für wen ist eine Finanzplanung sinnvoll?
00:29:19 Outro

Das ändert sich für eure Finanzen im Juni 2024! In dieser Folge gibt es die wichtigsten Infos für das, was sich ändert oder wichtig wird im Monat Juni. Bahncard, das neue PayPal, Rentenanpassungen, Änderungen beim Kabelfernsehen, Wahlen in Europa und was es Neues bei herMoney gibt. Viel Spaß beim Zuhören und viele neue Erkenntnisse.

Inhalt:
00:00:00 Intro
00:00:40 Neues bei herMoney
00:03:00 Änderungen beim Kabelfernsehen
00:05:10 Bahncard 25 & 50
00:06:37 „Wero“ das PayPal aus Europa
00:07:44 Rentenerhöhung
00:09:27 Europawahl
00:11:42 Staatsangehörigkeitsrecht
00:14:30 Outro

In dieser Folge dreht sich alles um Finanzen in der Schwangerschaft. Welche Leistungen stehen dir zu, welche Fristen sind zu beachten, was du mit deinem Partner besprechen solltest und was bei Selbständigen gegenüber Angestellten zu unterscheiden ist. Zu Gast ist Annika Peters, Finanzplanerin (CFP) und frischgebackene Mutter.

Inhalt:
00:00:00 Intro
00:02:58 Diese finanziellen Unterstützungen stehen dir zu
00:07:05 Fristen bei der Beantragung von Unterstützungen
00:08:10 Mutterschaftsgeld
00:09:40 Dauer Beantragung Elterngeld
00:12:09 Elterngeld vs. Elternzeit
00:15:05 Care Arbeit ausgleichen
00:20:42 Beantragung Kindergeld (+ Exkurs Betreuungsgeld)
00:23:40 Selbständige bei der Familienplanung
00:24:50 Outro

Geld anzulegen in ETFs ist ein wichtiges Element, um z.B. fürs Alter vorzusorgen. Es gibt immer wieder Unsicherheiten bei euch, eine davon ist wie sicher ETFs sind und ob sie ggf. Pleite gehen können. Das wollen wir in dieser Folge besprechen. Als Gast haben wir unsere Autorin Simin Heuser eingeladen.

Inhalt:
00:00:00 Intro
00:01:18 Wie sicher sind ETFs?
00:02:57 Gilt die Einlagensicherung auch bei ETFs?
00:04:15 Mein ETF-Anbieter geht pleite: Was passiert?
00:11:56 Mein Depotanbieter geht pleite: Was passiert?
00:13:27 Aktiengesellschaft im ETF geht pleite: Was passiert?
00:14:41 Können alle Werte eines ETFs pleite gehen?
00:17:46 Was ist sicherer? Physische vs. Synthetische ETFs
00:21:46 Zusammenfassung
00:22:19 Outro

Eine Scheidung steht an und damit wird ein Versorgungsausgleich fällig. Dabei geht um das Aufteilen von Rentenansprüchen aus einer Ehe bzw. eingetragenen Partnerschaft. Dabei gilt es einiges zu beachten. Das besprechen wir in dieser Folge mit Katja Braubach, Expertin bei der Deutschen Rentenversicherung.

Inhalt:
00:00:00 Intro
00:01:21 Ablauf des Versorgungsausgleichs
00:02:58 Aufteilung des Versorgungsausgleich
00:05:02 Riester, Rürup, BaV und private Rentenversicherung beim Versorungsausgleich
00:06:56 Beispiel 1: Aufteilung nach einer Scheidung
00:08:02 Beispiel 2: Partner A angestellt & Partner B selbstständig
00:11:03 Beispiel 3: Partner war bereits geschieden
00:12:33 Beispiel 4: Verwitwet, neu verheiratet und dann geschieden
00:14:20 Sonderfall: Beamte / Kammerberufe
00:19:00 Wann der Versorgungsausgleich ausgeschlossen wird
00:21:12 Geringfügigkeitsgrenze für den Versorgungsausgleich
00:23:23 Ehevertrag zum ausschließen des Versorgungsausgleichs
00:26:38 Ex-Partner verstirbt: Entgeltpunkte zurück bekommen
00:28:36 Outro