Ombalansering 2020 | Uppdatering, förbättring och förenkling av modellportföljerna | #136 RikaTillsammans | Om privatekonomi & rikedom i livet

En gång om året bör man ombalansera sitt sparande. Det kan bäst jämföras med en omstart. En omstart både mellan och inom portföljerna. Mellan dem för att få rätt risk i sitt totala sparande och inom dem för att få rätt risk inom den enskilda portföljen. Samtidigt kan man passa på att byta in nya och bättre fonder. I år förenklar vi hela sparandet samtidigt som vi förbättrar det. Mycket tack vare 300+ kommentarer från er läsare.
Det här är ett av få avsnitt där vi faktiskt rekommenderar att även läsa artikeln på bloggen. Det står en hel del där som inte är med i videon, då det fungerar dåligt att lista en mängd fonder och kombinationer. Dessutom är några av portföljerna uppdaterade sedan inspelningen av video. Se därför artikeln på bloggen:
https://rikatillsammans.se/ombalansering-2020/
Du kan ladda ner mallen i Excel som underlättar ombalanseringen nedan:
https://mailchi.mp/rikatillsammans/ombalansering-2020
Om det är så att du använder en fondrobot som LYSA så balanserar de om automatiskt åt dig. Då behöver du inte gör ombalanseringen inom portföljen. Det enda du behöver göra då är att se till att du har rätt risk mellan portföljerna (Fyra-hinkar-principen i #133) och ta ställning till guldandelen.
Nedan följer den aktuella fördelningen av fonderna i de olika portföljerna. Dessa går att köpa på båda Avanza och Nordnet. Om du inte är kund där, använd gärna våra sponsrade länkar.
Globala barnportföljen:
55 % - Länsförsäkringar Global Indexnära
10 % - Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A
5 % - Globala småbolag / Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK
5 % - SEB Sverige Indexfond
5 % - Spiltan Aktiefond Investmentbolag
10 % - Spiltan Räntefond Sverige
10 % - Xetra Gold eller Guld Ava (Avanza)
Nybörjarportföljen:
40 % - Länsförsäkringar Global Indexnära
5 % - SEB Sverige Index
5 % - Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A
25 % - Spiltan Räntefond Sverige
5 % - AMF Räntefond Mix
5 % - AMF Räntefond Lång
5 % - Spiltan Högräntefond
10 % - Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza)
Försiktiga portföljen:
20 % - SPP Aktiefond Global
45 % - Spiltan Räntefond Sverige
10 % - IKC Avkastningsfond
10 % - Långa svenska stats- och bankräntor / AMF Räntefond Lång
RikaTillsammans-portföljen:
22,5 % - SPP Aktiefond Global (SEK)
2.5 % -SEB Sverige Index (SEK)
20.0 % - Spiltan Räntefond Sverige (SEK)
5.0 % - Kontanter i form av saldo på konto (SEK)
5.0 % - iShares € Govt Bond 15-30yr (EUR) - IBCL
15.0 % - iShares $ Treasury Bond 20+yr (EUR) - IS04
5.0 % - Xtrackers II Eurozone Government Bond 25+ (EUR) - DBXG
10 % - Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza)
Lycka till med ombalanseringen!Jan och Caroline
-------Länkar:
Våra bästa länkar (börja här)Kommentera, fråga eller läs i forumetReklam: Spirecta - verktyget för en välmående ekonomiReklam: RikaTillsammans-programmetAvanza (sponsrad länk)Nordnet (sponsrad länk)LYSA (sponsrad länk)-------Reklam: Sponsra eller stöd RikaTillsammans via Patreon
Om du stödjer oss får du förutom vår stora tacksamhet även bland annat:
mängder av extra-material,allt ordinarie material utan reklamtips och struktur för en bättre ekonomi,inbjudningar till olika event samtett fåtal tips på spekulationer till Lär- och lekhinkenTack till dig som följer och sponsrar oss och därmed gör RikaTillsammans möjligt.
Läs mer om vår community →-------
Disclaimer / Tänk på: Allt sparande är förknippat med risk. Dina investeringar kan både öka och minska i värde. I värsta fall kan det hända att du förlorar hela ditt insatta kapital. Historisk avkastning är inte en garanti för framtida avkastning. Alla våra avsnitt är allmän information, ska inte ses som finansiell rådgivning eller ensamt utgöra underlag för investeringsbeslut. Läs mer i våra villkor och ansvarsbegränsning.
Detta avsnitt är från 2020 vilket kan innebära att det finns ett nyare avsnitt ell