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Saisir les innovations dans l'industrie financière et voir comment les acteurs y répondent.

Dans ce podcast, j'interroge des personnes du secteur qui innovent et agissent quotidiennement pour adresser concrètement les besoins de leurs clients et  transformer l'industrie. Entrepreneurs dans la FinTech & l'InsurTech, décideurs d'institutions financières, je décrypte avec eux leurs initiatives : de l'idée aux résultats en passant par la mise en oeuvre. Chaque semaine, j'interroge un invité - sans langue de bois - pour en tirer des enseignements et s'en inspirer pour faire progresser la Finance.

Exemples de sujet abordés : gestion à impact social, implémentation de nouveaux canaux de distribution, partenariat avec des StartUps...

Format de l'émission: +/- 35 minutes.

Finscale Solenne Niedercorn

    • Business
    • 5.0 • 1 Rating

Saisir les innovations dans l'industrie financière et voir comment les acteurs y répondent.

Dans ce podcast, j'interroge des personnes du secteur qui innovent et agissent quotidiennement pour adresser concrètement les besoins de leurs clients et  transformer l'industrie. Entrepreneurs dans la FinTech & l'InsurTech, décideurs d'institutions financières, je décrypte avec eux leurs initiatives : de l'idée aux résultats en passant par la mise en oeuvre. Chaque semaine, j'interroge un invité - sans langue de bois - pour en tirer des enseignements et s'en inspirer pour faire progresser la Finance.

Exemples de sujet abordés : gestion à impact social, implémentation de nouveaux canaux de distribution, partenariat avec des StartUps...

Format de l'émission: +/- 35 minutes.

    #84 - Owen Simonin alias "Hasheur" (Just Mining) - Les prémisses d’une belle aventure en DeFi

    #84 - Owen Simonin alias "Hasheur" (Just Mining) - Les prémisses d’une belle aventure en DeFi

    Nous allons sortir des sentiers battus cette semaine pour approfondir avec Owen les opportunités que représente la blockchain en matière de "yield". Vous allez comprendre comment fonctionnent le "lending", le "staking" et le "mining". N’ayez crainte, cet épisode est un condensé d’informations en matière de blockchain accessible à tout néophyte.

    Cet influenceur passionné par la blockchain et les crypto-monnaies nous explique pourquoi il a décidé de créer Just Mining. Vous verrez que ce nouvel acteur, récemment enregistré comme PSAN en France est à prendre très au sérieux. Owen et son équipe s’entourent de profils ultra senior pour conquérir de la clientèle de détail, des PMEs mais aussi de gros institutionnels.

    Nous revenons sur différents services offerts par Just Mining, sur des protocoles comme Polkadot, les risques de ce type de transactions, la manière dont la start-up s’est structurée pour répondre aux attentes de ses clients et à ses obligations réglementaires et comment le passage à l’échelle est envisagé.

    Tout va très rapidement dans cet écosystème, mais ce n’est pas pour autant que les acteurs font preuve d’amateurisme.

    Bonne écoute à tous !!

    La recommandation de livre de l'invité :


    - Factfulness: Ten Reasons We're Wrong About the World - and Why Things Are Better Than You Think d'Anna Rosling Rönnlund, Hans Rosling, et Ola Rosling

    Pour contacter Just Mining : Site.

    Le contact d'Owen Simonin : LinkedIn et sa chaine Youtube : ici

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    • 47 min
    #83 - Mathieu Artaud (Caption.Market) - Acheter et vendre des actions de start-up en toute liberté

    #83 - Mathieu Artaud (Caption.Market) - Acheter et vendre des actions de start-up en toute liberté

    Mathieu nous donne un maximum de clefs pour comprendre les contraintes qui s’exercent sur les investisseurs, les employés et les entrepreneurs quand il s’agit de générer de la liquidité sur les actions qu’ils détiennent dans les start-up et particulièrement au travers des stock-options. Nous découvrons les subtilités des différents tours d’investissements : les types d’actions détenues, la matérialisation du transfert de propriété dans le cas de l’activation des clauses de respiration et les décotes de liquidité qui en résultent ou encore les négociations qui s’opèrent d’un tour d’investissement à l’autre.

    Mathieu nous explique comment ils ont lancé Caption Market. Du MVP à la plateforme que nous connaissons à présent qui permet à des investisseurs de devenir actionnaires de sociétés comme Payfit, Mano Mano ou encore October.

    Nous revenons sur la manière dont la start-up a structuré la transaction au travers de la constitution de holdings et les relations que cette dernière entretient avec les start-up présentes sur la Plateforme.

    Nous n’oublions pas l’enjeu des pactes d’actionnaires et les problématiques de gouvernance liés.

    Bonne écoute à tous !!

    La recommandation de livre de l'invité :


    - Les furtifs d'Alain Damasio

    Pour contacter Caption Market : site.

    Le contact de Mathieu Artaud : LinkedIn.

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    • 39 min
    Hors Série #6 - Laurent de Swarte (Agami) - Le Multi Family Office, la gestion de patrimoine au grand largue

    Hors Série #6 - Laurent de Swarte (Agami) - Le Multi Family Office, la gestion de patrimoine au grand largue

    Un épisode où l’on découvre avec Laurent le monde du Family Office. Nous avons une belle vision d’ensemble de ces acteurs discrets qui accompagnent des familles sur plusieurs générations et ont à coeur en toute confidentialité d’orienter leurs clients vers les meilleurs établissements pour gérer ces patrimoines.

    Vous comprendrez les distinctions entre "Single" et "Multi Family Office", l’évolution du paysage en France ces 15 dernières années et les raisons qui expliquent la création de nouveaux acteurs en France.

    Dans un monde de plus en plus complexe, ce type de service se développe pour apporter, de manière indépendante, un conseil sur l’allocation du patrimoine mais en travaillant aussi sur les sujets de fiscalité. Nous revenons bien entendu sur la problématique de l'indépendance.

    Laurent partage avec nous la manière dont concrètement Agami s’y prend pour comprendre et accompagner ses jeunes clients. Nous nous attardons bien entendu sur les outils utilisés, les partenaires, les honoraires, les activités "Corporate".

    Enfin, nous prenons un peu de temps pour analyser et comprendre le développement grandissant des actifs non cotés dans les patrimoines.

    Bonne écoute à tous !!

    La recommandation de livre de l'invité :


    - Le Quai de Ouistreham de Florence Aubenas

    Pour contacter Agami : site.

    Le contact de Laurent de Swarte : LinkedIn.

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    • 30 min
    #82 - Adrien Choquet (Gimar&Co) - Les « Fusac » dans la FinTech

    #82 - Adrien Choquet (Gimar&Co) - Les « Fusac » dans la FinTech

    Que ce soit pour rapidement recruter ses équipes ou pour réaliser du "build up", la Banque d’affaire est un allié clef pour réaliser ses acquisitions.

    L’éclairage d’Adrien sur le Secteur est particulièrement intéressant pour comprendre les différentes stratégies déployées par les start-ups, les scale-ups et les fonds de Private Equity. Nous parcourons différents "use case" :


    - Les acquisitions par "hack hiring",
    - les opérations opportunistes de croissance,
    - les réflexions de "build up" de gros fonds comme Carlyle ou KKR.

    Nous apprenons que les FinTech comme Revolut ne se sont professionnalisées que très récemment pour être à même de mener une stratégie d’acquisition essentielle pour ouvrir de nouveaux marchés et rapidement accélérer leur développement.

    Nous détaillons la dernière le cas de Pledg à laquelle Gimar a participé et comprenons comment la transaction a été structurée. Une levée mixant l’Equity et la dette très appropriée dans le "Buy Now Pay Later".

    Adrien nous explique que certains fonds comme Viola Ventures ont ainsi créé un fonds de crédit pour répondre aux besoins des sociétés de son portefeuille.

    Bonne écoute à tous !!

    La recommandation de BD de l'invité :


    - Carbone et Silicium de Mathieu Balbet

    Pour contacter Gimar : site.

    Le contact d'Adrien Choquet : LinkedIn.

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    • 38 min
    #81 - Violaine Raybaud (Descartes Underwriting) - La start-up qui repense de A à Z l’assurance paramétrique

    #81 - Violaine Raybaud (Descartes Underwriting) - La start-up qui repense de A à Z l’assurance paramétrique

    Avec l’accroissement des périls climatiques et l’apparition de nouveaux risques, les assurances peinent à développer des produits d’assurance appropriés pour les "Corporates". C’est pour palier à ce manque que Descartes Underwriting a créé ses solutions il y a un peu plus de deux ans. Violaine nous explique ce qu’est une assurance paramétrique et en quoi une utilisation optimale et moderne des données permet d’être beaucoup plus précis et d’adresser réellement les besoins de ces clients mal servis jusqu’à présent par les acteurs traditionnels.

    Proposant des modèles précis et adaptés aux nouveaux risques climatiques, Descartes Underwriting offre des produits sophistiqués qui sont distribués par de nombreux réseaux de courtiers dans le monde.

    Dans un processus d’amélioration continue, la start-up pense et développe ses algorithmes en interne et en collaboration avec de nombreux partenaires spécialisés sur des risques très spécifiques comme le grêle, les incendies ou les ouragans.

    Nous parcourons avec Violaine les 4 grandes catégories de produits et les ambitions de cette jeune société qui est déjà présente sur d’autres continents, notamment en Australie et aux Etats-Unis.

    Nous évoquons les investisseurs, la nature des équipes en place et des collaborations avec des centres de recherche.

    Bonne écoute à tous !!

    La recommandation de livre de l'invitée :


    - Face à Gaïa (Les empêcheurs de penser en rond) de Bruno Latour

    Pour contacter Descartes Underwriting : site.

    Le contact de Violaine Raybaud : LinkedIn.

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    • 34 min
    #80 - Mounir Laggoune (Finary) - LA plateforme de l’investisseur moderne

    #80 - Mounir Laggoune (Finary) - LA plateforme de l’investisseur moderne

    Après une belle expérience chez Captain Train devenue Trainline, Mounir co-fonde Finary. Accélérée par Y Combinator en 2021, la start-up développe une plateforme qui permet de suivre et d’analyser son patrimoine de manière ultra détaillée, qu’il s’agisse d’actifs cotés ou non cotés, Finary a déjà connecté plus de 10 000 plateformes. Nous comprenons que la solution va beaucoup plus loin qu’un simple aggrégateur bancaire. Que ce soit l’accès aux tiers, les simulations Monte Carlo, la consolidation au niveau d’une famille, pour y intégrer ses holdings ou encore pour prendre en considération une fiscalité complexe, Finary se pense comme un outil accessible à tous les patrimoines pour planifier ses finances.

    Ce mix de compétences financières, produit et marketing de cette petite équipe de 10 personnes impressionne par son excellence opérationnelle. La jeune pousse a dores et déjà une communauté très fidèle et active et su fédérer autour d’elle des investisseurs et "advisors" de haut vol.

    Nous allons vraiment dans le détail et regardons ensemble la "roadmap" produit, les éléments de sécurité et la manière dont l’App' a été développée. Vous aurez un avant gout des prochaines étapes suite à la levée de fonds récemment annoncée et des rapports que Finary entretient avec les acteurs historiques de la gestion de patrimoine.

    Bonne écoute à tous !!

    Les recommandations de livre de l'invité :


    - Zero to One: Notes on Startups, or How to Build the Future de Peter Thiel
    - Buddenbrooks: The Decline of a Family de Thomas Mann

    Pour contacter Finary : site.

    Le contact de Mounir Laggoune : LinkedIn.

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    Belle écoute et à la semaine prochaine !

    • 41 min

Customer Reviews

5.0 out of 5
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FinAure74 ,

Top podcast !

Génial ce podcast.
Sans conteste, le meilleur podcast qui traite de sujets d’innovation en Finance.
Je découvre à chaque épisode de nouvelles innovations de nouveaux « business models ».
Merci pour ce travail ultra pro 👍

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