37 episodes

Podcast společnosti In Invest pro finanční profesionály o investicích odborně a přesto srozumitelně. V rámci jednotlivých epizod si bude Lukáš Paldus zvát zástupce poradenských firem a vzdělávacích společností. Dále také jednotlivé úspěšné investiční poradce. Mezi hlavní témata bude určitě patřit provizní vs. placené poradenství, kvalita poskytovaných služeb investorům, srovnání se zahraničím na západ od nás a samozřejmě také i legislativní rámec investic.

LinkedIn (https://www.linkedin.com/company/in-investments) a Facebook (https://www.facebook.com/ininvest) společnosti In Invest.

Právní prohlášení: Společnost upozorňuje, že investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem ztráty a že minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Podrobnější informace o rizicích klient vždy obdrží před realizací investice.

Investice srozumiteln‪ě‬ In Invest

    • Business

Podcast společnosti In Invest pro finanční profesionály o investicích odborně a přesto srozumitelně. V rámci jednotlivých epizod si bude Lukáš Paldus zvát zástupce poradenských firem a vzdělávacích společností. Dále také jednotlivé úspěšné investiční poradce. Mezi hlavní témata bude určitě patřit provizní vs. placené poradenství, kvalita poskytovaných služeb investorům, srovnání se zahraničím na západ od nás a samozřejmě také i legislativní rámec investic.

LinkedIn (https://www.linkedin.com/company/in-investments) a Facebook (https://www.facebook.com/ininvest) společnosti In Invest.

Právní prohlášení: Společnost upozorňuje, že investování na kapitálových trzích je spojeno s rizikem ztráty a že minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Podrobnější informace o rizicích klient vždy obdrží před realizací investice.

    Opravdu má klient v 60 letech investiční horizont 5 let a je pro něho ideální bankovní vklad?

    Opravdu má klient v 60 letech investiční horizont 5 let a je pro něho ideální bankovní vklad?

    Opět je tu 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse nad aktuálním investičním tématem. Jak je to s klienty, kteří jsou těsně před důchodem nebo na začátku důchodu? Opravdu jejich investiční horizont končí začátkem penze a ideální produkt je pro ně konzervativní bankovní vklad?
     
    Nebo je to úplně opačně? A právě penzista potřebuje investovat své celoživotní úspory tak, aby mu zajistily měsíční rentu jako přilepšení k penzi na mnoho dalších let?
     
    Podíváme se na další praktické zkušenosti Lukáše s jeho vlastními klienty, kteří jsou těsně před penzí nebo na začátku penze. Uzavřel jim produkt na pár let nebo tyto klienti mají rentiérské investiční portfolio? Jak s klienty komunikoval?

    Poslechněte si dnešní díl.

    • 12 min
    Praktická ukázka přechodu od provizního poradenství k placenému investičnímu poradenství u již stávajícího klienta

    Praktická ukázka přechodu od provizního poradenství k placenému investičnímu poradenství u již stávajícího klienta

    Je tu další 10minutová epizoda s Lukášem Paldusem, který tentokrát popíše konkrétní příklad přechodu od provizního poradenství k transparentnímu placenému investičnímu poradenství, a to u stávajících klientů.

    Jaká jsou úskalí a čeho se vyvarovat? Praktické rady, jak správně tuto změnu komunikovat. Jak na tuto změnu klient pohlížel? Přijal ji pozitivně, nebo chtěl zůstat v provizním režimu spolupráce? A jaká byla vůbec celková úspěšnost s přechodem od provizí k placenému investičnímu poradenství u všech klientů Lukáše?
     
    Změna formy spolupráce ovlivnila také investiční nástroje. Přechodem od provizí došlo ke změně z aktivní správy na správu pasivní. Jak toto klient vnímá?
     
    To vše se dozvíte v dnešním díle. 

    • 11 min
    Předpověď Radovana Vávry na první polovinu roku se vyplnila. Co nás čeká v té druhé? Je to nejhorší už za námi?

    Předpověď Radovana Vávry na první polovinu roku se vyplnila. Co nás čeká v té druhé? Je to nejhorší už za námi?

    V dnešním podcastu se můžete těšit na rozhovor s Radovanem Vávrou. Povídali jsme si o tom, co můžeme očekávat od druhé polovinu roku v oblasti akcií, dluhopisů a dalších aktiv. Zhodnotíme i první polovinu roku. Jak byla náročná a máme už to nejhorší za sebou?
     
    Co lze očekávat od americké centrální banky FED? Způsobí jejich utahování měnové politiky další krizi?
     
    Podle jakých indicií Radovan již na začátku roku věděl, že to na trzích bude náročné? A ovlivnila válka na Ukrajině ceny akcií? 
     
    Je možné, aby Česká národní banka díky naší provázanosti s Evropou měla volnou roku v rámci měnové politiky? Pochopí již konečně Češi, že je dobré přijetí eura, když tak činí i Chorvatsko, naše nejoblíbenější destinace pro dovolenou?
     
    A co investiční poradci – jak je dnes vnímají běžní investoři? A v čem spočívá jejich hlavní přidaná hodnota?
     
    Na závěr se dotkneme tématu levných akcií a drahých nemovitostí v ČR. Kam je bezpečnější investovat?


    To vše se dozvíte v dnešní epizodě!

    • 31 min
    Jaká jsou úskalí a doporučení pro transparentní a úspěšné prezentování investičního portfolia klientovi?

    Jaká jsou úskalí a doporučení pro transparentní a úspěšné prezentování investičního portfolia klientovi?

    Další 10minutové zamyšlení Lukáše Palduse nad aktuálním investičním tématem. Jak efektivně a úspěšně vysvětlit klientovi investiční portfolio!




    Je lepší jít cestou analytického elaborátu? Nebo raději stručně, například formou 2stránkového jednoduchého PDF? Nehrozí zde ale riziko moc velkého zjednodušení tématu a neodbornosti?
     
    Čím vůbec začít? Zajímá klienta spíše celková nákladovost portfolia nebo alokace?


    Co když je to ale úplně jinak a většina řešení, která jsou klientům předkládána, neplní jejich očekávání? Jak to udělat, abyste klientovi předložili přehledné, a přitom úplné a transparentní informace?


    To vše se dozvíte v dnešní epizodě.

    • 15 min
    Jaké investiční řešení chybí v provizním poradenství a co naopak postrádáme v placeném investičním poradenství?

    Jaké investiční řešení chybí v provizním poradenství a co naopak postrádáme v placeném investičním poradenství?

    Další 10minutová epizoda je tady. Co myslíte, nalezneme v provizním poradenství investiční řešení vhodné pro všechny klienty? Nenabídne nám komplexní možnosti spíše placené investiční poradenství?
     
    Jak je to s fondy kvalifikovaných investorů? Jsou k dispozici v obou režimech?
     
    A co pasivní investice? Nejdeme je i v provizním poradenství? A proč je vůbec důležité využívat pasivní investice?


    Odpovědi na předešlé otázky se dozvíte v tomto díle. 

    Příjemný poslech!

    • 13 min
    Jaká je přidaná hodnota poradce v režimu placeného investičního poradenství?

    Jaká je přidaná hodnota poradce v režimu placeného investičního poradenství?

    V rámci této 10minutové epizody bych rád vyvrátil mýtus, že se klientovi nevyplatí spolupráce s poradcem v režimu placeného investičního poradenství. Setkávám se s názorem, že poradce v režimu placeného investičního poradenství není schopen dodat přidanou hodnotu oproti tomu, pokud si klient investuje sám nebo spolupracuje s provizním poradcem.
     
    Je tou hlavní přidanou hodnotou výběr levného investičního nástroje? Či správná alokace? Nebo výběr toho nejlepšího fondu?
     
    Hlavní přidaná hodnota se nachází úplně někde jinde. Důležité je opřít se o konkrétní studie. Níže naleznete odkazy na studie, které jsou zmíněné v tomto díle.
     
    Behavior gap
    https://embarkgroup.co.uk/insights/humans-and-investing/

    Níže PDF – především konec 4. strany s vyčíslením v procentech.
    https://advisors.vanguard.com/iwe/pdf/ISGQVAA.pdf
     
    Příjemný poslech!

    • 13 min

You Might Also Like

Vojta Žižka
BH Securities
Seznam Zprávy
Forbes Česko
Tomáš Jirsa a Michal Půr
Petr Mára, Martin Vymětal, Jan Dobrovský