Podcast de Dinero y Bolsa Jordi García Lorenzo

Planificamos dentro de un Excel. Pero lo sufrimos dentro de nuestra piel. En nuestra cabeza todo es lineal. Aunque la realidad suele tener forma de dientes de sierra. Calculamos la rentabilidad de forma anualizada. Pero llegamos a experimentar caídas anuales que en algunos casos superan el 60%. Pensamos que lo único que importa es el retorno que obtenemos. Aunque la volatilidad y el riesgo determinan la mayor parte de nuestro éxito como inversores.

La Bolsa (al igual que el tiempo) pone a cada uno en su lugar. Por eso conviene que nos acerquemos a los mercados financieros con humildad, cautela y por encima de todo: prudencia.

Con este fin charlamos con Jaume Escudero Humbert. Un exauditor en una Big Four que lleva más de 20 años ejerciendo como director financiero de una multinacional alemana del sector químico. Su curiosidad por los mercados y su formación específica en estadística le llevaron a cuestionarse todos los dogmas existentes y crear su propia estrategia de inversión. El objetivo es protegernos ante cualquier canario en la mina. En este episodio hablamos de su libro y su filosofía de inversión de Patrimonio prudente.

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Hablamos de:


(1.42) Rompiendo el hielo con Jaume Escudero


(5.20) Filosofía del patrimonio prudente


(1.13.50) Psicología del inversor


(1.22.50) Las etapas del inversor prudente


(1.30.15) Gamificación de la educación financiera


(1.35.23) Sometemos a Jaume al Carrusel de preguntas de Dinero y Bolsa



Recursos comentados:


Patrimonio prudente (Jaume Escudero Humbert)


Dual Momentum Investing (Gary Antonacci)


El inversor conservador (Carlos Santiso) | Episodio del podcast


Estrategias de diversificación estructural (Rafael Ortega)

La tecnología está sacudiendo todos los cimientos que conocemos hoy. Desde nuestros hábitos de ahorro, nuestra forma de invertir, suscribir una hipoteca, contratar un seguro, transferir dinero o relacionarnos con nuestro banco.

La disrupción, la descentralización y los algoritmos llegan para cambiar las reglas del juego.

Todo el sistema financiero está mutando. Cambiando su piel ortodoxa por innovación. La transformación es imparable. Lo que empieza con un simple Bizum acaba con Fintechs ayudándote en todas tus finanzas personales e inversiones.

Con la súper calculadora de la Inteligencia Artificial, el criterio propio y la especialización se pagarán más que nunca. Las barreras entre quién sepa utilizarlas y los que no se acrecentarán. Nacen los profesionales ampliados. Más eficientes. Más productivos. Y dopados intelectualmente. Los juniors únicamente se dedicarán a alimentar el algoritmo conforme aprendan.

Hablamos en este episodio con Eloi Noya. Un exdirectivo de varios bancos catalanes que dio el salto al mundo de las Fintech. Es autor del libro Fintech: ahorro e inversión. Una de las mentes que ideó el Master de IA en Finanzas de Barcelona Finance School junto con Founderz y Microsoft, y que lo está petando. En la actualidad lo compagina con su posición de Director de Relaciones Institucionales de la consultora Altria Corp. Además de ser profesor en el IEF y ESADE. Un referente en temas de Fintech, finanzas digitales y financiación alternativa.

Índice contenidos.


(1.58) Rompiendo el hielo con Eloi Noya


(9.38) Fintech para ahorrar e invertir


(52.20) Inteligencia Artificial aplicada a las finanzas


(1.04.15) Financiación empresarial alternativa


(1.15.01) Sometemos a Eloi al Carrusel de preguntas de Dinero y Bolsa



Recursos comentados.

📖 Fintech: Ahorro e inversión en la era financiera digital (Eloi Noya)

📺 Máster Online en IA en Finanzas (Barcelona Finance School, Founderz y Microsoft)

📖 Programados para crear (Marcus Du Sautoy)

🔗 Toshl Finanzas

📈 Invitación Finizens sin comisiones de gestión

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La primera regla para ganar dinero es no perder dinero. La segunda regla es no olvidar nunca la primera. Puede que estés pensando que esto es de perogrullo. Pero…

¿Sabías que si tus acciones caen un 50% necesitarás que suban un 100% para recuperarte de las pérdidas?

Si bajan un 60%, un 150%.

Y si se desploman un 70%, un 233%.

La gestión de riesgos lo es todo. 

Lo peor siempre puede suceder. Es inevitable. No podemos controlarlo, predecirlo ni anticiparlo. Porque el futuro es por definición incierto.

Lo que sí que podemos hacer es protegernos invirtiendo en activos que aguanten cualquier chaparrón.

En este episodio hablaremos con el bueno de Carlos Santiso, autor del libro El inversor conservador y gestor de fondos senior de Andbank. Su forma de invertir se basa en los principios de la inversión conservadora ya sea invirtiendo en gestión pasiva (su fondo MyInvestor Cartera Permanente) o gestión activa (su fondo Icaria Capital Dinámico).

Índice contenidos.

(1.30) Conociendo a Carlos Santiso

(8.40) El inversor conservador

(14.35) Invirtiendo en acciones de forma conservadora

(29.22) La cartera permanente

(34.0) Uso de derivados

(37.17) Las 16 reglas de oro de la seguridad financiera de Harry Browne

(56.50) Recursos y el día a día como gestor de fondos

Recursos comentados.

📖 El inversor conservador (Carlos Santiso)

📖 La Inversión a Prueba de Errores (Harry Browne)

📺 Opciones y Value Investing (Value School)

📖 All About Asset Allocation (Richard A. A. Ferri)

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Todo empieza en una casa y en una familia. Lo micro da forma a lo macro. El universo se crea dentro de cuatro paredes. Decía Charlie Munger que el hábito de ahorrar es en sí mismo una educación; fomenta todas las virtudes, enseña la abnegación, cultiva el sentido del orden, entrena para la previsión y ensancha la mente. La educación financiera sea quizás el regalo más valioso que puedes hacerle a tus hij@s. Le estarás regalando la capacidad de generar ingresos, de poder elegir libremente, de eliminar preocupaciones. Porque si un problema puede ser resuelto con dinero, no es un problema es un simple gasto. Hoy veremos con Amalia Guerrero, una de las mayores expertas en finanzas familiares, cómo inculcar a nuestros hijos valores como el ahorro, el largoplacismo y la importancia del dinero en nuestra vida. Para los peques y no tan peques…



HABLAMOS DE...

Conociendo a Amalia Guerrero (1.18)

La importancia de la educación financiera (5.46)

Hábitos financieros para niños (15.50)

Presupuestos familiares for dummies (34.40)

Independencia financiera infantil (50.17)

Recursos de valor (59.45)



RECURSOS DE VALOR.

En casa las cuentas claras (Amalia Guerrero) 📖

Finanzas y niños (Amalia Guerrero) 📖

Juegos y cuentos para entender el dinero (Amalia Guerrero & Instituto Santalucía) 📖

Web de Finanzas Casa 🔗

Web de Amalia Guerrero 🔗

Las nuevas formas del ahorro (Instituto Santalucía) 📖

Cuentos para entender el mundo (Eloi Moreno) 📖

Los secretos de la mente millonaria (T. Harv Eker) 📖

Piense y hágase rico (Napoleon Hill) 📖

Independízate de Papá Estado (Carlos Galán) 📖

La buena suerte (Álex Rovira y Fernando Trías de Bes) 📖

Idle Miner Tycoon 🎮

Dice Warren Buffett que debemos de ser codiciosos cuando la gente es temerosa y temerosos cuando la gente es codiciosa. Lo que estamos viendo en el sector de la energía fósil es un temor infundado si vemos los datos objetivamente. Comentamos con Jesús Sánchez León, asesor del fondo Castañar Fund, las dinámicas de la oferta y la demanda del petróleo. ¿Está el mundo preparado para vivir sin petróleo en la próxima década? La narrativa política y el mainstream nos dice que sí. La realidad nos dice otra cosa bien distinta.



HABLAMOS DE...

Quién es Jesús Sánchez León (1.10)

Presentación del fondo Castañar Fund (13.03)

Tesis de inversión en petróleo (22.46)

Consejos de inversión (1.21.30)

Libros y fuentes recomendadas (1.39.55)



RECURSOS DE VALOR

Cartas a accionistas de Castañar Fund

Ppt usado por Jesús 📊

5 financials resolutions to set for 2020. Phil Town 📺

Rendimientos de capital (Edward Chancellor) 📖

Outsiders (William N. Jr. Thorndike) 📖

El arte de invertir (Alejandro Estebaranz) 📖

Un paso por delante de Wall Street (Peter Lynch) 📖

Inversión en calidad (Lawrence A. Cunningham) 📖

Competition Demystified (Bruce C. Greenwald) 📖

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Iceberg de valor 🎙️

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