Versteher-Podcast Dirk Wiebusch

Zu Beginn der 2000er Jahre war eine Vermögensgrenze von 1 Million D-Mark, bzw. 500.000 Euro, als Voraussetzung für den Zugang zum Private Banking üblich. Sich jedoch ausschließlich auf starre Listen bei der Analyse des Kundenpotenzials für hochwertige Private-Banking-Angebote zu verlassen, kann oft irreführend sein.



In der 42. Episode des Versteher-Podcasts erfahren Sie, wie Sie regionale Verbindungen und Generationenübergänge als Türöffner nutzen, welche alternativen Ansätze den Zugang zu den tatsächlichen Potenzialkundenschichten ermöglichen und wie Sie ganzheitliche, profitable Private-Banking-Konzepte für Unternehmerfamilien entwickeln oder bestehende optimieren können.

Wer seinen Unternehmerkunden ein „Premium“-Erlebnis verspricht, muss dieses Versprechen auch halten. Andernfalls riskiert man, sie zu verlieren. Gleichzeitig benötigen Finanzinstitute jedoch standardisierte Prozesse und Produkte, um wirtschaftlich arbeiten zu können und die anspruchsvollen regulatorischen Vorgaben zu erfüllen.

 

Wie man trotz dieses Konflikts dafür sorgt, dass Premium drin ist, wo „Premium“ draufsteht, diskutieren wir in der 41. Episode des Versteher-Podcasts.

Machen Sie eigentlich noch Tandem-Beratung (Firmenkundenberater und Private-Banker)? Nein? Sollten Sie aber vielleicht! Denn gerade in der aktuellen Lage, in der Unternehmer eher wenig investieren, in der sich Private-Banking-Berater teilweise eher zu reinen Liquiditätssammlern entwickeln und in der die Firmenkundenberater damit beginnen, Zinsprodukte zu verkaufen, obwohl das eigentlich nicht in ihren Bereich gehört, ist es wichtiger denn je, eine ganzheitliche Beratung im Tandem anzubieten. Worauf es dabei ankommt und wie dies erreicht werden kann, diskutieren wir in der 40. Episode des Versteher-Podcasts.

Nichts wird sein, wie es mal war! Klingt heutzutage fast schon abgedroschen, doch es trifft deswegen nicht weniger zu. Durch Corona, Krieg, Zinsanstieg, Rohstoffknappheit, Künstliche Intelligenz, Immobilienflaute, Lieferkettengesetz, ESG, Nachhaltigkeit, Fachkräftemangel und so weiter, hat sich das Arbeitsumfeld des Firmenkundenberaters für Familienunternehmen seit 2020 bereits stark verändert.

Daher diskutieren wir in der 39. Episode des Versteher-Podcasts, wie der Arbeitsalltag des Firmenkundenberaters im Jahr 2026 und auf dem Weg von heute aus dahin aussieht. Und auf welche Kompetenzen es verstärkt ankommen wird.

2024 werden Sie endlich wieder mit aussagekräftigeren Jahresabschlüssen und Vermögensinformationen aus 2023 arbeiten können. Doch das bedeutet nicht, dass die Ausgangssituation für Sie und Ihre Unternehmerkunden weniger komplex geworden wäre – eher im Gegenteil.

Denn aktuell stehen Sie und Ihre Unternehmer Multi-Herausforderungen und Stapel-Risiken gegenüber, die es so noch nie gegeben hat. Daher diskutieren wir in der 38. Episode des Versteher-Podcasts, welche persönliche Kompetenz diese Herausforderungen in den Gesprächen ideal adressiert.

Falls Sie glauben, dass Ihre Erfolge nur auf Glück beruhen und nicht auf Ihren Fähigkeiten und Anstrengungen, könnten Sie unter dem Hochstapler-Syndrom leiden. Diese Unsicherheit ist bei vielen erfolgreichen Personen, einschließlich und vor allem bei Ihren Unternehmerkunden, verbreitet. Sie befürchten oft, dass ihre Errungenschaften als bloße Glücksfälle entlarvt werden könnten.

Daher besprechen wir in der 37. Episode des Versteher-Podcasts das Phänomen des Hochstapler-Syndroms anhand eines Beispiels. Und diskutieren, wie Sie dieses erfolgreich für die Finanzberatung von Unternehmern berücksichtigen können.