Finanzfluss Podcast

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Auch du kannst lernen, mit Geld umzugehen! Wir führen dich durch die spannende Welt der Finanzen – mit Wissensbeiträgen und inspirierenden Interviews. Unsere YouTube-Classics versorgt dich Thomas jeden Montag mit den wichtigsten Tipps für die Geldanlage. Bei Finanzfluss Exklusiv taucht Jule jeden Donnerstag tief in ein Finanzthema ein, diskutiert über Anlagetrends und spricht mit euch aus der Community oder anderen interessanten Menschen – vom Jungmillionär bis zur EZB-Direktorin.

  1. 10 Jahre ETF-Erfahrung: Thomas zieht Bilanz – Finanzfluss Klassiker

    -2 J

    10 Jahre ETF-Erfahrung: Thomas zieht Bilanz – Finanzfluss Klassiker

    ➡️ Werbepartner der heutigen Folge ist Invesco: https://link.finanzfluss.de/pc/invesco-01-25 * Diese Marketing-Anzeige dient lediglich zu Diskussionszwecken und richtet sich ausschließlich an Anleger in Deutschland. Stand der Daten: 17.12.2024 sofern nicht anders angegeben. Dies ist Marketingmaterial und kein Anlagerat. Es ist nicht als Empfehlung zum Kauf oder Verkauf einer bestimmten Anlageklasse, eines Wertpapiers oder einer Strategie gedacht. Regulatorische Anforderungen, die die Unparteilichkeit von Anlage- oder Anlagestrategieempfehlungen verlangen, sind daher nicht anwendbar, ebenso wenig wie das Handelsverbot vor deren Veröffentlichung. Die Ansichten und Meinungen beruhen auf den aktuellen Marktbedingungen und können sich jederzeit ändern. Herausgegeben durch Invesco Investment Management Limited, Ground Floor, 2 Cumberland Place, Fenian Street, Dublin 2, Irland RO4103937 Heute wird es persönlich, denn vor fast genau neun Jahren begann Thomas' Reise mit ETF-Investitionen. Davor hatte er gute und schlechte Erfahrungen mit Einzelaktien gemacht. Auf lange Sicht hat sich jedoch die Strategie des weltweit diversifizierten Investierens in ETFs, auch bekannt als passives Investieren, für ihn als überlegen erwiesen. In dieser Podcast-Folge wirft er einen Blick auf fast ein Jahrzehnt zurück und teilt seine Erfahrungen mit euch. Viel Spaß beim Zuhören! ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://youtu.be/_RUVkbrd4_s?si=BjVRsXknBnumABXf ETF Sparplan Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/etf-sparplan/ Rebalancing Rechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/rebalancing/ ETF Suche MSCI World: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/?asset_class=equity&fund_volume=100_mio&base_index=MSCI%20World&sortBy=totalExpenseRatio&sortDirection=asc¤cy_hedged=no&savings_plan_etfs_promotion=true Tagesgeld Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/tagesgeld/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:29) Invesco (03:34) Thomas' Weg zum passiven investieren in ETF (04:55) Was hat sich im letzten Jahrzehnt bei ETFs verändert? (07:03) Learning 1: Performance (08:18) Learning 2: Zeitaufwand (08:51) Learning 3: Rebalancing - mehr Überwindung als erwartet (10:11) Learning 4: Kosten sind Key (13:13) Learning 5: ETF Auswahl  (15:06) Learning 6: ETFs sind ein guter Einstieg in den Kapitalmarkt (16:06) Learning 7: ETFs sind sehr liquide (16:47) Learning 8: Was ich aus Krisen gelernt habe (18:58) Inflation & Ukrainekrieg (21:08) Fazit aus 9 Jahren und Portfolio-Anpassungen für die Zukunft (22:15) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

    23 min
  2. Krankenkasse wird teurer: So sparst du trotzdem Geld

    -6 J

    Krankenkasse wird teurer: So sparst du trotzdem Geld

    Fast alle gesetzlichen Krankenkassen haben zum Jahreswechsel ihre Zusatzbeiträge erhöht. Das bedeutet für über 70 Millionen Versicherte weniger Netto vom Bruttogehalt. Thomas und Markus erklären dir, wie du eine günstigere Krankenkasse findest und wie du die Krankenkasse wechselst. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Finanzfluss Krankenkassenvergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/gesetzliche-krankenversicherung/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:04) Was ist passiert? (02:55) Was sind die Krankenkassensätze? (04:42) Beitragsbemessungsgrenze (06:01) Die aktuell günstigste Krankenkasse (07:31) Krankenkassenvergleich (08:20) Die besten Krankenkassen (09:21) Attraktive Zusatzleistungen (12:40) Sparmöglichkeiten (14:03) Regeln für den Wechsel (16:36) Wie funktioniert der Wechsel? (17:38) Abschluss (18:36) Outro

    20 min
  3. Sinkende Zinsen: Lohnt sich Tagesgeld bei Trade Republic & Co. noch?

    6 JANV.

    Sinkende Zinsen: Lohnt sich Tagesgeld bei Trade Republic & Co. noch?

    Die Top-Tagesgeldangebote sind in den letzten Monaten von 4 % auf 3 % gefallen. Lohnt sich Tagesgeld überhaupt noch? In dieser Podcastfolge vergleichen wir Tagesgeld mit Geldmarktfonds, werfen einen Blick auf die Angebote von Trade Republic und Scalable Capital und erklären, wann Tagesgeld sinnvoll ist. Außerdem zeigen wir dir, wie du seriöse Angebote findest und unseriöse vermeidest. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://youtu.be/wvpql8iR6R0?si=_w-WQoSdRxYaCyQA Tagesgeld-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/tagesgeld/ Quellen: https://docs.google.com/document/d/1SDcJN7pK45R6u9clN7RS7iiZoZzzXiH42IUHOSEFyaw/edit?usp=sharing 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:36) So funktioniert Tagesgeld (01:05) Wann lohnt sich Tagesgeld überhaupt? (04:22) Zwischenfazit: In diesen Fällen lohnt sich Tagesgeld (05:21) Wie findet man das beste Tagesgeld-Angebot? (08:57) Geldmarkt-ETF vs. Tagesgeld (09:16) So funktioniert ein Geldmarkt-ETF (10:13) Was ist sicherer? (10:55) Vor- und Nachteile Tagesgeld (11:30) Vor- und Nachteile Geldmarkt-ETF (12:08) Was bedeutet das für Trade Republic, Scalable Capital & Co.? (13:31) Worauf du noch achten solltest (15:33) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

    17 min
  4. 25 Tipps, wie du 2025 deine Finanzen optimierst

    2 JANV.

    25 Tipps, wie du 2025 deine Finanzen optimierst

    ➡️ [Werbung] Vom jährlichen Anbietervergleich bis hin zum Wechsel - Wechselpilot nimmt dir die Arbeit ab! Jetzt sparen: https://link.finanzfluss.de/pc/wechselpilot-08-24 * In dieser Folge erhältst du 25 Tipps, wie du im neuen Jahr 2025 deine Finanzen ordnen und optimieren kannst. Markus und Max zeigen euch 25 Tipps, wie ihr einfaches Setup für eure Finanzen aufbauen und welche Schritte ihr durchlaufen könnt, um mit dem Investieren zu starten. Auch für Fortgeschrittene gibt es Vorschläge, wie du deine Finanzen optimieren kannst. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Copilot: https://www.finanzfluss.de/copilot/  Depot-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/depot/ Girokonto-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/girokonto/ Tagesgeld-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/tagesgeld/ Krankenversicherungs-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/gesetzliche-krankenversicherung/ Haftpflichtversicherungs-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/private-haftpflichtversicherung/ ETF-Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/ Sankey: https://www.finanzfluss.de/rechner/flussdiagramm/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:05) Einleitung (01:48) 1. Überblick verschaffen (02:16) 2. Überblick über Einnahmen & Ausgaben (03:01) 3. Optimierungspotenzial ausschöpfen (03:34) 4. Sparquote festlegen (04:15) 5. Notgroschen aufbauen (05:18) 6. Krankenversicherung (05:50) 7. Private Haftpflichtversicherung (06:18) 8. Berufsunfähigkeitsversicherung (06:50) 9. Kfz-Versicherung (07:44) 10. Level 1 Allokation (09:19) 11. Level 2 Allokation (10:39) 12. Entscheiden für Wertpapiere (12:20) 13. Investieren automatisieren (12:58) 14. Rebalancing (14:06) 15. Girokonto (15:05) 16. Tagesgeldkonto (15:33) 17. Depot (16:52) 18. Freistellungsauftrag (17:55) 19. Portfolio tracken (18:23) 20. Nicht in Details verlieren (19:31) 21. Schwankungen (20:31) 22. Nachhaltigkeit (21:19) 23. Einzelaktien (22:15) 24. Weitere Assetklassen (23:28) 25. Humankapital (24:38) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

    26 min
  5. DAS ändert sich 2025 aus finanzieller Sicht!

    30/12/2024

    DAS ändert sich 2025 aus finanzieller Sicht!

    ➡️ [Werbung] WeltSparen: Vermögen effizient anlegen & bis zu 100 € Bonus sichern: https://link.finanzfluss.de/pc/weltsparen-24-25 * Nächstes Jahr bringt zahlreiche Änderungen, die sich direkt auf deine Finanzen auswirken. Außerdem steht die Neuwahl an, die weitere Veränderungen mit sich bringen könnte. In dieser Podcastfolge stellt Markus dir die bekannten Änderungen für 2025 vor und erklärt, was das für dich bedeutet. Viel Spaß beim Zuhören! ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://youtu.be/z7UQw_zkzmE?si=Yh1_opjeAUm2kW1v Krankenkassenvergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/gesetzliche-krankenversicherung/ Girokonto-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/girokonto/ Ratgeber Kfz-Versicherung: https://www.finanzfluss.de/versicherung/kfz-versicherung/ Quellen: https://docs.google.com/document/d/1EY-2ikwlqHCSNN3SstF-9pkQ6LgK3UQyVWRFKNdCUdI/edit?tab=t.0#heading=h.lqminz8izjiw 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:33) 1. Grundfreibetrag steigt (02:03) 2. Kinderfreibetrag steigt (02:46) 3. Wegzugsteuer auf Fonds und ETFs (03:53) 4. Verlustverrechnungsgrenze für Termingeschäfte fällt (04:38) 5. Echtzeitüberweisungen werden verpflichtend (05:38) 6. Zusatzbeiträge der gesetzlichen Krankenkassen steigen (07:34) 7. Erhöhung Beiträge Pflegeversicherung (08:14) Zwischenfazit: Auswirkung der Änderungen auf Nettogehalt (09:02) 8. Neue Einkommensgrenze beim Elterngeld (09:37) 9. Renten steigen (10:04) 10. Weniger Rentenpunkte (10:58) 11. Kindergeld wird vielleicht erhöht (11:19) 12. Wohngeld wird erhöht (11:28) 13. Mindestlohn steigt (11:36) 14. Minijob-Grenze steigt (11:48) 15. CO₂-Preis steigt (12:44) 16. Mehr dynamische Stromtarife (13:33) 17. Typklasseneinstufungen bei Kfz-Haftpflicht ändern sich (14:11) 18. Deutschlandticket wird teurer (14:23) 19. Briefe werden teurer und brauchen länger (15:00) 20. Recht auf Minderung im Mobilfunk (15:33) 21. Elektronische Patientenakte kommt (16:11) 22. Bundestagswahl am 23. Februar (16:27) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

    18 min
  6. Alleinverdiener: Reichte früher wirklich 1 Gehalt?

    26/12/2024

    Alleinverdiener: Reichte früher wirklich 1 Gehalt?

    ➡️ [Werbung] Mehr Informationen zum Sponsor der heutigen Folge: effektiv-spenden.org findest du auf https://link.finanzfluss.de/pc/effektiv-spenden-25 * Konnte man früher problemlos eine Familie von einem einzigen Gehalt ernähren? Und wieso haben wir den Eindruck, dass wir uns das heute nicht mehr leisten können? Anhand von Statistiken zum Lebensstandard früher und heute erklären die Mona und Markus, was es damit auf sich hat. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:15) Reichte früher ein Gehalt besser für eine Familie? (05:06) Warum fühlt es sich heute schwieriger an? (08:56) Welche Gruppe ist benachteiligt? (11:36) Fazit & eigene Erfahrungen (17:18) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

    19 min
  7. Vorabpauschale 2025: Das musst du VOR dem Jahreswechsel tun!

    23/12/2024

    Vorabpauschale 2025: Das musst du VOR dem Jahreswechsel tun!

    ➡️ [Werbung] Mehr Infos zum Werbepartner dieser Folge, Xtrackers - dem ETF-Anbieter der DWS, findest du hier: https://link.finanzfluss.de/pc/xtrackers-24-25 * Im Januar zieht das Finanzamt Geld von deinem Verrechnungskonto ab -- es ist wieder Zeit für die Steuer auf die Vorabpauschale. Diese Steuer betrifft alle ETFs, doch es gibt viele Situationen, in denen sie nicht fällig wird. In dieser Podcastfolge erfährst du, ob die Steuer für dich relevant ist und was du jetzt tun musst. Viel Spaß beim Zuhören! ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ ℹ️ Weitere Infos zur Folge: Diese Folge als Video: https://youtu.be/shY1f0q30J8?si=_piSrg4X5CIaKTCy Vorabpauschale Rechner für ETF & Fonds: https://www.finanzfluss.de/rechner/vorabpauschale-berechnen/ So zahlst du weniger Steuern auf deine ETF! (in 2023): https://youtu.be/4UOUY5VQlrI?si=S-tFjpawZWvd61jr 🕒 Timestamps (00:00) Intro (00:28) Was ist die Vorabpauschale? (02:00) So wird die Vorabpauschale berechnet (02:12) Basiszins (02:21) Beispiel ohne Dividenden (03:26) Beispiel mit Dividenden (04:38) Wann betrifft dich die Vorabpauschale? (06:55) So hoch wird die Vorabpauschale 2025 (08:54) Vorabpauschale selbst ausrechnen (10:46) Das musst du vor dem Jahreswechsel tun (11:58) Kann man die Vorabpauschale umgehen? (12:30) Ausschüttend vs. thesaurierend in steuerlicher Hinsicht (14:08) ETF vor Jahresende verkaufen? (14:47) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

    16 min
  8. Gut versichert ins neue Jahr: Diese Policen brauchst du wirklich

    19/12/2024

    Gut versichert ins neue Jahr: Diese Policen brauchst du wirklich

    ➡️ [Werbung] Mehr Informationen zum Sponsor der heutigen Folge: effektiv-spenden.org findest du auf  https://link.finanzfluss.de/pc/effektiv-spenden-25 * Zum Jahresende lohnt es sich, einen kritischen Blick auf die eigenen Versicherungen zu werfen: Welche Policen braucht ihr wirklich, wo lassen sich Beiträge sparen und wann lohnen sich ältere Verträge sogar mehr als aktuelle Angebote? In dieser Episode erfahrt ihr, welche Versicherungen zwingend notwendig sind, auf welche ihr lieber verzichtet und warum sich ein regelmäßiger Check finanziell lohnen kann. ➡️ Zur LINKBOX (Links zu unseren Produkten und Werbepartnern): https://www.finanzfluss.de/podcast-linkbox/ 🕒 Timestamps (00:00) Intro (01:38) Der Versicherungsmarkt in Deutschland (03:06) Wie viel geben Privathaushalte aus? (04:10) Gesetzlich vorgeschriebene Versicherungen (08:37) Wichtige freiwillige Versicherungen (11:38) Unnötige Versicherungen (12:50) Wie die Lebenssituation den Bedarf beeinflusst (14:40) Welche Versicherungen regelmäßig überprüfen? (16:30) Bestehende Verträge optimieren (18:26) Fazit (19:51) Outro *Mit einem Stern versehene Links sind Werbung bzw. Affiliate-Links. Wenn du ihn für Käufe, Abschlüsse oder Anmeldungen nutzt, erhalten wir (je nach Anbieter) eine Provision. Dir entstehen dadurch keine Mehrkosten und du unterstützt unser Projekt. Wir danken dir für deinen Support!

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  • Création
    Finanzfluss
  • Années d’activité
    2019 - 2025
  • Épisodes
    566
  • Classification
    Tous publics
  • Copyright
    © Finflow GmbH
  • Site web de l’émission
    Finanzfluss Podcast

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