S2E8 FIRE终极实战课:10 年内财务自由提前退休,普通人也能做到!

天财之路|助你有爱又有财

你是否想过逃离996,用利息覆盖生活,把人生选择权牢牢握在自己手中?

其实你不需要等到有钱了才开始思考自由,现在就可以开始练习如何自由。

🎧|本期内容| 

FIREFinancial Independence, Retire Early财务独立提前退休,正成为全球范围内备受瞩目的生活哲学与财务革命。但在热潮背后,普通人真的能跨越现实屏障,完成从“打工人”到“财务自由”的飞跃吗?

本期节目特别邀请到实践FIRE多年并成功提前退休的大狮姐Gena,她将结合自身经验,分享如何通过精准规划与高效投资,在10到15年内帮助普通人迈入财富自由的彼岸。Gena也将坦诚讲述从麦肯锡精英到FIRE践行者再到创业家的蜕变之旅,分享如何掌控自己的人生方向与意义。

不论你是厌倦职场枯燥,还是渴望财务独立、生活自由,本期播客都将给你提供切实可行的策略、深入透彻的分析以及鼓舞人心的真实案例。

准备好告别“打工思维”,踏上属于你的财务自由之旅了吗?一场有温度、有深度,更有行动指南的自由实战课,即刻为你开启。

本期你将听到:

🔥FIRE本质:不只是”存钱退休”,更是重塑人生价值坐标系

🔧实操工具箱:如何规划专属”退休数字”

⚠️颠覆性创业抉择:为何放弃高薪工作?跨行创业背后的人性洞察与财富逻辑

🧪未来生存实验:当4%法则遭遇经济震荡,如何构建抗风险人生系统?

💬适合谁听?

✅厌倦内卷渴望自由的职场人

✅ 为工作-育儿-养老焦虑的中产家庭

✅想用创业突破收入天花板的斜杠青年

✅所有相信“人生不止一种活法”的探索者

🌟|本期嘉宾|

大狮姐Gena

·       清华大学本科,乔治亚理工博士。

·       曾任职CDC、麦肯锡、博思艾伦、Bluenile等知名机构。

·       播客与公众号《提前退休那些事儿》创办人。

·       小红书博主《提前退休那些事儿》。

·       FIRE财务自由实践家,致力于陪伴1,000个家庭实现财务自由提前退休。

|时间索引|

·       02:08|嘉宾介绍

💰Part1FIRE到底是什么?

·       03:35|FIRE的定义、起源及背后哲学

·       05:22|FIRE的核心价值观

·       07:00|奢侈的生活算不算FIRE?

·       08:33|简单易懂的FIRE衡量方式:「被动收入覆盖支出」

·       11:16|华人实现FIRE的优势

·       12:34|Gena个人FIRE经验分享:提前3年达标的「瘦火」故

·       14:47|FIRE的三种模式详解:「瘦火」、「肥火」、「咖啡师FIRE

·       16:57|FIRE重要原则:4%法则(Trinity Study)深入解析

·       20:03|普通工薪阶层如何设定FIRE目标?需要多久实现?

·       22:44|推荐的FIRE实用书籍与工具

💰Part 2|普通人如何实现FIRE

·       26:52|实践FIRE的具体步骤:从记账、控制开支到资产累积

·       28:02|房地产、股票指数基金,普通人投资路径实操指南

·       35:11|保险、股权投资与比特币:这些工具适合普通人吗?

·       44:53|FIRE实践中的常见挑战及误区:敌视消费、生活消极;记账麻烦,难以坚持;消费陷阱与精简主义。

💰Part 3Gena的个人FIRE实践与未来规划

·       47:40|为什么从麦肯锡辞职,选择提前退休与创业?

·       51:35|从「职场精英」到「自由创业」的深刻体会

·       55:24|真正的FIRE一定要「完全不工作」吗?

·       56:57|Gena副业与社群规划:打造陪伴1,000个家庭提前退休的计划

💰Part4快问快答

·       01:04:16|嘉宾推荐的理财工具与软件

·       01:06:31|嘉宾最值得与最失败的投资分享

·       01:08:44|嘉宾心目中FIRE后最理想的生活状态

🎙️|相关单集|

《EP06 如果有天财富自由​,你想活出怎样的人生?答:我要买下中国足球。》

《EP07 她被财神爷追着送钱​!北美包租婆教你如何激发幸运体质,让财富围着你跳舞》

📚|延伸阅读|

FIREFinancial Independence, Retire Early(财务独立,提早退休),源于美国90年代的社会运动,是一种通过控制开支、增加资产投资获被动收入等方法实现财务目标,从而实现提前退休的生活方式,其核心目标是积累足够资金以被动收入覆盖日常开支,从而获得是否选择继续工作或选择工作类别的自由。FIRE与财富自由有别,践行者生活简朴,注重节流开源。

财务公式:攒够年生活开支的25倍,并通过投资获得至少4%的年化收益,以此形成可持续的被动收入来源。

生活方式调整:一是极简消费,减少非必要开支,例如优先选择二手商品、降低奢侈品消费;二是开源增收,通过副业、房产出租、股息投资等方式增加收入;三是债务清零,优先偿还房贷、车贷等负债,避免被动收入被利息侵蚀。

退休停止工作:FIRE并非完全脱离劳动,而是从“为生计工作”转向“为兴趣工作”,例如从事兼职、公益或创业,实现时间支配自由。

《简单致富》:作者J.L.柯林斯在追求财务自由的路上走了大多数人都走过的弯路,最终他发现了一条简单致富之路。他在本书中说出了他希望自己早在30或40年前就能掌握的投资方法和投资理念。通过运用书中的投资策略,你将真正实现财务独立,思考金钱能赚到什么,而不是能买到什么,让金钱真正为你所用,实现财务自由,赢得富足人生。

Quit Like a Millionaire》:一本直截了当的提前退休指南,通过教你如何在不降低生活质量的情况下削减开支,打造百万美元投资组合,强化投资以应对熊市和黑天鹅事件,并运用4%规则,教你如何积累财富、提前退休,并按照自己的意愿生活。和收益盾——这样您就可以永远摆脱这种残酷的竞争。

FIREcalcwww.firecalc​.com一款个性化退休规划App,可根据退休的财务目标进行量身计算。通过输入年龄、投资组合、收入、支出和预期年回报率,即可计算出还有多久可以实现提前退休。

🌍|主播介绍|

莞迪:天财之路创办人&主理人,坐标美西,前上市公司董秘,深度洞察商业趋势与创业风向。

杨鹏:天财之路主播,坐标北京,前咨询公司合伙人,企业规划与行业趋势研究专家。

🚢|关于我们|

我们分享创业故事,聚焦升财之道,

拥抱风口浪潮下的机遇,邂逅有财又有爱的灵魂。

我们坚信:人生最大价值在于被看到。我们致力于让所有卓越企业与创业者被市场所看到,也让优秀的你和你坚持的梦想被更多人看到。

🎁|听友福利|

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💪|本期团队|

内容策划:莞迪、杨鹏

Shownotes:杨鹏

后期剪辑:Jeff

视觉设计:莞迪

音乐创意

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