פרק 5 (וידאו): מהן קרנות נאמנות ומה היתרונות שלהם למשקיעים‪?‬ מפצחים השקעות - אברי גלעד ואיתי ליפקוביץ’

קרנות נאמנות מהוות את אחד ממוצרי ההשקעה הכי פופולריים בישראל, אחד השחקנים בשוק קרנות הנאמנות הוא בית ההשקעות הורייזן (https://horizon-cm.co.il/). גם קרנות כספיות הן למעשה קרנות נאמנות, בשנה האחרונה קרנות כספיות הפכו ללהיט ונכנסו למשקי בית רבים, הן החליפו הרבה פעמים את הפיקדונות בבנקים. כך, הציבור נהר בהמוניו והפקיד עוד ועוד כספים לקרנות נאמנות. אז מה היקף תעשיית קרנות הנאמנות? לפני הכל קצת מספרים: תעשיית קרנות הנאמנות צמחה בשנת 2023 מ-368.6 מיליארד שקל לכ-455.2 מיליארד שקל, עלייה של כ-23.5%. התשואה החיובית של תעשיית קרנות הנאמנות תרמה עליית ערך של כ-38 מיליארד שקל וכניסת הכספים הסתכמה בכ-49 מיליארד שקל, מה שהביא לצמיחה כוללת של כ-87 מיליארד שקל בנכסי התעשייה. כאמור, הקרנות הכספיות כיכבו השנה כשגייסו סכום עתק של כ-53 מיליארד שקל, והמשיכו את רצף הגיוסים המרשים שהחל עוד בשנת 2022 – עם גיוס כולל של כ-86 מיליארד שקל בשנתיים האחרונות. בפרק הפודקאסט אנחנו ענינו על השאלות הבאות: 1. מה ההבדל בין קרן נאמנות לפיקדון בנקאי? 2. בקרנות אלטרנטיביות אין כלל פיקוח, אבל בקרנות נאמנות יש פיקוח ששומר על המשקיעים? 3. האם אני צריך לשאול את יועץ ההשקעות בבנק איזה קרן נאמנות לקנות? 4. איך בוחרים את קרן הנאמנות המתאימה לי? 5. איך מבררים מה רמת הסיכון בקרנות הנאמנות שאנחנו רוצים לרכוש? בעבר היו כל מיני אותיות וסימונים 6. מי מפקח על קרנות הנאמנות שנסחרות בשוק ההון? 7. מה אני צריך לצפות מקרן הנאמנות שלי? 8. כמה להפקיד בקרן הנאמנות שלי ולאיזה טווח של השקעה? 9. האם נכון לחסוך לילדים בקרן נאמנות עד לאחרי הצבא? 10. תסביר כאן למאזינים לסיכום את אפקט הריבית דריבית במכשיר חיסכון כמו קרן נאמנות? 11. מה היתרונות שיש לקרן נאמנות, הסברת על דחיית מס, לעומת ניהול של תיק מסחר עצמאי. מה עוד? לכל שאלה תוכלו ליצור קשר עם בית ההשקעות הורייזן: https://horizon-cm.co.il/