傻布理財小酒館

吳易燁
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台灣CFP、中國CFP、香港CFP、新加坡AWP 國際認證財務規劃師 RFA 退休理財規劃顧問，財產保險經紀人，銀行、投信、保險金融業20年資歷 同時有 空服員經歷 與 國際領隊證，也斜槓開過四家餐廳~ 喜愛投資理財，透過理財收益 實現 吃喝玩樂的恣意人生! 在我的節目，跟您分享理財規劃實務，包括: 收支、信用、風險管理、投資、稅務、資產配置 財務諮詢 : http://www.deryehifa.com/ 也跟您分享美食、旅遊的快意生活! 歡迎定期收聽~訂閱! 分享! 若您想看一些理財資訊，歡迎加入臉書 [價值投資錢險易懂] 公開社團! Powered by Firstory Hosting

  1. 如何守住資產?避免長者資金被詐騙!!

    6 AUG

    如何守住資產?避免長者資金被詐騙!!

    留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cliqra4k105e301x7hfpc1ot5/comments 高齡社會來臨，長者該如何防詐騙、守住辛苦累積的資產？ 📌 一集了解「以房養老+意定監護＋安養信託」怎麼用？用在哪裡？怎麼預防被騙？ 近年「以房養老」看似安心的金融商品，也潛藏不少風險與詐騙陷阱！ 本集我們來聊聊： ✔️ 常見「假銀行」與「假借貸真抵押」的詐騙手法 ✔️ 長者如何防止親屬或監護人濫用授權 ✔️ 什麼是「地籍異動即時通」？如何幫你即時掌握房屋異動？ ✔️ 辦理以房養老的正確流程與注意事項 ✔️ 如何查詢合法申辦銀行與貸款條件？ 深入了解兩大實用又重要的法律工具： 🔹 意定監護 讓你在健康有行為能力時，先透過公證指定信任的人（如子女、親友或專業機構）擔任監護人，未來若因失智、重病無法自行處理財務與生活，就能由你信任的人代為管理，避免落入陌生人或法院安排之手。 🔹 安養信託 將財產交由信託公司或銀行管理，並事先訂定生活費、醫療費的給付條件，防範亂花錢、被詐騙或親屬侵占，讓你的退休生活與醫療支出有保障。 🎯 最關鍵的是：這兩種制度可以一起使用！ 提前規劃、雙重保障，才能讓自己未來的生活與財產，更安心、更有尊嚴。 ♦ 收看「傻布理財小酒館」YT ：https://www.youtube.com/@cfpsabrinawu ♦ 追蹤「吳易燁 CFP 理財小酒館」臉書：https://www.facebook.com/sabrinawu.bistro/?locale=zh_TW ♦ 追蹤「CFP吳易燁」IG：https://www.instagram.com/cfpsabrinawu/ ♦ 財務諮詢服務: http://www.deryehifa.com/ Powered by Firstory Hosting

    11 min
  2. 一次搞懂勞保勞退國民年金，退休金這樣領最划算！！

    24 JUL

    一次搞懂勞保勞退國民年金，退休金這樣領最划算！！

    留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cliqra4k105e301x7hfpc1ot5/comments 📣 一次搞懂勞保、勞退、國民年金！退休金這樣領最划算！ 你也曾搞混過嗎？ 🔸 勞保 vs 勞退，到底差在哪？ 🔸 國民年金是什麼？誰需要繳？ 🔸 勞保退休金該「一次領」還是「月領」比較划算？ 📢 本集 Podcast 特別邀請 ✨ 理財規劃師 吳易燁老師CFP® 用超清楚的方式，帶你了解勞保勞退的眉眉角角！ 💡 精華重點搶先看： ✔ 勞保、勞退、國保的定義和差異 ✔ 月領勞保年金有哪些好處？真的「越領越賺」？ ✔ 勞退可以自提？哪些人適合提撥、可以節稅？ ✔ 小資族如何判斷該加勞保還是國保？ ✔ 年金會抗通膨嗎？該不該怕政府倒？ ✔ 怎麼選擇提早領、延後領最有利？ 🎯 對於還沒退休、但想提早準備的你 🎯 對於正在考慮如何領退休金的你 這集節目就是你最需要的一堂入門課！ 臉書【吳易燁CFP理財小酒館】可以跟老師互動喔!! Powered by Firstory Hosting

    13 min
  3. 退休金究竟需要準備多少?理財規劃師揭密退休金算法!!

    5 JUL

    退休金究竟需要準備多少?理財規劃師揭密退休金算法!!

    【月城南廣告】Podcast 製作服務 聯繫信箱：podcast@lumosads.biz 腳本企劃 | 錄音剪輯 | 創立頻道統包服務 月城南官網： https://fstry.pse.is/7uvf6s ——以上廣告由 Firstory 與【月城南廣告】共同執行—— 【月城南廣告】Podcast 製作服務 聯繫信箱：podcast@lumosads.biz 腳本企劃 | 錄音剪輯 | 創立頻道統包服務 月城南官網： https://fstry.pse.is/7uvfnf ——以上廣告由 Firstory 與【月城南廣告】共同執行—— 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cliqra4k105e301x7hfpc1ot5/comments Podcast 節目重點摘要：理財規劃與退休生活 這集 Podcast 強調金錢配置的重要性，並非只有錢多錢少的問題，妥善規劃能避免家庭失和。透過信託、資產配置和保險等工具，可讓家人了解財務狀況，促進和諧。 實際案例：智慧理財，扭轉人生 節目分享一位女性聽眾的故事：她透過及早規劃退休金、投資和儲蓄買房基金，即使遭遇詐騙，因損失不大並成功追回款項。從中她學到「不懂的投資千萬不要碰」。最終在 30 歲順利買房，印證好的資產配置能助你實現理想生活。 退休金怎麼算？ 退休金需求因人而異。若每月開銷 5 萬元，退休後約需 7 成，即 3.5 萬元。以 65 歲退休、活到 90 歲計算，加上通膨，至少需 1,000 萬元。 累積退休金：開源節流不可少 累積退休金的關鍵在於開源（增加收入）與節流（控制開銷）並行。許多人因小確幸而難以存錢，應學習控制消費。節目建議： 控制基本開銷： 例如自行烹飪，減少外食。積極開源： 考慮斜槓或副業，增加收入。及早開始： 越早啟動，善用複利效果，小錢也能滾成大錢。退休理財規劃三面向 退休理財規劃應涵蓋： 安定住所： 提前思考居住環境與花費。基本生活費： 除勞保年金外，透過商業年金、還本保單等確保穩定現金流。安心舒適生活： 預留醫療照護費用，並可透過積極投資（ETF、股票等）為旅遊、社交等舒適生活提供資金。理財規劃，越早開始越好 節目總結，退休理財規劃越早開始越好。無論大錢小錢，只要開始累積，透過時間與複利，都能為自己創造足夠的退休金，實現理想的退休生活。 您對自己的退休生活有什麼樣的期待呢？ Powered by Firstory Hosting

    15 min
  4. 勞退不是「活愈久領愈多」！？退休金領法大解析，讓你安心規劃未來

    19 JUN

    勞退不是「活愈久領愈多」！？退休金領法大解析，讓你安心規劃未來

    【月城南廣告】Podcast 製作服務 聯繫信箱：podcast@lumosads.biz 腳本企劃 | 錄音剪輯 | 創立頻道統包服務 月城南官網： https://fstry.pse.is/7uvfnf ——以上廣告由 Firstory 與【月城南廣告】共同執行—— 留言告訴我你對這一集的想法： https://open.firstory.me/user/cliqra4k105e301x7hfpc1ot5/comments 你知道勞退年金和勞保年金有什麼不同嗎？本集深入剖析「勞退不是活愈久領愈多」的真相！ 我們將帶你了解勞退、勞保、國民年金三大退休金制度的計算方式、領取條件與規劃建議。 老師也會分享自身的資產配置心法，如何在股市波動下穩健下莊，並教你如何運用Excel試算退休金，規劃屬於自己的基本、安心、舒適退休生活。 此外，還會談到退休後的健康管理、生活重心轉換，以及如何透過ETF、債券、存股等多元工具放大資產，達成理想退休目標。 想知道勞退一次領還是月領比較好？怎麼查詢分紅？退休金怎麼規劃才夠用？快來收聽本集，讓你一次搞懂退休金大小事！ 勞退年金與勞保年金差異解析勞退只能領到平均餘命，勞保年金無年限限制資產配置三大原則：流動財、資本財、安全財如何用Excel試算退休金需求勞保、勞退、國民年金計算公式與領取時機一次領與月領的比較與建議勞退分紅查詢方法、勞動保障卡介紹退休後的生活規劃與健康管理ETF、債券、存股等投資工具應用提錢退休全攻略，吳易燁老師 經驗分享 Powered by Firstory Hosting

    14 min
  5. EP23.財務顧問的養成與團隊合作

    21 MAY

    EP23.財務顧問的養成與團隊合作

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    17 min
  6. EP22.財務顧問如何協助 家族傳承規劃?

    16 MAY

    EP22.財務顧問如何協助 家族傳承規劃?

    【月城南廣告】Podcast 製作服務 聯繫信箱：podcast@lumosads.biz 腳本企劃 | 錄音剪輯 | 創立頻道統包服務 月城南官網： https://fstry.pse.is/7uvfnf ——以上廣告由 Firstory 與【月城南廣告】共同執行—— EP22. 財務顧問如何協助 家族傳承規劃?   什麼是 財務顧問? 做些什麼? 如何協助客戶? 我是德燁財務顧問公司的負責人，有21年的金融業資歷，成立 德燁財顧 已7年，我們如何協助客戶? 會分四集訪問音檔跟大家分享。 設備更新前收音有些不優質，請大家見諒! 為感謝這麼多聽眾的支持，吳老師已購入新的收音器，EP24後就是新設備囉! 敬請期待!! 更正: 8:33' 遺產稅實物抵繳 (口誤說成實質課稅)   喜歡我的分享或想聽什麼主題，歡迎留言告知喔!!謝謝!!   德燁財務顧問 : http://www.deryehifa.com/ 財務諮詢預約 : https://tr.ee/DoCvbEw-RC Powered by Firstory Hosting

    16 min
  7. EP21. 財務顧問如何協助 高資產族群?

    9 MAY

    EP21. 財務顧問如何協助 高資產族群?

    【月城南廣告】Podcast 製作服務 聯繫信箱：podcast@lumosads.biz 腳本企劃 | 錄音剪輯 | 創立頻道統包服務 月城南官網： https://fstry.pse.is/7uvfnf ——以上廣告由 Firstory 與【月城南廣告】共同執行—— EP21. 財務顧問如何協助 高資產族群?   什麼是 財務顧問? 做些什麼? 如何協助客戶? 我是德燁財務顧問公司的負責人，有21年的金融業資歷，成立 德燁財顧 已7年，我們如何協助客戶? 會分四集訪問音檔跟大家分享。 設備更新前收音有些不優質，請大家見諒! 為感謝這麼多聽眾的支持，吳老師已購入新的收音器，EP24後就是新設備囉! 敬請期待!!   喜歡我的分享或想聽什麼主題，歡迎留言告知喔!!謝謝!!   德燁財務顧問 : http://www.deryehifa.com/ 財務諮詢預約 :  https://tr.ee/DoCvbEw-RC Powered by Firstory Hosting

    11 min
  8. EP20.財務顧問如何協助小資族?

    3 MAY

    EP20.財務顧問如何協助小資族?

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