פרק #70 - קרנות ההשתלמות (שוב) בסכנה

בפרק החדש של "השקעות לעצלנים" נצלול לתוך הגזירה החדשה שמשרד האוצר רוצה להשית עלינו - ביטול המס על קרנות ההשתלמות. אם זה נשמע לכם מוכר מאיפה שהוא - אתם לא טועים, זה קרה גם בשנה שעברה.

בפרק הזה אני אבהיר למה אני מקווה שהפטור ממס לא יבוטל, למה אני חושב שנכון שהוא כן יבוטל, ואם זה יקרה - למה זה לא כל כך נורא מבחינת "החוסך הקטן".

נלמד בפרק הזה את סדר העדיפויות של המשקיע:

1. במקום הראשון – קרן השתלמות IRA: חיסכון בדמי ניהול נמוכים, שליטה גבוהה ופטור ממס.

2. במקום השני – חשבון מסחר ממוסה עם קרנות מחקות מדדים זולות: זה אולי נשמע מוזר, אבל אפילו אחרי שהמס יכרסם קצת ברווחים שלך, זה כנראה עדיין יהיה עדיף מהאפשרות הבאה...

3. קרן השתלמות רגילה: כן, כן, פטור ממס זה נחמד, אבל נגלה שדמי ניהול גבוהים+מס דיבידנד גבוה+אחזקות מזומן שלא עושות כלום בעצם מורידות לך את התשואה בערך ב-1% כל שנה!

אם יצאתם מבולבלים מתיאור הפרק, כל מה שנשאר זה להאזין לפרק המלא 🙂

לינקים שהבטחתי במהלך הפרק:

1. הספר השקעות לעצלנים: https://lazyinvestor.co.il/book/

2. שיעור הכרות עם שיטת הלימוד של אסטרטגיית ההשקעות הפאסיבית: https://lazyinvestor.info/Registration

3. סיוע בפתיחת קרן השתלמות IRA: https://lazyinvestor.info/IRA

   4. סקר שוק בתי השקעות למסחר עצמאי בבורסה: https://lazyinvestor.info/3tlzuZm