Beatmarket

Willy Le Bon

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INVESTING
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Le podcast pour apprendre à investir et trader gratuitement. www.beatmarket.fr

09/18/2022

🧩 Cette CRYPTO a un énorme potentiel

Je suis très heureux de te retrouver pour cette 24e édition de ₿eatmarket parmi les 26.254 investisseurs du Club 💌 Suite à votre enthousiasme contagieux pour mes analyses fondamentales et techniques de CRYPTOS prometteuses, cette édition est consacrée à la présentation suivie de l’analyse détaillée d’une CRYPTO que j’accumule actuellement pour le prochain cycle haussier tant ses perspectives de croissance m’apparaissent importantes. PS : Pour accéder à toutes mes précédentes newsletters, clique 👉🏻 ici. Quantfury est la plateforme que j’utilise pour investir & trader à la fois en BOURSE et en CRYPTO sans frais et sans manipulation du spread. Quantfury t’offre jusqu’à 250$ à ton inscription ⤵️ * Inscris-toi en renseignant le code d’invitation “WILLY”. * Approvisionne ton compte Quantfury. * Récupère ton cadeau de bienvenue dans l’onglet “RÉCOMPENSE”. PS : Le tutoriel vidéo complet de Quantfury est disponible 👉🏻 ici. * Qu’est-ce que NEAR ? 💡 * Comment NEAR fonctionne ? ⚙️ * L’équipe du projet 👥 * La roadmap du projet 🎯 * Le tokenomics 💰 * Les levées de fonds 💸 * Mon opinion sur NEAR 💎 * L’analyse technique de NEAR 📊 1. Qu’est-ce que NEAR ? 💡 * Site officiel (whitepaper intégré) 👉🏻 ici * Prix actuel 👉🏻 4.25 $ * ATH 👉🏻 20.44 $ (x5 par rapport au prix actuel) * MarketCap 👉🏻 3.4 milliards $ * Total de tokens 👉🏻 1.000.000.000 * Tokens en circulation 👉🏻 787.199.935 * Où l’acheter ? 👉🏻 Quantfury NEAR est un protocole qui permet de construire des applications décentralisées. Autrement dit, les nouvelles applications décentralisées qui se créent n’ont pas besoin de développer leur propre blockchain pour fonctionner, elles peuvent directement utiliser la blockchain de NEAR réalisant une économie considérable en termes de temps et d’argent pour financer les développements informatiques d’une blockchain. Il s'agit donc d'une autre plateforme de Layer 1 comme Ethereum, Solana, Cardano et Polkadot. Néanmoins, l'équipe de NEAR semble avoir parfaitement appris des erreurs et des limites des autres projets en sélectionnant uniquement les meilleurs éléments techniques de chacun pour créer un protocole techniquement très impressionnant. 2. Comment NEAR fonctionne ? ⚙️ Pour l'essentiel, NEAR est une plateforme permettant de faire fonctionner des applications décentralisées avec une réserve partagée et sécurisée : d'argent, d'identité et de données appartenant aux utilisateurs des applications. Pour parvenir à une solide décentralisation (sans doute la partie la plus importante des blockchains), NEAR utilise le mécanisme de consensus DPOS (Delegated Proof of Stake). Plus le nombre de nœuds, essentiels à valider les transactions exécutées sur la blockchain, est élevé, plus le réseau est décentralisé et sécurisé. Ces nœuds exigent que les tokens NEAR soient mis en gage, ce qui permet d'éviter les actions malveillantes des propriétaires de nœuds, car ils risquent de perdre leurs tokens NEAR mis en gage s'ils téléchargent des transactions frauduleuses sur le réseau. Lorsque des tokens sont “mis en gage”, ça signifie qu’ils sont bloqués sur la blockchain pour sécuriser le réseau et qu’en échange les propriétaires de ces tokens reçoivent un incentive qui n’est autre que les frais de transactions de la blockchain NEAR. Ce procédé s’appelle : le staking. Pour comprendre en quoi NEAR se distingue d’ETH, il faut comprendre la difficulté d’ETH à scaler ses transactions. L’ETH est extraordinaire mais son réseau est vite encombré car il ne peut pas effectuer plus de 15 transactions par seconde. Et, lorsque le réseau d’ethereum est saturé, les frais de transactions explosent. Il faut compter en moyenne 15 $ pour effectuer une transaction sur la blockchain ETH quelque soit le montant à transférer, mais si le réseau est saturé le prix peut allègrement être multiplié par 3. Évidemment, ces limites étant trop contraignantes, l’ETH est passé de la méthode de consensus Proof-of-Work à Proof-of-Stake cette semaine en partie pour permettre de scaler les transactions sur son réseau jusqu’à 100.000 par seconde avec une réduction des frais transactionnels (il y a évidemment d’autres raisons au Merge d’ETH comme l’empreinte écologique trop importante du PoW par rapport au PoS). NEAR, en amont de la sortie d’Ethereum 2.0 cette semaine, a donc développé depuis 2017 une blockchain qui permet à son propre réseau d'augmenter sa capacité de traitement des transactions à mesure que des nœuds supplémentaires participent : c’est le sharding. Grâce à cette méthode, le réseau peut grandir de manière continue à mesure que la demande augmente sans perdition de traitement dans le nombre de transactions par seconde et sans provoquer une hausse inconsidérée des frais. Le protocole NEAR peut donc réaliser 100.000 transactions par seconde avec un coût unitaire inférieur à 0.01 $ et en moins d’une minute. En comparaison, juste avant la mise à jour d’ethereum 2.0, le réseau ETH pouvait assurer 15 transactions par seconde avec un coût unitaire moyen de 15 $ et en 5 minutes. Il est trop tôt pour savoir jusqu’où ETH 2.0 sera performant mais NEAR est déjà ULTRA performant. 3. L’équipe du projet 👥 NEAR a été fondé par Illia Polosukhin et Alexander Skidanov au début de l’année 2017. Tous deux avaient des connaissances approfondies en programmation et en machine learning : * Illia a travaillé comme contributeur principal pour TensorFlow chez Google. * Alexander a travaillé comme ingénieur principal chez MemSQL. L’entreprise NEAR comprend +100 employés que vous pouvez consulter directement sur leur page LinkedIn 👉🏻 ici. 4. La roadmap du projet 🎯 Sans rentrer dans les considérations très techniques des développements à venir, voici la roadmap à jour pour 2022 ⤵️ Jusqu’à présent, tous les développements planifiés depuis 2018 ont toujours été délivrés dans les délais. Le projet se développe à un excellent rythme aussi bien sur le plan technique de l’infrastructure NEAR qu’au niveau des relations commerciales. 5. Le tokenomics 💰 Il y a un maximum de 1.000.000.000 de tokens NEAR, dont 787.199.935 sont actuellement en circulation et répartis plutôt équitablement entre tous les acteurs présents ci-dessous ⤵️ Voici la répartition des tokens NEAR depuis son lancement ⤵️ * Early Ecosystem : 21.6 millions de NEAR au prix unitaire de 0.0375 $ en T3 2017 puis 57.6 millions de NEAR aux prix unitaire de 0.05 $ en T3 2018. * Seed Investors : 70.6 millions de NEAR au prix unitaire de 0.12 $ en T1 2019 puis 2.5 millions de NEAR aux prix unitaire de 0.15 $ en T2 2019 * Série A (option 1) : 73.5 millions de NEAR au prix unitaire de 0.26 $ en T1 2020. * Série A (option 2) : 2.1 millions de NEAR au prix unitaire de 0.29 $ en T1 2020. * Série A (option 3) : 8.6 millions de NEAR au prix unitaire de 0.32 $ en T1 2020. * Community Sale (option 1) : 25 millions de NEAR au prix unitaire de 0.40 $ en T4 2020 avec 0 période de vesting. * Community Sale (option 2) : 40 millions de NEAR au prix unitaire de 0.34 $ en T4 2020 avec 12 mois de période de vesting (= blocage). * Community Sale (option 3) : 55 millions de NEAR au prix unitaire de 0.29 $ en T4 2020 avec 24 mois de période de vesting (= blocage). Les premiers investisseurs ont leurs jetons verrouillés qui sont progressivement débloqués au fil du temps. Cela pourrait entraîner une pression à la vente plus importante sur NEAR à court terme (à la fin d’année 2022), car les premiers investisseurs pourraient chercher à sécuriser leur capital initial en prenant des bénéfices lorsque leurs tokens seront débloqués. En fin d’année 2022, la majeure partie des tokens NEAR auront été distribués donc il n’y aura presque plus de risques importants de baisse significative des cours due aux prises de bénéfices des early investors. Entre aujourd’hui et la fin d’année, c’est donc une excellente période pour accumuler des NEAR car nous sommes dans un marché baissier et la fin de la distribution des tokens approche. 6. Les levées de fonds 💸 Au cours de son histoire, NEAR a levé une quantité très importante de liquidités auprès de fonds d’investissement ⤵️ * En mai 2020, un tour de table de 21,6 millions de dollars pour NEAR a été annoncé, mené par A16Z qui demeure le plus gros fonds d’investissement CRYPTO au monde en termes d’actifs sous gestion. * En août 2020, ils ont organisé une ICO et ont levé 33.6 millions $. * En 2021, le protocole NEAR a annoncé une allocation de 800 millions de dollars pour des subventions de développement qui serviront au développement de l'écosystème NEAR. Il s'agit évidemment d'une somme ÉNORME qui pourrait être d'une aide considérable pour faire de l'écosystème NEAR un véritable succès. * Récemment, en 2022, la Near Foundation a annoncé la clôture d'un tour de financement de 150 millions de dollars, mené par Three Arrows Capital de Su Zhu, mais avec la participation d'importants fonds axés sur les CRYPTOS, dont Mechanism Capital, Dragonfly Capital, Andreessen Horowitz (a16z), Jump, Alameda, Zee Prime et Amber Group, entre autres. Sur les 800 millions de dollars de financement annoncés en 2021, 100 millions de dollars seront alloués aux pools de subventions aux start-ups. Plus de 20 startups seront identifiées et recevront chacune 5 millions de dollars de financement à redistribuer aux principales parties prenantes - c'est l'écosystème qui décidera en dernier ressort qui obtiendra un financement. Quelque 250 millions de dollars seront alloués à des subventions pour l'écosystème afin d'aider les projets existants

29 min
09/11/2022

🧩 Acheter du bitcoin au prix de 2017

Je suis très heureux de te retrouver pour cette 23e édition de ₿eatmarket parmi les 25.814 investisseurs du Club 💌 Cette semaine, vous m’avez posé énormément de questions quant aux bons moments pour acheter du bitcoin et de l’ethereum. Pour répondre à cette question, j’ai prévu une édition couvrant l’analyse fondamentale du marché CRYPTO actuel ainsi que l’analyse technique du bitcoin et de l’ethereum. Les éléments présentés seront donc une application concrète des notions enseignées au cours des éditions précédentes 📚 PS : Pour accéder à toutes mes précédentes newsletters, clique 👉🏻 ici. Quantfury est la plateforme que j’utilise pour investir & trader à la fois en BOURSE et en CRYPTO sans frais et sans manipulation du spread ✅ Quantfury t’offre jusqu’à 250$ à ton inscription ⤵️ * Inscris-toi en renseignant le code d’invitation “WILLY”. * Approvisionne ton compte Quantfury. * Récupère ton cadeau de bienvenue dans l’onglet “RÉCOMPENSE”. PS : Le tutoriel vidéo complet de Quantfury est disponible 👉🏻 ici. * Analyses fondamentales du marché CRYPTO 📚 * Analyses techniques du BITCOIN 📈 * Analyses techniques de l’ETHEREUM 📉 1. Analyses fondamentales du marché CRYPTO 📚 Historiquement, septembre est un mauvais mois pour les cryptomonnaies et pour les marchés boursiers (dans une année d'élections de mi-mandat aux États-Unis). Donc, un scénario de “selloff”, qui signifie des cascades de ventes provoquant une chute rapide des cours, n’est pas à écarter pour la fin du mois de septembre. Si tel était le cas, il s’agirait d’une opportunité d’achat générationnelle pour accumuler du bitcoin et de l’ethereum aux prix des années 2017 (comme si vous pouviez retourner dans le passé pour acheter aux prix que vous aviez ratés). Personne ne sait avec certitude jusqu'où les marchés peuvent descendre et combien de temps ils peuvent rester bas avant une éventuelle reprise haussière. Il y a un dicton parmi les investisseurs professionnels : "Les marchés peuvent rester irrationnels plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable". Donc, je tiens à vous rappeler une fois de plus l'importance de gérer votre risque en période d’incertitudes sur les marchés financiers. Actuellement, nous vivons la même période que le marché baissier de 2018, les perspectives semblaient sombres pour les CRYPTOS. À l'époque, beaucoup de gens n'étaient même pas si certains que la classe d'actifs survivrait. Le bitcoin était en baisse de 84% contre 72% aujourd’hui et l’ethereum était en baisse de +90% contre 63% actuellement (on note un pic à -82% en juillet dernier). Néanmoins, ceux qui ont eu su investir aux bons moments, sur les bons actifs et avec une excellente gestion du risque ont été largement récompensés : * BTC a été multiplié par 20 sur le cycle haussier suivant. * ETH a été multiplié par 50 sur le cycle haussier suivant. En revanche, il est aujourd’hui irréaliste de s'attendre à ce que BTC ou ETH atteignent à nouveau ces rendements dans le prochain marché haussier, simplement parce que leurs capitalisations de marché sont trop élevées pour que ces rendements se poursuivent. Je pense qu’entre les points bas du marché baissier actuel et les points hauts du prochain cycle haussier, les multiplicateurs pour le BTC et l’ETH oscilleront entre 10 et 20. D’où l’importance de savoir se positionner aux bons moments pendant le marché baissier. Historiquement, le BTC n’a jamais clôturé 4 trimestres consécutifs en négatif. Le mois de septembre est le dernier mois du T3 donc dans 20 jours nous aurons plus d’informations pour appréhender le T4. À noter, si un selloff avait lieu au cours du mois de septembre, il serait fortement probable que le T4 2022 soit positif. Le prix du BTC est actuellement sous la 200 MMA qui, comme le démontre le graphique ci-dessus, clôture rarement à ce niveau. Bien qu'il n'y ait jamais de garanties en matière d'investissement, le prix du bitcoin est actuellement à une opportunité d'achat long terme historiquement optimale par rapport à la 200 MMA. La moyenne mobile 2 ans et la moyenne mobile 2 ans x5 permettent de créer une "bande" pour identifier les extrêmes de prix. La moyenne mobile 2 ans (verte) représente le meilleur moment historique pour accumuler du bitcoin tandis que la moyenne mobile 2 ans x5 (rouge) représente le meilleur moment historique pour vendre. En effet, le prix du BTC se trouve actuellement sous la ligne inférieure verte, ce qui s'est avéré historiquement être une bonne opportunité d'achat. Bien que le prix puisse encore baisser à court terme, acheter n'importe où sous la ligne verte et conserver pendant une période de 1 à 3 ans s'est avéré historiquement une stratégie d'investissement très rentable. L'indicateur multiple de Puell vient de plonger profondément dans la bande verte inférieure du graphique. Au cours de la dernière décennie, chaque fois où cet indicateur a été dans la zone verte, le BTC était à un point bas de marché (courbe bleue marine sur le graphique). Voici d’autres indicateurs dont les analyses convergent également vers mes conclusions ⤵️ * The Golden Ration Multiplier : disponible ici. * MVRV Z-score : disponible ici. * Reserve Risk : disponible ici. * Stock-to-Flow Model : disponible ici. * Fear & Greed Index : disponible ici. * Bitcoin Rainbow Price Char Indicator : disponible ici. Comme vous pouvez le voir sur les différents graphiques et mesures présentés ci-dessus, le prix du bitcoin se trouve actuellement, à bien des égards, au niveau ou très près des meilleures opportunités d'achat historiques. Bien qu'il ne s'agisse pas d'une science exacte permettant de déterminer avec certitude que le fond ultime est déjà atteint (nous pourrions encore descendre à court terme), nous pouvons certainement affirmer que l'opportunité d'achat actuelle est bien meilleure que celle du troisième et quatrième trimestre 2021, lorsque toutes ces mesures étaient bien plus élevées. Tu peux accéder gratuitement à toutes mes analyses de marché en direct dans mon canal Telegram ⤵️ Acheter les creux des marchés baissiers donne une chance bien plus grande d'obtenir des rendements de 10x-20x. La plupart des investisseurs particuliers ne s'intéresseront qu’une fois de plus aux CRYPTOS que lorsque le bitcoin fera de nouveaux sommets. Bien que cela semble contre-intuitif, le meilleur moment pour se positionner en CRYPTO est pendant ces moments de capitulation et de peur du marché baissier. Et une fois que tu as accumulé une excellente position à un excellent prix, tout ce que tu as à faire est d'être patient et de laisser le temps faire le gros du travail. Sachant qu'il est statistiquement très improbable d'être en mesure d'anticiper le creux exact du marché, une meilleure stratégie potentielle pourrait consister à allouer du capital en DCA dans le bitcoin et l’ethereum lorsque les métriques étudiées sont aux niveaux actuels. Faire du DCA signifie diviser ton capital en plusieurs montants égaux qui sont déployés sur le marché à des intervalles de temps réguliers plutôt que de tout déployer en une seule fois. Par exemple, si tu as un capital de 1.000€, tu pourrais choisir de diviser ton capital en 10 x 100€ et de déployer 100€ de ce capital chaque semaine lorsque les métriques Bitcoin sont à des niveaux historiquement sous-évalués. 2. Analyses techniques du BITCOIN 📈 En échelle « Monthly », le bitcoin est toujours sous la moyenne mobile 50 (en jaune). Tant que le bitcoin sera sous la 50 MMA, c’est un signe baissier. Une clôture mensuelle au-dessus de la 50 MMA à 22.171$ serait un excellent signe de reprise haussière sur le long terme. Attention, le volume profile (indicateur avec les barres bleues et jaunes horizontales) met en évidence un énorme creux entre 20.000$ et 14.000$. Si le BTC clôturait en échelle mensuelle sous les 20.000$, nous pourrions sans mal aller chercher les 14.000$ sur le court terme (toute la zone violette de mon graphique est une zone d’accumulation dans laquelle tu peux positionner des ordres d’achats limits). Qu’analyse-t-on lorsque l’on zoome sur le bitcoin ? En échelle « Weekly », le bitcoin est toujours sous la moyenne mobile 200 (en rouge). Tant que le bitcoin sera sous la 200 WMA, c’est un signe baissier. Une clôture hebdomadaire au-dessus de la 200 WMA à 23.243$ serait un excellent signe de reprise haussière sur le moyen terme. D’un point de vue strictement graphique, si le bitcoin ne clôture pas au-dessus de la moyenne 200 WMA, il y une probabilité sur le court terme qu’il descende jusqu’à l’ancienne énorme résistance du marché baissier de 2018 entre 14.000$ et 12.500$ (zone violette de mon graphique). Il peut être intéressant d’avoir des ordres placés dans cette zone en cas de selloff rapide pour être certain d’attraper du bitcoin à ces prix exceptionnels. Qu’analyse-t-on lorsque l’on zoome ENCORE PLUS sur le bitcoin ? De manière analogue, en graphique « Daily », le bitcoin est toujours sous la moyenne mobile 50 (en jaune). Tant que le bitcoin sera sous la 50 DMA, c’est un signe baissier. Une clôture journalière au-dessus de la 50 DMA à 21.948$ serait un excellent signe de reprise haussière sur le court terme. 3. Analyses techniques de l’ETHEREUM 📉 Le Merge d’ETH, c’est-à-dire le passage du Proof-of-Work à Proof-of-Stake, devrait être effectif entre le 13 et le 15 septembre. Je crains qu’il y ait un évènement « sell the news » le jour J. Autrement dit, que les investisseurs qui ont accumulé de l’ETH depuis 800$ en juillet dernier en vue du Merge, vendent et prennent leurs profits le jour J faisant baisser fortement les cours de l’ETH. De plus, les contrats futures de l’ET

30 min
09/04/2022

🧩 Les bases des cryptos et de la blockchain.

Chers investisseurs et traders, Bienvenus chez Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers. Pour vous remercier d’être +70.000 à lire Beatmarket, vous recevrez gratuitement jusqu’à 250 $ sur la plateforme Quantfury grâce au code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading 👇 PS : J’explique ici pourquoi j’utilise uniquement Quantfury pour investir et trader. * Contextualisation. * Qu’est-ce qu’une CRYPTO ? * Qu’est-ce que la BLOCKCHAIN ? * Les 8 manières d’investir en cryptomonnaies. 1. Contextualisation. Le Bitcoin est la technologie qui connait l’adoption la plus rapide de l’histoire avec plus de 350 millions d’utilisateurs aujourd’hui et près d’1 milliard en 2025 soit une adoption 2,6 fois plus rapide qu’Internet. La capitalisation de marché actuelle des cryptomonnaies, c’est-à-dire la valeur financière globale du marché, représente 1.000 milliards $ dont 400 milliards $ sont concentrés uniquement sur le bitcoin. Les 600 milliards $ restants sont répartis entre les 19.500 autres cryptomonnaies appelées “altcoins”. Les analystes financiers estiment que les cryptomonnaies pèseront 200.000 milliards $ en 2032 soit x200 sur les 10 prochaines années. À titre de comparaison, voici les capitalisations de marché des actifs connus ⤵️ * L’Argent : 45 milliards $ * LVMH : 318 milliards $ * Bitcoin : 400 milliards $ * Tesla : 846 milliards $ * Cryptomonnaies : 1.000 milliards $ * Apple : 2.550 milliards $ * L’Or : 12.000 milliards $ * Bourse : 90.000 milliards $ * Immobilier : 282.000 milliards $ * Produits Dérivés : 1.000.000 milliards $ Comment expliquer cette croissance éclair et ces prévisions explosives ? Les banques centrales (BCE et FED) impriment de l’argent en continue depuis plusieurs années. Plus on produit de l’argent, plus sa valeur décroit. L’impression monétaire est responsable de l’inflation qui ronge ton épargne parce que plus il y a d’argent en circulation, plus les prix augmentent. Entre 1792 et 2022, la valeur du dollar américain a chuté de 95%. Autrement dit, avec 100$ en 1792 tu pouvais remplir 10 cadis de courses, aujourd’hui avec 100$ tu peux remplir plus qu’un seul cadi de courses. Ton pouvoir d’achat chute continuellement. Pour le préserver, il est nécessaire d’investir sur des actifs qui assurent un rendement supérieur au taux d’inflation. À titre indicatif, le taux d’inflation actuel en France est de 6% contre 2% de rendement sur le livret A donc je te laisse calculer ta perte sèche en pouvoir d’achat après 10 ans d’épargnes sur ton livret A. En opposition aux monnaies fiduciaires, comme l’Euro ou le Dollar qui n’ont aucune rareté car imprimées sans discontinuité, le Bitcoin est limité à 21 millions d’unités. Il n’y aura jamais un bitcoin de plus. Aujourd’hui, +19 millions de bitcoins ont déjà été créés. En 2030, 99% des Bitcoins auront été créés et il faudra attendre l’année 2140 pour la création du dernier bitcoin. La production de bitcoins, qui repose sur un système que j’expliquerai plus tard, est divisée par 2 tous les 4 ans environ : c’est ce qu’on appelle le halving. À titre d’exemple, en 2009, 50 nouveaux bitcoins étaient créés toutes les 10 minutes contre seulement 6,25 en 2021. La production de bitcoin est donc plafonnée et décroit suivant une courbe logarithmique inversée tandis que le nombre d’utilisateurs du réseau Bitcoin grandit aussi vite que la demande. La demande étant nettement supérieure à l’offre, la tendance long terme du prix du bitcoin est très haussière et explique pourquoi en 12 ans la valeur d’un Bitcoin est passée de 0,0025$ à plus de 69.000$ en 2021. Le bitcoin est donc une monnaie numérique quasi-déflationniste* qui offre une fabuleuse protection contre l’inflation. Son prix n’est pas déterminé par un État ni par les Banques Centrales, mais par l’offre et la demande à l’inverse des monnaies fiduciaires dont la valeur est émise par une entité centralisée (je reviendrais sur le principe de décentralisation plus tard). *Pourquoi “quasi-déflationniste” ? Parce que l’offre en circulation est inférieure à la quantité réelle de bitcoins produits étant donné qu’environ 20% des bitcoins produits ont été perdus dans des transactions mal exécutées et/ou oubliés dans des Wallets sécurisés. Au sens strict le protocole bitcoin n’est pas déflationniste car sa production ne décroît pas. En revanche, étant donné que l’offre en circulation est plus faible que la quantité produite, on peut l’appréhender comme une forme indirecte de déflation. 2. Qu’est-ce qu’une CRYPTO ? Une cryptomonnaie est un actif numérique qui possède une réelle valeur monétaire, car backée par le dollar américain, et qui peut s’échanger entre deux personnes sur internet sans avoir recours à un tiers de confiance, comme une banque, pour que la transaction soit exécutée. En d’autres termes, le bitcoin est la première cryptomonnaie qui permet de transférer de la valeur sur internet grâce à un système informatique programmable appelé la BLOCKCHAIN. Pourquoi je peux affirmer que les cryptomonnaies créent de la rareté et permettent de transférer de la valeur sur Internet ? Parce que si je transfère 1 bitcoin à Nicolas, le seul et unique propriétaire de ce bitcoin sera désormais Nicolas (le titre de propriété a été transféré et non dupliqué). Or, si j’envoie une photo par e-mail à Nicolas, nous aurons toujours tous les deux un exemplaire de cette photo (c’est une duplication donc ce système ne permettait pas d’échanger de la valeur et de conserver de la rareté sur internet). Pour que tu mesures à quel point cette technologie est disruptive, il faut que tu comprennes d’abord comment fonctionnent les transactions financières dans le système bancaire actuel 👇🏻 Système bancaire actuel ⤵️ Tu souhaites faire un virement de 1.000€ à ton ami Nicolas. Tu es dépendant de ta banque pour que cette transaction soit effectuée. Ta banque vérifie que tu as de l’argent sur ton livret, puis enregistre l’information sur son livre de compte pour garder une trace et authentifier le transfert avant de valider le virement. Toutes ces étapes : * Prennent un temps certain. * Coûtent des frais de gestion non-négligeables surtout pour des montants importants hors de la zone Euro. * Sont soumises à l’approbation de ta banque donc si elle est fermée tu ne peux pas réaliser ton virement. * T’empêchent d’avoir une vie “privée” sur tes opérations financières car elles sont tracées par ta banque. Étant donné que tu es dépendant de ce tiers de confiance, ta banque peut bloquer tes fonds et même refuser le transfert. Système Blockchain ⤵️ Tu souhaites faire un virement de 1.000€ à ton ami Nicolas. L’algorithme de la Blockchain (à travers le travail des mineurs) vérifie, confirme et exécute le transfert. Cette transaction est quasiment instantanée avec très peu de frais quelque soit le pays du destinataire et le montant transféré. La confiance et la sécurité du transfert sont assurées par l’algorithme de la Blockchain qui comporte +100.000 lignes de code informatique. Tous les détails du transfert sont enregistrés dans le registre de la Blockchain donc il est impossible de modifier ou falsifier le virement car le programme s’exécute automatiquement dès que les conditions sont remplies. Anecdote illustrative : Le 1er avril 2020, 100.000 bitcoins d’une valeur de 634 millions $ ont été transférés en 2 minutes pour 0,26$ de frais. La valeur d’une cryptomonnaie n’est pas indexée sur le cours de monnaies fiat mais elle est déterminée par l’offre et la demande donc les variations des prix dépendent de ces deux variables : c’est ce qu’on appelle la volatilité provoquée par la spéculation des investisseurs. Comprendre comment fonctionne la volatilité permet de gagner beaucoup d’argent en prenant des positions aux bons moments sur une cryptomonnaie précise : ça s’appelle le trading. La seule métrique qui permet à une cryptomonnaie d’avoir une croissance sur le long terme est son utilité. Plus une cryptomonnaie est utilisée, plus le produit ou service sous-jacent a de la valeur car une cryptomonnaie est toujours adossée à un projet. Derrière chaque cryptomonnaie, il y a une vraie entreprise technologique composée notamment de développeurs qui innovent sans cesse pour perfectionner l’existant ou apporter de nouvelles fonctionnalités sur la Blockchain qui répondent à des besoins précis du marché. Les autres cryptomonnaies, différentes du bitcoin, s’appellent des altcoins. Elles ont majoritairement pour objectif de résoudre les problèmes rencontrées par les précédentes cryptomonnaies en améliorant certaines caractéristiques du réseau. Par exemple, la cryptomonnaie Litecoin a été développée pour rendre le transfert d’argent plus rapide que sur le réseau Bitcoin. Les cryptomonnaies ne sont pas soumises à organe centralisé comme un État ou une Banque Centrale, car elles reposent sur une technologie décentralisée appelée la Blockchain. La décentralisation signifie qu’aucun intermédiaire est impliqué dans le transfert de valeur d’une personne A vers une personne B. C’est une révolution et une innovation technologique majeure. 3. Qu’est-ce que la BLOCKCHAIN ? La Blockchain est un immense livre de compte dans lequel est inscrit toutes les transactions qui sont effectuées sur le réseau. Donc, elle enregistre en temps réel les transferts de titres de propriétés des cryptomonnaies. Si Nicolas transfère 1 Bitcoin à Aurélie, la Blockchain enregistrera que Nicolas ne possède plus ce Bitcoin et que le nouveau et un

27 min
08/28/2022

🧩 L’investissement quantitatif.

Chers investisseurs et traders, Bienvenus chez Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers. Pour vous remercier d’être +70.000 à lire Beatmarket, vous recevrez gratuitement jusqu’à 250 $ sur la plateforme Quantfury grâce au code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading 👇 PS : J’explique ici pourquoi j’utilise uniquement Quantfury pour investir et trader. * Le système d’investissement quantitatif : DICS (théorie). * L’investissement quantitatif appliqué au BTC (pratique). 1. Le système d’investissement quantitatif : DICS (théorie). L'investissement quantitatif utilise des données, des informations et des modèles pour affiner les prises de décisions d'investissement. Le système DICS décrit les relations entre les Données, les Informations, les Connaissances et la Sagesse. DONNÉES ⤵️ Les données sont constituées de faits et d'observations, qui ne sont ni organisés ni traités. Dans le domaine de l'investissement quantitatif, nous utilisons principalement des données de prix. Parfois, d'autres données sont disponibles, comme les données de volume, les données du carnet d'ordres et les données de sentiment. INFORMATIONS ⤵️ Les informations sont des données traitées et structurées. Les tableaux et les graphiques sont des exemples d’informations. Le traitement et la transformation des données en informations utilisables pour l'analyse est un véritable art. Il requiert de l'expérience et de la créativité. Si nous traitons les données correctement, l'étape suivante peut être simple. Dans l'investissement quantitatif, nous créons toutes sortes d'indicateurs à partir de données brutes : modèles, moyennes, indices et indicateurs. CONNAISSANCES ⤵️ La connaissance est une combinaison d'informations et d’objectifs. Il s'agit d'analyser et de modéliser des modèles entre les informations disponibles et l’objectif fixé. Dans l'investissement quantitatif, l'objectif est généralement le niveau de prix OU le rendement d'un actif. Voici trois approches d'analyses dans l'investissement quantitatif (j’utilise uniquement la première) : * L'analyse technique recherche des modèles dans les graphiques de prix historiques. L'analyse technique utilise de nombreux modèles et indicateurs qui marquent le momentum, les tendances et les renversements. * Les exemples de modèles de l'analyse technique sont les drapeaux, les triangles, les rectangles, les double top/bottom, les épaule-tête-épaule et les tasses & anse. * Les exemples d'indicateurs sont les moyennes mobiles, le RSI, les bandes de Bollinger, le MACD et les nuages Ichimoku. * Les statistiques vont au-delà de la simple recherche de modèles. Les statistiques appliquent des techniques mathématiques pour faire la distinction entre les modèles aléatoires et les corrélations non aléatoires et statistiquement significatives. Les outils statistiques utilisés dans l'investissement quantitatif sont, par exemple, la corrélation et la régression. * L'intelligence artificielle (IA) est l'analyse statistique de grands ensembles de données à l'aide d'ordinateurs rapides et spécialisés. L'IA utilise des outils tels que les réseaux neuronaux, les algorithmes génétiques et l'apprentissage automatique. Tous les modèles (analyse technique, statistiques et IA) sont des simplifications de la réalité. Tous les modèles sont donc erronés car ils ne sont pas identiques à la réalité. Les modèles essaient de généraliser au lieu de mémoriser la réalité. Les modèles tentent de saisir les similitudes et les structures. Par exemple, regarde ce modèle simple qui prédit le nombre de visiteurs de plage (axe des y = vertical) en fonction de la température (axe des x = horizontal) : Le modèle montre une relation positive (=corrélation) entre la température et les visiteurs : plus la température est élevée, plus le nombre de visiteurs est important. Le modèle n'est pas sans faille, il n'est pas toujours juste et il y a une incertitude. Bien sûr, ce modèle n'inclut pas toutes les variables pertinentes comme la pluie, les week-ends, les vacances, etc. Par exemple, la pluie pourrait avoir causé la valeur aberrante de 87F -130 visiteurs et un week-end férié pourrait avoir causé la valeur aberrante de 89F - 525 visiteurs. SAGESSE ⤵️ La sagesse est la connaissance appliquée à l'action. En tant que propriétaires d’un restaurant sur la plage, nous pourrions utiliser le modèle précédent pour affiner nos décisions relatives à la planification du personnel : * SI la température est inférieure à 88F, ALORS deux personnes dans le restaurant suffises, SINON trois personnes dans le restaurant. Dans l'investissement quantitatif, la règle de décision est généralement une règle d’achat et/ou vente basée sur une corrélation entre les différents éléments analysés issus de l’analyse technique. Une étape cruciale dans l'élaboration de règles d'investissement quantitatives est le backtesting. Le backtesting consiste à évaluer les performances d'une règle de trading sur une période historique (=la plus longue période possible) en termes de risque et de rendement. Le Saint Graal de l'investissement quantitatif est un rendement élevé pour un risque faible. La plupart des investisseurs quantitatifs utilisent le rendement ajusté au risque comme critère de performance. 2. L’investissement quantitatif appliqué au BTC (pratique). Créons et mettons en œuvre ensemble une règle de trading quantitative réelle. Cette règle de trading sera simple, uniquement basée sur les données mensuelles du bitcoin (BTC) et l'indice de force relative (RSI). L'objectif est de surperformer le BTC buy&hold (= détenir du bitcoin sans jamais le vendre et laisser le temps jouer pour nous dans l’espoir que la valeur du BTC s’apprécie avec le temps). Exemple de BTC buy&hold : Si tu avais acheté 1 BTC en avril 2011 pour 3,5 $ et que tu l'avais conservé jusqu'en juillet 2022, tu aurais 1 BTC valant 23.322 $ (ce qui représente un rendement annualisé de 119%). Cependant, tu aurais dû supporter de gros risques, comme un drawdown de -82% (perte cumulée maximale) en 2014. Mise en place du système : DICS👇🏻 DONNÉES ⤵️ Notre source de données sur le prix du BTC est TradingView. TradingView fournit des données et des graphiques gratuits. Nous utilisons les données de clôture mensuelles du BTC de janvier 2011 à juillet 2022. INFORMATIONS ⤵️ À partir des données de clôtures mensuelles du BTC, nous calquons les valeurs du RSI. Le RSI est un indicateur de momentum d’analyse technique bien connu qui s’étalonne de 0 à 100. Le RSI peut être utilisé pour reconnaître les conditions de sur-achat et de sur-vente. Traditionnellement, un RSI supérieur à 70 indique une situation de sur-achat et un RSI inférieur à 30 indique une condition de sur-vente. Cependant, sur le BTC c’est différent car le RSI sur peut aller jusqu'à 90-100 et n'a jamais été inférieur à 40 (en échelle mensuelle). CONNAISSANCES ⤵️ Quelle est la corrélation entre le RSI et le BTC sur cette période ? Les marchés haussiers semblent s'essouffler lorsque le RSI > 90. Les marchés baissiers semblent s'essouffler lorsque le RSI Nous pouvons utiliser ce modèle pour une règle de trading qui évite les marchés baissiers et surpasse les rendements du BTC de type buy&hold. SAGESSE ⤵️ Voici une optimisation de la règle vue au-dessus : * SI le RSI était supérieur à 90 au cours des six derniers mois ET tombe au-dessous de 65, alors il faut vendre et racheter au prochain point bas de marché. * SI le RSI était inférieur à 50 au cours des six derniers mois ET a augmenté de 2% par rapport au niveau le plus bas, ALORS il faut acheter et garder jusqu’au prochain sommet de marché. Pour rappel : Si tu avais acheté 1 BTC en avril 2011 pour 3,5$ et que tu l'avais conservé jusqu'en juillet 2022, tu aurais 1 BTC valant 23.322$ (ce qui représente un rendement annualisé de 119%). Cependant, tu aurais dû supporter de gros risques, comme un drawdown de -82 % (perte cumulée maximale) en 2014. Avec la règle de trading ultra simple que l’on vient de définir, entre janvier 2011 et juillet 2022, nous aurions effectué 8 transactions et transformé un capital de départ de 3,5$ en avril 2011 en 229.000$ (10 BTC) en juillet 2022. Une surperformance de 10x par rapport au BTC buy&hold avec un rendement annualisé de 168 % et un risque moindre (-57 % de drawdown). Ressource N°1 : Mes analyses & trades personnels. Je mets à disposition un groupe privé GRATUIT dans lequel je partage quotidiennement mes analyses de marchés et certains de mes trades. Pour rejoindre le Telegram, il faut : * Être inscrit à la newsletter Beatmarket * Être utilisateur de Quantfury* Recevez votre accès privé en remplissant le formulaire d’inscription 👇 *Vous recevrez gratuitement jusqu’à 250 $ sur Quantfury grâce au code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading 👉 cliquez ici pour récupérer votre cadeau. Ressource N°2 : Ataraxia. Ataraxia est une newsletter GRATUITE écrite par mon collègue trader Christophe dans laquelle il partage ses stratégies d’investissement sur les marchés financiers ainsi que dans l’immobilier. Ressource N°3 : Telegram. Je mets à disposition un canal Telegram GRATUIT pour rassembler la communauté dans un groupe où je publie des actualités et où je réponds à toutes vos questions. Ressource N°4 : YouTube. Je suis en live tous les mercredis à 18h sur YouTube pour analyser les marchés, partager des setups et répondre à toutes vos questions alors n’hésitez pas à vous abonner et à activer la cloche des notifications. Ressource N°5 : Quantfury. Depuis 3 ans, j’utilise le broker Quantfury

14 min
08/21/2022

🧩 Acheter un Appartement en CRYPTOS

Cher investisseur, Bienvenue dans la 20e édition de Beatmarket classée 7e newsletter CRYPTO au monde et 1ère newsletter CRYPTO française par Substack. Pour te remercier d’être un lecteur régulier de Beatmarket, je t’offre un accès à vie à mon canal Telegram privé ⬇️ L’objectif de cette édition est de comprendre comment les cryptomonnaies révolutionnent l’investissement immobilier. Aux premiers abords, il est difficile de penser que l’immobilier et les cryptomonnaies puissent s’accorder. Néanmoins, les cryptos offrent de nouvelles perspectives d’investissement dans la pierre grâce à la tokenisation d’actifs 🏠 Quantfury est la seule plateforme qui permet d’investir & trader à la fois en Bourse & Crypto sans frais et sans manipulation des cours, c’est pourquoi je l’utilise personnellement et te la recommande chaudement 🔥 Quantfury t’offre jusqu’à 250$ en CRYPTOS ou ACTIONS à l’inscription. Il suffit d’utiliser le code d’invitation WILLY et d’approvisionner ton compte👇🏻 PS : Le tutoriel vidéo complet de Quantfury est disponible 👉🏻 ici. * Les Principes de l’Investissement Immobilier Traditionnel 🏠 * Rappel des Principales Propriétés de la Blockchain ⛓ * Les CRYPTOS Appliquées à l’Immobilier : la Tokenisation 📊 1. Les Principes de l’Investissement Immobilier Traditionnel 🏠 L’immobilier est la seule classe d’actifs où il est possible de s’enrichir en partant de zéro. Comment est-ce possible ? Grâce au levier bancaire qui permet d’emprunter jusqu’à 110% du montant d’un bien. Par exemple ⤵️ Étape 1️⃣ : J’ai 50.000€ et je souhaite investir dans un appartement présenté à 200.000€ sur le marché. Plutôt que d’investir mes 50.000€ comme apport, je vais faire valoir ce capital comme réserve de trésorerie auprès du banquier pour englober les imprévus inhérents à l’investissement immobilier comme des réparations, des changements d’électroménagers, des loyers impayés (il existe des solutions très efficaces contre ce problème). Étape 2️⃣ : Donc, je n’emprunterai pas 150.000€, ni 200.000€ d’ailleurs mais bien 220.000€. Pourquoi emprunter 110% du prix du bien ? Pour couvrir les frais de notaires (de l’ordre de 8% dans l’ancien et 3% dans le neuf) et les travaux éventuels. Dans ce contexte, le bien me coûte 0€ à l’achat car il est financé entièrement par la banque. Étape 3️⃣ : Avant d’investir dans ce bien, j’ai évidemment mené des recherches et des analyses approfondies pour m’assurer que les mensualités de crédit soient inférieures d’au moins 30% aux loyers perçus. Par exemple, mes mensualités de crédit sont de 1.000€. Je touche un loyer de 1.300€. Par conséquent, je perçois un excédant positif de 300€ mensuel. Ainsi, c’est le locataire qui rembourse indirectement mon crédit et qui me verse un surplus de revenu mensuel. Étape 4️⃣ : En synthèse, je suis propriétaire d’un bien qui ne m’a rien couté à l’achat (j’ai toujours mes 50.000€) et qui s’autofinance car c’est le locataire qui rembourse mon crédit. Autrement dit, mon locataire finance mon patrimoine. Si cette opération est bien exécutée, mon taux d’endettement n’augmente pas mais il diminue car chaque mois mes revenus augmentent grâce au cashflow. Donc, je peux réitérer cette opération à l’infini et me constituer un parc immobilier colossal. Cette démonstration n’est rendue possible que par la maîtrise de plusieurs variables ⤵️ 1️⃣ : La capacité à construire un dossier d’investissement très solide avec toutes les métriques d’optimisation (liées à la fiscalité, aux loyers etc) qui devancent les attentes des banquiers afin de les convaincre de financer le projet à 110%. Malgré un dossier où figurent toutes les bonnes pratiques, la banque peut refuser de financer 110%. Dans ce cas, il existe des recours, appelés des actes en mains, où c’est le vendeur qui paiera les frais de notaire en ajoutant ce montant au prix d’achat du bien. Par exemple, le bien vaut 200.000€. Il y a 16.000€ de frais de notaire. Je demande un prêt de 216.000€ à la banque considérant que c’est le prix de vente du bien. Dès lors que je perçois la somme, je verse 16.000€ au vendeur qui les transmettra au notaire. 2️⃣ : Emprunter sur la plus longue durée possible pour diminuer au maximum les mensualités de crédit. On se fiche que le prêt coûte plus cher en intérêts car l’unique indicateur à considérer c’est la valeur du cashflow mensuel. Plus on diminue les mensualités de crédit, plus l’écart avec les loyers s’accroît et offre un cashflow grandissant. La rentabilité n’a aucune importance car il vaut mieux avoir 5% de rentabilité sur un immeuble de rapport que 20% sur un parking. 3️⃣ : Négocier un amortissement de remboursement différé jusqu’à 24 mois après le déblocage des fonds pour encaisser 2 ans de loyers pleins avant de de voir rembourser le prêt souscrit. 4️⃣ : Savoir créer un bien rentable car les biens clé en mains avec 500€ de cashflow mensuels n’existent pas, ils se créent. Comment ? En négociant des prix d’achat bas, en revalorisant les prestations du bien par des travaux pour augmenter son confort donc son loyer, en s’assurant que le bien se situe dans une zone à forte demande de location et proche des commodités utilisées par la cible locative visée. 5️⃣ : En utilisant les bons leviers fiscaux pour optimiser ses impôts jusqu’à 0€. Par exemple, le statut Micro BIC (Bénéfice Industriel et Commercial) offre un abattement de 50% sur les revenus fonciers jusqu’à 33.200€. Le statut LMNP (Loueur Meublé Non Professionnel) permet de déduire toutes ses charges de sa feuille d’imposition comme le montant des travaux, la taxe foncière, l’électricité, le prix du mobilier, les frais de notaire, les assurances, les intérêts du crédit, les charges de copropriété, les frais d’agence de gestion locative etc… jusqu’à atteindre 0€. Il existe plusieurs autres statuts et montages fiscaux complexes qui permettent de personnaliser une structure fiscale à une stratégie. Il est recommandé de s’entourer de professionnels tels que des comptables, fiscalistes ou commissaires aux comptes pour tirer profit de leurs expertises sur le sujet. 6️⃣ : Optimiser le moindre détail de sa stratégie d’investissement en réalisant toutes les prévisions pour chacune des possibilités : immeuble de rapport, achat/revente, location courte/longue durée, locaux commerciaux, colocation, division d’appartement etc… Il est même possible de combiner plusieurs de ces stratégies. Par exemple je pourrais : diviser un appartement pour créer une nouvelle chambre et ainsi augmenter le nombre de locataires puis louer pendant 9 mois en longue durée et 3 mois en courte durée avec un prix à la nuitée supérieur à celui de la longue durée pour booster les revenus annuels du bien. FORMATION OFFERTE ⤵️ Le nombre de variables et de leviers à maitriser est colossal et je ne peux couvrir que les grandes lignes dans cette édition. Néanmoins, j’ai donné une webconférence en 2020 de plusieurs heures sur l’investissement immobilier dont le replay a été publié sur YouTube en 5 parties. Il s'agit d'une initiation à l'immobilier pour assimiler les notions majeures avant de se lancer donc tu n’y retrouveras pas toutes les techniques mais tu auras accès à plus de détails que cet humble préambule. BONUS : Faut-il acheter sa résidence principale ? Acheter sa résidence principale ne constitue pas une sage décision financière au début de sa carrière bien qu’elle assure une sécurité mentale pour beaucoup. Pourquoi ? Parce que l’effet de levier, qui consiste à lever de l’argent auprès d’une banque, n’est pas utilisé de manière optimale. Le crédit auquel tu souscris, en achetant ta résidence principale, vient amputer directement tes revenus car aucun locataire ne rembourse ton crédit à ta place. Donc, ton taux d’endettement augmente et tu seras limité pour réaliser un futur emprunt locatif car tu ne peux pas être endetté à plus de 33% de tes revenus (donc réduction de ta capacité d’emprunt). Par exemple ⤵️ Étape 1️⃣ : Tu souhaites acheter un appartement à 200.000€ avec zéro apport à un taux de 3% sur 25 ans. Tu devras rembourser environ 680€ par mois avec ton propre argent ce qui provoquera une hausse directe de ton taux d’endettement et une amputation de tes revenus mensuels. Étape 2️⃣ : En revanche, si tu décides d’utiliser ce prêt pour investir dans un bien locatif qui te génère 10% de rentabilité moyenne (cas théorique), tu toucheras 10% * 200.000€ = 20.000€ de loyers annuels soit 1.700€ par mois de revenus. Tu rembourses ton crédit de 680€, il te reste 1 020€ chaque mois pour te loger en location. Si tu utilises 800€ pour louer, il te restera 220€ chaque mois (sachant qu’un bien qui se loue 800€ par mois est d’un confort supérieur et vaut bien plus à l’achat que les 200.000€ empruntés). Étape 3️⃣ : En synthèse, ton investissement te génère des revenus qui couvrent ton crédit ET ta location d’un standing supérieur au bien acheté et il te reste un excédant de 220€ chaque mois. Ton taux d’endettement n’augmente pas mais diminue car tes revenus ont augmenté donc tu peux réitérer l’opération pour booster tes revenus locatifs jusqu’atteindre des rentes confortables qui te permettront, à termes, d’acheter ta résidence principale sans que ça entache ta situation financière car tes revenus passifs seront suffisamment élevés. 2. Court Rappel des Principales Propriétés de la Blockchain ⛓ Afin de bien saisir la richesse du procédé de tokenisation expliqué dans la partie suivante, il e

22 min
08/14/2022

🧩 Analyse fondamentale.

Chers investisseurs et traders, Bienvenus chez Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers. Pour vous remercier d’être +70.000 à lire Beatmarket, vous recevrez gratuitement jusqu’à 250 $ sur la plateforme Quantfury grâce au code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading 👇 PS : J’explique ici pourquoi j’utilise uniquement Quantfury pour investir et trader. * Équipe du Projet. * Projet. * Tokenomics & MarketCap. * Roadmap. * Réseaux Sociaux & Marketing. * Annexe. 1. Équipe du Projet. 1️⃣ L’identité des membres de l’équipe. Info disponible sur le site internet de la crypto analysée. Si l’équipe est anonyme, c’est un très mauvais signe. Les projets solides ont tous une équipe pluridisciplinaires où les identités et postes de chacun sont clairement affichés et définis. Plus une équipe est transparente sur ses activités, plus la confiance donnée aux investisseurs sera élevée. 2️⃣ L’expérience des membres de l’équipe. Info disponible sur LinkedIn. Pour développer un excellent projet crypto, il est nécessaire d’avoir dans son équipe des personnes qualifiées et expérimentées. Donc, il est pertinent de regarder si parmi l’équipe certains ont déjà travaillé sur d’autres projets cryptos ou Blockchain et regarder où en sont ces projets aujourd’hui (sont-ils des succès ou sont-ils “morts” ?). 3️⃣ Les références des dirigeants. Info disponible sur LinkedIn. D’où viennent les dirigeants et fondateurs du projet ? Ont-ils déjà créé des projets cryptos à succès ? Connaitre l’historique entrepreneurial et/ou professionnel des personnes à la tête des projets cryptos peut être un indice annonciateur de la réussite ou de l’échec du projet. 4️⃣ Le réseau de partenaires, d’investisseurs privés et fonds d’investissement qui soutiennent le projet. Info disponible sur le site internet de la crypto analysée et celui des partenaires. Les acteurs financiers qui encadrent le projet sont-ils sérieux et fiables ? Il suffit de regarder dans quoi ils ont investi sur les derniers mois et d’analyser l’évolution du prix des projets depuis leur prise de participation (Cf annexe en fin d’édition). 2. Projet. 1️⃣ Le White Paper. Document disponible sur le site internet de la crypto analysée. Ce document est l’équivalent du Business Pan pour les entreprises traditionnelles et il indique tous les éléments fondateurs du projet (objectifs, technologie, solution, équipe, tokenomics…). Le White Paper doit être complet, détaillé, souvent schématisé donc si tu tombes sur un document succinct de quelques pages c’est pas un bon signe. 2️⃣ Le projet apporte une réelle solution à un problème identifié sur la Blockchain OU est un concept novateur & disruptif à forte valeur ajoutée. Info disponible dans le White Paper. Il est nécessaire de comprendre quelle est la mission du projet derrière sa cryptomonnaie. À quoi sert-elle et en quoi cette technologie peut avoir une large adoption lui permettant une croissance élevée ? 3️⃣ Existe-t-il des concurrents qui ont développé une solution semblable ? Si oui, en quoi cette crypto se différencie et a le potentiel de prendre beaucoup de parts de marché ? Par exemple, chaque plateforme d’échanges de cryptomonnaies a créé une crypto adossée à sa plateforme. Il y a plusieurs intérêts à posséder une cryptomonnaies liée à une plateforme comme obtenir des frais de transactions réduits ou obtenir du cashback sur ses achats avec la carte bleue de la plateforme. Donc, il est important de comprendre en quoi les cryptos d’une même catégorie se différentient pour mesurer leur utilité qui est proportionnelle à leur potentiel de croissance. 4️⃣ Le projet a-t-il été audité ? Si oui, les vulnérabilités identifiées dans le code informatique du projet ont-elles été corrigées ? Info disponible sur le site CoinMarketCap > taper le nom de la crypto > puis sous le nom de la crypto il y a une catégorie “audit”. N’oublie pas qu’une cryptomonnaie c’est “grossièrement” un logiciel informatique qui fonctionne sur une blockchain. S’il y a des erreurs importantes dans le code, le logiciel ne peut pas fonctionner correctement donc pas d’utilisateurs, pas de revenus, pas d’investisseurs… Des failles majeures dans le code peuvent aussi ouvrir des brèches pour des hackers d’où l’importance de vérifier les audits avant d’investir sur un projet crypto. 5️⃣ Y-a-t-il des mises à jour et des développements réguliers sur la Blockchain et/ou sur le code informatique du projet ? Info disponible sur le site GitHub > taper le nom de la crypto > regarder les dates des dernières mises à jour. Si oui, c’est une preuve que l’équipe continue de développer le projet et par conséquent que l’entreprise a des revenus suffisants pour payer ses équipes et les prestations des développeurs qui coûtent très chères dans la sphère crypto. 6️⃣ La crypto a-t-elle une utilité qui créera une demande sur le long terme ? C’est fondamental de déterminer si l’utilité de cette crypto est temporaire ou permanente (sur le long terme). La réponse à cette question impliquera nécessairement une orientation clé dans ton choix d’investir ou non. Par exemple, si la crypto X t’offre un rendement de staking de 15% annuel pendant 5 ans, puis 11% sur les 5 années suivantes, l’utilité long terme est prouvée car il y a une incitation claire à ce que tu gardes cette crypto. Dans le cas contraire, c’est peut-être une crypto “effet de mode” qui croîtra très vite en peu de temps avant de retomber dans le néant (comme beaucoup de cryptos malheureusement). 7️⃣ Sur quelle(s) plateforme(s) puis-je acheter la crypto ? Et, y-a-t-il assez de liquidités d’échanges pour que je puisse vendre et acheter quelque soit la somme que j’investie ? Infos disponibles sur le site CoinGecko > taper le nom de la crypto > puis dérouler la page jusqu’à voir sur quelle(s) plateforme(s) la crypto est listée avec les volumes d’échanges associés. Il existe +600 plateformes. Tu trouveras la liste des plateformes ici classées par volumes d’échanges et degrés de sécurité. Si une crypto n’est pas listée sur les grandes plateformes mainstream et qu’après une analyse fondamentale sérieuse tu t’es rendu compte que le projet était récent et très prometteur, c’est souvent une merveilleuse opportunité d’achat. Pourquoi ? Parce que les grandes plateformes (le top 5) listent uniquement les cryptos qui sont déjà à des stades de développement avancés donc qui ont déjà connu une belle croissance (au moins x10). Quand de nouvelles cryptos sont listées sur les grandes plateformes, elles deviennent accessibles à bien plus d’investisseurs car leur visibilité est décuplée ce qui augmente considérablement les volumes de transactions sur cette crypto. Par conséquent, investir sur des projets solides fondamentalement avant qu’ils ne soient listés sur les grandes plateformes peut s’avérer être très profitable mais attention, les projets jeunes restent fragiles donc il est conseillé de ne pas investir plus de 20% de son capital sur ces petits projets. D’autre part, les volumes d’échanges (=nombre de transactions) d’une crypto varient d’une plateforme à l’autre. Plus une plateforme a d’utilisateurs, plus les volumes d’échanges sur ses cryptos ont le potentiel d’être élevé. Quand tu veux investir sur une crypto, il faut toujours choisir de le faire sur la plateforme qui a le plus de volumes d’échanges car s’il y a très peu de volumes ton ordre au marché pourrait ne pas être exécuté entièrement et pire tu pourrais provoquer une variation énorme du prix et donc acheter/vendre à un prix défavorable. Par exemple : 3. Tokenomics & MarketCap. La MarketCap, c’est la capitalisation de marché d’une crypto qui se calcule en multipliant le prix de la crypto par son nombre de tokens en circulation. Prenons l’exemple du Bitcoin : * A = Prix actuel : 24.500$ * B = Tokens en circulation actuellement : 19.121.300 * MarketCap = A x B = 24.500$ x 19.121.300 = 468 Mds $ Le Tokenomics, c’est l’économie du Token d’une cryptomonnaie, c’est-à-dire la répartition de tous les tokens associés au projet entre les différents acteurs et ressources (les tokens destinés à l’équipe du projet, ceux destinés aux partenaires et investisseurs privés, ceux vendus sur le marché, ceux gardés comme trésorerie, ceux utilisés pour le marketing etc…). Par exemple, sur le schéma suivant, la crypto représentée possède 291.591.552 tokens au total dont 10% sont attribués à l’équipe, 13% au marketing, 35% aux investisseurs privés. etc… Dans la section “Tokenomics & MarketCap”, il y a 3 points primordiaux à vérifier. 1️⃣ Le Tokenomics doit absolument être équilibré. Info disponible sur le site de la crypto analysée OU dans le White Paper. Pourquoi ? Parce que si l’équipe, les investisseurs privés et/ou les partenaires du projet possèdent +50% de tous les tokens, c’est très dangereux. Il suffit qu’un de ces acteurs décident de vendre la majeure partie de ses parts pour que les cours s’effondrent et que tous les investisseurs “classiques” perdent tout l’argent qu’ils ont investi. Si tu analyses des tokenomics avec des anomalies de répartition (à partir de 30% accordé à un seul des 3 acteurs cités) ça commence à être dangereux. Les relations entre les investisseurs privés, les partenaires et l’équipe fondatrice du projet peuvent se détériorer et des désaccords quant à l’orientation future du projet peuvent naître. Dans ce cas, il n’est pas rare de voir l’un des trois acteurs vend

25 min
08/07/2022

🧩 Investir en crypto VS investir en bourse.

Chers investisseurs et traders, Bienvenus chez Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers. Pour vous remercier d’être +70.000 à lire Beatmarket, vous recevrez gratuitement jusqu’à 250 $ sur la plateforme Quantfury grâce au code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading 👇 PS : J’explique ici pourquoi j’utilise uniquement Quantfury pour investir et trader. * | COURT TERME | Trading Crypto VS Trading Bourse. * | MOYEN TERME | Staking Crypto VS Dividendes Bourse. * | LONG TERME | DCA Crypto VS Indices Bourse. 1. | COURT TERME | Trading Crypto VS Trading Bourse. Niveau de compétences requis : 4/5 Niveau de risque : 4/5 Le trading consiste à anticiper les mouvements du marché en achetant et vendant un actif sur une période relativement courte. L’objectif est évidemment de réaliser une plus-value sur cette transaction. Il est possible de trader dans les 2 sens du mouvement : (1) Sur un marché haussier : j’achète bas et je revends haut. Par exemple : * J’achète 1 bitcoin lorsque son prix est à 40.000€. * Je revends mon bitcoin lorsque son prix atteint 43.000€. * J’ai effectué un trade profitable de 7,5% (=43.000/40.000) donc j’ai gagné 3.000€ nets en tradant sur Quantfury parce qu’il y a aucun frais (=40.000€ * 0,075). Le risque : les cours descendent sous mon prix d’achat et ma position commence à être perdante. J’ai alors 2 solutions : soit je vends à perte avec un ordre appelé un “stop-loss”, soit je garde mes positions jusqu’à ce qu’elles re-deviennent profitables (si elles le redeviennent). Cette deuxième option est plus dangereuse car personne ne sait jusqu’où les cours vont descendre et pendant cette période indéterminée mon capital est immobilisé et en perte potentiellement grandissante si les cours poursuivent leur chute. (2) Sur un marché baissier : je vends haut et rachète bas. Je “short” le marché, c’est-à-dire que je vends à découvert en pariant sur la baisse des cours. Je vends un titre que je ne possède pas mais qui m’est prêté par la plateforme sur laquelle je trade pour le racheter à un prix inférieur (c’est une promesse de rachat). Par exemple : * Le bitcoin vaut 40.000€. * À ce prix, j’emprunte 1 bitcoin à Quantfury (plateforme sur laquelle je trade). Je ne suis pas propriétaire de ce bitcoin, il appartient à Quantfury qui me l’a prêté. * Je vends ce bitcoin au prix actuel de 40.000€, donc j’ai 40.000€ dans mon portefeuille. * Le prix du bitcoin baisse à 37.000€ et je décide de racheter ma position avec mes 40.000€. Donc au prix actuel, en investissant mes 40.000€, j’obtiens 1,08 bitcoin (=40.000/37.000). * Je rends alors à Quantfury le Bitcoin qu’elle m’a prêté et il me reste 0.08 bitcoin soit 3.000€ au prix actuel (=37.000€ * 0,08). Le risque : les cours augmentent et passent au-dessus de mon prix de vente donc je commence à perdre de l’argent : ça s’appelle un “short squeeze”. J’ai alors 2 solutions : soit je rachète tout de suite ma position au-dessus du cours auquel je l’ai vendue pour couper ma perte, soit j’attends que les cours redescendent (si ils redescendent). Cette dernière option est dangereuse car plus les cours montent, plus le prix auquel je suis obligé de racheter est élevé. À noter, ce prêt de titres (donc d’argent) incarné par la méthode de “short”, est sujet à des intérêts de remboursement qui varient d’une plateforme à l’autre. Par exemple, sur Binance ils sont de 0,2% par jour soit 80€ quotidiens pour 40.000€ empruntés. C’est là que Quantfury entre en jeu en proposant la seule plateforme au monde à ne facturer aucun frais sur tes prêts donc tu rembourses seulement la somme empruntée : c’est du jamais vu ! Il existe 3 types de trading. * Le Sclaping : Acheter et vendre sur une période de quelques secondes à quelques minutes. Par exemple, j’achète à 10h 36min 10s et je revends à 10h 37min 30s. C’est un trading très dangereux: seuls 1% des traders qui s’y risquent sont profitables. * Le Day-Trading : Acheter et vendre sur une journée. Par exemple, j’achète à 10h et je vends à 16h dans la même journée. * Le Swing-Trading : Acheter et vendre sur une période de quelques semaines à quelques mois. Avec les bonnes méthodes, des connaissances en analyses techniques (pour comprendre les graphiques et les indicateurs) et de la pratique c’est un style de trading très profitable. En Bourse, la volatilité du cours des actions est relativement faible, c’est-à-dire que les prix fluctuent peu en comparaison aux cryptomonnaies. En crypto, il est courant d’apercevoir des variations entre 5% et 50% par jour tandis qu’en Bourse on assiste à des mouvements entre 0,2% et 3% par jour. Les traders en Bourse utilisent donc des leviers pour booster leurs résultats. Par exemple, si je prends un levier de 10 et que je réalise un trade de 1%, ma performance réelle est de 1% x 10 = 10%. Mais, ça fonctionne dans les 2 sens : -1% x 10 = -10%. Les leviers sont très dangereux parce que dès lors que notre position perd 100% de sa valeur, un ordre de vente est immédiatement et automatiquement passé sur le marché donc tu peux tout perdre. Ça s’appelle se faire liquider. Par exemple, si je prends un levier de 20, il suffit que les cours baissent de 5% pour que je perde 100% de mon trade (=20 * 5% = 100%). La volatilité en crypto est tellement élevée qu’il est inutile de prendre des leviers car les performances sont déjà suffisamment importantes. Les fluctuations boursières sont moins attractives donc le recours aux leviers est une option pour augmenter sa rentabilité mais c’est un outil très dangereux que je ne recommande pas d’utiliser aux débutants. Seuls les traders confirmés, à de rares occasions, peuvent se permettre de trader avec cet outil. La cupidité te fera perdre de l’argent donc ne joue pas à des jeux que tu ne maîtrises pas encore. Beaucoup de traders novices en crypto utilisent des leviers et se ruinent très vite car ils n’ont pas : de règles d’investissement, pas de méthodes, pas de stratégies, pas de money management sérieux et pas les connaissances suffisantes et nécessaires pour être profitables sur une base régulière. Deux rappels importants. * On gagne et perd de l’argent uniquement lorsque nos positions ont été vendues. Tant que nous ne vendons pas nos positions, le bénéfice réalisé ou la perte encaissée restent fictifs. Ça s’appelle des gains latents ou des pertes latentes. * Contrairement à la Bourse où il est impossible d’acheter une fraction d’action, en cryptomonnaie on peut acheter des fractions de crypto. Par exemple, je peux acheter 10€ de bitcoin, pas besoin d’avoir 40.000€ pour acheter un bitcoin entier. Tandis qu’en Bourse, l’action Apple qui vaut 175$, je peux en être le propriétaire uniquement si j’ai 175$ à investir. 2. | MOYEN TERME | Staking Crypto VS Dividendes Bourse. Niveau de compétences requis : 2/5 Niveau de risque : 1/5 Les dividendes représentent la partie du bénéfice d’une entreprise qui est distribuée aux actionnaires au prorata des parts qu’ils possèdent. Si je possède des actions Apple, je suis un actionnaire Apple. Afin de percevoir des dividendes d’Apple, il faut que 2 conditions soient remplies : * Apple réalise un résultat comptable positif sur l’année. * Apple a une politique de distribution de dividendes (toutes les entreprises ne le font pas). Les entreprises américaines redistribuent des dividendes tous les trimestres (donc 4 fois par an), tandis que les entreprises françaises distribuent les dividendes une seule fois par an. Les dividendes offrent un rendement annuel entre 3% et 7% en 2021 sur le top des entreprises du CAC 40. Lorsque nous touchons nos dividendes, nous avons 2 options : * Soit nous les utilisons comme revenus passifs pour vivre en les retirant de nos plateformes d’investissement vers notre compte bancaire (procédé assujetti à l’impôt sur les plus-values de 30% en France). * Soit nous réinvestissons automatiquement les dividendes dans l’entreprise pour créer un effet boule de neige (et plus la fréquence de versement des dividendes est élevée, plus la boule de neige grossit vite). Voici la méthode pour identifier les entreprises solides qui distribuent des dividendes ⤵️ Tu auras besoin d'utiliser 2 sites internet pour effectuer tes recherches : Investing.com et Morningstar.fr. La méthode commence sur Investing.com. Il faut te créer un compte (c'est gratuit). Ensuite, tu cliques sur "Outils" dans la barre de menu, puis sur "Sélecteur d'actions". Tu choisis des entreprises françaises et américaines, puis tu appliques les 11 filtres ci-dessous pour affiner ta recherche et identifier les meilleures entreprises : 1. Y-a-t-il +5% de dividendes versés chaque année ? Pour trouver la réponse : Investing.com > Principaux > Rendement de dividendes (%). 2. Le PER (=Price Earning Ratio) est compris entre 3 et 14 ? Pour trouver la réponse : Investing.com > PER. 3. La capitalisation est supérieure à 500 millions $ ? Pour trouver la réponse : Investing.com > Cap.Bours. 4. Le Price to Book ratio est inférieur à 4 ? Pour trouver la réponse : Investing.com > Rations > Cours / Valeur Comptable (MRQ). 5. Est-ce que le taux de marge est supérieur à 13% avant impôts ? Pour trouver la réponse : Investing.com > Fondamentaux > Marge bénéficiaire avant impôts (TTM). 6. L'entreprise à moins de 110% de taux d'endettement par rapport à ses capitaux propres ? Pour trouver la réponse : Investing.com > Fondamentaux > Dettes / Capitaux Propres. À cette étape, il faut trier la liste d'entreprises restantes par % de distribution de dividendes. Pour le faire : Investing.com > Re

27 min
07/24/2022

🧩 Psychologie de l’investisseur.

Chers investisseurs et traders, Bienvenus chez Beatmarket : la newsletter N°1 en France pour apprendre gratuitement à investir & trader sur les marchés financiers. Pour vous remercier d’être +70.000 à lire Beatmarket, vous recevrez gratuitement jusqu’à 250 $ sur la plateforme Quantfury grâce au code WILLY après avoir approvisionné votre compte de trading 👇 PS : J’explique ici pourquoi j’utilise uniquement Quantfury pour investir et trader. * Les 4 traits psychologiques communs des grands investisseurs. * La gestion de ses émotions. * Les 5 erreurs à éviter. 1. Les 4 traits psychologiques communs des grands investisseurs. Le plus grand danger pour un investisseur, c’est de voir les gains sans les risques en face. Pour gagner beaucoup d’argent et vivre de ses investissements, il faut en payer le prix dont la monnaie est la discipline, la persévérance, l’apprentissage, le réalisme et la gestion de ses émotions. Voici les 4 traits psychologiques communs des meilleurs investisseurs de la planète. 1️⃣ La détermination & la persévérance. Un investissement/trade réussit est le résultat d’une analyse de marché soignée qui elle-même est une conséquence de plusieurs heures de recherches afin de comprendre le marché, ses pièges et ses risques. Il faut être prêt à investir du temps pour apprendre continuellement. Aucun grand investisseur n’est devenu riche après avoir regardé une vidéo et lu un livre de trading. 2️⃣ Anticiper tous les scénarios (surtout les plus défavorables). Un excellent investisseur planifie l’ensemble des scénarios possibles et utilise tous les facteurs du marché pour attribuer une probabilité de résultat à chacune des options envisagées. Chaque scénario comporte une probabilité d’advenir et un plan d’action qui en découle. * Exemple du scénario A “Le bitcoin monte jusqu’à 28.000$ avant d’être repoussé par la résistance”. * Au vue des différentes analyses effectuées, il semble que ce soit l’option la plus probable (break-out, augmentation des volumes, les baleines accumulent etc…). * Si les conditions sont réunies, j’investis à 23.000$ avec un stop-order à 2% sous mon prix d’entrée et un target-order à 27.950$. * Au fur et à mesure que le prix monte, j’augmente aussi la valeur de mon stop-order pour sécuriser mes profits. * Si les conditions ne sont pas remplies, je ne prends pas le trade et je passe au scénario B “le bitcoin retrace à 21.800$ (=valider que l’ancienne résistance est devenue un support) pour rebondir jusqu’au 28.000$. * Dans ce cas, mon point d’entrée sera le retest au 21.800$ si les conditions sont remplies. Donc 1 scénario = 1 probabilité = 1 plan d’action + 1 plan d’invalidation. Ensuite, il faut être capable d’exécuter son plan à la lettre sans être influencé par les circonstances extérieures. Il faut respecter son plan d’entrée et de sortie même lorsque la masse prend une décision contraire à la nôtre. Il ne faut pas oublier que 95% des investisseurs réalisent des analyses biaisées à cause de leurs croyances qui sont nourries par leur fil d’actualité sur les réseaux sociaux. Donc, les mouvements de masse répondent tous aux mêmes biais et aux mêmes peurs car ils prennent tous leurs sources au même endroit. Si tu réalises objectivement une analyse de marché bien ficelée, alors ne censure pas ton travail en n’exécutant pas ton plan sous prétexte que la majorité fait le contraire. 3️⃣ Ne jamais avoir de regrets. Tu as sûrement déjà entendu quelqu’un dire “si j’avais investi sur cette crypto à cet instant j’aurais gagné X milliers/millions d’euros”. Ces phrases n’ont aucune valeur et ne font que nourrir la déception. Elles sont inutiles et ne doivent pas perturber tes décisions futures. Tu feras des erreurs. Tu réaliseras des trades et investissements gagnants mais aussi des perdants. Tant que tu respectes ton plan d’action et que tu l’exécutes sans déroger à tes règles, tu ne devrais avoir aucun regret même si tu as perdu de l’argent. Parce que tu auras investi avec la conviction que c’était la meilleure décision au vue des éléments que tu possédais et des analyses que tu avais faites. Parfois, il y aura des imprévus qui te feront perdre de l’argent. C’est à ce moment qu’il ne faut pas tituber à l’idée d’exécuter ou non ton plan d’action. Encaisser ta perte fait partie des options listées dans ton élaboration préliminaire de scénarios. Si tu n’arrives pas à passer outre tes pertes et à apprendre d’elles, tu devrais cesser d’investir sous peine de succomber à tes émotions lors de ton prochain investissement. 4️⃣ Rester réaliste en toutes circonstances. Vouloir devenir riche rapidement en investissant tout son argent sur une seule crypto qui nous semble prometteuse est une promesse de catastrophe. La cupidité est le pire défaut de l’investisseur car cette émotion lui fait prendre des décisions non-calculées qui l’aveuglent sur les risques encourus et dont les conséquences pourraient le ruiner. La fortune d’un investisseur se construit sur le temps en appliquant méthodiquement ses stratégies. Ça ne veut pas dire qu’on ne peut pas gagner beaucoup d’argent rapidement, mais on ne peut pas gagner beaucoup d’argent facilement. Tu dois savoir à l’avance que les imprévus te surprendront, que tu n’auras pas toujours raison et que tu devras souvent te remettre en questions pour t’assurer que tu es lucide dans tes décisions et pas influencé par les gains. La meilleure préparation ne garantit pas la réussite mais réduit le risque d’échec. Tu dois accepter tes erreurs et prendre conscience que tu es à 100% responsable de tes gains et de tes pertes. Ce ne sera jamais la faute du marché ou d’un influenceur parce que c’est toi qui prend la décision finale en appuyant sur acheter/vendre. Être responsable de tes résultats, dans la réussite et l’échec, te conditionnera à développer toujours plus ton expertise et apprendre de chaque désillusion. 2. La gestion de ses émotions. L’humain est conditionné pour briller socialement en convoitant des attributs et objects populaires comme le dernier iPhone ou la dernière BMW. Dans l’investissement, les mêmes conditionnements s’appliquent et beaucoup investissent sur les cryptomonnaies en vogue qui ont déjà connu des montées paraboliques. Pour demeurer profitable, il faut faire tout l’inverse et aller à l’encontre de son propre conditionnement : acheter un actif quand personne n’en veut (le bitcoin au prix actuel) et vendre un actif quand tout le monde se l’arrache (le bitcoin quand il était à 60.000$ et que même ton voisin t’a dit “je viens d’acheter du bitcoin”). La peur de manquer une opportunité, qu’on appelle FOMO (Fear Of Missing Out), est ton guide vers les pertes. Investir sur la crypto tendance du moment qui connait une croissance folle, c’est investir sur un projet trop tardivement car il est déjà sur-évalué. Ces hausses fulgurantes sont toujours suivies de baisses significatives qui plongent ton investissement dans les abysses du marché. Il est donc inutile et dangereux de chasser ce type d’investissement car il y a toujours d’autres opportunités. Il est préférable d’en rater une et d’en saisir une autre plus tard plutôt que de prendre le train en route. Il faut bannir tes émotions et ton intuition quand tu investis. La profitabilité long terme se réalise par des analyses quantitatives, des analyses graphiques, les mathématiques, les probabilités et le montage de plans d’action flexibles et parfaitement exécutés. Utiliser tes émotions pour investir, c’est commettre inlassablement les mêmes erreurs qui conduisent nécessairement aux mêmes résultats. Il est courant chez les investisseurs d’avoir un discours intérieur réprimandant où l’on s’accuse d’accumuler de mauvaises décisions quitte à remettre en question son estime de soi et sa confiance en soi. Il ne faut pas tomber dans ce piège d’auto-sabotage et arrêter de se définir par un résultat. Les pensées négatives, amplifiées par nos biais psychologiques, doivent être chassées à l’instant où tu prends conscience que tu es victime de tes propres maux. Un état d’esprit décadent impliquera nécessairement de mauvaises décisions futures. L’enjeu est de prendre conscience de la situation, trouver le moyen personnel d’en sortir et se re-concentrer sur l’essentiel et nos prochaines décisions afin de ne pas tomber dans une spirale négative avec des pertes consécutives. Mon conseil serait de ne jamais investir quand tu es dans cet esprit psychologique. De même, l’idée de vouloir récupérer ses pertes est un état d’esprit dangereux parce que l’émotion rentre dans ton processus décisionnel et crois-moi ça te desservira. C’est la même mentalité que les parieurs sportifs ou les joueurs de casino qui agissent sous impulsions donc en aucun cas par réflexions. Il est difficile de garder les idées claires suite à de grandes pertes. Si tu prends conscience d’un état émotionnel anormal, il vaut mieux clôturer tes positions et t’éloigner des écrans quelques temps pour te ressourcer. Pour éviter de tomber dans ce piège émotionnel, il y a au moins deux points à garder en tête : * Si tu as à l’esprit une démarche d’apprentissage et que tu acceptes dès le début que tu feras des erreurs, synonymes de pertes financières, et que tu t’en sers pour développer tes connaissances, alors tu vivras mieux les pertes. * Si tu investis de faibles pourcentages de ton capital par investissement, tes pertes devraient être marginales donc l’impact sur toi ne devrait pas être disproportionné. De même, tu peux obtenir un excès de confiance à l

18 min

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