EP.218｜「資產配置」如何改善投資心態? 會遇到什麼困難?

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節目內容摘要：


這集節目深入探討了「資產配置」的核心心態，強調它不僅是投資策略，更是一種生活規劃。

節目詳細解析了資產配置能降低情緒波動、提升決策客觀性等心理優勢，同時也點出可能導致過度自信、錯失良機（FOMO）與思維僵化等心理陷阱。最後，提供具體的心法，建議聽眾應定期檢視初衷、培養紀律與責任感等強大心理素質，並將資產配置視為一項個人事業來經營，才能真正享受這份「免費的午餐」。

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❤️節目表

• (03:51) 投資中唯一的免費午餐：引用諾貝爾獎得主馬克維茲的理論，說明分散投資能在不犧牲過多預期回報下，大幅降低整體風險。
• (05:19) 紀律與個人化的重要性：指出資產配置需要高度紀律來維持比例，且每個人的配置方案都應根據自身目標、年期與風險承受度量身打造。
• (07:06) 心理優勢一：降低情緒波動與壓力：資產配置能稀釋單一資產的劇烈波動，有效緩衝市場不確定性帶來的心理衝擊。
• (09:30) 心理優勢二：提升決策客觀性：預設的配置規則有助於投資者在市場狂熱或恐慌時，依然能依循計畫，維持客觀與紀律。
• (11:38) 心理優勢三：強化風險承受度與信心：多元配置讓人知道資產不會因單一事件而崩盤，從而能更安心地長期持有，睡得更安穩。
• (16:34) 心理陷阱一：免費午餐不好吃？：點出資產配置雖然能分散風險，但也可能帶來績效不如單壓熱門股的心理落差，這是第一個挑戰。
• (17:29) 心理陷阱二：過度自信與盲點：穩定的獲利可能讓人過度自信，放大槓桿或忽略潛在風險，陷入溫水煮青蛙的困境。
• (21:26) 心理陷阱三：錯失良機的FOMO焦慮：當市場出現熱門飆股時，堅守配置的人容易因錯過機會而感到焦慮（FOMO），最終可能放棄紀律去追高殺低。
• (24:16) 心理陷阱四：思維僵化與時間成本：若固守一套不再合時宜的配置策略，即便沒虧錢，也可能浪費了寶貴的時間成本，錯失更好的回報。
• (29:00) 心法一：採用「核心-衛星」策略：建議將大部分資金（如90%）投入穩健的核心配置，保留小部分資金（10%）作為衛星部位，去嘗試較積極的策略，以滿足心理需求。
• (31:26) 心法二：培養強大的心理素質：資產配置的成功關鍵在於心理層面，包含紀律、責任感、行動力，以及對市場抱持謙虛的態度。
• (36:33) 心法三：建立獎懲制度：透過設定具體的獎勵（如達成紀律目標就犒賞自己）與懲罰機制，用行為制約的方式強化自己的投資紀律。
• (39:46) 心法四：言行合一，從生活修煉：強調「你怎麼生活，就怎麼交易」，日常生活中的好習慣（或壞習慣）會直接體現在投資管理上，應在生活中同步修煉，提升投資表現。

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