33 episodes

Si vous vous êtes déjà senti dépassé ou confus par le nombre impressionnant d’opinions et d’options offertes par l'industrie financière, le balado L'investisseur transformé peut renouveler votre expérience d'investissement et augmenter vos chances de devenir libre financièrement pour toujours.

Grâce à son approche simple et directe, l'animateur Ruben Antoine vous guide à travers le brouillard de choix et de voix du secteur financier pour vous aider à prendre de meilleures décisions et à découvrir les meilleures stratégies d'investissement et de planification pour vous et votre famille.

Ruben est titulaire des titres professionnels de CA, CPA et CFA. En tant que gestionnaire de portefeuille chez Tulett, Matthews & Associés, Ruben aide les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers et à réaliser leurs rêves personnels en utilisant les mêmes principes d’investissement et de finances personnelles abordés dans le balado L’investisseur transformé.

Pour en savoir plus sur les services de conseils financiers proposés par Tulett, Matthews & Associés ou pour demander une copie gratuite de la dernière édition du livre L’investisseur transformé, veuillez visiter le www.tma-invest.com/fr

L’investisseur transform‪é‬ Tulett, Matthews & Associés

    • Business

Si vous vous êtes déjà senti dépassé ou confus par le nombre impressionnant d’opinions et d’options offertes par l'industrie financière, le balado L'investisseur transformé peut renouveler votre expérience d'investissement et augmenter vos chances de devenir libre financièrement pour toujours.

Grâce à son approche simple et directe, l'animateur Ruben Antoine vous guide à travers le brouillard de choix et de voix du secteur financier pour vous aider à prendre de meilleures décisions et à découvrir les meilleures stratégies d'investissement et de planification pour vous et votre famille.

Ruben est titulaire des titres professionnels de CA, CPA et CFA. En tant que gestionnaire de portefeuille chez Tulett, Matthews & Associés, Ruben aide les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers et à réaliser leurs rêves personnels en utilisant les mêmes principes d’investissement et de finances personnelles abordés dans le balado L’investisseur transformé.

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    Les femmes et l’argent

    Les femmes et l’argent

    Bonne journée internationale des femmes!
    Au fil des décennies, les femmes ont acquis un pouvoir économique considérable en surmontant les barrières qui se dressaient devant elles. Cependant, malgré ces avancées, des obstacles limitent encore leurs ambitions professionnelles et entrepreneuriales, ainsi que leur capacité à accumuler un patrimoine financier.
    Dans cet épisode, notre invitée Tayssa Waldron nous amène à réfléchir ensemble sur les progrès réalisés, mais aussi sur les efforts nécessaires pour éliminer les disparités financières qui persistent entre hommes et femmes.
    Tayssa est l’auteure du livre intitulé « Le Déclic du fric : une méthode puissante pour aider les femmes à gérer sereinement leurs finances » où elle encourage les femmes à prendre des décisions financières éclairées et à créer une meilleure relation avec l’argent.
    Bonne écoute!
    ● Parcours personnel de Tayssa (3:19)
    ● Que représente l’argent pour Tayssa? (5:15)
    ● Pourquoi écrire un livre qui porte sur l'argent au féminin? (6:40)
    ● Pourquoi les femmes doivent-elles remettre en question leurs croyances financières et leur rapport à l'argent? (11:00)
    ● L’écart salarial entre hommes et femmes (16:10)
    ● Pourquoi l’écart salarial persiste malgré son illégalité? (20:15)
    ● Le syndrome de l'imposteur chez la femme (23:45)
    ● Le syndrome de la tiare ou de la bonne élève (29:00)
    ● Les hommes ont-ils tendance à plus négocier leur salaire que les femmes? (33:45)
    ● 4 stratégies pour négocier son salaire avec confiance (35:30)
    ● L’écart de patrimoine financier entre hommes et femmes (39:50)
    ● Les obstacles rencontrés par les femmes concernant l'accumulation de patrimoine (43:30)
    ● Les discriminations subies par les femmes lors de la distribution du patrimoine familial ou de l’héritage (45:50)
    ● Comment les femmes approchent-elles l'investissement? (50:30)
    ● Les hommes sont de meilleurs investisseurs que les femmes, mythe ou réalité? (52:28)
    ● Les femmes sont plus dépensières que les hommes, mythe ou réalité? (58:20)
    ● La taxe rose - qu’est-ce que c’est? (1:01:30)
    ● Comment préparer nos filles à évoluer dans notre société et dans le monde économique (1:03:00)
    Merci pour votre écoute!
    Mentionné dans cet épisode :
    ● Site web « Le déclic du fric »
    ● Site web de Tayssa Waldron
    ● Tayssa Waldron sur LinkedIn
    ● Ruben Antoine sur LinkedIn
    ● Firme Tulett, Matthews & Associés
    ● Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews
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    • 1 hr 6 min
    Leçons intemporelles pour investir en bourse sans souffrir

    Leçons intemporelles pour investir en bourse sans souffrir

    L'univers de la bourse regorge de mythes, d’idées préconçues et de croyances populaires. C'est donc un grand défi pour les investisseurs de choisir la bonne philosophie d'investissement parmi les nombreuses stratégies de placement disponibles sur le marché. Pourtant, plusieurs études et données probantes révèlent l'approche de placement éprouvée qui fonctionne vraiment à long terme. Nous en discutons avec Nicolas Bérubé, un passionné des grands principes de placement boursier et des leçons intemporelles pour réussir en investissement à long terme.
    Nicolas Bérubé est journaliste. Il rédige la rubrique financière hebdomadaire « L'argent et le bonheur » tous les dimanches dans La Presse. Nicolas est aussi l’auteur de deux livres succès de librairie: « Les Millionnaires ne sont pas ceux que vous croyez » et « De Zéro à Millionnaire : Investir en Bourse Sans Souffrir ».
    Joignez-vous à nous pour plonger dans l'univers passionnant de l'investissement avec le regard neuf et la perspective unique de Nicolas.
    Parcours de Nicolas (2:10)L'erreur menant vers la découverte de la philosophie éprouvée d'investissement (4:00)Pourquoi écrire au sujet de la bourse et les finances? (9:13)Quel est le rôle des médias lorsqu'on investit? (11:00)La meilleure approche d'investissement selon Nicolas (16:55)Pourquoi investir en visant un rendement moyen? (20:01)Qu'est-ce qu'un « hedge fund » (fonds de couverture ou fonds alternatif)? (26:42)Comment Ruben a découvert l'approche éprouvée en investissement? (27:31)Le pari de 1 million de dollars entre Warren Buffett et les hedges funds (29:25)Pourquoi l'approche indicielle choque et fait réagir l'industrie financière? (31:08)Que révèlent les études à propos de l'investissement indiciel? (35:35)La valeur du conseil financier (39:15)Pourquoi les caisses de retraite n'adoptent-elles pas à 100% l'approche indicielle? (45:00)Étude NACUBO sur les grandes fondations universitaires (47:10)Pièges, modes et tendances à éviter en investissement (51:13)
    Merci pour votre écoute!
    Mentionné dans cet épisode :
    Nicolas Bérubé sur LinkedInLivres écrits par Nicolas BérubéNicolas Bérubé - La PresseArticle récent: « Comment j’ai battu 95 % des pros en Bourse en étant 100 % paresseux »SPIVA – Étude illustrant la sous-performance de la gestion activeNACUBO – Étude sur les fonds de dotation universitairea...

    • 1 hr 3 min
    Coup d’oeil sur la bourse, l’inflation et les bienfaits d’investir au-delà de nos frontières

    Coup d’oeil sur la bourse, l’inflation et les bienfaits d’investir au-delà de nos frontières

    Dans cet épisode, Ruben est accompagné de son collègue et gestionnaire de portefeuille adjoint, Marcelo Taboada, pour discuter des principaux facteurs ayant façonné le paysage économique en 2023. Ils font la revue de l'évolution de l'inflation, du taux directeur et des performances des marchés boursiers.
    Nous accueillons également l'expert invité Aimé Bwakira, chef de produits chez Vanguard Canada, avec qui nous explorons la tendance des canadiens à surpondérer les titres de leur propre pays et l'investissement optimal qu'il faut viser sur le marché international selon une étude de Vanguard.
    Pour finir, nous expliquons les risques de se concentrer juste aux États-Unis, tout en clarifiant les notions de valorisation, de ratio cours-bénéfice, de compagnies de valeur vs. croissance, ainsi que l'importance de diversifier son portefeuille.
    Bonne écoute!
    Bilan de 2023 & Leçon à retenir
    Présentation de Marcelo Taboada (2:05)Aspects caractérisant l'économie en 2023 (3:40)Performance des marchés boursiers en 2023 (6:05)Leçons à tirer de 2023 (7:20)
    Préférence nationale & Biais domestique (Home Biais)
    Qu'est-ce que le biais domestique en investissement? (10:01)Parcours de notre expert invité, Aimé Bwakira, MSc, CFA, CAIA, FRM (10:50)Pourquoi les investisseurs du monde entier ont-ils un biais domestique dans leur propre pays? (12:35)Avantages de surpondérer les titres canadiens (14:50)Inconvénients de surpondérer les titres canadiens (16:35)Répartition optimale entre les titres canadiens et les titres étrangers (20:35)Pourquoi ne pas suivre le poids mondial boursier du Canada d'environ 3%? (23:15)Explications de la baisse du biais national dans le temps (24:45)
    Concentration aux États-Unis & Diversification globale
    Au-delà de nos frontières, faut-il se concentrer que sur le marché américain? (29:20)La prédominance des géants de la technologie « Magnificent Seven » (34:00)Que signifient la valorisation et le ratio cours-bénéfice? (35:15)Perspectives d'attentes de rendements sur 10 ans selon Vanguard (38:50)Quelle est la définition d'une compagnie de valeur? (41:40)La diversification est-elle sans faille lors de chutes boursières? (42:42)La "Génération Perdue" au Japon et la "Décennie Perdue" aux États-Unis (43:51)Leçons importantes à retenir! (46:45)
    Merci pour votre écoute!
    Mentionné dans cet épisode :
    Étude de Vanguard sur le biais domestique & la diversification globalePerspectives de Vanguard sur les attentes de rendements sur 10 ansAimé Bwakira sur LinkedInMarcelo Taboada sur LinkedInRuben Antoine sur...

    • 49 min
    Philanthropie: les dons de bienfaisance et vos finances

    Philanthropie: les dons de bienfaisance et vos finances

    L'argent est un outil puissant pour atteindre la liberté financière! C'est aussi un outil formidable pour contribuer au bien-être d'autrui par le biais de dons caritatifs. Bien que le gouvernement décide des causes à soutenir collectivement par nos impôts, les dons nous offrent la liberté de choisir individuellement les causes alignées avec nos valeurs. Cela engendre un impact positif sur la communauté, sur notre satisfaction personnelle, mais aussi sur nos finances.
    Dans l'épisode d'aujourd'hui, la fiscaliste Guerlane Noël et l’expert en philanthropie Badreddine Maamar mettent en lumière les diverses façons dont nous pouvons supporter les causes importantes à nos yeux, tout en optimisant notre situation fiscale.
    Guerlane Noël détient les qualifications de CPA, LL. M. Fisc., TEP, et travaille à titre de Directrice en planification fiscale et successorale chez Placements Mackenzie. Elle cumule une vaste expérience professionnelle en fiscalité et elle l'enseigne au 2e cycle à l’UQAM.
    Badreddine Maamar est Directeur aux dons majeurs et planifiés pour la Fondation HEC Montréal. Il est titulaire de la certification CFRE (Certified Fund Raising Executive) et œuvre depuis près de 10 ans dans le milieu philanthropique.
    Bonne écoute!
    Présentation des experts Guerlane Noël et Badreddine Maamar (2:15)Le paysage philanthropique au Québec et au Canada (6:00)Les particularités propres à la philanthropie universitaire (7:40)Qu'est-ce qui explique les dons moins élevés au Québec par rapport aux autres provinces? (10:04)Pourquoi le nombre de personnes qui donnent est en déclin? (14:25)L'importance de faire des dons pour la société (17:55)L'importance de faire des dons pour soi-même (19:38)Quels sont les avantages fiscaux découlant du don? (21:39)Planification fiscale lorsque des conjoints font tous les deux des dons (25:38)Qu’est-ce que l’Impôt Minimum de Remplacement (IMR)? (28:20)Impact des récents changements relatifs à l'IMR sur les dons de charité (33:21)Considérations pour pouvoir réclamer le crédit d'impôt pour don (36:35)Par où commencer pour quelqu'un qui n'a jamais fait de don? (40:16)Le fait d'assister à une soirée bénéfice constitut-il un don admissible? (42:30)Pourquoi décembre est le mois où la majorité des dons sont récoltés? (44:10)Le traitement fiscal des dons en placement? (47:55)Avantage supplémentaire des dons en placement à partir d'une corporation (50:05)Autres façons de donner au-delà des méthodes traditionnelles (53:15)Quels organismes ou causes Guerlane, Badreddine et Ruben supportent-ils? (56:13)
    Merci pour votre écoute!
    Mentionné dans cet épisode :
    Outil de recherche des organismes de bienfaisance reconnusÉpisode 24 : L’argent fait-il le bonheur?Guerlane Noël sur LinkedInBadreddine Maamar sur LinkedInRuben Antoine sur LinkedInFirme Tulett, Matthews & Associés Livre...

    • 1 hr
    10 questions à poser avant de choisir son conseiller financier

    10 questions à poser avant de choisir son conseiller financier

    Bien choisir son conseiller financier est l’une des décisions financières les plus importantes que vous aurez à prendre. En posant les bonnes questions avant d’embaucher un conseiller financier, vous vous assurez de trouver la personne avec laquelle il y a une bonne compatibilité au niveau de ses services financiers et de sa philosophie d’investissement.
    Aujourd'hui, les animateurs Chloe Mainguy et Ruben Antoine vous présentent les 10 questions essentielles à poser à d'éventuels conseillers afin de trouver celui ou celle qui répondra le mieux à vos attentes et objectifs financiers. Ces questions vous aideront aussi à reconnaître les conseillers qui sont simplement des vendeurs avec une approche-client qui tend plus vers le transactionnel que le relationnel. Vous vous assurez ainsi de choisir un conseiller authentique qui met votre intérêt et vos besoins en premier.
    Bonne écoute!
    Question 1 : Quelles qualifications et certifications avez-vous obtenues? (5:25)Question 2 : Avez-vous fait l'objet d'une sanction auprès des autorités règlementaires? (10:30)Question 3 : Quels services financiers offrez-vous? (12:50)Question 4 : Quelle est votre philosophie d'investissement? (16:10)Question 5 : Quels sont les coûts totaux de vos services et des placements? (17:35)Question 6 : Comment êtes-vous rémunéré en tant que conseiller? (19:00)Moyens pour éviter les conflits d'intérêts potentiels dans l'industrie financière (23:05)Les quatre critères pour évaluer qu'une firme est 100% indépendante (26:05)Question 7 : Avez-vous un devoir fiduciaire envers vos clients? (28:20)Différence entre devoir de convenance et devoir fiduciaire (29:30)Question 8 : Travaillez-vous avec des clients comme moi? (32:35)Question 9 : Combien de clients servez-vous en ce moment? (33:30)Question 10 : Avez-vous une équipe et quel est votre plan de relève? (35:45)
    Merci pour votre écoute!
    Mentionné dans cet épisode :
    AMF : Registre des entreprises et des individus autorisés à exercerListe des personnes ou firmes sanctionnées par des autorités règlementairesÉpisode 27 : Les différents types de conseillers financiers, comment choisir?Firme Tulett, Matthews & Associés Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews
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    • 40 min
    Les différents types de conseillers financiers : comment choisir?

    Les différents types de conseillers financiers : comment choisir?

    Aujourd’hui, nous explorons les différents types de conseillers financiers dans le but d'aider les investisseurs à sélectionner le professionnel idéal parmi les plus de 100 000 au Canada. Mais, ces professionnels utilisent différents titres et appellations. Les accréditations et qualifications varient de l'un à l'autre. Il y a aussi divers permis de pratique et champs d'expertise dont:
    Le conseiller en sécurité financière Le représentant en épargne collective Le courtier en placement Le planificateur financier Le gestionnaire de portefeuille.
    Comment choisir le bon ou la bonne qui répondra le mieux à vos besoins financiers? Afin de clarifier le tout, nous recevons Julien Brault, ancien journaliste économique au journal Les Affaires. Julien est maintenant le PDG de Hardbacon, une plateforme en ligne regorgeant d'une variété d'informations et d'outils destinés à assister les Canadiens à prendre de meilleures décisions en matière de finances personnelles et d’investissement
    Bonne écoute!
    Parcours de Julien Brault (3:05)Qu'est-ce qu'un conseiller financier? Est-ce un titre qui existe vraiment? (5:30)La situation des titres d'emploi dans les banques, des coachs financiers sur internet, et des influenceurs boursiers sur les médias sociaux (7:22)Les principaux types de titres réglementés (10:00)Le conseiller en sécurité financière (10:45)Le représentant en épargne collective (13:10)Le conseiller ou courtier en placement (15:45)Formation requise pour devenir conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective ou conseiller en placement (18:15)Autres titres nécessitant une formation approfondie: le planificateur financier et le gestionnaire de portefeuille (21:23)Le planificateur financier (22:20)Le gestionnaire de portefeuille (24:25)Deux voies pour devenir gestionnaire de portefeuille (25:30)La relation discrétionnaire et la responsabilité fiduciaire (28:42)Aspects à surveiller avec le gestionnaire de portefeuille et le planificateur financier (31:36)Comment fonctionne le monde du conseil financier indépendant? (33:45)Les trois critères à respecter pour atteindre la pure indépendance (35:55)Les autres options pour les personnes avec un portefeuille plus modeste (42:00)L'importance de la littératie financière (43:50)Principales questions à poser avant de choisir un conseiller financier (47:50)
    Merci pour votre écoute!
    Mentionné dans cet épisode :
    Site web de HardbaconAutorité des marchés financiers - Registre des firmes et individus autorisés à conseillerArticle de Hardbacon: Tout ce que vous avez toujours voulu savoir sur votre conseiller financierJulien Brault sur LinkedInÉpisode 25 : Combien ça vaut le conseil financier?a...

    • 50 min

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