True Wealth Podcast Felix Niederer

Wie funktionieren Obligationen?

Obligationen und Aktien sind sehr gegensätzlich, abgesehen davon, dass es sich bei beiden um Wertpapiere handelt. Während Aktien Wertpapiere auf Eigenkapital sind, sind Obligationen Wertpapiere auf Fremdkapital.

Im heutigen Coffee Break gehen wir genauer auf diese Anlageklasse und ihre Eigenschaften ein.



01:13 Wie funktionieren Obligationen?

01:37 Welche Arten von Obligationen gibt es?

02:28 Eigenschaften von Obligationen

04:19 Wie verhalten sich Obligationen im Markt?



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Über True Wealth

True Wealth AG ist die führende digitale Vermögensverwaltungsplattform mit Sitz in Zürich, Schweiz.

Wir bieten transparente und kosteneffiziente Anlagestrategien für Privatanleger mit Wohnsitz in der Schweiz, die eine moderne digitale Vermögensverwaltungslösung suchen. Säule 3a inbegriffen mit 0% Verwaltungsgebühr.

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Die Marktkapitalisierung aller börsennotierten Unternehmen beläuft sich auf rund 110 Billionen US-Dollar. Das ist etwas mehr als die weltweite Wirtschaftsleistung (BIP) eines ganzen Jahres.

Deshalb lohnt es sich, einen genaueren Blick auf die Anlageklasse der «Aktien» zu werfen.

Im heutigen Podcast sprechen wir über:

00:22 Was sind Aktien? Und welche Arten von Aktien gibt es?

01:58 Wie wird der Preis einer Aktie bestimmt?

03:37 Was spricht für eine Investition in Aktien?

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Für alle, die ihr Portfolio nicht selber verwalten wollen, bieten Banken zwei verschiedene Produkte an: Anlageberatung und Vermögensverwaltung.

Das eine ist gut für die Bank, das andere für dich.

Aber worum geht es dabei? Und wo liegt der Unterschied?

Das und mehr erfährst du im heutigen Podcast.

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00:32: Das Trading-Konto

01:48: Was ist Anlageberatung?

03:10: Wie unterscheidet sich die Vermögensverwaltung?

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War dir der Unterschied von Anlageberatung und Vermögensverwaltung klar? Hinterlasse dein Feedback in den Kommentaren.  

 

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«Kapitalismus und Marktwirtschaft» – Jürg Müller, Direktor Avenir Suisse zu Gast im neusten Podcast.

Swissair-Grounding, UBS-Notrettung, Credit-Suisse Debakel: Das Versagen eines Teils der wirtschaftlichen Elite unseres Landes kommt uns teuer zu stehen. Dass sich nun auch eine Selbstbedienungsmentalität in Volksabstimmungen niederschlägt, darf nicht erstaunen.

Der Ursprung des Problems sind systemische Risiken, von denen wenige profitieren, deren Kosten aber die Allgemeinheit trägt. Das zerstört das Vertrauen in marktwirtschaftliche Prinzipien und letztendlich die Grundlagen für eine freie, offene und demokratische Gesellschaft.

Einer der wenigen, die transparent machen, worin der Konstruktionsfehler unseres Finanzsystem liegt, ist Jürg Müller, Ökonom und Direkter von Avenir Suisse. Sein Lösungsvorschlag in seinem neusten Buch «Kapitalismus und Marktwirtschaft» ist revolutionär und irritierend gleichzeitig.

Im Podcast spricht Felix Niederer mit Jürg Müller, dem Direktor von Avenir Suisse, über sein neustes Buch «Kapitalismus und Marktwirtschaft».

Felix und Jürg diskutieren, wie wir die Fehler unseres Finanzsystems in einer digitalen Welt nachhaltig beheben können, um letztendlich die Grundlagen für eine freie, offene und demokratische Gesellschaft wiederherzustellen.

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1:38 - Die Motivation hinter dem Buch «Kapitalismus und Marktwirtschaft»

2:23 - Definition von Kapitalismus und Marktwirtschaft

4:27 - Die Entstehung und Bedeutung von Kapitalgesellschaften

16:00 - Der Umgang mit systemischen Risiken und das Konzept des «Bank Runs»

28:03 - Die Solvenzregel als Lösung für systemische Risiken

37:34 - Finanzdienstleistungen in einer digitalen Welt

46:14 - Ein marktbasiertes, dezentrales Modell als Lösung

58:18 - Die politische Machbarkeit der vorgeschlagenen Reformen des Finanzsystems

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Der Schweizer Gesetzgeber hat bestimmt, dass Pensionskassen einen Kapitalbezug erlauben, von mindestens einem Viertel des obligatorischen Vorsorgevermögens. Viele Pensionskassen erlauben teilweise bis zu 100% von deinem Vorsorgevermögen.

Hier lohnt sich ein Blick in das Pensionskassenreglement. Dort steht auch, wie viele Jahre im Voraus du das anmelden musst. Teilweise bis zu 3 Jahren vor der Pensionierung.



Was sind die Vor- und Nachteile?

Ein Vorteil ist, dass je nachdem ein geringerer Steuersatz zur Anwendung kommt als beim Rentenbezug. Du hast allerdings auch mehr Verantwortung, dein Vermögen sorgfältig zu verwalten und dein Einkommen langfristig zu planen.

Weitere Vor- und Nachteile und auch die Frage, wann der Kapitalbezug bei der Pensionierung Sinn macht, erfährst du in der heutigen Episode.





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Warum regelmässiges Investieren nicht nur vieles einfacher macht, sondern auch oft zu besseren Ergebnissen führt.

Wenn du monatlich einen Betrag übrig hast, gibt es zwei Optionen, was du damit machen kannst:


auf dem Sparkonto lassen


oder investieren



Ersteres führt bekanntlich zu einer Wertabnahme des Vermögens, da erfahrungsgemäss die durchschnittliche Jahresteuerung den jährlichen Sparzins bei deiner Bank meist schlägt.

Zur Veranschaulichung: Im Jahr 2023 betrug die Teuerung 2.1% während die durchschnittlichen Zinsen auf Sparkonten für Erwachsene Ende 2023 bloss 0.8% betrugen.

Selbstverständlich ist es bequemer, sich nicht um seine Finanzen kümmern zu müssen, man nimmt damit jedoch langfristig einen Wertverlust seines Vermögens in Kauf und profitiert so weniger vom Ersparten.

Die Alternative: Den monatlichen Mehrbetrag direkt investieren. Denn durch regelmässiges Investieren profitiert man automatisch von Marktkorrekturen und optimiert den Anlagenhorizont.

Erfahre in unserem neusten Podcast:


warum regelmässiges Investieren sich lohnt,


wie du dabei von Marktkorrekturen profitierst,


und wie du ganz einfach regelmässig investieren kannst.



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