#389 - Nicolas Colin — The Family — Le détournement de fonds qui traumatise la tech française

 Aujourd'hui nous allons parler de "The Family". Cet incubateur de startups qui était le centre névralgique de la tech française dans les années 2010.

Alice Zagury, une de ses cofondatrices, a d'ailleurs été ma 24ème invitée sur GDIY en 2018. 

En décembre 2023, Oussama Ammar, l’un des cofondateurs de The Family a été condamné aux îles Caïmans pour détournement de fonds et blanchiment d’argent. Il devra verser plus de 7 millions d’euros à l’incubateur. 

Il est important de préciser qu'Oussama Ammar a décidé de ne pas faire appel de cette condamnation, il s’est en revanche constitué devant les tribunaux français et britanniques où d’autres procédures sont en cours d'instruction.

Avec The Family, Oussama Ammar et Alice Zagury sont des figures publiques de la tech française.

Leur troisième associé Nicolas Colin est historiquement beaucoup plus discret. 

C'est mon invité sur GDIY aujourd'hui.

Il ne s’est jamais exprimé publiquement sur l’affaire et le combat judiciaire qui dure depuis 2022 et dans lequel il est accusé de détournement de fonds et blanchiment d’argent.

Les autres protagonistes s'étant déjà largement livrés dans divers médias en ligne, j’ai voulu aller chercher celui qui s’exprimait le moins pour avoir une autre version des dessous de cette histoire, qui secoue largement la tech française depuis plusieurs années. 

“Soit Nicolas et Alice savaient, soit ils sont complètement naïfs”

Une phrase que l’on m’a beaucoup fait remonter à la préparation de cet épisode. 

Ne connaissant pas Nicolas, j’ai eu besoin de comprendre qui il était pour pouvoir me faire ma propre opinion.

Mais surtout au travers de cet épisode spécial, j'ai voulu vous proposer de découvrir Nicolas Colin, afin de vous laisser vous faire la vôtre, avant de rentrer pleinement dans les détails les plus précis de cette affaire : 

• La promesse faite de pouvoir investir dans SpaceX, Airbnb et Stripe
• L’argent récolté mais jamais investi et les 160 investisseurs concernés
• Le fonctionnement d’un blanchiment d’argent : prélavage, lessivage, essorage 
• Le point de bascule : comment la vérité a éclaté
• Où sont allés les 3,4 millions concernés par l’action en justice aux Caïmans 
• Comprendre la structure juridique de The Family 
• Les mécanismes d’une fraude 
• Gérer un portefeuille en extinction 

 Si vous souhaitez aller directement au but, je vous propose un épisode divisé en trois grandes parties : 

• De 00:00:00 à 00:49:30 : Le parcours de Nicolas Colin 
• De 00:49:30 à 01:34:50 : La genèse et la structure de The Family
• De 01:34:50 à 03:15:47 : L’affaire 

 Matt. 

TIMELINE:

• 00:00:00 : Moneyball
• 00:07:57 : Les premières heures d’internet vues depuis les écoles Télécom
• 00:26:18: La réalité derrière l’ENA
• 00:38:53 : Un inspecteur des finances face à la renaissance de l’économie numérique
• 00:49:34 : La genèse de The Family
• 01:07:50 : The Family à Londres et son fonctionnement
• 01:27:11 : La structure de The Family et SPV
• 01:34:57 : La pomme de la discorde jusqu’aux Caïmans
• 01:52:41 : Les détournements de fonds d’Oussama
• 02:00:57 : Les réactions en interne
• 02:17:49 Le pot aux roses
• 02:48:13 : Péripéties légales et morale de l’histoire
• 03:05:52 : Gérer un portefeuille en extinction

Avec Nicolas nous avons ci