Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

Insurance Media
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Digital Insurance Podcast: Versicherung & Digitalisierung

Der Digital Insurance Podcast ist das Premium-Format für die digitale Transformation in der Versicherungswirtschaft. Seit 2020 sprechen wir mit den Vorständen und CEOs deutscher Versicherer über die Herausforderungen der Digitalisierung. Zu Gast sind Vorstände von AXA, Nürnberger, Signal Iduna, ADAC, HDI, ERGO, Gothaer, RheinLand, Hallesche und vielen anderen. Zusätzlich publizieren wir Monologe zu strategischen Themen wie Ökosystemen, InsurTech, Fintech, New Work und Nachhaltigkeit und Interviews mit Fachexperten, Dienstleistern und Thought Leadern aus angrenzenden Branchen wie Finance, Banking, Automotive, Industry und Technology. Ihr könnt nicht genug Podcasts hören? Dann hört auch mal hier rein, das sind unsere Favoriten: OMR (Philipp Westermeyer), Insurance Monday, Baby got Business (Ann-Katrin Schmitz), Fast & Curious (Lea-Sophie Cramer, Verena Pausder), Finanzfluss Podcast, Lanz & Precht (Markus Lanz, Richard David Precht), Handelsblatt Disrupt Podcast, digital kompakt (Joel Kaczmarek), Marktgeflüster, Handelsblatt Morning Briefing

  1. VOR 3 TAGEN

    Omnikanal und Vertrieb der Zukunft

    Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche. Heute spreche ich mit Christian D. F. Pape, Vorstand bei der AXA Easy Versicherung und Bereichsleiter Omnikanal des AXA Konzerns. Wir tauchen tief in die Zukunft des Vertriebs ein und sprechen über Kundenbedürfnisse. 5 Highlights aus dem Gespräch: Der Kunde von heute: Kunden erwarten heute blitzschnelle Antworten und einen einfachen Zugang zu Informationen – ChatGPT und Co. spielen dabei eine immer größere Rolle. Wir haben darüber diskutiert, wie Versicherungsvermittler darauf reagieren und den Informationsbedarf der Kunden optimal bedienen können. Omnikanal 2025: Omnikanal ist nicht nur ein Buzzword, sondern eine echte Herausforderung. Wir haben uns mit den Fortschritten der letzten 5 Jahre auseinandergesetzt und festgestellt, dass es nicht nur um verschiedene Kommunikationskanäle (E-Mail, Telefon, Chat, etc.) geht, sondern um deren nahtlose Verknüpfung für ein optimales Kundenerlebnis. Die Renaissance des Chatbots: Dank generativer KI erleben Chatbots eine echte Renaissance. Sie sind nicht mehr nur einfach FAQs, sondern können individualisierte und personalisierte Antworten liefern. Wir haben über die positiven Erfahrungen mit KI-Avataren im Vertrieb, z.B. für das Produkt "JustInvest", gesprochen. Die Agentur der Zukunft: Die Agentur der Zukunft ist nicht nur digital, sondern eine Kombination aus persönlicher und digitaler Betreuung. Es geht darum, den Kunden dort abzuholen, wo er gerade steht. Datenmanagement als Schlüssel zum Erfolg: Daten sind unerlässlich für eine individuelle Kundenberatung. Wir haben darüber diskutiert, wie man die Daten sinnvoll nutzen kann, um Kunden besser zu verstehen und bedarfsgerechte Angebote zu machen. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Christian D. F. Pape

    31 Min.

  2. 12. FEB. · BONUS

    Nachhaltigkeit im Fokus: Was 2025 wirklich zählt

    Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche. In dieser Podcast-Episode gibt Alexander Tackenberg euch einen Ausblick auf die wichtigsten Technologietrends für 2025. Wir blicken kurz auf 2024 zurück – Cybersecurity, Datenanalysen, Cloud-Technologien und KI (besonders generative KI) waren und bleiben relevant. Aber der Fokus liegt heute auf einem Trend, der zwar schon länger im Gespräch ist, aber 2025 richtig durchstarten wird: Nachhaltigkeit. Alexander hat sich mit der Nachhaltigkeitsexpertin Britt Launspach unterhalten. Sie findet, "Nachhaltigkeit" sollte besser durch "Zukunftsfähigkeit" ersetzt werden, da ESG (Environmental, Social, and Governance) der Schlüssel dazu ist. Der Druck der Stakeholder steigt enorm, und Unternehmen spüren das immer mehr. Die EU-Richtlinie CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) zwingt Unternehmen ab 2024/2025, detaillierte Nachhaltigkeitsberichte zu veröffentlichen. Das soll die Transparenz erhöhen, aber birgt gleichzeitig die Gefahr von Greenwashing. Ein weiterer wichtiger Punkt: Die Verbraucher werden immer kritischer. Zertifikate, die angeblich CO2-Emissionen kompensieren, werden genauer unter die Lupe genommen. Fake-Nachhaltigkeit wird nicht mehr so einfach durchgehen! Britt betont, dass CSRD zu weniger Greenwashing führen sollte, indem es Zahlen, Daten und Fakten liefert. Es braucht mehr Transparenz und eine bessere Due Diligence bei Kompensationsprojekten. Ein weiterer Trend: Nachhaltigkeit muss ins Herz des Unternehmens, nicht nur in die Marketingabteilung! Die Nachfrage nach nachhaltigen Investments steigt, und kleine Maßnahmen wie Solarpaneele auf Parkplätzen zeigen, wie einfach man sichtbare Veränderungen schaffen kann. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Alexander Tackenberg Zum LinkedIn-Profil von Britt Launspach

    10 Min.

  3. 5. FEB.

    Versicherungskammer Bayern: Der Jahresausblick 2025 - Dr. Markus Juppe

    In dieser Podcast-Episode spreche ich mit Dr. Markus Juppe, Vorstand der Versicherungskammer, über die Erwartungen für das Jahr 2025. Die Episode beleuchtet die Herausforderungen und Chancen, die sich für den Versicherungsmarkt aus politischen Entwicklungen und dem anhaltenden Wandel der Kundenbedürfnisse ergeben. Fünf Highlights aus dem Gespräch: Der Ausblick auf 2025: Markus äußert seine Unsicherheiten über die zukünftigen Entwicklungen, nennt aber den Machtwechsel in den USA und die Bundestagswahl als wichtige Einflussfaktoren auf die Versicherungswirtschaft. Er hebt vor allem die Herausforderungen im Kompositbereich (Elementarschadenversicherung), in der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) und der Lebensversicherung hervor. Elementarschadenversicherung: Wir diskutieren die Problematik der steigenden Prämien und die Notwendigkeit eines umfassenden Konzeptes, welches staatliche Prävention, Versicherungspflicht und einen staatlichen Notfall-Haftungslayer beinhaltet. Steigende Gesundheitskosten: Markus bestätigt die Besorgnis über die steigenden Kosten im Gesundheitswesen, betont aber auch die Komplexität der Kalkulationen und die Notwendigkeit von Anpassungen, wie z.B. einer Reform der Gebührenordnungen in der privaten Krankenversicherung. Lebensversicherung und Altersvorsorge: Wir diskutieren das Risiko, die eigene Lebenserwartung zu unterschätzen, und die Vorteile der Lebensversicherung im Vergleich zu reinen Sparplänen. Digitalisierung im Kundenservice: Markus beschreibt den Wandel im Kundenverhalten hin zu digitalen Lösungen. Er sieht zwar einen anhaltenden Bedarf an persönlicher Beratung, vor allem bei komplexen Produkten, aber auch eine zunehmende Nachfrage nach flexiblen digitalen Services. Wir sprechen über die Rolle von KI-basierten Chatbots und die Bedeutung von Direct-to-Consumer-Modellen, sowie die Zusammenarbeit mit Plattformen wie Check24. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Markus Juppe

    26 Min.

  4. 29. JAN.

    Salesforce: Mehr als nur CRM

    Dein Update zur Digitalisierung der Versicherungsbranche. In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Markus Hedwig, Financial Services Industry Advisor bei Salesforce. Hier sind fünf Highlights aus unserem Gespräch: Salesforce: Von CRM zum Allrounder: Markus erklärt Salesforces Entwicklung von einem einfachen CRM-System zu einer umfassenden Plattform, die den gesamten Kundenlebenszyklus abdeckt – von Marketing über Vertrieb bis hin zum Kundenservice Die Versicherungsbranche im Fokus: Markus zeigt, wie Salesforce seine Plattform an die spezifischen Bedürfnisse von Versicherern anpasst. Es geht dabei nicht nur um Standard-CRM-Funktionalitäten, sondern auch um die Integration bestehender IT-Systeme, Datenanalyse und die Berücksichtigung der Besonderheiten verschiedener Vertriebskanäle (Endkunden, Makler etc.). Wir haben viel über die Herausforderungen und Chancen im B2B und B2C Versicherungsgeschäft diskutiert. Velocity – Die Bestandsverwaltung in Salesforce: Markus erklärt, wie die Akquisition von Velocity Salesforce erlaubt, auch Kernprozesse wie die Bestandsverwaltung direkt in die Plattform zu integrieren. Agent Force – KI im Einsatz: Ein spannendes Thema war Agent Force, Salesforces KI-Ansatz. Markus erklärt, wie KI in Salesforce nicht nur Mitarbeitende unterstützt, sondern auch Prozesse automatisieren und sogar autonom Aufgaben übernehmen kann. Wir beleuchten, wie das im Gegensatz zu anderen KI-Assistenten funktioniert. Es geht dabei wirklich um eine nächste Stufe der Automatisierung, die über einfache Hinweise hinausgeht. Der Einstieg in die Salesforce-Welt: Markus gibt praktische Tipps für Versicherer, die Salesforce nutzen wollen. Er betont den modularen Aufbau der Plattform, die Möglichkeit, mit kleinen Projekten (z.B. einem KI-basierten FAQ) zu starten und schrittweise weitere Funktionen hinzuzufügen. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Markus Hedwig

    32 Min.

  5. 22. JAN.

    Die Schadenbearbeitung im Wandel mit Michael Rodenberg

    In dieser Podcast-Episode spreche ich mit Michael Rodenberg, Director Property Solutions bei Verisk, einem nordamerikanischen Konzern, der seit 2021 auch in Deutschland aktiv ist. Verisk hat drei Unternehmen – Actineo (Personenschäden), SV Krug (Kfz-Schäden) und Rocket Enterprise Solutions GmbH (Gebäudeschäden) – unter einem Dach vereint, um eine ganzheitliche Lösung für die Schadenbearbeitung im deutschen Markt zu schaffen. Hier sind fünf Highlights aus unserem Gespräch: Der deutsche vs. der amerikanische Versicherungsmarkt: Michael erklärt, warum standardisierte amerikanische Lösungen im deutschen Markt nicht funktionieren. Die Deutschen legen einen viel stärkeren Fokus auf die Anpassung von Tools an bestehende Prozesse, im Gegensatz zu anderen Märkten, wo die Prozesse oft den Tools angepasst werden. Verisks Ökosystem-Ansatz: Verisk baut ein Ökosystem auf, das verschiedene Dienstleister (Sachverständige, Sanierer, etc.) und Versicherungen verbindet. Dies soll die Effizienz steigern und die Komplexität der Schadenbearbeitung reduzieren, indem man auf viele einzelne Dienstleister und Verträge verzichtet. Die drei Geschäftsbereiche: Wir besprechen die einzelnen Leistungen von Actineo (medizinische Dienstleistungen und Gutachten im Personenschadenbereich), SV Krug (Sachverständigenleistungen und Software im Kfz-Bereich) und Rocket Enterprise Solutions GmbH (Software für die Gebäudexpertensysteme). Outsourcing der Schadenbearbeitung: Wir diskutieren die Vor- und Nachteile des Outsourcings von Schadenbearbeitungsprozessen. Michael argumentiert, dass spezialisierte Dienstleister oft effizienter arbeiten und Skaleneffekte ermöglichen, besonders für mittelgroße Versicherer. Zukunft der Schadenbearbeitung: Michael teilt seine Vision einer Zukunft, in der die Schadenbearbeitung stärker automatisiert und über zentrale Plattformen gesteuert wird. KI und intelligente Prozessgestaltung werden dabei eine entscheidende Rolle spielen. Zusammenarbeit zwischen Versicherern und Dienstleistern ist essentiell, um diese Vision zu verwirklichen. Das Gespräch mit Michael war unglaublich informativ und spannend! Ich habe viel über die Herausforderungen und Chancen der Schadenbearbeitung im deutschen Markt gelernt. Wenn du mehr über Verisk und ihre innovative Lösung erfahren möchtest, solltest du dir unbedingt die gesamte Podcast-Episode anhören! Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Michael Rodenberg

    31 Min.

  6. 15. JAN.

    Komplexe IT-Projekte erfolgreich managen: Methoden & Best Practices

    In dieser Episode spreche ich mit Manuela Clausing, Expertin für Softwareeinführung, Anforderungs- und Change Management, Business Analyse sowie Projekt- und Prozessmanagement. Wir tauchen tief in die Welt der IT-Projekte ein und beleuchten, warum sie scheitern und wie man sie erfolgreich managt: Warum IT-Projekte scheitern: Manuela und ich diskutieren die häufigsten Ursachen für das Scheitern von IT-Projekten. Ein Hauptpunkt ist die unzureichende Berücksichtigung aller beteiligten Bereiche und Systeme. Manuela veranschaulicht dies mit dem Bild eines komplexen Netzes, ähnlich einem riesigen Stadtverkehrsplan, wo Daten durch verschiedene Systeme transportiert werden müssen. Fehlt ein einziger Anschluss, gerät das gesamte Projekt ins Stocken. Weitere Herausforderungen sind mangelnde Kommunikation, unzureichender Wissenstransfer zwischen Abteilungen und das Übersehen von wichtigen, aber vielleicht nicht unmittelbar offensichtlichen, Prozessen. Erfolgsfaktoren für IT-Projekte: Wir beleuchten die Schlüsselfaktoren für den Erfolg von IT-Projekten. Manuela hebt die Bedeutung von klaren Verantwortlichkeiten und Ownership hervor. Sie veranschaulicht, wie wichtig es ist, nicht nur die Projektsteuerung, sondern auch das Ergebnis im Blick zu behalten. Die frühzeitige und kontinuierliche Risikoanalyse ist ebenfalls ein entscheidender Faktor. Rollen und Verantwortlichkeiten im Projekt: Wir diskutieren die Rollen von Projektmanagern, Business Analysten und anderen Beteiligten. Manuela unterstreicht, dass starre Rollenbezeichnungen weniger wichtig sind als die Fähigkeit, flexibel zu agieren und verschiedene Aufgaben je nach Bedarf zu übernehmen. Sie sieht sich selbst eher als "Manager" und "Vermittler", der die verschiedenen Beteiligten zusammenbringt und die Kommunikation sicherstellt. Der Mensch im Mittelpunkt: Manuela betont die Wichtigkeit der Mitarbeitermotivation. Sie erklärt, wie man durch gezielte Aufgabenverteilung die Mitarbeitenden einbindet und ihre Stärken nutzt. Dies erhöht die Wahrscheinlichkeit eines erfolgreichen Projektabschlusses erheblich. Der Schlüssel zum Erfolg von komplexen IT-Projekten liegt in einer gründlichen Vorbereitung, einer klaren Definition von Zielen und Verantwortlichkeiten, einer transparenten Kommunikation und einer effektiven Zusammenarbeit aller Beteiligten. Die frühzeitige Erkennung und Bewertung von Risiken sowie die Motivation der Mitarbeiter sind ebenfalls entscheidend. Hast du ein komplexes IT-Projekt, das nicht wie geplant läuft, oder stehst du am Anfang eines neuen Projekts und bist dir unsicher, ob dein Team die notwendigen Ressourcen hat? Melde dich bei uns unter https://pielaco.com Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Manuela Clausing

    28 Min.

  7. 8. JAN.

    Legacy-Systeme zähmen: Der Weg von alten Mainframes in die Cloud

    In dieser Episode tauche ich mit Georg Stach tief in die Welt der Legacy-Systeme ein. Wir beleuchten, was Legacy-Systeme überhaupt sind, welche Herausforderungen sie mit sich bringen und wie man sie erfolgreich mit modernen IT-Lösungen verbindet. Georg teilt seine umfangreiche Erfahrung mit Java-Integration, IT-Architektur und Solution Engineering, wobei der Fokus auf der sanften Migration von alten zu neuen Systemen liegt. Wichtigste Punkte der Diskussion: Definition von Legacy-Systemen: Es gibt keine feste Definition. Ein System wird dann als Legacy eingestuft, wenn Unternehmen mit der bestehenden IT-Infrastruktur nicht mehr weiterkommen. Gründe hierfür sind z.B. auslaufende Lizenzen, fehlende Weiterentwicklung der Software, Sicherheitslücken und Skalierbarkeitsprobleme. Wir diskutieren konkrete Beispiele, wie z.B. die Herausforderungen bei der Auszahlung von staatlichen Leistungen, die durch die begrenzte Kapazität alter Batch-Jobs entstehen. Technologien und Herausforderungen: Georg beschreibt seine Erfahrungen mit Java-Systemen, wobei er Java Version 7 und älter als Legacy einstuft. Wir sprechen über veraltete Datenübertragungsmethoden wie FTP und den Unterschied zu modernen synchronen Kommunikationsprozessen. Die Abhängigkeit von externen Dienstleistern wird als ein weiteres Legacy-Problem identifiziert. Key-Learning: IT-Systeme sind lebendige Produkte und benötigen kontinuierliche Pflege und Weiterentwicklung, um den Anforderungen des Marktes und der Sicherheit gerecht zu werden. Eine proaktive Investition in die IT ist essenziell, um flexibel zu bleiben und neue Produkte und Services anbieten zu können. Die Abschreibungszeit von Software (z.B. 5 Jahre in der Finanzbuchhaltung) kann als Indikator für den benötigten jährlichen IT-Investitionsbedarf herangezogen werden. Kernbotschaft: Die erfolgreiche Modernisierung von Legacy-Systemen erfordert eine sorgfältige Planung, die fachliche Analyse und den Einsatz geeigneter Technologien. Es geht nicht nur um die reine Technologie, sondern auch um die Anpassung an die sich verändernden Marktbedingungen und die Bedürfnisse der Kunden. Ist das für euch interessant? Meldet euch unter https://pielaco.com. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Georg Stach

    34 Min.

  8. 1. JAN.

    Kundenkommunikation via Bot mit Peter Stockhorst

    In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spricht Jonas Piela mit Peter Stockhorst, Vorstand Digital Business & Partnerships bei der Zurich Gruppe Deutschland & CEO bei der DA Direkt. Die Zurich Gruppe in Deutschland gehört zur weltweit tätigen Zurich Insurance Group. Mit Beitragseinnahmen von über 6 Milliarden Euro und rund viereinhalbtausend Mitarbeitern zählt sie zu den führenden Versicherern in Deutschland. Gen AI hilft bei der Verbesserung der digitalen Kundenkommunikation. Damit verändert Künstliche Intelligenz die Art und Weise, wie Versicherer mit ihren Kunden in Interaktion treten. Wie genau sie das tut, darüber spreche ich mit Peter Stockhorst. 30 % der Abschlüsse finden heute schon digital statt, sagt Peter. In Gen AI sieht er den nächsten Turbo der Digitalisierung. Der erste Hype rund um KI ist bereits verflacht. Nun geht es darum, die neue Technologie zur stetigen Verbesserung der Kundenzufriedenheit einzusetzen, erklärt Peter weiter. Aktuell wird geschaut, welche Use Cases sich mit Gen AI umsetzen lassen. Im Falle der Zurich setzt man auf “Bello” - einen KI-basierten Bot, der Kundenwünsche erkennt und Antworten generiert. Peter erklärt stolz, dass es sich hierbei um eine echte One-Click-Lösung handele. Allerdings schaut vor dem Absenden der Antwort sicherheitshalber immer noch einmal ein Mensch drüber. Links in dieser Ausgabe Zur Homepage von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Jonas Piela Zum LinkedIn-Profil von Peter Stockhorst

    33 Min.
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Der Digital Insurance Podcast ist das Premium-Format für die digitale Transformation in der Versicherungswirtschaft. Seit 2020 sprechen wir mit den Vorständen und CEOs deutscher Versicherer über die Herausforderungen der Digitalisierung. Zu Gast sind Vorstände von AXA, Nürnberger, Signal Iduna, ADAC, HDI, ERGO, Gothaer, RheinLand, Hallesche und vielen anderen. Zusätzlich publizieren wir Monologe zu strategischen Themen wie Ökosystemen, InsurTech, Fintech, New Work und Nachhaltigkeit und Interviews mit Fachexperten, Dienstleistern und Thought Leadern aus angrenzenden Branchen wie Finance, Banking, Automotive, Industry und Technology. Ihr könnt nicht genug Podcasts hören? Dann hört auch mal hier rein, das sind unsere Favoriten: OMR (Philipp Westermeyer), Insurance Monday, Baby got Business (Ann-Katrin Schmitz), Fast & Curious (Lea-Sophie Cramer, Verena Pausder), Finanzfluss Podcast, Lanz & Precht (Markus Lanz, Richard David Precht), Handelsblatt Disrupt Podcast, digital kompakt (Joel Kaczmarek), Marktgeflüster, Handelsblatt Morning Briefing

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