Capital Planeja Podcast

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O Melhor podcast de Educação Financeira

  1. há 13 h

    Milhas: Como Acumular e Usar de Forma Inteligente

    Quase todo mundo tem um cartão que acumula pontos. Pouca gente sabe quanto esses pontos valem, quando vencem ou qual é o melhor momento de transferir. O resultado é uma viagem que poderia sair do gasto que a família já tem e acaba ficando no papel. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde recebe Rodrigo Ribeiro, CFP®, sócio e Head de Planejamento Financeiro e Patrimonial do Grupo Capital, para tratar milhas com a lógica do planejamento: como estruturar o acúmulo sem aumentar o gasto, quando transferir, onde o resgate rende mais e em que situações a milha deixa de compensar. Pontos abordados: Quando a milha vale a pena e onde ela entra no planejamento da família Como estruturar cartões, adicionais e contas recorrentes para concentrar pontos Transferência bonificada, lojas parceiras e outras formas de acumular sem gastar mais A conta simples que mostra se um resgate vale a pena Anuidade, clubes, compra de milhas e taxa no boleto: onde as pessoas se complicam Gasto no exterior depois da unificação do IOF e quando o cashback faz mais sentido

  2. 29 de set.

    Financiamento ou consórcio: qual escolher para comprar um imóvel ou veículo?

    Financiamento e consórcio podem ajudar a realizar o mesmo objetivo, mas funcionam de maneirasmuito diferentes. Neste episódio, Daniel conversa com Cauê sobre a comparação prática entre asduas modalidades: urgência, previsibilidade, contemplação, entrada, custo, disciplina e adequação aomomento de vida. Um guia para o ouvinte fazer perguntas melhores antes de escolher.Pontos abordados:● Diferença estrutural entre financiamento e consórcio● Quando a urgência favorece o financiamento e quando o planejamento favorece o consórcio● Como entender contemplação, lance, prazo e reajustes● O que comparar além da parcela mensal● Erros comuns na escolha da modalidade

  3. 22 de set.

    CRÉDITO INTELIGENTE: financiamento • consórcio • home equity

    Crédito não precisa ser sinônimo de endividamento. Quando é usado com planejamento, ele podeantecipar a realização de objetivos, organizar o patrimônio e abrir oportunidades — desde a compra deum imóvel até a expansão de um negócio. Neste episódio, Daniel conversa com Cauê, especialista decrédito do Grupo Capital, sobre como tomar decisões mais inteligentes entre financiamento, consórcioe home equity, respeitando renda, prazo, liquidez e capacidade de pagamento.Pontos abordados:● O que diferencia crédito planejado de crédito tomado por impulso● Como escolher a solução de crédito de acordo com o objetivo e o momento de vida● Financiamento, consórcio e home equity: papéis diferentes no planejamento● A importância de olhar para parcela, custo total, prazo e reserva financeira● Como evitar que o crédito comprometa a saúde financeira da família

  4. 15 de set.

    O que fazer com o dinheiro que sua empresa gera: caixa, proteção e sucessão

    A empresa dá lucro, gera caixa e paga as contas em dia. É justamente por isso que ninguém revisa o que está acontecendo dentro dela. O caixa fica numa aplicação escolhida por conveniência, o plano de saúde renova no automático há anos, os seguros foram desenhados quando a empresa tinha metade do tamanho e a sucessão entre os sócios nunca saiu da conversa de corredor. No segundo episódio do especial, Daniel Valverde e Marcos Rogério Silva, sócio do Grupo Capital, falam sobre o que aparece quando alguém finalmente abre o financeiro de uma empresa de médio e grande porte. Onde está o dinheiro parado, o que dá para recuperar em custo sem tirar benefício de ninguém, e o que precisa estar acordado antes que um sócio deixe a sociedade, por escolha ou não. Pontos abordados: O que aparece quando o financeiro de uma empresa é revisado pela primeira vez Caixa aplicado por conveniência e o custo silencioso disso ao longo dos anos Plano de saúde, benefícios e seguros: a conta que sobe todo ano sem ninguém questionar O que acontece com a sociedade quando um sócio sai e não existe nada acordado Os instrumentos certos para a sucessão entre sócios e como essa conversa é conduzida O que revisar primeiro ainda neste trimestre

  5. 8 de set.

    O que fazer com o patrimônio que você já construiu:Carteira, proteção da família e sucessão

    Quem construiu um patrimônio relevante quase sempre tem alguém cuidando dele. A pergunta é outra: essa pessoa conhece a sua família, os seus planos e as suas prioridades, ou conhece apenas os produtos que precisa colocar na sua carteira esse mês? Neste episódio, Daniel Valverde conversa com Marcos Rogério, sócio do Grupo Capital que atende empresários e famílias de alta renda, sobre o que ele encontra quando senta pela primeira vez com uma dessas famílias. Carteiras montadas sem objetivo definido, bens pessoais expostos ao risco do negócio, uma sucessão que ninguém teve calma para conversar. E, do outro lado, o que muda quando existe alguém acompanhando de perto, sem produto para vender. Pontos abordados: * O que aparece na primeira conversa com uma família de alto patrimônio * Carteira montada por produto e carteira montada por objetivo: a diferença que a família sente * Porque o patrimônio pessoal continua exposto ao risco da empresa * Sucessão: porque o assunto é adiado e o que a família encontra quando não foi organizado em vida * O que uma família precisa para confiar o patrimônio a alguém * A pergunta que todo empresário deveria conseguir responder hoje

  6. 2 de set.

    Criptoativos - Diversificação, Descorrelação e Exposição Controlada

    O mercado de criptoativos amadureceu. Deixou de ser apenas uma aposta marginal para se tornar uma classe de ativos institucionalizada. Mas como isso se traduz na carteira do investidor brasileiro? Neste episódio, Daniel Valverde conversa com Sergio K. Leão, CFP®, sócio e Head de Investimentos do Grupo Capital, sobre o papel dos criptoativos em um portfólio bem estruturado. Eles discutem as vantagens da descorrelação com o mercado tradicional brasileiro, a aproximação das criptos com as finanças tradicionais (TradFi) e, acima de tudo, a importância vital de se manter uma exposição controlada.O Capital Planeja é o podcast do Grupo Capital, consultoria de planejamento financeiro pessoal que acompanha milhares de famílias em todo o Brasil.

  7. 25 de ago.

    O que Milhares de Planejamentos Nos Ensinaram

    Depois de milhares de planejamentos entregues, alguns padrões deixam de ser coincidência. Eles aparecem em famílias diferentes, em patrimônios diferentes e em momentos de vida diferentes, sempre da mesma forma.Neste episódio, Daniel Valverde recebe Rodrigo Ribeiro e Sergio K. Leão, sócios do Grupo Capital, para uma conversa aberta sobre o que a experiência acumulada em milhares de atendimentos já ensinou. Os dois direcionam e treinam a equipe de planejadores, e praticamente todo planejamento entregue pela casa passou pelo olhar de um dos dois.O Capital Planeja é o podcast do Grupo Capital, consultoria de planejamento financeiro pessoal que acompanha milhares de famílias em todo o Brasil.Pontos abordados:O que se repete em praticamente todas as famílias atendidasO que os dois mais corrigem em quem está começando na profissãoCasos que marcaram e o que eles ensinaram na práticaO que os dois pensavam no começo e mudaram de opinião com o tempoOnde eles discordam ao olhar para a mesma famíliaO que fazer quando não existe planejamento nenhum

  8. 18 de ago.

    Onde as Pessoas Erram com o Próprio Dinheiro

    Informação sobre investimento nunca esteve tão disponível, e os erros que aparecem nas carteiras seguem sendo os mesmos. Eles têm menos relação com conhecimento e mais com a ausência de estrutura na hora de decidir. Neste episódio, Daniel Valverde conversa com Sergio K. Leão, CFP®, sócio e Head de Investimentos do Grupo Capital, sobre o que aparece quando a carteira de alguém é aberta pela primeira vez. Conversa livre, construída a partir de casos recentes acompanhados pela equipe. O Capital Planeja é o podcast do Grupo Capital, consultoria de planejamento financeiro pessoal que acompanha milhares de famílias em todo o Brasil. Pontos abordados: O que os planejadores encontram quando abrem a carteira de alguém pela primeira vez Os erros que se repetem independentemente do tamanho do patrimônio Por que pessoas competentes tomam decisões ruins com o próprio dinheiro Casos recentes acompanhados pela equipe do Grupo Capital O que muda quando a carteira passa a ser tratada dentro de um plano

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