Налоги для инвестора: тонкости, вычеты и лайфхаки. Радио РБК

В новом выпуске «Инвестиционного часа» Дмитрий Полянский обсудил оптимизацию налогов с генеральным директором и со-учредителем консалтинговой компании TaxMate Валерией Назаренко — а именно, как провести налоговый чекап, сальдировать убытки и когда открывать ИИС и ПДС?

Замруководителя редакции «РБК Инвестиции» Ольга Копытина объяснила, почему с покупки акций ВТБ на SPO придется уплатить налог. Инвестиционный аналитик и сооснователь команды NZT Rusfond Эрик Лысенко поделился мнением о перспективах акций Сбербанка и фондового рынка в целом.

• [00:54] Какие налоги актуальны для инвесторов в конце года

• [03:31] Статус налогового резидента и брокер как налоговый агент

• [07:59] Почему выгодно открыть ИИС до 31 декабря

• [11:33] ПДС, софинансирование и новые налоговые вычеты

• [14:32] Материальная выгода при SPO и особенности налогообложения

• [20:10] Новый порядок налога на вклады в 2025 году

• [24:33] Сальдирование убытков и ограничения по активам

В эфире разобрали, как инвестор может законно снизить налоговую нагрузку: провести «налоговый чекап», использовать сальдирование убытков по однородным активам и грамотно заявлять вычеты через ИИС и ПДС. Уделено внимание новым правилам для вкладов — с 2025 года нельзя уменьшить налогооблагаемую базу по социальным и имущественным вычетам за счет банковских процентов.

По сделкам с дисконтом (например, SPO, заблокированные бумаги) налоговая база увеличивается на сумму матвыгоды, и с убытком эти суммы не схлопываются. Эксперты подчеркнули важность своевременного оформления ИИС и ПДС, оценки статуса резидента и корректного учета всех доходов: личные лайфхаки должны укладываться в рамки законодательства.

Слушайте Радио РБК в Москве — 92.8 FM, в других городах и онлайн на rbc.ru. Подпишитесь, чтобы не пропустить новые выпуски.

Москва 92.8 FM

Санкт-Петербург 102.0 FM

Нижний Новгород 107.4 FM

Тюмень 100.6 FM

Воронеж 101.1 FM