起朱楼宴宾客

大卫翁

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Podcast 起朱楼宴宾客

可能会有投资理财相关知识，可能是和金融圈老友的对谈，也可能只是一个人的碎碎念，但总之，都是在记录这个大时代。公众号同名。

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vol.95.在《小镇喧嚣》和《中县干部》里，读懂更真实的基层中国

把这两本讲中国基层政府治理的书放在一起看，能有更多收获。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。去年聊《置身事内》的时候，就有朋友在评论区提醒我说，《小镇喧嚣》是和它的官配，当场就下单了。但没想到时隔一年多，才终于看完了这本书，然后乘胜追击，把《中县干部》这部“网红”博士论文也一气拿下。书得对比着看，才更有意思，这是我读书这么多年的一点小心得。而《小镇喧嚣》和《中县干部》，就是再适合不过的一个对比组。我不是说书类的播客，也不指望能用一期节目就能把这两本沉甸甸的文字讲清楚，只希望让大家听了之后能有一点点的兴趣自己去读，让我们一起读懂一个真实的中国。简易时间轴： 03:01 乡土中国、置身事内、小镇喧嚣、中县干部，各有各的特色，共同构成更基层、更真实的中国 04:54 对《小镇喧嚣》和《中县干部》的基本介绍第一部分：基层政府的工作模式 11:04 一句话总结：“最规划、最有计划的工作方针和最运动式的这种工作模式之间的冲撞” 14:51 为什么明明有五年规划，有三年三步走，有很多的蓝图，到下面却变成了一个一个运动式的工作呢？在小镇喧嚣这本书里面，把它归结到了两个原因：第一是对上负责制，第二是上级的目标和实际的情况经常会产生脱节 24:21 和置身事内联动一下，地方政府的招商引资模式是可以互相学习的吗？“合肥模式”是可以复制的吗？ 27:02 上级布置的行动计划也不是没有成功的案例，但与领导会有很大的关系 32:01 小结一下政府工作模式中的经济开发这一part 35:20 政府工作模式中的另一个案例：农业税 45:29 中国的政府运作之所以会有上级的规划和下级运动式的工作之间的差别，最核心的原因可能是一个非常强大的国家政府，和一个历史悠久的广袤乡村社会之间产生的博弈第二部分：官民关系 48:25 从征地赔偿的故事来看“如父如子”的官民关系 53:22 农村工作的核心就两句话：一句叫做慢慢与农民媒，另一句是政府要干的事儿，你还能拦得住啊？ 57:56 政府官员在提起政府的时候，这两个字好像跟他们有关，但又跟他们无关，就像一个不属于农民，也不属于某一个具体的乡村干部个体的一个第三种力量 62:40 小镇喧嚣里的两个案例，如果对比着来看，就能够非常清晰地感受到官民关系在不同的人身上到底有着什么样的一种状态第三部分：关系 66:04 中县干部就是中国官场关系的一本白皮书？ 68:42 关系和干部仕途的双环模型 70:38 如何杜绝阶层自繁殖问题？ 77:30 让中县的政治家族慢慢衰落的那些原因，现在是否迎来了反转？彩蛋 80:36 这两本书里所描述的地区在现实中这些年的变化，反而之前聊的这些更有价值欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《P人先享受世界——和Fay聊去巴黎看郑钦文决赛，以及葡萄牙的冲浪训练营》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：大卫翁节目BGM：The Long Way Round - Jodymoon 问题 - 许钧

1 Std. 25 Min.
2. SEPT.

vol.94.普通人可转债投资指南：为什么我要杀回这个鬼故事越来越多的市场？

又轮到这把我封存在资产配置武器库已久的“宝刀”重新出鞘的时候了。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。可转债市场是目前中国普通投资者为数不多还能接触到的个券类债券品种，而当它的鬼故事越来越多，看起来整个市场愁云惨淡的时候，我却觉得其中蕴含了可以作为普通人固定收益类底仓的机会。这一期我们就来好好聊聊可转债这个资产品种。必须要说明的是，这期节目的所有内容都是我个人的思考，不作为任何投资建议，请各位根据自身的风险偏好和知识储备谨慎投资。简易时间轴： 01:21 可转债是中国普通投资者最容易买到的一类债券，也是对散户非常友好的一种资产品种，前提是投资姿势要找对。延伸阅读：《可转债投资魔法书》《可转债投资入门心得1——指标篇》集思录第一部分：中美可转债市场对比 05:59 美国可转债市场经历了三个发展阶段 08:41 中国可转债和股票市场几乎同步诞生，但爆发式增长要等到2017年 11:11 发行性质：中美可转债最大的区别是美国以私募为主，中国以公募为主，这就决定了两者的投资属性有很大的不同 14:16 发行主体：疫情后美国可转债发行主体中新经济类的科技行业主体占比超过 50%，2017年后中国可转债发行主体中计算机、专用设备制造业、汽车制造业、医药制造等行业发行数量快速提升 16:14 发债企业规模：中美两国均以中小市值的企业为主要的发债主体 17:32 信用评级：美国50%的可转债无信用评级，中国可转债的发行主体中以 AA 和 AA-主体为主 18:40 违约率：美国可转债的违约率略高于 1%，中国目前还接近于0 19:56 类型：中国的可转债千篇一律，美国的可转债千奇百怪 23:07 条款：美国可转债的下修和回售条款几乎无法动用，而这是中国可转债投资最大的两把利器 25:10 但回售条款是把双刃剑，也让中国可转债的熊市变得更加凶险 27:04 小结：设计可转债的人还是蛮天才的，因为它确实带来了发行方和投资者的双赢第二部分中国可转债市场发生了什么？ 29:00 一切的开始是2017年监管发布的文件 33:03 转折点则来自于2022年监管对交易的限制和2023年信用风险开始爆发 34:40 2024年发行和交易遭遇了双冷 37:08 截止8月23日收盘录节目当下，有182只可转债低于面值，180只税前年化收益高于5%，甚至有AAA级的税前6% 38:41 原因一：监管在整个可转债市场的周期里起到了非常大的作用 40:08 监管在迈向成熟的过程中，投资者好像接不住？ 43:30 投资者不成熟的背后原因还是因为习惯于与监管的博弈和套利，以及反复摇摆的监管周期 44:05 原因二：机构投资者大举入场，但结果成也萧何，败也萧何 47:23 原因三：可转债发行方跟投资方的利益开始出现了一些不一致第三部分：普通人如果真的想投资可转债，怎么做比较好？ 50:50 正是在这种血流成河的状态下，才可能出现一些被错杀的品种 51:53 回归本源，寻找债底是普通人现在投资可转债的核心要义 53:34 拆解目前可转债存在的几个鬼故事，信用风险到底有多大？ 56:26 目前我选择可转债的几个标准 59:15 最后，附赠的免费股票看涨期权它不香么？欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《P人先享受世界——和Fay聊去巴黎看郑钦文决赛，以及葡萄牙的冲浪训练营》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：大卫翁节目BGM：The Long Way Round - Jo

1 Std. 4 Min.
26. AUG.

vol.93.复盘我投资路上的六个教训和成功，同样的心态为何结果大不同？

《迈出资产配置第一步》系列的第六期，用自己的案例来作为心态篇的总结。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。这一期围绕我投资生涯中的几个故事展开，希望可以让过去两期心态篇里关于投资决策和投资纪律的内容更加的生动和立体。前两期指路：《vol.84.如何摆脱“一赚就想落袋为安，亏了却舍不得割肉”的心态？》《vol.88.做一个理智的投资决策为什么这么难？》简易时间轴： 02:35 中了外部信息的道：2013年牛市前夜，我听了两场重磅嘉宾的路演后选择一键清仓A股 14:29 利用外部信息做好投资的正面案例：2020年后看了PTJ的论文买了黄金和数字货币 19:07 凭自己实力掉进坑里：2015年选择买入新三板的私募产品 23:24 依靠自己的判断力做的让我后来一直拥有好心态的配置选择：2020年三月在上海买房 30:47 被落袋为安的想法冲昏了头脑：2020年抄底熔断后的美股，却很快就卖出了 32:55 克服了损失厌恶想法的止损：今年初止损房地产股 35:29 为什么我喜欢分享教训而不是经验？ 37:18 下一期进入进阶篇，欢迎大家用小宇宙赞赏或者在苹果播客评价的方式向我提供正面反馈欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《P人先享受世界——和Fay聊去巴黎看郑钦文决赛，以及葡萄牙的冲浪训练营》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：大卫翁节目BGM：The Long Way Round - Jodymoon

39 Min.
20. AUG.

vol.92.单吊英伟达的ETF，飙升的恐慌指数，和入职全球顶级对冲基金的Fay聊聊这轮市场动荡的异象

Fay重返节目已有新的身份，我们聊了聊看起来已经偃旗息鼓的海外市场动荡，顺便科普了一下恐慌指数的相关信息。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。本期嘉宾：Fay，常驻伦敦的好友兼前同事，全球顶级对冲基金分析师约Fay上节目是想聊海外股灾，没想到录制的时候市场却已经大幅反弹了。日股熔断后两周就重回牛市，真是计划不如变化快。不过这轮市场动荡还是有很多值得复盘的地方，特别是Fay现在转到顶级对冲基金做投资经理，不但能够站在欧美机构投资者的视角来看待市场，还在这期节目的最后分享了她的跳槽经历。如果对她的生活感兴趣的，我们在这期节目录完之后还紧接着录了一期犬生活，去聊她到巴黎看郑钦文比赛，以及去葡萄牙参加冲浪训练营的故事，欢迎关注。简易时间轴： 00:11 以为终于可以聊聊海外股灾的，没想到两周时间就一切都回来了。 02:42 无论是美国还是日本股市其实从七月初就已经见顶了，英伟达及其产业链公司的股价回调是直接诱因 05:31 JP Morgan久负盛名的一位宏观分析师五月因为一直看空而被迫离职，这也是市场情绪的一种反应 09:34 原来美国市场上还有单吊一支股票的杠杆ETF，而且今年规模爆发式增长，也是这轮科技股牛市的一个注脚了 13:01 除了日元套息交易之外，这轮闪崩行情的“罪魁祸首”包括且不限于：散户的FOMO情绪、被动指数的资金流动、风险平价策略的反转斩仓 15:34 因为这一轮市场下跌的根结还是在于日元套息交易导致的流动性问题，因此算清楚还有多少天能够结束，机构投资者的情绪基本就稳定下来了 20:22 美国的就业数据实在太不靠谱了，后期修正幅度过大，让跟踪这些数据来确定投资策略的Fay头疼不已 26:10 全方位科普恐慌指数VIX到底是个什么东西，以及机构投资者和普通投资者分别该怎么用它？ 37:18 欧美机构投资者怎么看待之后的日股和日元？ 41:38 欧美机构投资者怎么看待这一轮科技股牛市的未来走势？ 46:14 英国和欧洲的真实情况现在是如何的？之前的选举有很大的影响吗？ 51:12 全世界的央行都处在不同的政策周期，某种程度上也导致它们对资本市场的影响力正在削弱 53:29 彩蛋：Fay从一线卖方转向超一线买方的经历和心路历程欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《番外的番外：来云南，小人会告诉你，你注定能成为鸡枞》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：Siri 节目BGM：The Long Way Round - Jodymoon

1 Std. 1 Min.
12. AUG.

vol.91.番外：去云南吃几天菌子吧，能治愈焦虑的那种

和《从菜街到厨房》的知了老师一起，聊聊我们这一趟奇幻而精彩的云南采菌之行。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。在刚刚过去的七月，我、雨白和小跑几个吃菌新手跟随《从菜街到厨房》的知了老师，从昆明出发，在延绵迤逦的哀牢山和无量山间穿行，上菌山、逛市场，吃到了应季、在地的各种菌子，牛、鸡、羊各种风味，以及各种奇怪的蔬菜、水果。为此，我特别做了一期想放在起朱楼的番外节目，和知了老师从头到尾回顾了我们整次旅程，顺便帮他宣传一下他的旅游团。另外，我们几个团员还在前一天录了一期番外的番外，主要是我们几个自己针对云南之行最精彩的美食和回忆的一个闲聊局，在《犬生活》里也同步上线了，指路《番外的番外：来云南，小人会告诉你，你注定能成为鸡枞》如果对知了组织的旅行团感兴趣的朋友，可以订阅他的公众号《知了知了》关注动态，或者他的即刻账号知了atKM，当然还有他的播客《从菜街到厨房》。另外知了还为我们这一次的采菌团写了一篇总结文章，感兴趣的可以看这里：《七月采菌团回顾》以下为简易时间轴，以及一些充满回忆的照片： 02:08 云南之旅：惊喜与感动，知乐老师的特别安排！ 08:47 Day 0 part 1：昆明苏记隐蔽地餐厅知了准备的菜单： 19:30 日本人迷恋的松茸，云南人热爱的干巴菌，不同文化背景下对食材的评价与认知居然如此不同知了老师带来，后来进我们肚子里的美丽干巴菌 28:18 Day 0 part 2: 昆明最小鸡尾酒吧清念堂 33:38 Day 1 Part A：易门野生菌市场，陪我们采菌子的老板娘，包山菌模式中午的见手青炖大鹅盛宴 53:13 Day 1 Part B：废弃铜都绿汁镇，夜深山路里的惊险遭遇 01:05:40 Day 2：嘎洒的花腰傣市场，牛肉汤锅 01:17:41 Day 3-4：哀牢山，原始森林徒步，香港来的阿姨女侠 @雨白勇闯哀牢山 01:29:55 Day 5：镇沅瓢鸡、舂笋和新鲜的夏威夷果，“爱来不来”的碧溪古镇，芭蕉花私家菜馆碧溪古镇的打鸣鸡（现在主要下午四点打鸣） 01:38:12 Day 6: 紫米酒厂，只在中午营业的双龙烧烤城，云男金酒蒸馏所，南部菌宴录制当场的照片，中间摆的就是云男的一瓶金酒（小跑纯饮版） 01:55:04 云南人的松弛是深入骨髓的，是与采集天赋有关的，是我们这些城市人很难学到的欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《在镰仓住了一年后，我更想在这里住一辈子了》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：甜食节目BGM：The Long Way Round - Jodymoon

2 Std. 8 Min.
6. AUG.

vol.90.日元套息交易带来的股灾，更像是下一场金融危机的预演

加更节目，不聊套息交易本身，更想带大家领略一下金融危机的常见套路。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。这两天市场波动剧烈，尤其是日元和日股，大概是在简中互联网曝光最多的两天。那么这期就从这次事件触发，聊聊典型的金融危机都有哪些套路，以及这一轮“流动性冲击”会不会是下一场“金融危机”的预演。如果是的话，到底什么可能会导致下一轮危机？简单时间轴： 00:01:30 日本的股灾更多还在金融行业从业者里发酵 00:03:16 金融危机的套路之一是先要有足够极端的头寸和交易 00:05:31 日元波动大确实和套息交易脱不开干系 00:07:33 但这一次日元的贬值尤其极端 00:08:39 日元涨和跌的时候，叙事会变的完全不同，因此也毫无参考意义 00:10:56 日元升值背后的契机与推动：外汇干预、政治家担忧和货币政策收敛参考资料：《【中金外汇 · 日元】日本资产为何波动如此之大》 https://mp.weixin.qq.com/s/7ZTfTDpoE--QdbQEeUF8fA 00:12:32 日元升值的最后一级火箭还是来自于美国 00:17:06 一场典型的流动性危机应该包括哪些要素？ 00:19:34 为什么说这次日本股灾只是下一次金融危机的预演？ 00:21:59 套息交易的本质是做空波动率，所以真正的危机也只会来自于基本面变化带来的波动率抬升 00:23:31 地缘政治，以及美国股市正在玩的这场抢椅子游戏，可能是波动率未来抬升的真正诱因 00:27:15 简单总结一下金融危机的“套路” 00:29:30 对于个人投资者，这次股灾可以有哪些启发？欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《在镰仓住了一年后，我更想在这里住一辈子了》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：大卫翁节目片尾曲：The Long Way Round - Jodymoon

33 Min.
2. AUG.

vol.89.桥水基金瑞·达利欧的双面人生：A面封神，B面疯魔

金融人物系列的第一期，和雨白、小跑一起聊聊被去年的一本畅销书“赶下”神坛的世界第一对冲基金桥水基金创始人Ray Dalio。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。这一期节目是一个新系列的开始，我和小酒馆的雨白、文理两开花/墙裂坛/发现叙事的小跑组成搭子，想复盘一些在金融史上可以留名的，特别是资产管理行业的大咖人物。第一位选择的是由于一本“揭开内幕”的畅销书《The Fund》而引发巨大的争议的行业大佬瑞达利欧，以及他创办的桥水基金。这期节目分了两天录制，整整录了四个小时，最后剪成了165分钟的版本，创下了我们三个拥有的全部节目的最长单集记录。之所以不分为上下半集（其实真的很想分因为可以少更一周……），是因为只有A、B面一起听，才能更好地理解瑞·达利欧这个人，以及桥水为什么可以成为The Fund。不过正如我们在节目里再三强调的，这期节目里很多细节和故事都来自于《The Fund》这本书。至于这本书的准确性，我们无法作保证，里面的很多故事也实在太像小说和电影了。不过书的作者反复表达过自己做了很多交叉验证，截至目前为止我们也没有看到桥水内部员工站出来公开唱反调（当然除了达里奥本人），所以请大家辩证看待。来自小酒馆的时间轴：瑞·达利欧的A面一、达里欧是谁？ 01:10 正片开始！小跑和大卫翁都在职业早期，深受达利欧的影响 04:27 小跑对达利欧的第一印象：在他的世界里，没有不可以用算法解释的东西 09:59 大卫翁对达利欧的第一印象：这人对中国有特别的感情，同时有很全面的全球资产视野 13:26 世界观的起点：什么事件最早让他意识到世界需要一个精密的系统去解释？ 15:10 人生的起点：从社区大学到纽交所，再到哈佛商学院 19:10 投资的起点：达利欧最早的交易其实就跟大宗商品有关，从哈佛毕业后创业做了面向「散户」的股票经纪商（然后，亏麻了，坚定了以后做面向机构的业务的决心二、发家史：从贸易顾问，到世界第一的对冲基金 24:55 原来，桥水最先是一家给企业做风险咨询的公司！听听它是怎么帮麦乐鸡对冲风险的，又怎么为奥利奥母公司打好了漂亮的一仗 33:20 作为营销之神的达利欧，他第一次成功与第一次滑铁卢，都跟营销有关 41:48 在人生低谷，达利欧遇到了又一位贵人相助！东山再起接到大单：世界银行和柯达的养老金（达利欧打动他们的方式确实令人佩服 47:00 1981 年，达利欧翻盘了！为啥他却心有不甘？ 48:39「绝对阿尔法策略」业绩羡煞旁人！值得注意的是，别看达利欧总是唱衰经济，但他的策略在做和他的想法不一样的动作三、转折点来了 57:31 闻名世界的「全天候策略」究竟是啥样？ 66:33「全天候策略」有多牛？当时的市场环境又是怎样的？ 70:49「全天候策略」的滤镜是怎么破碎的？ 74:35 让桥水的处境变得更加棘手的原因，竟然是因为太优秀了以至于大家都模仿它...... 79:01 市面上这么多模仿「全天候」的策略，没有引起桥水的重视吗？ 83:44 阶段性小结：为什么桥水能成为世界第一？对个人投资者来说，有什么借鉴意义？瑞·达利欧的B面 97:45 桥水内部究竟是啥样啊？真的像它宣称的那样「极度透明」吗？入职后，从实习生到 CEO 都会接受一番...难以概括的文化洗礼 107:32 想当桥水的 CEO，哪怕履历再丰富，你都不得不面对极度严苛的「审判」（太残酷了...... 114:20 为什么达利欧会采用这种方式做管理？联系上下文，我们能一起找到答案 119:0

2 Std. 44 Min.
29. JULI

vol.88.做一个理智的投资决策为什么这么难？

《迈出资产配置第一步》系列的第五期，聊聊做投资决策的时候常见的一些误区和错觉。大家好，我是大卫翁，“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。这一期围绕两个做投资决策的时候最常见的“错误”展开，来仔细聊聊当我们做投资决策的时候究竟该想些什么，或者说，当我们给资产配置这一大堆的篮子里分配鸡蛋的时候，到底该如何选篮子这个问题。这一期“反常识”和“暴论”的内容比较多，并不强求大家都认同，但如果能够带来大家对于如何看待外部经验知识，以及是否要相信自己的直觉判断等问题的一些思考，我觉得就达到目的了。简易时间轴： 00:00:23 不同阶段投资者在做投资决策时的三种路径 00:04:14 因为现在我们能接触到更多的外部信息，所以会自觉不自觉地会更加仰仗这些信息 00:07:50 塔勒布的“叙事谬误”理论——“一个好的故事会为人们的行为和意图提供简单且合乎逻辑的解释，而一个引人入胜的故事会使人产生某种必然性错觉。” 00:10:16 从谷歌的往事来看商业成功的经验是如何被简单化处理的？ 00:13:11用一个反例来说明为什么有些问题可以总结经验，但像投资和商业这种复杂系统却不能？ 00:16:15 卡尼曼的“眼见即为事实”理论——“我们满心相信这个世界是有意义的，这份信心建立在一个基础之上，那就是我们最大限度地忽略自己的无知。” 00:18:00 泰特罗克的“技能错觉”理论——“越大牌的研究者越不可信。” 00:20:04 用卡尼曼的一个思想实验说明不仅外部知识不可信，我们自己的直觉也不可信 00:24:40 另一个例子：投篮顺手这件事情真的存在吗？ 00:26:53 我们更愿意相信随机性的事件也是有规律的，因此试图找到金融世界因果关系的直觉也是不可信的 00:30:02 第一个建议：保持谦卑，保持humble，在市场面前承认自己的无知。因此不要all in，更不要上杠杆，还要给自己的每个投资决策增加一个额度上限。 00:31:43 第二个建议：最简单的公式也比“专家的嘴”强 00:33:04 第三个建议：在资产配置的过程中，多将无法预测的复杂系统转化成可以预测的简单问题欢迎大家关注我的生活方式播客节目《犬生活》，《在镰仓住了一年后，我更想在这里住一辈子了》新鲜出炉~ 欢迎加入我的知识星球，我正在好好运营那一片后花园~ 欢迎在评论区和我互动，或者给我写邮件，邮箱地址qizhulouyanbinke@gmail.com。节目后期制作：大卫翁节目封面图：Ximalaya AI

37 Min.

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