KPMG on air Financial Services - Insights für die Finanzbranche KPMG Financial Services Hub

Die
neue Anti-Geldwäschebehörde der EU wird in Frankfurt aufgebaut. Mitte 2025 soll
sie ihren Betrieb aufnehmen – doch mit den Vorbereitungen auf ein neues
harmonisiertes Rahmenwerk sollten die Banken jetzt schon beginnen. Seit
einigen Wochen steht es fest: Die neue EU-Behörde für Geldwäschebekämpfung
(Anti-Money-Laundering Authority, AMLA) wird in Frankfurt aufgebaut. Damit
kommt ein Schlussstrich unter die jahrelange Standortdebatte – endlich, sagen
viele. Die Institute sollten jetzt zügig in die inhaltliche Arbeit starten,
sagen Timo Purkott und Götz Fischer (beide KPMG, Financial Services). Denn die AMLA ist nur
eine Säule eines Maßnahmenpakets, das zeitnah zahlreiche neue Anforderungen für die
Banken mit sich bringt. Im
Gespräch schildern Timo und Götz, welche das sind und wie die AMLA bis Mitte
des nächsten Jahres entstehen wird – und wie KPMG mit einem eigenen AMLA Office
von Frankfurt aus die Aufsichtsaktivitäten für die Branche begleiten wird. Jetzt
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Nachhaltigkeit
und Diversität sind nicht leicht zu erzielen im Unternehmen. Wie können
mittelständische Versicherer sie authentisch leben?  Die
Volkswohl Bund Versicherungen blicken bereits auf eine lange Tradition in
Sachen ESG zurück. Die Nachhaltigkeitsbeauftragte Maike Pohl schildert im
Gespräch, wie ihr Unternehmen als mittelständischer Versicherer faire Produkte
mit einem hohen Engagement für Mitarbeitende vereint. Ob
Produkte, Investitionen, Risiko- oder Gebäudemanagement oder Corporate Benefits
– Maike erzählt, wie Nachhaltigkeit und Diversität bei ihrem Arbeitgeber
anfassbar werden. Nicht nur bunte Bilder malen, sondern fest in der Strategie
und der Unternehmenskultur verankern – das sei der Weg in die Zukunft gerade in
Zeiten von Fachkräftemangel, sagt KPMG-Experte Christoph Krallmann – und hofft,
dass viele Unternehmen schon bald nicht nur Regulatorik mit dem Thema
verbinden, sondern das Gestalten eines Miteinanders, das die Welt jeden Tag ein
wenig besser macht.  Jetzt
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Noch vor 20 Jahren wurden Unternehmenstransaktionen in physischen Datenräumen gestaltet. Mit größeren Stapeln von Aktenordnern analysierte und prüfte das M&A-Team alle Informationen, die zur Vorbereitung eines Deals notwendig sind. Heute helfen Datenplattformen dabei, diesen Vorgang zu verbessern und zu beschleunigen.Nicola Ebmeyer, Co-Founderin und CEO von Gain.pro, will Transaktionsteams mit ihrem Tool den ersten Tag der Analyse abnehmen. Marc Poggel, Head of Financial Services Deal Advisory bei KPMG, sieht die Vorteile von Daten-Tools im Markt-Screening und in der Unterstützung bei der Preisfindung - datenbasiert könnten Deals zustande kommen, die sonst eventuell gar nicht auf dem Radar gewesen wären. Im gemeinsamen Gespräch blicken die beiden Kenner des M&A-Geschäfts auf die Entwicklungen im Markt. Jetzt reinhören!

Folgenreiche Klimaveränderungen und Naturkatastrophen, die vielfältigen Folgen der Corona-Pandemie für die Wirtschaft, Cyberrisiken und geopolitische Spannungen. Laut OECD ist die öffentliche Verschuldung besorgniserregend, das Wachstum weiter mittelmäßig. Die Liste der Themen, die 2024 auf dem World Economic Forum (WEF) und auf der Münchner Sicherheitskonferenz zur Diskussion stehen, ist lang.  Prof. Hubertus Bardt ist Geschäftsführer des Instituts der deutschen Wirtschaft in Köln ordnet die Entwicklungen der jüngeren Vergangenheit im Podcast für uns ein. Sein Gesprächspartner Dr. Arvind Sarin, Partner bei KPMG, Financial Services, interpretiert sie mit Blick auf Banken und Versicherungen.  „Die Welt ist komplexer, schneller, digitaler geworden“, sagt er. „Deshalb müssen Chief Risk Officer in Instituten zunehmend auch Non-Financial Risks managen, die große Auswirkungen auf das Vertrauen und die finanzielle Stabilität einer Bank haben.“   Dazu zählen zum Beispiel geopolitische Risiken, ESG-Risiken und Reputationsrisiken durch zum Beispiel Fake News. Neben vielen herausfordernden, unangenehmen Themen unserer Zeit, besprechen die beiden Experten aber auch, wie Unternehmen resilienter werden können und sie geben einen Ausblick, der Mut macht. Jetzt reinhören!Unsere Studie „Non-Financial
Risks“ belegt die steigende Zahl und Bedeutung nicht-finanzieller
Risiken und zeigt, vor welchen Herausforderungen Banken organisatorisch,
fachlich und technisch stehen.

Welche Risiiken von Bank Runs ausgehen und warum sie immer
dynamischer verlaufen, erläutern unsere Experten im Whitepaper „Bank Runs“. In
einem 10-Punkte-Action-Plan zeigen sie auf, wie Banken ihre Risikosteuerung
umfassend weiterentwickeln und ihre Resilienz steigern können.

Erfahren Sie in unserem aktuellen Blogartikel, was
für Banken 2024 wichtig wird.

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Der
Mittelstand ist das Rückgrat der deutschen Wirtschaft. Mehr als 99 Prozent der
Unternehmen hierzulande sind kleine und mittelgroße Unternehmen. Diese müssen,
anders als große Firmen, nicht nach CSRD berichten und Daten erheben – in der
Theorie.

 

Sobald
sie einen Kredit zum Beispiel für eine Wachstumsfinanzierung benötigen, müssen sie
das sehr wohl. Denn die Banken sind dazu verpflichtet, die Nachhaltigkeit ihrer
Kreditentscheidungen auszuweisen – und das gilt eben auch für
Unternehmenskunden unterhalb von Konzern-Level.

 

 

Daten
sind für Banken seit langem ‚Business as usual‘, so lautet die Erfahrung von
KPMG-Experte Holger Wußler. „Aber ESG-Daten haben die Banken nicht einfach im
Keller.“ Hier setzt Michael Sindram mit der Plattform openESG an. Gemeinsam
diskutieren die beiden erfolgreiches Datenmanagement, (noch) vorhandene
Datenlücken und Wege, wie es besser geht.

 

Jetzt
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„Alles, was wir bisher an Entwicklungen rund um GenAI sehen, ist nur ein Vorspiel“, sagt Gerrit Bojen, Head of Technology & Finance Consulting bei KPMG im Bereich Financial Services. Er ist sich sicher: „Es kommt noch unendlich viel mehr an Veränderung auf uns zu.“ Gamechanger vor allem in Financial Services, das sagt sein Gesprächsparter Hendrik Juelich (Head of Data & AI) bei Microsoft in Deutschland. Er schildert im Talk mögliche weitere Umsetzungsszenarien – und wie ihm der Copilot schon viel Arbeit bei der Planung der nächsten Urlaubsreise abgenommen hat. Und dann geht es auch noch um Regulierung, um den kommenden EU AI Act und warum jetzt klar wird, dass die Cloud und die richtigen Daten die Voraussetzung für den optimalen Einsatz von KI sind. Jetzt reinhören!