Funds & Finance – der Finanzpodcast

Caro, Matthias & Heiner

Wir sind Heiner, Caro und Matthias – drei unabhängige Köpfe mit einer gemeinsamen Überzeugung: Geld und Vorsorge müssen nicht kompliziert oder reißerisch sein. Bei Funds & Finance nehmen wir euch mit in die Welt der Finanzen und Versicherungen – neutral, verständlich und ehrlich. Wir ordnen die Finanzthemen des Tages, des Monats und des Jahres ein und erzählen euch dabei auch die Geschichten hinter den Märkten. Was uns antreibt: Wir empfehlen euch nur das, was wir selbst tun. Dieselben Depots, dieselben Strategien, dieselbe Überzeugung. Diese Authentizität ist unser Anspruch – und genau die bringen wir auch in jeder Folge. Unsere Schwerpunkte:  Heiner – Geldanlage & Anlagestrategie, mit jahrzehntelanger Erfahrung. Caro – Betriebliche Altersvorsorge und ihr Herzensthema: Frauen, Familie & Finanzen. Matthias – Versicherungen, mit Schwerpunkt auf gewerblichen Lösungen. Wenn ihr eure Finanzen souverän und entspannt angehen wollt, seid ihr bei uns richtig. 🎙️ Alle zwei Wochen eine neue Folge 📲 Überall, wo es Podcasts gibt ✅ Folgt uns und verpasst keine Folge

Folgen

  1. vor 2 Tagen

    Altersvorsorgedepot

    Folge 3 – Altersvorsorgedepot In dieser Folge sprechen Heiner und Matthias über das neue Altersvorsorgedepot, das ab 2027 die Riester-Rente ablösen soll. Sie ordnen ein, warum Riester trotz guter Grundidee gescheitert ist, was das neue Depot besser macht und warum ihr euch trotz massiver Werbung Zeit lassen solltet. Wir starten mit einem Blick auf die aktuelle Lage an den Märkten. Trotz hoher Ölpreise und geopolitischer Krisen bleiben die Börsen erstaunlich stabil, und wir erklären, warum wir nach vorn eher optimistisch sind. Außerdem: warum der Zinsmarkt wieder interessant wird, Anleihen als Baustein zurück ins Portfolio kommen und wieso das richtige Instrument am Ende wichtiger ist als die letzte Kommastelle bei den Kosten. Dann folgt ein Rückblick auf Riester aus zwei Perspektiven, dem Vertrieb und dem Innendienst. Die Idee war gut, die Umsetzung leider nicht. Wir erklären, warum ausgerechnet die hundertprozentige Beitragsgarantie zum größten Problem wurde und eine renditestarke Anlage praktisch unmöglich machte. Im Hauptteil geht es um das Altersvorsorgedepot selbst. Die Garantie fällt weg, ihr könnt frei einen guten Fonds oder ETF wählen, es gibt staatliche Zulagen und steuerliche Vorteile, und erstmals sind auch Selbstständige, Freiberufler und Landwirte förderberechtigt. Wir sprechen darüber, wie ihr einen bestehenden Riestervertrag anbieterübergreifend übertragen könnt, warum das Umschichten ohne sofortige Steuer ein echter Vorteil ist und worauf es später in der Auszahlungsphase ankommt. Unsere wichtigste Botschaft: Es ist keine Eile geboten. Lasst euch von der Werbung der Anbieter und Neobroker nicht drängen, sondern in Ruhe unabhängig beraten. Das Altersvorsorgedepot ist ein starker Baustein, aber eben nur ein Baustein einer runden Altersvorsorge. Neue Folgen: alle zwei Wochen freitags  Überall, wo es Podcasts gibt  Folgt uns, um keine Folge zu verpassen. Hinweis: Dieser Podcast dient ausschließlich der allgemeinen Information und ersetzt keine individuelle Finanz-, Steuer- oder Anlageberatung. Das Altersvorsorgedepot befindet sich noch in der konkreten Ausgestaltung. Regelungen, Zulagen, Fristen und Termine können sich noch ändern.

    Altersvorsorgedepot

  2. 11. Sept.

    Vorsorge & Testament

    In dieser Folge spricht Caro mit Rechtsanwältin und Notarin Katharina Kroll über Vorsorge, Erbrecht und Nachfolge. Es geht darum, warum das kein Tabuthema ist, welche Irrtümer am weitesten verbreitet sind und wie man mit Testament, Vollmachten und Patientenverfügung wirklich vorsorgt. Es ist meine erste eigene Folge, und ich habe mir gleich eine Gästin eingeladen: Katharina Kroll, Rechtsanwältin und Notarin aus Münster, spezialisiert auf Erbrecht, Vermögensnachfolge und Vorsorge. Kurz zu mir: Ich bin Caroline Schröder, unabhängige Finanzberaterin bei Funds & Finance. Katharina und ich haben uns über ein gemeinsames Netzwerk kennengelernt, und ihre Leidenschaft für ein oft gemiedenes Thema ist einfach ansteckend. Denn genau darum geht es: Vorsorge und Nachlass sind kein Tabu und kein Grund zur Angst, sondern Fürsorge für sich selbst und für die Menschen, die man liebt. Wir wollen Mut machen, das Thema aktiv anzugehen, statt es aufzuschieben. Wir sprechen unter anderem darüber, warum „das Gesetz regelt schon alles" der größte Irrtum ist und was die gesetzliche Erbfolge in der Praxis wirklich bedeutet. Ein überraschendes Beispiel ist das junge Ehepaar, bei dem plötzlich die Schwiegereltern miterben. Außerdem klären wir, warum Vollmachten schon ab 18 sinnvoll sind und wie ein Testament wirksam wird. Es geht auch um Schenkungen zu Lebzeiten und die Zehnjahresfrist, um Erbschaftsteuer und Freibeträge im Wandel und darum, warum ein gut sortierter Nachlassordner mit Passwörtern und Unterlagen ein echtes Geschenk an die Angehörigen ist. Die wichtigste Botschaft der Folge lässt sich in einem Satz zusammenfassen: Laufen lassen ist keine Lösung. Hört rein und schaut danach einmal nach, ob eure eigene Vorsorge wirklich abdeckt, was ihr euch wünscht. Hinweis: Dieser Podcast dient ausschließlich der allgemeinen Information und ersetzt keine individuelle Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung. Gesetzliche Regelungen, Freibeträge und Fristen können sich ändern. Für den eigenen Fall ist eine persönliche Beratung durch Fachleute empfehlenswert.

    Vorsorge & Testament

  3. 28. Aug.

    New York

    In dieser Folge nehmen wir – Heiner und Matthias – euch mit auf unsere Investmentreise nach New York. Vor Ort haben wir zahlreiche Investment- und ETF-Anbieter getroffen, mit hochkarätigen Fondsmanagern gesprochen und ganz nebenbei eine faszinierende Stadt erlebt. Was wir dabei mitgenommen haben, teilen wir offen mit euch – ehrlich, einordnend und ohne Panikmache. Ein zentrales Thema: der Unterschied in der Denkweise. Während in Deutschland und Europa oft Skepsis, Bürokratie und Zurückhaltung dominieren, spürt man in den USA eine ausgeprägte Zuversicht und Risikobereitschaft. Wir sprechen darüber, warum die USA wirtschaftlich weiterhin den Takt angeben, welche Rolle eine kluge Allokation spielt und warum blindes Übergewichten einzelner Tech-Werte trotzdem gefährlich sein kann. Außerdem diskutieren wir, warum wir gerade wieder mehr Chancen bei aktiv gemanagten Fonds sehen, was der holprige Börsenstart von SpaceX über überzogene Bewertungen verrät und weshalb für uns eines nicht verhandelbar ist: Wir empfehlen nur, was wir selbst tun und ein Fondsmanager gehört für uns nur ins Portfolio, wenn er nennenswert eigenes Geld in seinen Fonds investiert. Zum Schluss werfen wir einen Blick auf die großen Fragen der Gegenwart: Inflation, das schwindende Vertrauen in „Geld", der Druck in der Automobilindustrie – und warum es sich lohnt, langfristig und dynamisch zu denken. Und weil so eine Reise nicht nur aus Zahlen besteht, erzählen wir euch auch von der Stimmung in New York während der WM. Neue Folgen gibt es alle zwei Wochen am Freitag. Folgt uns, um keine Folge zu verpassen. Hinweis: Dieser Podcast dient ausschließlich der allgemeinen Information und stellt keine Anlage-, Steuer- oder Versicherungsberatung dar. Genannte Unternehmen und Wertpapiere sind Beispiele und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.

    New York

  4. 26. Aug.

    Die Intro-Folge

    In unserer allerersten Folge möchten wir uns euch vorstellen. Wir erzählen, warum wir Funds & Finance ins Leben gerufen haben, wofür wir stehen und was euch bei uns erwartet: objektiv, verständliche Einordnung rund um Finanzen und Versicherungen – ohne Panikmache, dafür mit echter Leidenschaft und der einen oder anderen Geschichte. Heiner hat das Unternehmen gegründet und nimmt euch mit auf seinen Weg in die Unabhängigkeit – und erklärt, warum er privat genau so investiert, wie er es seinen Kunden empfiehlt. Vor einigen Jahren haben sich Caro und Matthias ihm angeschlossen und bilden heute mit ihm das Team hinter Funds & Finance. Caro spricht über ihre Herzensthemen – Betriebliche Altersvorsorge und vor allem Frauen, Familie & Finanzen. Und Mathias gibt Einblick in seine Erfahrung mit dem Schwerpunkt gewerbliche Versicherungen. Zum Schluss werfen wir schon einen Blick nach vorn: In der nächsten Folge berichten Heiner und Matthias von ihrer gemeinsamen Reise nach New York. Ihr dürft gespannt sein. ✅ Folgt uns, damit ihr keine Folge verpasst – neue Episoden gibt es alle zwei Wochen. Schreibt uns gern eure Themenwünsche! Hinweis: Dieser Podcast dient ausschließlich der allgemeinen Information und stellt keine Anlage-, Steuer- oder Versicherungsberatung dar.

    Die Intro-Folge
  • 1 Trailer
    3 Folgen

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Wir sind Heiner, Caro und Matthias – drei unabhängige Köpfe mit einer gemeinsamen Überzeugung: Geld und Vorsorge müssen nicht kompliziert oder reißerisch sein. Bei Funds & Finance nehmen wir euch mit in die Welt der Finanzen und Versicherungen – neutral, verständlich und ehrlich. Wir ordnen die Finanzthemen des Tages, des Monats und des Jahres ein und erzählen euch dabei auch die Geschichten hinter den Märkten. Was uns antreibt: Wir empfehlen euch nur das, was wir selbst tun. Dieselben Depots, dieselben Strategien, dieselbe Überzeugung. Diese Authentizität ist unser Anspruch – und genau die bringen wir auch in jeder Folge. Unsere Schwerpunkte:  Heiner – Geldanlage & Anlagestrategie, mit jahrzehntelanger Erfahrung. Caro – Betriebliche Altersvorsorge und ihr Herzensthema: Frauen, Familie & Finanzen. Matthias – Versicherungen, mit Schwerpunkt auf gewerblichen Lösungen. Wenn ihr eure Finanzen souverän und entspannt angehen wollt, seid ihr bei uns richtig. 🎙️ Alle zwei Wochen eine neue Folge 📲 Überall, wo es Podcasts gibt ✅ Folgt uns und verpasst keine Folge

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  • Erstellt von
    Caro, Matthias & Heiner
  • Jahre aktiv
    2026
  • Folgen
    4
  • Bewertung
    Unbedenklich
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