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En Un Libro Al Día resumimos un libro cada día en 10-20 minutos, te contamos de qué va y sus ideas principales. Si quieres saber si un libro puede resultarte interesante, explorar títulos o temáticas, o simplemente descubrir un nuevo libro cada día; suscríbete. ¿Hay un libro que te gustaría encontrar aquí? Déjanos el título en los comentarios y lo añadiremos a la cola de próximos episodios. https://creators.spotify.com/pod/show/unlibrodia

  1. HACE 3 DÍAS

    Family Fortunes - Bill Bonner, Will Bonner

    Este texto constituye un manifiesto sobre la preservación de la riqueza dinástica, argumentando que el éxito financiero a largo plazo depende menos de la acumulación de dinero y más del cultivo de un capital humano y cultural robusto. Los autores sostienen que las familias que logran perdurar durante generaciones lo hacen adoptando una visión de largo plazo, fundamentada en el sacrificio presente y la gratificación aplazada, emulando la disciplina de sociedades con climas rigurosos o historias de adversidad. Estructuralmente, la obra desglosa la gestión de la fortuna en cuatro pilares esenciales: el talento individual, la estabilidad emocional, la organización institucional y, finalmente, el capital financiero, advirtiendo que el dinero sin una estructura familiar sólida es un activo destinado a la disipación. Un tema central y distintivo es la redefinición de los roles tradicionales, donde se destaca la figura de la matriarca como "directora emocional", encargada de mantener la cohesión y transmitir los valores que blindan a los herederos contra los peligros de la riqueza repentina. El texto propone que la familia debe funcionar como una entidad independiente del Estado, creando su propia "república" mediante una educación personalizada, una comunicación abierta y el rechazo a la jubilación o el ocio improductivo. En última instancia, el propósito del escrito es guiar a los patriarcas modernos para que dejen de ser simples consumidores de recursos y se conviertan en administradores de un legado, asegurando que su fortuna sirva como una herramienta de libertad y propósito para descendientes que aún no han nacido.

    18 min
  2. 2 ABR

    El balance ampliado personal - CFA III Private Wealth pathway

    El balance extendido personal ( a veces llamado holistic balance sheet, economic balance sheet o extended balance sheet) es una herramienta fundamental de la planificación basada en objetivos que proporciona una visión integral de la situación económica de un cliente al incluir tanto activos y pasivos explícitos como implícitos. A diferencia de un balance contable tradicional, este enfoque contabiliza recursos y obligaciones futuras para evaluar la salud financiera global del individuo. Sus componentes principales son: - Activos Explícitos: Son los bienes tangibles y financieros actuales, como cuentas bancarias, carteras de inversión, bienes raíces residenciales y otros activos personales. - Activos Implícitos: Representan recursos futuros que son difíciles de cuantificar y requieren supuestos sobre mortalidad e inflación. El más significativo suele ser el capital humano (el valor presente de los ingresos laborales futuros), pero también incluye pensiones esperadas, opciones sobre acciones, el valor de negocios familiares y herencias proyectadas. - Pasivos Explícitos: Incluyen las deudas actuales y legales, como hipotecas, préstamos educativos, deudas de tarjetas de crédito e impuestos pendientes. - Pasivos Implícitos: Representan el valor presente de los planes de gasto futuro del cliente. El pasivo implícito más grande suele ser el mantenimiento del estilo de vida, seguido de metas dinásticas (legados para herederos), gastos de salud en la jubilación y compromisos filantrópicos.

    22 min

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