Plan-it - הפודקאסט לתכנון פיננסי

Planit-inv.co.il
  • 2.0 (1)
  • Investing

הפודקאסט שיעזור לכם לקחת שליטה על הכסף, התכנון והעתיד שלכם. דפי צבר ואורן ברסקי עוזרים לכם לנווט בעולם המורכב של ההשקעות, הפנסיה והחיסכון. נטו פרקטיקה בגובה העיניים.

  1. 2 days ago

    הפקדות סוף שנה - כל הטבות המס שחייבים לנצל

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם סוף השנה הוא הזדמנות לבדוק את ההפקדות לחיסכון ואת הטבות המס שעשויות להתאים לכם.  אורן ודפי עושים סדר באפשרויות שעומדות בפני עצמאים, שכירים, משקיעים ופנסיונרים, ומסבירים מה כדאי לבדוק לפני ששנת המס מסתיימת. מה ההבדל בין התקרות בקרן השתלמות, ואיך משתלבות הפקדות כשעובדים גם כשכירים וגם כעצמאים? נדבר על קופת גמל להשקעה, השלמת הפקדות לפנסיה, חשיבות רצף ההפקדות והאפשרות להפקיד באופן עצמאי על רכיבי שכר שאינם מבוטחים. וגם: הפקדות והחזרי מס לפנסיונרים, תיקון 190, הטבות בפוליסות חיסכון, נקודות זיכוי שלא נוצלו, מיסוי השקעות אחרי גיל 60 וקיזוז הפסדים בין חשבונות.  פרק למועדפים! (00:00) - פתיחה: הפקדות סוף שנה (02:03) - קופת גמל להשקעה (06:49) - קרן השתלמות לעצמאים (12:52) - קרן השתלמות לשכירים ועצמאים (15:44) - הפקדות לפנסיה לעצמאים (21:55) - פנסיה לעצמאים שהם שכירים (22:43) - הפקדות על שכר לא מבוטח (25:04) - הפקדות לפנסיונרים ותיקון 190 (30:34) - הטבות בפוליסות חיסכון (33:30) - נקודות זיכוי שלא נוצלו (34:35) - מיסוי השקעות מגיל 60 (36:28) - קיזוז הפסדים בין חשבונות

    הפקדות סוף שנה - כל הטבות המס שחייבים לנצל

  2. 24 Sept

    איך לשלם פחות מס בהשקעות

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם בחירת מוצר השקעה היא רק השלב האחרון בתכנון הפיננסי, אבל לא פעם דווקא ממנו מתחילים. אז איך בונים נכון את מפת ההשקעות, מה ההבדל בין כסף חייב, דחוי ופטור ממס, ואיך אפשר לצמצם את חיכוך המס ולשמור על גמישות לאורך הדרך? בפרק הזה של פלאניט, אורן ברסקי עושה סדר בהיררכיית ההשקעות, מסביר איפה נכנסים קרן השתלמות, גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, תיקון 190 ו-IRA, ומראה למה המטרה צריכה להגיע לפני המוצר – ואיך בחירת התשתית הנכונה יכולה להשאיר יותר אפשרויות גם כשהתוכניות משתנות. (00:00) - פתיחה (01:51) - איך לבחור השקעה לפי המטרה (02:50) - שלושת סוגי הכסף (07:55) - למה כסף פטור שומרים לסוף (10:50) - איך להפוך כסף חייב לפטור (13:19) - איך המס שוחק את ההשקעה (16:29) - למה דחיית מס משתלמת (21:31) - פוליסת חיסכון וגמל להשקעה (26:05) - השתלמות ותיקון 190 (28:56) - IRA: להשקיע בלי אירועי מס (33:55) - היררכיית הכסף הנכונה (36:26) - למה גמישות חשובה בהשקעות (38:41) - איך לבנות תשתית השקעות נכונה

    איך לשלם פחות מס בהשקעות

  3. 19 Aug

    סיום העסקה חלק ב' - טופס 161 ופיצויים - כל האפשרויות

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם מה עושים עם כספי הפיצויים בסיום עבודה? ההחלטות שמקבלים לגבי כספי הפיצויים בסיום עבודה יכולות להשפיע על העתיד הפיננסי שלכם. משיכת הכסף עכשיו יכולה לבוא על חשבון הקצבה והטבות המס בפרישה, ומצד שני, גם להשאיר את הכסף בלי להבין את האפשרויות והמשמעויות זו לא תמיד הבחירה הנכונה. אז איזה אפשרויות עומדות בפניכם, מה חשוב לקחת בחשבון, ואיך יודעים מה נכון עבורכם? (00:00) - מה עושים עם הפיצויים בסיום עבודה (01:49) - טופס 161: איך נמנעים מטעויות (03:48) - משיכת פיצויים והמחיר בפנסיה (07:48) - רצף קצבה: להגדיל את הפנסיה (11:05) - רצף פיצויים: לדחות את המס (13:17) - פריסת מס: איך לשלם פחות (16:32) - מיסוי פיצויים לבעלי שכר גבוה

    סיום העסקה חלק ב' - טופס 161 ופיצויים - כל האפשרויות

  4. 13 Aug

    סיום העסקה - טעויות שקריטי להימנע מהן - חלק א

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם סיום עבודה או הפסקת הפקדות לפנסיה יכולים להיראות כמו עניין טכני, אבל טעות קטנה עלולה לעלות בכיסוי ביטוחי ששווה הרבה מאוד כסף. מה קורה לכיסוי אחרי שמפסיקים להפקיד? איך שומרים על ריסק זמני, ולמה אסור להתעלם מהמכתב מקרן הפנסיה? בפרק הזה של הפודקאסט לתכנון פיננסי אורן ברסקי ודפי צבר מדברים על המשמעות למשפחות, על הכיסוי לבן עם מוגבלות, על הסיכון המיוחד לגברים מעל גיל 41 ועל תקופת האכשרה שעלולה להתחיל מחדש. וגם: למה ניוד קרן הפנסיה בזמן ריסק זמני עלול להפוך לטעות קריטית דווקא ברגע שבו הכי צריכים את הכיסוי. כל מה שחשוב לדעת לפני שמפסיקים הפקדות לפנסיה. (00:00) - טעויות בסיום עבודה (02:35) - מתי הפנסיה בסיכון (05:08) - שמירת הכיסוי ל־24 חודשים (11:14) - הגנה על קצבת השארים (14:10) - כיסוי לילד עם מוגבלות (19:02) - הסיכון לגברים מעל 41 (21:35) - שמירת תקופת האכשרה (23:23) - הסיכון בניוד בזמן ריסק (27:14) - שמירת הכיסוי בחל״ת

    סיום העסקה - טעויות שקריטי להימנע מהן - חלק א

  5. 4 Aug

    קרנות גידור בנאמנות: הדבר הבא בעולם ההשקעות - עם מלי לבייב בנימיני

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם קרנות גידור בנאמנות הופכות לאחד ממוצרי ההשקעה המסקרנים ביותר בשוק ההון, ומבטיחות להנגיש לציבור הרחב אסטרטגיות השקעה שבעבר היו שמורות בעיקר למשקיעים כשירים. אבל האם מדובר בבשורה אמיתית או בעיקר באריזה חדשה? האם היתרונות שמציגים באמת מצדיקים מעבר למוצר הזה, ומה חשוב להבין לפני שמקבלים החלטת השקעה? אורן ברסקי מארח את מלי לבייב בנימיני ויחד הם בוחנים את היתרונות, המגבלות והמשמעויות של המוצר החדש, ומנסים להבין האם מדובר בשינוי שעשוי להשפיע על הדרך שבה משקיעים מנהלים את הכסף שלהם. צפייה מועילה לפתיחת חשבון מסחר בהטבות משוגעות לחצו כאן (00:00) - מהן קרנות גידור בנאמנות ולמי הן מתאימות (03:42) - השקעות מתקדמות עם פיקוח, שקיפות והטבת מס (07:05) - למה קרן גידור בנאמנות עדיפה על קרן גידור רגילה (10:42) - דמי ניהול, עמלת הצלחה ואיך באמת משלמים (13:03) - איך לבחור קרן גידור בנאמנות שמתאימה לכם (18:04) - למה שוק קרנות הגידור בנאמנות עומד להתרחב (23:08) - תיק קרנות גידור: פיזור בין מנהלים בלי להעלות עלויות (28:11) - שלושת הכללים לבחירת מנהל קרן איכותי (32:50) - סיגמא קלאריטי (35:00) - סיכום היתרונות של קרנות גידור בנאמנות

    קרנות גידור בנאמנות: הדבר הבא בעולם ההשקעות - עם מלי לבייב בנימיני

  6. 27 Jul

    מחשבים מסלול מחדש - המדריך למסלולי השקעה

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם רפורמת מסלולי ההשקעה נועדה לעשות סדר ולאפשר השוואה פשוטה בין מסלולי הפנסיה, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון. בפועל, מסלולים עם אותו שם יכולים להחזיק הרכבי השקעות שונים לחלוטין – עם חשיפה שונה לישראל, לחו"ל, למטבע חוץ ולרמות סיכון שונות. אז האם באמת אפשר להשוות בין המסלולים לפי השם או התשואה בלבד?למה שני מסלולים זהים לכאורה יכולים להציג פערים עצומים בביצועים?ואיך אפשר לבדוק מה באמת נמצא במסלול שלכם, כדי לוודא שהוא מתאים למה שהתכוונתם לבחור? (00:00) - רפורמת מסלולי ההשקעה (04:05) - אחידות בשמות, לא בהשקעות (08:49) - מאחורי התשואות (17:25) - לבחור מסלול נכון (21:25) - מה באמת קונים (27:27) - פיזור במקום ניחושים (34:36) - מה לבדוק עכשיו

    מחשבים מסלול מחדש - המדריך למסלולי השקעה

  7. 15 Apr

    הסערה בשוק החוב הפרטי

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןנסו את פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם בפרק הפעם צללנו לאחת הסוגיות הכי מדוברות בשווקים היום - שוק החוב הפרטי והאם אנחנו בדרך למשבר נוסח 2008. יחד עם אדם בן דרור, שותף מנהל באלטשולר שחם קרנות השקעה, ניסינו לעשות סדר בין כותרות למציאות. פירקנו את עולם ה-Private Credit: מה זה Direct Lending, איך עובדות קרנות חוב, ומה השתנה מאז עליית הריבית. בהמשך נכנסנו לעומק הסערה הנוכחית - פדיונות, גייטים, ירידת מרווחים, והשוואה לשוק הציבורי. שיחה מרתקת על סיכונים, הזדמנויות ומה באמת קורה מתחת לכותרות. (00:00) - – משבר או הזדמנות בחוב פרטי (03:42) - – מה זה חוב פרטי ולמה זה משתלם (08:38) - – איפה באמת הסיכון (15:02) - – מתי לצאת מהשוק (20:24) - – איך להרוויח מעליית ריבית (29:06) - – לזהות עיוותי תמחור בין שווקים (34:45) - – מה לעשות עכשיו

    הסערה בשוק החוב הפרטי

  8. 18 Mar

    ביטוחי מנהלים - הדילמות המרכזיות

    לקביעת שיחת ניתוח פיננסי לחצו כאןבפרק הזה של פלאניט אורן ברסקי ודפי צבר עושים סדר באחד המוצרים הכי מבלבלים בעולם החיסכון הפנסיוני - ביטוח מנהלים. בשיחה הם מפרקים את התחום לשלוש תקופות מרכזיות, מסבירים מה באמת עומד מאחורי המקדם המובטח, איפה דמי הניהול והכיסויים הביטוחיים עלולים לשחוק את החיסכון, ולמה לא כל “מקדם מובטח” הוא בהכרח יתרון. בנוסף, הם מדברים גם על ההבדלים מול קרן פנסיה, המשמעות של מסלולי פרישה וקצבאות שארים, והמצבים שבהם דווקא כדאי לעצור ולבחון מחדש פוליסה ישנה.  פרק פרקטי שעוזר להבין מה לבדוק לפני שמקבלים החלטה. פלאניט AI - העוזר הפיננסי שלכם  (00:00) - - פלאניט AI: העוזר הפיננסי החכם שלכם (02:16) - – ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה: מה באמת שונה (05:43) - – מקדם המרה: איך הוא קובע את הקצבה (09:26) - – ביטוחי מנהלים ישנים: היתרון הגדול והסיכון הנסתר (12:17) - – מסלול פרישה ושארים: איך מגנים על בן או בת הזוג (18:03) - – פוליסות 2001–2012: מתי העלויות שוחקות את החיסכון (23:57) - – ביטוחי מנהלים מ-2013: למה היתרון נעלם (31:11) - – ביטוח מנהלים חדש: מתי זה עדיין יכול להתאים (33:47) - – ארבעת הדברים שחייבים לבדוק לפני שינוי

    ביטוחי מנהלים - הדילמות המרכזיות
See All (14)

About

הפודקאסט שיעזור לכם לקחת שליטה על הכסף, התכנון והעתיד שלכם. דפי צבר ואורן ברסקי עוזרים לכם לנווט בעולם המורכב של ההשקעות, הפנסיה והחיסכון. נטו פרקטיקה בגובה העיניים.

Information

You Might Also Like