finanzas en automático

Edgar Luna
  • 5.0 (1)
  • Emprendimiento
  • Dos veces al mes

Cada semana me siento con un dueño de empresa a hablar de su caja: cuánto tarda en cobrar, qué hizo con el inventario que se le juntó, cómo negoció con su banco y de dónde salió el dinero para la nómina de diciembre. De lo que todos hablan en privado y nadie cuenta en público. Si diriges una empresa que vende, crece y aun así cada quincena se siente cuesta arriba, aquí vas a reconocer tu semana en más de un episodio.

  1. 8 oct

    Ep.62 - Cómo conseguir crédito barato (y no usarlo para tapar huecos) | Eduardo Ramírez, 4P Logistics

    Eduardo Ramírez, director general de 4P Logistics, explica cómo conseguir crédito a tasa baja, por qué vender más no siempre significa tener más caja y cómo usar tu inventario como garantía para obtener capital de trabajo. Desde la bodega, Eduardo ve todos los días el dinero que las empresas tienen parado en anaqueles. En esta conversación con Edgar Luna cuenta lo que el inventario revela de la salud de un negocio y cómo prepararte si tu cliente más grande no te paga a tiempo. 🚀 DESCARGA GRATIS LAS 7 PALANCAS DE LIQUIDEZ https://finanzasenautomatico.com/?abrir=7-palancas 🔵 4P Logistics: https://www.4plogistics.mx 📌 EN ESTE EPISODIO APRENDERÁS Por qué vender más no siempre significa tener más cajaCómo conseguir crédito a tasa baja con flujos sanosCómo usar el crédito para crecer y no para tapar huecosQué hacer con el inventario que no rotaCómo usar tu inventario como garantía de créditoQué hacer si tu cliente más grande no te paga a tiempo ⏱️ CAPÍTULOS 0:00 Intro 1:20 De los sistemas a la logística: quién es Eduardo Ramírez 7:11 Qué servicios ofrece hoy una almacenadora 13:12 Qué tan llena debe estar una bodega para que salgan las cuentas 15:10 Cobrar a 45 días y pagar todos los días: el problema de caja 16:54 Cómo conseguir crédito a tasa baja 19:03 Crédito para crecer, no para tapar huecos 25:07 Contratos a largo plazo con clientes 26:35 Los retos de una almacenadora: capital humano y costos 31:27 Cartera vencida e inventario obsoleto: qué hacer 37:27 Lo único que cambiaría para que tu dinero regrese más rápido 37:58 El ciclo de conversión de efectivo explicado 39:57 Cómo usar tu inventario como garantía de crédito 44:22 Por qué no mezclar finanzas personales y del negocio 45:30 Qué hacer si tu cliente grande no te paga 51:49 Lo que le diría a su yo del pasado Sigue el podcast para no perderte los próximos episodios y compártelo con alguien que tenga un negocio. Sígueme en todas las redes sociales como: @finanzasenautomatico

    Ep.62 - Cómo conseguir crédito barato (y no usarlo para tapar huecos) | Eduardo Ramírez, 4P Logistics

  2. 30 sep

    Ep.61 - Por qué te niegan el crédito | Katyanny Ramírez (Finsus) e Ivonne Hernández (Condusef)

    Te dicen que NO al crédito y casi nunca te explican por qué, así que tocas la siguiente puerta con los mismos números y lo más probable es que te respondan lo mismo. En este episodio de Finanzas en Automático platicamos con Katyanny Ramírez Rojas, del área de sostenibilidad de Finsus, e Ivonne Hernández Contreras, directora de educación de la CONDUSEF, sobre lo que se ve del otro lado del escritorio y por qué la educación financiera decide si un crédito hace crecer a la empresa o solo tapa huecos. Hablamos de separar las finanzas personales de las del negocio, de qué revisar en un contrato antes de firmar, de cómo prepararte para los imprevistos, del miedo a formalizarte y al SAT, y de la Semana Nacional de Educación Financiera, gratuita. Si ya te dijeron que NO más de una vez, este episodio es la primera clase.

    Ep.61 - Por qué te niegan el crédito | Katyanny Ramírez (Finsus) e Ivonne Hernández (Condusef)

  3. 16 sep

    Ep.60 - Capital de trabajo: cómo crecer en ventas sin quedarte sin caja | Jorge Caballero, Finotex

    Jorge Caballero, director general de Finotex en México, explica cómo calcular el capital de trabajo antes de aceptar a un cliente grande, por qué vender más puede dejarte sin caja y cómo presupuestar con escenarios cuando nada es predecible. Jorge llegó hace 16 años a la compañía desde Centroamérica y hoy dirige una planta que fabrica etiquetas para marcas de ropa. En esta conversación con Edgar Luna cuenta cómo subió 17% la productividad en un mes rediseñando los bonos de su planta y por qué darle la cara al banco le abrió la puerta cuando no podía pagar. 🚀 DESCARGA GRATIS LAS 7 PALANCAS DE LIQUIDEZ https://finanzasenautomatico.com/?abrir=7-palancas 🔵 Finotex: https://www.finotex.com 📌 EN ESTE EPISODIO APRENDERÁS Cómo calcular el capital de trabajo antes de aceptar un cliente grandePor qué vender más puede dejarte sin cajaCómo hacer un presupuesto por escenarios con incertidumbreCómo negociar mejores plazos de pago con un producto diferenteQué hacer con el inventario hecho a la medida que no se vendeCómo negociar con proveedores y bancos cuando la caja aprieta ⏱️ CAPÍTULOS 0:00 Intro 1:35 Qué le enseñó la industria del plástico sobre inventarios 4:57 Cómo presupuestar con tanta incertidumbre 11:05 Cómo pasar del miedo a las posibilidades con tu equipo 13:36 Cómo innovar cuando toca apretarse el cinturón 16:48 Rediseñar los bonos: 17% más productividad en un mes 20:43 Cómo lograr que tu gente proponga mejoras 27:47 Por qué hay que cambiar creencias y no solo conductas 32:05 Qué hacer con el inventario a la medida que no se vende 36:56 Un colchón de producción para tus clientes fijos 41:18 Cómo negociar plazos con clientes más grandes que tú 46:09 Flujo de caja marginal: por qué vender más te deja sin caja 48:58 Cobranza, proveedores e inventario: qué es más difícil 51:58 Dar la cara al banco: la historia del sobregiro 56:24 Proveedores locales para no cargar inventario 1:04:20 Por qué un líder nunca debe sentirse cómodo finanzas en automático es el podcast donde un líder empresarial nos cuenta cómo encontró el ritmo de generación de efectivo de su organización. Toma nota, porque en su historia puede estar el compás que le falta a tu negocio. Sigue el podcast para no perderte los próximos episodios y compártelo con alguien que tenga un negocio. Sígueme en todas las redes sociales como: @edgarlunaram

    Ep.60 - Capital de trabajo: cómo crecer en ventas sin quedarte sin caja | Jorge Caballero, Finotex

  4. 9 sep

    Ep.59 - Pagos rechazados con tarjeta: cómo subir tu tasa de aprobación | Beatriz Peinador, Kushki

    Beatriz Peinador, especialista en pagos digitales de Kushki, explica por qué te rechazan pagos aunque tu cliente tenga fondos, cómo un adquirente puede subir tu tasa de aprobación y por qué cada paso extra al pagar te cuesta ventas. Bea lleva cerca de 11 años en México, pasó por Mastercard y hoy trabaja en Kushki, que ella describe como el adquirente no bancario número uno de Latinoamérica. En esta conversación con Edgar Luna cuenta por qué cada país paga distinto (del débito en España al crédito de tiendas departamentales en México) y cómo conciliar en un solo reporte lo que cobras en varios países. 🚀 DESCARGA GRATIS LAS 7 PALANCAS DE LIQUIDEZ https://finanzasenautomatico.com/?abrir=7-palancas 🔵 Kushki: https://www.kushki.com 📌 EN ESTE EPISODIO APRENDERÁS Por qué rechazan una tarjeta aunque el cliente tenga fondos.Qué es un adquirente y qué cambia si no es un banco.Cómo subir la tasa de aprobación de pagos en tu tienda en línea.Cómo poner candados contra fraude sin perder clientes honestos.Por qué cada paso extra en el pago aumenta el abandono de carrito.Cómo conciliar cobros de varios países en un solo reporte. ⏱️ CAPÍTULOS 0:00 Intro 2:03 De España a México: cómo llegó Bea al mundo de los pagos 4:24 Débito en España, crédito en México: cada país paga distinto 7:29 Por qué Alemania usa más efectivo que Polonia 11:44 Pix en Brasil y Yape en Perú: pagos que se vuelven cultura 13:42 Qué es un adquirente y qué hace Kushki 18:02 Adquirente bancario o no bancario: qué cambia para el comercio 19:18 Por qué te rechazan pagos aunque el cliente tenga fondos 21:31 De 70% a 85% de aprobación: pruébalo con un piloto 23:13 Cómo atienden a las pymes con terminal en mostrador 26:17 Conciliar cobros de varios países en un solo reporte 29:56 Hospitales y hoteles: cobrar por todos los canales 35:16 Candados contra fraude sin espantar al cliente honesto 38:25 Cada paso extra en el pago te cuesta ventas 46:50 Estudia algo que te guste: consejo a su yo del pasado 49:24 Su movida de liquidez: permanece curioso Finanzas en Automático es el podcast donde un líder empresarial nos cuenta cómo encontró el ritmo de generación de efectivo de su organización. Toma nota, porque en su historia puede estar el compás que le falta a tu negocio. Sigue el podcast para no perderte los próximos episodios y compártelo con alguien que tenga un negocio. Sígueme en todas las redes sociales como: @edgarlunaram

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  5. 2 sep

    Ep.58 - Solo 7% de los mexicanos invierte: cómo empezar con 50 pesos | Claudia Núñez, FinTech México

    Más de la mitad de los mexicanos ahorra, pero solo 7% invierte. El resto guarda su dinero en tandas o debajo del colchón, donde la inflación se lo come mes con mes. Claudia Núñez, directora de Fintech México, la asociación que reúne a las empresas de tecnología financiera del país, explica en esta conversación con Edgar Luna la diferencia entre inclusión y bienestar financiero, por qué a las pymes todavía les rechazan el crédito sin decirles la razón y cómo hoy puedes empezar a invertir con 50 pesos. 🚀 DESCARGA GRATIS LAS 7 PALANCAS DE LIQUIDEZ https://finanzasenautomatico.com/?abrir=7-palancas 🔵 Fintech México: https://www.fintechmexico.org 📌 EN ESTE EPISODIO APRENDERÁS La diferencia entre inclusión financiera y bienestar financiero.Por qué solo 7% de los mexicanos invierte y cómo pasó de 3% a 7% en tres años.Lo que pierdes al guardar tu dinero en tandas o debajo del colchón.Por qué a las pymes les rechazan el crédito sin decirles la razón.Cómo los datos están cambiando la forma de dar crédito a las pymes.Cómo empezar a invertir con 50 pesos. ⏱️ CAPÍTULOS 0:00 Intro 1:30 El reto de dirigir Fintech México 4:00 Por qué tanta tecnología no ha incluido a todos 7:27 Inclusión financiera vs. bienestar financiero 10:07 Solo 7% de los mexicanos invierte 12:17 Educación financiera dentro de los productos 15:11 Aprender a invertir con visión de largo plazo 17:29 Ahorro en tandas y debajo del colchón 21:19 Pymes: por qué el crédito no les llega 25:16 Fondeo barato que no llega a la pyme 27:21 Te rechazan el crédito y no te dicen por qué 29:33 Inteligencia artificial y el futuro de las finanzas 33:38 Lo personal: propósito, familia y mentores 37:46 Qué cambiaría de su carrera 39:36 Empieza a invertir con poco 42:51 Cierre finanzas en automático es el podcast donde un líder empresarial nos cuenta cómo encontró el ritmo de generación de efectivo de su organización. Toma nota, porque en su historia puede estar el compás que le falta a tu negocio. Sigue el podcast para no perderte los próximos episodios y compártelo con alguien que tenga un negocio. Sígueme en todas las redes sociales como: @edgarlunaram

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  6. 20 ago

    Ep.57 - Inventario y flujo de caja: cómo liberar el dinero atrapado en tu bodega | Nicholas Osorio, Kommerco

    Nicholas Osorio, CEO de Kommerco, explica por qué el inventario te ata el capital de trabajo, qué pasa con tu caja en los 120 días que tarda tu producto en llegar de Asia y cómo planear la demanda con las grandes superficies para no llenarte de inventario. Nicholas suma más de 30 años en grandes corporativos de manufactura y retail, más de 15 de ellos en Newell, y hoy dirige un negocio de marcas propias para autoservicio. En esta conversación con Edgar Luna cuenta cómo un conflicto al otro lado del mundo encarece tu cadena de suministro y cómo pasaron de planear en Excel a pronosticar con datos y machine learning. 🚀 DESCARGA GRATIS LAS 7 PALANCAS DE LIQUIDEZ https://finanzasenautomatico.com/?abrir=7-palancas 🔵 Kommerco: (enlace de Kommerco) 📌 EN ESTE EPISODIO APRENDERÁS Por qué el inventario te ata el capital de trabajoQué pasa con tu caja mientras tu mercancía viene de AsiaCómo funciona el negocio de marca propia para autoservicioCómo planear la demanda junto con tu clientePor qué los productos de temporada son el inventario de mayor riesgoCómo usar datos y machine learning para pronosticar ventas ⏱️ CAPÍTULOS 0:00 Intro 1:21 Del corporativo a emprender con tu propio patrimonio 12:44 De 24 meses a pocos meses para lanzar un producto 15:44 Cómo las grandes superficies se financian con sus proveedores 17:29 Por qué el inventario te ata el capital de trabajo 19:01 120 días muertos: importar de Asia y financiar la brecha 22:29 Marca propia: inventario que solo le vendes a un cliente 26:05 Cómo planear la demanda junto con tu cliente 28:20 Productos de temporada: el inventario de mayor riesgo 33:03 Cómo construir la relación con proveedores en Asia 34:30 Aduanas, clima y buques llenos: lo que retrasa tu inventario 42:25 El buen proveedor no compite solo por precio 45:44 Cuando el flete rodea África: más días y más costo 49:23 Datos y machine learning para pronosticar la demanda 1:02:22 El freno para crecer: capital de trabajo en inventario 1:11:21 Nunca es tarde para emprender Finanzas en Automático es el podcast donde un líder empresarial nos cuenta cómo encontró el ritmo de generación de efectivo de su organización. Toma nota, porque en su historia puede estar el compás que le falta a tu negocio. Sigue el podcast para no perderte los próximos episodios y compártelo con alguien que tenga un negocio. Sígueme en todas las redes sociales como: @edgarlunaram

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  7. 19 ago

    Ep.56 - Sin datos no hay IA: así se transforma la banca | Katia Diep (Oracle)

    Tenemos la tecnología para automatizar casi todo en la banca y, aun así, seguimos preguntándonos hasta dónde debe llegar la máquina y dónde entra la persona. ¿La inteligencia artificial va a reemplazar al banquero? En este episodio lo platico con Katia Diep, una de las voces con más trayectoria en tecnología para servicios financieros de la región. Katia lleva más de treinta años en infraestructura tecnológica, veintisiete de ellos en IBM, y hoy dirige la industria de servicios financieros de Oracle para toda Latinoamérica. Con ella desmenuzamos por qué la banca que conocimos ya dejó de existir y por qué el banco que no se transforme se queda en el camino. Hablamos de cómo Oracle está metiendo agentes de inteligencia artificial en todo el proceso de originación de crédito, de la orquestación entre agentes de experiencia y de dominio, del humano que sigue tomando la decisión final para no perder la confianza del cliente, y de por qué sin datos confiables no hay inteligencia artificial que valga. También platicamos del boom de sofipos y fintechs que van por su licencia bancaria y de la migración a la nube en una industria donde la soberanía del dato no es opcional. Una conversación para entender hacia dónde va el sistema financiero en Latinoamérica y qué necesita cualquier institución, grande o pequeña, para no quedarse atrás. Como dice Katia, el futuro ya es hoy.

    Ep.56 - Sin datos no hay IA: así se transforma la banca | Katia Diep (Oracle)

  8. 29 jul

    Ep.55 - Cómo deducir el 100% de tu gasolina sin perseguir facturas - Jorge de Lara (Clara)

    La gasolina es uno de los gastos más grandes de cualquier empresa con flotilla. Y también uno de los que peor se administran. Tickets arrugados, un contador persiguiendo facturas cada fin de mes, y dinero que al final no se deduce por falta de proceso. En este episodio platico con Jorge de Lara, presidente de Clara para México y responsable de su frente de movilidad. Jorge pasó más de veinte años en el mundo de los pagos corporativos. Dirigió la operación de American Express para México y Latinoamérica y encabezó la unidad de flotillas y movilidad de Edenred, antes de cambiarse al lado de las fintech. Con esa mirada de las dos orillas desarmamos algo muy concreto. Qué hace distinta a Clara de una tarjeta corporativa tradicional. Cómo funciona la Clara Fleet Card, el monedero de combustible que, bajo la regla del SAT, genera de forma automática el comprobante fiscal para deducir ese gasto sin perseguir facturas. Y el punto que más me interesa como consultor, cómo dejar de tener dinero congelado en un prepago de gasolina y convertirlo en capital de trabajo. Si traes una flotilla, chica o grande, este episodio te va a cambiar la forma de ver un gasto que hoy manejas en piloto automático.

    Ep.55 - Cómo deducir el 100% de tu gasolina sin perseguir facturas - Jorge de Lara (Clara)
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Cada semana me siento con un dueño de empresa a hablar de su caja: cuánto tarda en cobrar, qué hizo con el inventario que se le juntó, cómo negoció con su banco y de dónde salió el dinero para la nómina de diciembre. De lo que todos hablan en privado y nadie cuenta en público. Si diriges una empresa que vende, crece y aun así cada quincena se siente cuesta arriba, aquí vas a reconocer tu semana en más de un episodio.

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    2025 - 2026
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