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La France compte 3500 conseillers en gestion de patrimoine selon l'AMF. Ils sont au coeur des préoccupations patrimoniales des Français, à toutes les étapes de leur vie. Et si on s'intéressait enfin à leur métier, leurs valeurs, ce qui les motive et les nourrit ? Avec Passion Patrimoine, notre mission est de redonner la parole aux artisans du patrimoine et valoriser leur savoir-faire. Vous souhaitez collaborer avec Passion Patrimoine ? Laissez-nous un message 👉🏻 https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

  1. hace 6 días

    [REDIFF] - Ouvrir ses horizons pour mieux gérer son patrimoine - Mikaël Mallet

    Et si le rôle du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à choisir ses priorités ? Avant la fiscalité, avant les montages, avant les produits. Dans cet épisode, Mikaël Mallet, CGP et chef d’entreprise, défend une approche du conseil fondée sur un principe simple : un patrimoine se construit à partir d’actifs capables de résister au temps, à l’inflation et aux cycles économiques. Lorsque la performance ne dépasse pas l’érosion monétaire, le conseil perd son sens. Le point de départ n’est donc pas l’optimisation, mais la cohérence. Cette grille de lecture oriente l’ensemble de sa pratique. Plutôt que de reproduire des schémas largement diffusés dans la profession, Mikaël Mallet s’intéresse à ce que les solutions standardisées laissent de côté : la sélection des actifs, leur lisibilité, et leur capacité à produire un rendement compréhensible pour l’investisseur. Le rôle du CGP n’est alors ni de promettre ni de simplifier à l’excès, mais d’expliquer, de cadrer et d’accompagner des choix assumés. Cette logique se retrouve dans la manière dont il structure ses offres. À partir d’un marché identifié; comme l’immobilier locatif à Bali; il observe une dynamique économique, puis construit des véhicules d’investissement accessibles, sans complexifier inutilement les flux ni déplacer le risque hors du champ de compréhension du client. La destination n’est pas un argument en soi ; elle sert une réflexion plus large sur la diversification et l’exposition internationale du patrimoine. La même cohérence traverse son approche du Bitcoin. Sans discours militant, il l’aborde comme un actif à part entière, avec ses contraintes, ses usages et ses limites. L’épisode souligne une réalité souvent négligée : face à la complexité et à l’incertitude, la recherche d’autonomie se heurte rapidement à la peur de l’erreur. Là encore, le conseil prend la forme d’un travail de compréhension, plus que de prescription. La discussion aborde enfin la transmission, la fiscalité successorale et les ajustements devenus nécessaires face à l’évolution des patrimoines. Anticiper, structurer, transmettre : des mécanismes connus, mais encore trop rarement expliqués dans leur logique globale. En toile de fond, une même conviction : préparer permet de conserver des marges de manœuvre. À travers ces différents sujets, cet épisode questionne la place du conseiller dans un environnement où les repères changent. Non comme un fournisseur de solutions, mais comme un acteur capable d’apporter de la clarté là où la complexité tend à s’imposer. Mikaël Mallet : " Avant de raisonner fiscalité, il faut raisonner qualité d’actif. " "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    [REDIFF] - Ouvrir ses horizons pour mieux gérer son patrimoine - Mikaël Mallet

  2. 21 jul

    [REDIFF] - Démocratiser le Bitcoin en France - Victor Charle

    Peut-on conseiller le Bitcoin sans en faire un slogan ? Et si le rôle d’un CGP, face à une classe d’actifs aussi volatile que mal comprise, consistait d’abord à transmettre une méthode : comprendre, sécuriser, décider. Mon invité, Victor Charle, 23 ans, incarne une génération qui ne découvre pas la crypto par effet de mode, mais par interrogation économique. Formé à Milan, passé par le venture capital, il est entré dans Bitcoin en étudiant les MNBC : non pas comme un produit à “acheter”, mais comme une réponse à une question de fond sur la monnaie, la confiance et l’autonomie. Sa singularité tient à sa posture : Victor ne vend pas une promesse. Il enseigne une responsabilité. Pour lui, un investissement Bitcoin n’a de sens que si l’investisseur sait ce qu’il détient, pourquoi il le détient, et surtout comment il le détient. C’est là que sa pédagogie devient un contre-pied du réflexe “plateforme” : apprendre la self-custody, comprendre le rôle des 24 mots, sécuriser son accès comme on sécurise une part de retraite. Transmettre avant de recommander. L’échange traverse aussi les angles morts du sujet : l’impact des nouvelles règles de transparence (DAC8), la question de la conformité (MiCA / PSAN) qui freine de nombreux conseillers, la discipline du temps long face aux cycles de marché, mais aussi le débat énergétique du minage — entre surplus, innovation et arbitrages éthiques. En filigrane, une conviction : si Bitcoin devient une réserve de valeur, ce ne sera pas par narration, mais par preuve. Et le conseiller de demain devra savoir accompagner cette transition avec précision, prudence et pédagogie. Victor Charle : "Le plus dur, ce n’est pas de mettre en place l’investissement. C’est de le tenir sur le long terme." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

    [REDIFF] - Démocratiser le Bitcoin en France - Victor Charle

  3. 14 jul

    [REDIFF] - Créer sa visibilité en tant que CGP - Quentin Fehlmann

    Comment un GCP peut-il construire une activité sans se perdre dans la recherche de “leads”, ni adopter une posture de vendeur pressé ? Dans cet épisode, Quentin Fehlmann, fondateur de Continuity Program, aborde une question souvent laissée de côté : avant de prospecter, il faut être lisible. Pas au sens marketing du terme, mais au sens de la cohérence entre son parcours, sa cible, sa promesse et la manière dont on se présente. Son parcours, entre la France et le Canada, lui a montré à quel point la relation à l’épargne est culturelle. Là où les Canadiens sont formés très tôt à prendre en charge leur retraite, les Français restent souvent dans une logique de protection et de délégation. Dans ce contexte, le rôle du conseiller devient un rôle d’explication et de mise en perspective. Son approche repose sur deux axes : l’acquisition et la structuration. LinkedIn, le contenu, les messages font partie du dispositif, mais ils n’ont de sens que s’ils s’appuient sur une compréhension des mécanismes psychologiques du prospect : ses niveaux de conscience, ses résistances, sa manière de construire la confiance. Quentin évoque aussi ce que beaucoup de conseillers vivent : la solitude de l’indépendant, la pression financière, et la tentation de se réfugier dans des produits faciles, au détriment d’une relation de long terme. Sa vision du métier est claire : le GCP n’est pas là pour imposer une solution, mais pour créer un cadre dans lequel le client peut comprendre sa situation, ses options et ses priorités. Dans un environnement où les offres sont accessibles en quelques clics, ce qui fait la différence reste la qualité de la relation, le suivi et la capacité à inscrire les décisions dans le temps. Quentin Fehlmann : "Si tu arrives en rendez-vous, tu sais déjà ce que tu veux donner. Tu n'es pas CGP, tu es vendeur." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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  4. 7 jul

    [REDIFF] - "Un relevé de carrière sur trois est faux."- Sonia Elmlinger

    Préparer sa retraite quand on est salarié, indépendant… ou jeune investisseur : par où commencer ? Entre répartition, capitalisation, PER, immobilier et prévoyance, les options existent — encore faut-il savoir lesquelles activer et à quel moment. Dans cet épisode, on fait le point de façon concrète avec Sonia Elmlinger (Lilycare) et Thierry Vignal (Atom).Avec Sonia, on parle bilan retraite (reconstitution de carrière, corrections, projections), PER (intérêt des versements mensuels, horizon long terme, cas de déblocage) et prévoyance (filet de sécurité, notamment pour les indépendants). Elle souligne aussi un point clé : commencer tôt, diversifier (actions via UC/ETF, immobilier, fonds euros/monétaire…) et garder une épargne de précaution accessible. Avec Thierry, on explore une autre voie patrimoniale : l’immobilier compact à Paris intra-muros. Il raconte son parcours, l’arrêt de Mastéos avec la remontée des taux… puis la relance avec Atom : des micro-logements de 9–10 m², rénovés et exploités, pensés pour de la moyenne durée (étudiants, baux mobilité ou sociétés). Objectif : budgets encadrés, autofinancement possible, et valeur patrimoniale portée par un marché locatif soutenu. Côté CGP, il détaille comment proposer ces unités à des clients peu épargnants en mobilisant levier bancaire et une gestion adaptée. Au fil de l’épisode : clarifier sa trajectoire (bilan, stratégie, horizons), couvrir les risques (prévoyance) et laisser le temps travailler (épargne programmée, effet de levier, discipline). À 21 ans comme à 45 ans, salarié, freelance ou dirigeant : l’enjeu est d’orchestrer répartition, capitalisation et immobilier selon sa situation — et de commencer maintenant, étape par étape. Sonia Elmlinger : "Un relevé de carrière sur trois est faux."Thierry Vignal : "Moi, j’ai fait une école de commerce… et je suis à découvert le 10 du mois." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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  5. 30 jun

    [REDIFF] - "Le vieillissement de la population : l'enjeu du XXIe siècle" - Carole Merlaud

    Comment anticiper le vieillissement de la population tout en repensant la manière d’accompagner le patrimoine ?Et si la mission du conseiller en gestion de patrimoine consistait d’abord à apprendre à prévoir ? Cet épisode met en lumière Carole Merlaud, fondatrice du cabinet Tand’M et ambassadrice de France Tutelle. Après trente années en banque privée, elle a choisi de se consacrer à un enjeu peu abordé : la gestion patrimoniale des seniors et la transmission entre générations. Pour elle, le métier de conseiller ne se limite pas à faire fructifier un capital : il s’agit d’aider à comprendre, anticiper et transmettre. Son approche, centrée sur la pédagogie et la prévention, replace le client au cœur du conseil.Elle défend une vision lucide de la " vague argent " : l’arrivée massive des baby-boomers dans la dépendance, la nécessité de repenser les produits financiers, la fiscalité et la relation entre générations. Carole aborde aussi la question des aidants, le rôle des femmes dans la gestion du patrimoine, et les effets de l’intelligence artificielle sur le métier. Son engagement repose sur une conviction : préparer, plutôt que subir. Carole Merlaud : "Je milite pour l'anticipation, parce que les gens doivent être autonomes et prévoir pour eux, pas attendre aussi des institutionnels." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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  6. 23 jun

    [REDIFF] - "Détenir du Bitcoin, c’est comme garder son argent sous son matelas." - Enzo Hallot

    Longtemps considérée comme un actif spéculatif, la crypto entre aujourd’hui dans le champ du conseil patrimonial. Mais comment l’expliquer simplement, sans la réduire à une mode ni la présenter comme une solution miracle ? Mon invité, Enzo Hallot, fondateur de Crypto-Patrimoine.fr, revendique une approche pédagogique du métier de conseiller. Pour lui, la mission d’un GCP n’est pas seulement de placer, mais d’apprendre à ses clients à comprendre les mécanismes de la finance d’aujourd’hui. La blockchain, dit-il, oblige à repenser ce rôle : transmettre avant de recommander, expliquer avant de vendre. Ancien collaborateur de la Société Générale, Enzo a découvert la blockchain comme une technologie de transparence et d’indépendance. Depuis, il accompagne les particuliers et les conseillers dans la lecture de ce nouvel univers d’investissement, en reliant la technique à des notions accessibles : responsabilité, liberté, choix éclairé. Dans cet épisode, il revient sur l’évolution du marché, la réglementation MICA, les ETF Bitcoin, mais aussi sur la place du conseiller dans un monde où la connaissance devient un véritable levier d’autonomie. Enzo Hallot : "Détenir du Bitcoin, c’est comme garder son argent sous son matelas." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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  7. 16 jun

    #156 - Luxembourg : toujours des airs de paradis ? - Baudouin Mallez

    Après quinze ans en banque privée au Luxembourg, Baudouin Mallez a choisi de créer Odax Wealth Partners. Son constat est simple : au fil des années, le temps consacré au conseil a laissé place aux contraintes administratives et réglementaires. Avec son multifamily office, il défend une autre approche. Plutôt que d'être rémunéré sur les produits financiers, il facture des missions de conseil, comme un avocat. L'objectif est d'aider les entrepreneurs, les familles fortunées ou les sportifs de haut niveau à structurer leur patrimoine, coordonner les différents spécialistes et piloter leurs décisions sur le long terme. Pour lui, le rôle d'un conseiller est d'abord d'accompagner les choix de ses clients, sans être influencé par la rémunération d'un produit ou d'un intermédiaire. Baudouin Mallez : "Je ne veux pas penser à la rémunération du produit que je vais proposer à mon client. Je veux penser à de quoi a besoin exactement mon client." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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  8. 9 jun

    #155 - Seniors : faut-il vendre son logement pour retrouver du pouvoir d’achat ? - Thibault Corvaisier

    Après vingt ans en banque d’investissement, Thibault Corvaisier s’est tourné vers l’innovation immobilière avec une conviction : le patrimoine doit être au service des projets de vie. En travaillant sur le viager, il constate que beaucoup de seniors possèdent un patrimoine important, mais manquent de revenus ou de liquidités pour faire face à leurs besoins. Son approche consiste à partir des besoins des seniors avant de parler de produits financiers. Avec Merci Prosper, il propose une alternative au viager classique : vendre seulement une partie de son bien immobilier tout en restant chez soi et en conservant la possibilité de transmettre le reste de son patrimoine. Dans cet épisode de Passion Patrimoine avec Carine, Thibault révèle que le défi est autant patrimonial que sociétal. Le vieillissement de la population oblige à repenser la manière de mobiliser l’épargne immobilière, tout en préservant l’autonomie et les choix des seniors. Thibault Corvaisier : "Il faut arrêter de faire des produits, il faut apporter des solutions." "Passion Patrimoine" est un podcast du label Orso Media. Vous avez une question ? Vous souhaitez devenir partenaire ? Ecrivez-nous ici *https://orsomedia.io/#contact Passion Patrimoine est un média d'Orso Media. Vous souhaitez entrer en contact avec a rédaction ? Ou nous soumettre une collaboration ? Ecrivez-nous ici : https://orsomedia.io/#contact Hébergé par Audiomeans. Visitez audiomeans.fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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Información

  • Canal
    Orso Media
  • Creador
    Carine Dany | Orso Media
  • Años de actividad
    2022 - 2026
  • Episodios
    233
  • Clasificación
    Explícito
  • Copyright
    © Orso Media 2022
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