Investi con ZaBar

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Investi con ZaBar è il canale di Gianluca e Davide, dove si approfondiscono temi di finanza personale. Davide è un investitore con 8 anni di esperienza e ha conseguito l'abilitazione alla consulenza finanziaria nel 2017. Gianluca, tecnico informatico appassionato di finanza e tecnologia. Unisciti a noi per scoprire episodi interessanti e stimolanti! Un nuovo video ogni Lunedì alle 7

  1. 1d ago

    Monte Carlo

    In questo video ti spiego tutto quello che devi sapere sulla simulazione Montecarlo, partendo da zero. ✅ Cos'è la simulazione Montecarlo e da dove viene il nome✅ Come funziona concretamente: migliaia di scenari, non una previsione secca✅ Perché il calcolo lineare con "rendimento medio 7%" è fuorviante✅ Il rischio di sequenza dei rendimenti: il concetto che cambia tutto in fase di pensione✅ Come usarla in pratica: strumenti gratuiti per investitori retail✅ I limiti della simulazione Montecarlo: cosa non ti dice 💬 Hai mai usato uno di questi strumenti per simulare il tuo portafoglio? Scrivilo nei commenti! 📌 Risorse Utili: 🔴 Simulazioni Montecarlo per il FIRE – FIRECalc Guidehttps://guide.ficalc.app/configuration/portfolio/ 🔴 Simulazioni Montecarlo per il FIRE – Will My Money Last?https://engaging-data.com/will-money-last-retire-early/ 🟠 Supporta il canale con il nostro link invito Trading212https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🟠 Supporta il canale con il nostro link invito Revoluthttps://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!FEB1-26-AR-L1-MDL-ROI&geo-redirect 🟠 Supporta il canale con il link per una carta American Expresshttps://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS #SimulazioneMontecarlo #InvestireConMetodo #PortafoglioETF #FIRE #IndipendenzaFinanziaria #FinanzaPersonale #ZaBar 0:00 Introduzione 3:10 Origine del nome e cosa fa 6:40 ZaBar Hub 8:50 Simulazione Monte Carlo 14:15 Monte Carlo applicato al FIRE 16:40 Punti di forza e limiti

    21 min

  2. 4d ago

    Il MILIONE che l'AI non ti spiega

    Hai mai chiesto a un'AI di aiutarti a investire? Il risultato può sembrare perfetto — portafoglio bilanciato, proiezioni a lungo termine, ETF diversificati. Eppure manca sempre qualcosa di cruciale che nessun algoritmo può vedere. Il problema della propensione al rischio:Claude in 5 minuti mi ha costruito un portafoglio con il 90% di azionario. Non perché sia sbagliato in assoluto — ma perché non ha mai verificato se quello che ho dichiarato corrisponde a quello che reggerei davvero durante un -40% di mercato. Questa distanza si chiama Behavioral Gap, ed è invisibile a qualsiasi chatbot. I numeroni che seducono:"Con questo piano potresti arrivare a €1.000.000 in 25 anni." Vero sulla carta. Ma senza spiegare la volatilità del percorso, le fasi in cui il portafoglio cala del 35%, e cosa succede se vendi nel momento sbagliato, quel numero è solo marketing. I rischi nascosti che l'AI non nomina:ETF in dollari consigliati senza una parola sul rischio di cambio EUR/USD. Per chi investe in euro, è un rischio reale che può mangiare anni di rendimento. E ancora: su Fineco, i costi degli ETF non sono zero — Claude li ha dichiarati inesistenti. In questo video vedremo:✅ La simulazione live: come Claude ha costruito il mio portafoglio e dove ha sbagliato✅ Il Behavioral Gap: perché la differenza tra rischio dichiarato e rischio reale è il problema numero uno degli investitori✅ Le proiezioni millionarie: come i numeri senza contesto diventano pericolosi✅ ETF in valuta estera: il rischio cambio che l'AI non ti spiega mai✅ L'errore sui costi: cosa succede quando l'AI sbaglia un dato di fatto L'AI può essere uno strumento potente per organizzare le idee — ma non può guardarti in faccia durante un crollo del mercato e dirti se reggi. Sei sicuro di conoscere davvero la tua propensione al rischio, o l'hai solo dichiarata? 📌 Risorse Utili: Supporta il canale con il nostro link invito Trading212https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRxSupporta il canale con il nostro link invito Revoluthttps://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!APR1-26-AR-L1&geo-redirectSupporta il canale con il link per una carta American Expresshttps://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANSIscriviti a Investi con ZaBar per analisi finanziarie indipendenti e tecniche. Ogni settimana smontiamo i dogmi della finanza per costruire portafogli consapevoli. 💬 Discussione: Tu hai mai usato un'AI per ragionare sui tuoi investimenti? Ha detto qualcosa di utile — o qualcosa che ti ha fatto venire qualche dubbio? Raccontacelo nei commenti. #InvestiConZaBar #FinanzaPersonale #ConsulenzaFinanziaria #IntelligenzaArtificiale #ETF #PropensioneAlRischio #BehavioralFinance #InvestimentiConsapevoli #Claude #AIFinanza 0:00 Introduzione 2:30 Il Test e le domande giuste della AI 6:00 Il punto critico 11:30 Le proposte di portafoglio 14:00 Primo errore 16:00 Secondo errore 18:30 AI resta un ottimo strumento

    22 min

  3. Jun 25

    Cosa NASCONDE davvero un rendimento del 12%?

    🎓 Hai mai guardato davvero quello che c'è dentro un certificato finanziario? In questo video analizziamo il portafoglio reale di uno dei nostri ascoltatori — un portafoglio costruito quasi interamente su certificati di investimento. E quello che emerge è molto più complesso (e rischioso) di quanto sembri a prima vista. Davide — consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede (OCF) — e Gianluca analizzano insieme: ✅ Le 8 tipologie diverse di certificati presenti nel portafoglio (Phoenix Memory, Step Down, Airbag, Softcallable e molto altro)✅ Il meccanismo Worst-Of: perché avere più sottostanti NON significa essere più diversificati — anzi, è esattamente il contrario✅ Cosa sono i certificati Airbag e perché sono l'unica variante che attenua (ma non elimina) il rischio✅ Perché un rendimento del 12% annuo non è mai un regalo: da dove viene davvero quella cedola✅ La concentrazione nascosta sul settore bancario italiano: 52 sottostanti ma molti che si muovono insieme✅ La componente obbligazionaria a leva su Treasury a 20 anni: perché non è affatto "la parte tranquilla" del portafoglio✅ Il WIF (indice di rischio Acepi): cosa significa un valore medio di 8,7 e come si confronta con un normale ETF 💬 Tu hai certificati in portafoglio? Ti ha fatto riflettere questa analisi? Scrivilo nei commenti. 📌 Risorse Utili: 🔶 Supporta il canale con il nostro link invito Trading212https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🔷 Supporta il canale con il nostro link invito Revoluthttps://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!FEB1-26-AR-L1-MDL-ROI&geo-redirect 🟠 Supporta il canale con il link per una carta American Expresshttps://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS #certificati #investimenti #portafoglio #worstof #finanzapersonale #ETF #ZaBar 0:00 Certificati in un portafoglio reale 5:00 Certificati cosa sono 9:00 Il comportamento dei sottostanti 14:00 Lo scopo dei certificati in portafoglio 16:00 Worst of e Airbag 20:00 Esempio rottura barriera 25:00 L’inganno delle obbligazioni 26:30 Conclusione

    31 min

  4. Jun 22

    Scalable e Trade Republic: il COSTO che non vedi

    "Zero commissioni" non vuol dire gratis. Quando un broker non ti fa pagare una commissione esplicita, il costo si sposta nello spread e in un'esecuzione peggiore dei tuoi ordini — e quasi nessuno te lo spiega. In questo video smontiamo il marketing dei neo-broker come Scalable Capital e Trade Republic: come guadagnano davvero, cos'è il payment for order flow (PFOF), perché l'UE lo ha vietato da giugno 2026, e come lo stanno già aggirando costruendosi la propria borsa con un market maker unico per titolo. Parliamo di esecuzione degli ordini, spread bid-ask, borse "lit" come Xetra, conflitto d'interessi e verticalizzazione — e ti spiego perché, tra i broker a zero commissioni, continuo a usare Trading 212: niente PFOF, niente borsa-captive, ordini instradati sulle borse vere. Ma con onestà totale, perché nessuno è un'opera di beneficenza. ✅ Perché "zero commissioni" non è gratis: dove si nasconde davvero il costo (lo spread) ✅ Cos'è il PFOF (payment for order flow) e perché tu eri il prodotto, non il cliente ✅ Lo studio BaFin: quando i neo-broker vanno bene (piccoli importi) e quando no ✅ Il divieto UE del PFOF dal 30 giugno 2026 — e il trucco con cui lo aggirano ✅ Scalable Capital ed EIX: la borsa privata con un solo market maker per titolo ✅ Trade Republic, Lang & Schwarz e la licenza per la propria sede di negoziazione ✅ Perché uso Trading 212 (Xetra, LSE, NYSE, Borsa Italiana) — e dove guadagna anche lui (CFD) ✅ La trappola del lock-in: cambiare broker può costarti tasse — trasferimento titoli "in specie", frazioni non trasferibili e l'esperienza diretta Fineco/Trading 212 ✅ 4 regole pratiche: dove finisce il tuo ordine, ordini con limite, orari di borsa, importi 💬 Tu lo sapevi dove finiva davvero il tuo ordine quando compravi "a zero commissioni"? E che broker usi: Scalable, Trade Republic o Trading 212? Scrivilo nei commenti! 📌 Risorse Utili: 🔹 Supporta il canale e guadagna fino a 100 euro con il nostro link invito Trading212 → https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Revolut https://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!MAY2-26-AR-L1&geo-redirect 🔹 Supporta il canale e guadagna 5 euro con il nostro link invito N26 https://n26.com/r/davidez1816?cid=630&lang=it 🔹 Supporta il canale e ottieni fino a 800 euro di bonus richiedendo una carta American Express Platinum → https://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS ⚠️ Disclaimer: Davide ha superato l'esame di stato OCF per consulenti finanziari, ma i contenuti di questo canale non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata. #InvestiConZaBar #TradingGratis #PFOF #ScalableCapital #Trading212 #FinanzaPersonale #ZaBar 0:00 Introduzione 3:00 Tutto GRATIS? 6:30 Concorrenza tra Market Maker 9:30 Fatta la legge, trovato l’inganno 15:00 Il problema degli influencer 17:30 Come guadagna T212 21:00 Il problema del cambio broker 26:00 Quindi cosa fare

    29 min

  5. Jun 18

    Quando un BTP può essere un ALLEATO contro le PERDITE

    Hai comprato ETF tematici convinto che fossero il futuro e ora ti ritrovi con perdite in portafoglio? Le minusvalenze non sono soldi buttati: con i BTP e gli strumenti giusti puoi recuperarle fiscalmente, risparmiando sulle tasse dei prossimi guadagni. In questo video vediamo come funziona la compensazione delle minusvalenze, perché gli ETF non compensano tra loro e come usare i BTP per trasformare una perdita in un vantaggio fiscale concreto. ✅ Cosa sono le minusvalenze e come si generano con gli ETF tematici✅ La differenza tra redditi di capitale e redditi diversi✅ Perché gli ETF non compensano le minusvalenze (e cosa lo fa invece)✅ Come funzionano i BTP per il recupero fiscale✅ Esempio pratico di compensazione con numeri reali✅ I 4 anni di tempo: la scadenza che non devi dimenticare✅ Errori comuni da evitare nella gestione fiscale del portafoglio Tu hai mai avuto minusvalenze da recuperare? Come le hai gestite? Raccontacelo nei commenti! 📌 Risorse Utili: 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Trading212https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Revoluthttps://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!MAY1-26-AR&geo-redirect 🔹 Supporta il canale con il link per una carta American Expresshttps://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS ♦️ Sito ricerca BTPhttps://www.rendimentibtp.it/ #BTP #Minusvalenze #ETF #RecuperoFiscale #FinanzaPersonale #Investimenti #ZaBar ⚠️ Disclaimer: Davide ha superato l'esame di stato OCF per consulenti finanziari, ma i contenuti di questo canale non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata. 0:00 Introduzione 2:00 I redditi finanziari in Italia 5:00 Zainetto Fiscale 8:00 Cosa vuol dire compensare le minus 13:00 BTP per compensare le minus 17:15 Come scegliere i BTP giusti 19:00 Conclusioni

    22 min

  6. Jun 15

    Ho fatto bene a NON comprare l'azione di cui parlano tutti?

    SpaceX si avvicina alla quotazione in borsa e tutti vogliono comprarla il giorno dell'IPO. Ma i dati raccontano una storia scomoda: comprare un'azienda appena quotata è storicamente uno dei modi peggiori per investire. E c'è un secondo livello che quasi nessuno considera — anche se non la compri direttamente, rischi di ritrovartela in portafoglio tramite i tuoi ETF, pagata al prezzo massimo. In questo video smontiamo il mito dell'IPO con numeri reali: il "new issues puzzle", il meccanismo della shadow tax con cui gli hedge fund anticipano gli acquisti obbligati dei fondi indicizzati, il problema del low float (SpaceX vorrebbe quotare meno del 5% delle azioni) e quali indici — MSCI World, Nasdaq 100, S&P 500 — la includerebbero e quando. Più la valutazione sotto la lente: circa 94 volte i ricavi e un fair value Morningstar molto sotto le stime di mercato. ✅ Perché le IPO sono storicamente pessimi investimenti: −23% a 2 anni e −15% a 5 anni rispetto ad aziende comparabili ✅ Le 3 ragioni strutturali: le aziende si quotano quando conviene a LORO, l'effetto hype sul retail e la scadenza del lockup ✅ "Ho solo un ETF sul MSCI World, sono al sicuro": perché non è vero, e cosa significa inclusione automatica negli indici ✅ La Shadow Tax: come gli hedge fund ti fanno pagare un prezzo gonfiato quando un titolo entra nell'indice ✅ Fast-track entry: +8% prima dell'inclusione, poi si sgonfia ✅ Il low float di SpaceX (meno del 5%) e perché rende lo squilibrio domanda/offerta ancora più estremo ✅ Quali indici la prendono subito — e perché l'S&P 500 NO, almeno per ora ✅ La valutazione: ~94× i ricavi, Starlink come motore dei conti e il fair value Morningstar a confronto ✅ Cosa fare davvero, in concreto: le due strade razionali per chi investe in ETF 💬 E tu compreresti SpaceX il giorno dell'IPO, o aspetteresti? Sapevi che i tuoi ETF potrebbero comprarla al posto tuo, al prezzo massimo? Dimmelo nei commenti! 📌 Risorse Utili: 🔹 Supporta il canale e guadagna fino a 100 euro con il nostro link invito Trading212 → https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Revolut https://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!MAY2-26-AR-L1&geo-redirect 🔹 Supporta il canale e guadagna 5 euro con il nostro link invito N26 https://n26.com/r/davidez1816?cid=630&lang=it 🔹 Supporta il canale e ottieni fino a 800 euro di bonus richiedendo una carta American Express Platinum → https://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS ⚠️ Disclaimer: Davide ha superato l'esame di stato OCF per consulenti finanziari, ma i contenuti di questo canale non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata. SpaceX è una società privata: i dati e le valutazioni citati si basano su stime e fonti di mercato e possono variare. #InvestiConZaBar #SpaceX #IPO #ETF #Borsa #FinanzaPersonale #ZaBar 0:00 Introduzione 3:00 Ho fatto bene a non entrare? 7:40 Cosa non va di questa IPO 12:45 SpaceX nel tuo ETF 16:00 Poche azioni a disposizione 19:00 Musk figura positiva o negativa? 21:40 Banche con la memoria corta 24:00 Quindi cosa devo fare?

    27 min

  7. Jun 11

    Proteggere il capitale dall'INFLAZIONE con i BTP: funziona?

    Come funzionano i BTP indicizzati all'inflazione e perché sono fondamentali per proteggere il tuo potere d'acquisto nel tempo? In Italia esistono due tipi — BTP Italia e BTP€i — e quasi nessuno conosce le differenze. In questo video li spieghiamo con numeri concreti, esempi reali e i 4 errori più comuni che fanno gli investitori. ✅ BTP Italia vs BTP€i: differenze tra inflazione italiana ed europea ✅ Il coefficiente di indicizzazione: come funziona davvero il meccanismo ✅ I 4 malintesi più comuni sui bond inflation-linked ✅ Il floor sulla deflazione: il vantaggio nascosto dei BTP italiani ✅ Fiscalità agevolata al 12,5%: quanto risparmi davvero ✅ ETF Inflation-Linked (IBCI): alternativa per chi vuole diversificare ✅ Quando usarli e quando no: la guida pratica 💬 Voi avete bond indicizzati nel vostro portafoglio? Li avete mai considerati? Scrivetelo nei commenti! 📌 Risorse Utili: 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Trading212 https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Revolut https://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!FEB1-26-AR-L1-MDL-ROI&geo-redirect 🔹 Supporta il canale con il link per una carta American Express https://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS ⚠️ Disclaimer: Davide ha superato l'esame di stato OCF per consulenti finanziari, ma i contenuti di questo canale non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata. #BTPItalia #Inflazione #InvestiConZaBar #ZaBar #BondIndicizzati #PortafoglioETF #FinanzaPersonale 0:00 Introduzione 2:00 I due BTP indicizzati all’inflazione 4:00 Inflazione Italiana vs Europea 6:30 Come si calcolano i rendimenti 10:00 Quando non convengono? 12:30 Quattro malintesi 17:45 La fiscalità 19:00 Esistono anche gli ETF 21:00 Per chi sono questi BTP?

    24 min

  8. Jun 8

    Abbiamo perso MIGLIAIA di €: gli errori che oggi non rifaremmo

    Abbiamo perso migliaia di euro su opzioni binarie, crypto scam e una piattaforma di crowdfunding immobiliare fallita. In questo video raccontiamo tutto — strumento per strumento, con i numeri veri — senza filtri e senza scuse. Perché capire gli errori degli altri è il modo più economico per non ripeterli. ✅ Opzioni binarie: cos'è davvero questa "scommessa" da 60 secondi e perché chi ti mandava i segnali su Telegram guadagnava solo lui✅ Wonderland (DeFi): come funziona lo staking, perché i rendimenti all'80.000% annuo non esistono, e quanto abbiamo perso✅ Terra Luna: il meccanismo della stablecoin algoritmica UST/Luna e come è crollata del 99% in 72 ore✅ Crowd Estate: crowdfunding immobiliare regolamentato, 12 anni di storia — eppure i soldi sono ancora bloccati✅ La lezione più importante: diversificare non significa solo azioni e obbligazioni 💬 Qual è il tuo errore finanziario più costoso? Scrivilo nei commenti — giuro che non giudichiamo nessuno. 📌 Risorse Utili: 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Trading212https://www.trading212.com/it/invite/GIlPJrRx 🔹 Supporta il canale con il nostro link invito Revoluthttps://revolut.com/referral/?referral-code=zanzara92!APR1-26-AR-L1&geo-redirect 🔹 Supporta il canale con il link per una carta American Expresshttps://www.americanexpress.com/it-it/referral/platinum?ref=dAVIdZ4y2f&XL=MNANS #InvestireInItalia #ErroriFinanziari #CrowdEstate #TerraLuna #DeFi #EducazioneFinanziaria #ZaBar ⚠️ Disclaimer: Davide ha superato l'esame di stato OCF per consulenti finanziari, ma i contenuti di questo canale non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata. 0:00 Introduzione 1:30 Operazioni Binarie 4:30 Wonderland 9:00 Terra Luna 15:30 Crowdestate 19:50 Morale

    22 min
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