Lucas Ibee - Investimentos baseados em evidências

Lucas Ibee
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Um cientista da computação em busca da verdade nos investimentos através da ciência financeira. CFG, CGA, CGE, CNPI • Ciência financeira para construir portfólios eficientes • Evidências e dados para decisões de investimento • Ego e instinto não tem lugar aqui

  1. JAN 23

    A importância do Asset Allocation

    Você gasta horas escolhendo a "ação do momento" ou o "melhor gestor" do mercado? A ciência financeira tem uma notícia dura: estatisticamente, esse esforço é inútil. Neste episódio, analisamos os estudos seminais de Brinson e Ibbotson para provar que a Alocação de Ativos (Asset Allocation) não explica apenas o risco, mas define, em média, 100% do nível de retorno de uma carteira

    17 min

  2. JAN 13

    Todo mundo sabe que é impossível prever o futuro, menos o mercado financeiro

    Você já se perguntou por que, em eventos de elite com os maiores economistas do país, ninguém consegue concordar sobre o que vai acontecer com o seu dinheiro amanhã?. Neste episódio, levamos você aos bastidores de um desses encontros refinados, onde o brilho dos dados e dos gráficos esconde uma realidade incômoda: nem os especialistas chegam a um consenso sobre juros, câmbio ou o rumo da economia. Descubra por que somos emocionalmente seduzidos por narrativas carismáticas e por que o desempenho passado é, muitas vezes, apenas um "jogo de dardos" que nos engana com facilidade. Vamos discutir a diferença crucial entre a "astrologia financeira" (baseada em palpites) e a "astronomia dos investimentos" (baseada em evidências e histórico de longo prazo). Se você quer entender por que muitos gestores preferem ser convincentes em vez de estarem certos, e como você pode escolher um caminho mais racional e técnico para o seu patrimônio, dê o play agora.

    5 min

  3. JAN 13

    Por quanto tempo as ações podem nos decepcionar?

    Você teria estômago para investir hoje e só ver um retorno real daqui a duas décadas? Embora o pânico do dia a dia seja comum, o verdadeiro perigo não é a queda de amanhã, mas sim os longos períodos de estagnação que podem durar décadas. Neste episódio, mergulhamos na história dos mercados para mostrar que o prejuízo prolongado não é teoria: já aconteceu nos EUA, no mundo e, inclusive, no Brasil, que enfrentou cerca de 16 anos de juros reais negativos. Vamos discutir por que economias dependentes de setores específicos, como commodities e petróleo, são mais vulneráveis e como a diversificação global pode ser sua melhor defesa.

    6 min

  4. JAN 13

    O Mistério dos Milionários Desaparecidos: Por Que a Riqueza Não Durou?

    Em 1900, os Estados Unidos tinham 4 mil milionários. Pela lógica dos juros compostos, seus descendentes deveriam ser os bilionários de hoje, mas nenhum deles está na lista da Forbes. O que aconteceu com essas fortunas? Neste episódio, desvendamos por que o erro fatal de muitos investidores não é "o quê" comprar, mas sim "quanto" comprar. Exploramos um experimento matemático provocativo: uma moeda viciada a seu favor onde apostar tudo para buscar a riqueza máxima garante 99,9% de chance de ruína. Descubra o Lifecycle Model, a estratégia que substitui a ganância desenfreada pela suavização do consumo e pela utilidade real do dinheiro. Vamos mostrar como o Goal-Based Investing pode transformar seus investimentos em "baldes" de segurança para garantir que seus sonhos — e seu patrimônio — sobrevivam ao tempo.

    15 min

  5. JAN 8

    Sobre o perfil do investidor: As 3 dimensões reais do risco

    Você confia cegamente naquele questionário de perfil do banco? Cuidado: ele pode estar ignorando quem você realmente é. Neste episódio, desconstruímos a ideia de que "jovens devem correr risco" e "idosos devem ser conservadores" para apresentar a abordagem de elite do CFA Institute.Descubra por que a verdadeira análise de investidor vai muito além da volatilidade e se divide em três pilares críticos: Necessidade (a matemática da sua meta), Capacidade (o fôlego do seu bolso) e Tolerância Comportamental (o limite do seu estômago). O que fazer quando você precisa de altos retornos, mas não tem capacidade financeira para errar? Dê o play e aprenda a diagnosticar esses conflitos antes que eles custem o seu patrimônio.

    18 min

  6. JAN 6

    Como montar um plano de investimento utilizando o Wealth Framework?

    Você investe apenas olhando para gráficos ou para a sua vida real? Neste episódio, mergulhamos no Wealth Framework de Ashvin Chhabra, uma estratégia que desafia a Teoria Moderna de Portfólio ao provar que uma carteira eficiente vai muito além de ações e renda fixa. Descubra por que sua casa, suas dívidas e até seu "capital humano" são peças-chave que a abordagem tradicional ignora. Vamos revelar como dividir seu dinheiro em três metas de risco — Segurança (pessoal), Manutenção (mercado) e Elevação de Vida (aspiracional) — pode proteger você da ruína financeira enquanto busca grandes retornos

    17 min

  7. JAN 6

    Construir um portofolio de investimentos é muito mais que retorno esperado

    Se a regra de ouro dos investimentos é diversificar ao máximo, por que a maioria das pessoas super-ricas construiu fortuna concentrando tudo em um único ativo? Neste episódio, Lucas IBEE explora o Goal-Based Investing e o framework de Ashvin Chhabra, revelando por que a Teoria Moderna do Portfólio (Markowitz) falha em responder às angústias reais do investidor. Descubra por que perseguir a "fronteira eficiente" pode ser insuficiente e conheça a estratégia dos Três Baldes de Risco: Pessoal (segurança), de Mercado (manutenção) e Aspiracional (enriquecimento). Vamos entender como estruturar um portfólio que blinda seu padrão de vida contra a ruína, mas ainda deixa espaço para as apostas ousadas necessárias para mudar de patamar financeiro

    14 min

  8. 12/22/2025

    O dia em que o CDI perdeu

    Você confiaria o seu futuro financeiro ao investimento mais popular do Brasil? Neste episódio, analisamos um estudo de caso alarmante: um projeto de 15 anos para custear uma faculdade, onde a "aposta segura" no CDI teria falhado em quase todos os cenários históricos recentes, deixando um rombo de até R$ 300 mil na meta final. Descubra por que ter tempo não significa poder correr qualquer risco e como a consistência supera a busca por retornos explosivos. Vamos revelar como uma carteira diversificada conseguiu bater a meta em todos os cenários — muitas vezes anos antes do prazo — enquanto o investidor comum ficava para trás. Uma lição essencial para quem tem objetivos com data marcada e não pode depender da sorte.

    13 min
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