לא פחות ממצוין - מבית אשכול קדם

Kedem Ins
  • 0.0 (0)
  • Education
  • Updated Weekly

הפודקאסט "לא פחות ממצוין" מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח. בפודקאסט זה, המומחים של אשכול קדם, בעלי עשרות שנות ניסיון בעולמות הפיננסים וההשקעות, יעניקו לכם כלים, ידע וערך רב לניהול פיננסי נכון של הכספים המשפחתיים. בכל פרק, אנו צוללים לנושאים פיננסיים בוערים ומארחים אנשי מקצוע מהשורה הראשונה כדי לעזור לכם להימנע מטעויות קלאסיות ולקבל החלטות פיננסיות נכונות שיכולות לחסוך ולהגדיל את הונכם בעשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים. לאתר שלנו: https://www.kedem-ins.co.il/

  1. Aug 9

    פרק 18: כל מה שצריך לדעת על השקעות, חיסכון ותכנון פיננסי - עם ליאור עצמון

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח, אנו עוסקים באחת השאלות החשובות ביותר שכל אדם צריך לשאול את עצמו: האם הכסף שלי באמת עובד בשבילי – או שהוא פשוט נשחק עם הזמן?הצטרפו לשיחה מרתקת עם ליאור עצמון, מומחה לתכנון פיננסי, שמסביר כיצד אסטרטגיה נכונה יכולה להפוך את הכסף שלכם מכלי ששוכב בעו"ש – למנוע שבונה את העתיד הכלכלי שלכם.בפרק תגלו:הטעות שעולה ביוקר: למה השארת מאות אלפי שקלים בעו"ש או בפיקדון עלולה לגרום לשחיקה מתמשכת של ערך הכסף – ואילו חלופות יכולות לגרום לו לעבוד בשבילכם.אין מוצר אחד שמתאים לכולם: מדוע לא קיים "המוצר הפיננסי הטוב ביותר", ואיך בונים אסטרטגיה פיננסית שמותאמת בדיוק למטרות, למשפחה ולשלב שבו אתם נמצאים בחיים.המינוף שיכול לעבוד לטובתכם: מתי הלוואה יכולה להיות כלי חכם ליצירת הון נוסף, ומתי היא דווקא הופכת לטעות כלכלית יקרה.המסלקה הפנסיונית שכל אחד חייב להכיר: איך דוח אחד יכול לחשוף כספים שנשכחו, דמי ניהול מיותרים ותמונה מלאה של כל החיסכון שלכם.הפתרונות שרבים לא מכירים: פוליסות חיסכון, אנונה, משכנתה הפוכה, ניהול כספי חברות והטבות מס – ואיך כל אחד מהם יכול להשתלב בתכנון פיננסי נכון.הסיפור מהשטח: כיצד זוג שחשב שייאלץ להמשיך לעבוד עוד שנים גילה שבתכנון פיננסי נכון הוא יכול לצאת לפרישה מוקדמת, לשמור על רמת החיים ולהמשיך ליהנות מההון שצבר לאורך השנים.בין אם אתם שכירים, עצמאים, בעלי עסקים או פשוט רוצים להבין איך לנהל את הכסף שלכם בצורה חכמה יותר – הפרק הזה יעניק לכם כלים מעשיים שיכולים לעשות הבדל משמעותי בעתיד הכלכלי שלכם.https://www.kedem-ins.co.il/

  2. Aug 2

    פרק 17: איך להגדיל את הפנסיה במילוני שקלים – עם תומר יוסף

    ליצירת קשר עם תומר: 0506592321 Tomeryosef.ins@gmail.com https://www.facebook.com/tomer.yosef.90 בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח, אנו חושפים את אחת הטעויות היקרות ביותר שרוב הישראלים עושים – טעויות שקטות בתיק הפנסיוני שעלולות לעלות מאות אלפי ואף מיליוני שקלים לאורך השנים. הצטרפו לשיחה מרתקת עם תומר יוסף, סוכן ביטוח ומומחה לתכנון פנסיוני, שחושף כיצד החלטות קטנות שמתקבלות היום יכולות להשפיע באופן דרמטי על איכות החיים שלכם בגיל הפרישה. בפרק תגלו: - הטעות שעולה מיליונים: מדוע רוב האנשים מתחילים להתעניין בפנסיה מאוחר מדי, ואיך ריבית דריבית יכולה להפוך החלטה קטנה בגיל 25 להבדל של מיליוני שקלים בגיל הפרישה. - שלושת כללי הזהב: אילו שלוש פעולות שכל אדם חייב לבצע כבר היום כדי להגדיל את החיסכון הפנסיוני, לצמצם עלויות ולהימנע מטעויות יקרות. - הכסף שנשכח בדרך: כיצד קופות פנסיה לא מאוחדות, דמי ניהול גבוהים וכספים "רדומים" עלולים לפגוע משמעותית בקצבה העתידית שלכם. - הדוח השנתי שאף אחד לא קורא: אילו טעויות אפשר לגלות בתוך דקות ספורות, ולמה קריאת הדוח השנתי עשויה לחסוך לכם עשרות ואף מאות אלפי שקלים. - הטבות המס שרבים מפספסים: אילו החזרי מס והטבות מגיעים גם לשכירים וגם לעצמאים, ואיך אפשר לנצל אותם כדי להגדיל את ההון העתידי. - הסיפור שלא תשכחו: כיצד שינוי קטן בתיק הפנסיוני של לקוחה אחת הגדיל את החיסכון שלה מכ-3.6 מיליון ₪ ליותר מ-6 מיליון ₪ בתוך מספר שנים בלבד. אם גם אתם רוצים לדעת האם התיק הפנסיוני שלכם באמת עובד בשבילכם – זהו פרק שאסור לכם לפספס.

  3. Jun 21

    פרק 16: על תכנון פרישה מקיף ונכון – עם ליבת קמפלר

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם, אנו פותחים את אחת התיבות המורכבות והמשתלמות ביותר בעולם הפיננסי שלכם: תכנון פרישה מקיף ואופטימיזציה של מיסוי פנסיוני. שבי שבתאי מארח את ליבת קמפלר לשיחה חושפנית ומעוררת מחשבה על הדרך שבה רובנו מנהלים את החסכונות לקראת הפרישה או ליתר דיוק, נזכרים בהם מאוחר מדי ומאפשרים למיסוי שגוי לשחוק לנו את כספי החיים. ליבת, שמגיעה עם ניסיון עשיר וראייה חדה של השטח, מסבירה מדוע הנטייה הטיפוסית לחשוב שפרישה רלוונטית רק בגיל 67 היא אחת הטעויות הכלכליות הנפוצות ביותר, ומדוע היערכות מוקדמת כבר בגילאי 40-45 היא לא מותרות אלא הכרח מוחלט. במהלך הפרק תבינו כיצד חוסר היכרות עם טופס 161 (החדש והישן) ואי-ביצוע קיבוע זכויות בזמן מייצרים "חור בכיס" ששואב מכם מאות אלפי שקלים בגלל טעויות בלתי הפיכות מול מס הכנסה, ותלמדו איך לקחת שליטה על הנתונים, להבין את חוקי המשחק ולייצר אופטימיזציה אמיתית לקצבה שלכם. בנוסף, ליבת מעניקה כלים מעשיים לאיתור ואיסוף טפסי מעסיקי עבר, מסבירה את האפשרויות המרתקות של "פרישה מדומה" בגיל 60 המאפשרת קבלת קצבה לצד המשך עבודה, ומפרטת על הזכויות המפוספסות של נשים עובדות בביטוח לאומי ועל הטיפול הייחודי הנדרש לאוכלוסיות מורכבות כמו בעלי שליטה ועובדי מדינה. כי בסופו של יום, ניהול פרישה חכם המשלב בין העולם הפנסיוני, עולם המיסוי ונפש האדם הוא השער לשקט הנפשי שלכם, ובפרק הזה תלמדו בדיוק איך להפוך את הניירת הבירוקרטית למגן כלכלי יציב ויקר ערך. https://www.kedem-ins.co.il/⁠

  4. Jun 14

    פרק 15: מסוכן בודד לבית מקצועי, לפרוץ את תקרת הזכוכית בעולם הפיננסים! עם יעל רוזנטל

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח, אנו צוללים אל אחד האתגרים וההזדמנויות הכי גדולים בענף הביטוח המודרני: איך עוברים ממודל של סוכן שעובד לבד לבית מקצועי שמעניק מעטפת שלמה, ואיך בונים סביב הסוכן את הכלים שיאפשרו לו לצמוח, להתרחב ולתת ערך הוליסטי אמיתי ללקוחות שלו. שבי שבתאי מארח את יעל רוזנטל, מנהלת תחום הפנסיה והפיננסים באשכול קדם, לשיחה מרתקת על השינוי הדרמטי שעובר המקצוע ועל הדרך לצאת מאזור הנוחות. יעל, שמביאה איתה ניסיון של למעלה משני עשורים בענף ומילאה כמעט כל תפקיד אפשרי מהיסוד ועד לרמת הניהול, מסבירה מדוע הלקוח הישראלי של היום כבר לא מחפש פוליסות נקודתיות – אלא דמות אחת, איש אמון, שיודע לנהל את החלומות, היעדים והתכנון המשפחתי המלא שלו. השיחה מקבלת תפנית מעשית ומעוררת השראה כשיעל מפרקת את המושג "בית סוכן" ומציגה את החיבור הקריטי שבין מכירות, מעטפת תפעולית חזקה, ומערך תביעות מדויק – שהוא רגע האמת שבו נמדדת ההבטחה ללקוח. בהמשך, היא משתפת בסיפורים מהשטח על סוכנים (צעירים וותיקים כאחד) שהעזו לקפוץ למים העמוקים של עולמות הפנסיה והפיננסים, ואיך הליווי המקצועי הופך פחד טבעי משינוי לצמיחה עסקית ואישית חסרת תקדים. זהו פרק חובה לכל סוכן שמרגיש שחיקה או תקרת זכוכית, ומחפש את הדרייב והכלים הנכונים כדי לחשב מסלול מחדש, להפוך לאיש מקצוע מוביל, ולבנות עתיד בטוח ומשגשג יותר עבורו ועבור לקוחותיו. https://www.kedem-ins.co.il/⁠

  5. Jun 7

    פרק 14: טעות המאה בפנסיה – איך לנהל נכון את כספי הפיצויים שלכם? עם בני אסייג

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם, אנו צוללים אל אחד הרכיבים הקריטיים והרגישים ביותר בעתיד הכלכלי שלכם, שמהווה קרוב ל-40% מסך החיסכון הפנסיוני: כספי הפיצויים. שבי שבתאי מארח את המומחה הפנסיוני והפיננסי בני אסייג, לשיחה פתוחה ומעמיקה בגובה העיניים על צמתי המעבר בקריירה רגעים שבהם החלטה אחת מהירה עלולה לעלות לכם מאות אלפי שקלים. בני, שמביא איתו ניסיון עשיר של 22 שנה במערכת הבנקאית לצד התנדבות ארוכת שנים בעמותת "פעמונים", מסביר מדוע משיכת כספי פיצויים בתחנות ביניים היא "טעות המאה" שפוגעת אנושות באפקט הריבית דריבית ובסל הפטור ממס שלכם לעתיד. במהלך הפרק תלמדו לעומק על זכויותיכם כעובדים בין אם פוטרתם ובין אם התפטרתם, תבינו כיצד סעיף 14 מגן עליכם, ותכירו את האלטרנטיבות החכמות שעומדות בפניכם כמו רצף קצווה ורצף פיצויים שיאפשרו לכסף שלכם להמשיך לעבוד בשבילכם. בנוסף, בני מעניק כלים פרקטיים לניהול נכון של מסלולי ההשקעה בקופות, מסביר מתי נכון להשתמש בכלי של פריסת מס, ומזהיר מפני חשיפת יתר למט"ח ללא הגנה וגידור מתאימים. כי בסופו של יום, סיום מקום עבודה הוא צומת שדורש מאיתנו לקחת אוויר, לא לחתום על טפסים בלחץ, ולחשוב על היום שבו נרצה לפרוש בכבוד ובפרק הזה תלמדו בדיוק איך לעשות את זה נכון. https://www.kedem-ins.co.il/⁠

  6. May 31

    פרק 13: 90 שקל לחודש מפרידים ביניכם לבין ביטחון רפואי! עם עומר איילון

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח, אנו צוללים בלי פילטרים אל הנושא הכי רגיש, המורכב והמושתק ביותר בסלון של המשפחה הישראלית: האם הילדים שלנו באמת מוגנים ברגע האמת? שבי שבתאי מארח את סוכן הביטוח עומר איילון לשיחה מטלטלת שיוצאת מהגבולות היבשים של הניירת ועוברת ישירות אל קו התפר שבין אחריות הורית לחרדה כלכלית ורפואית. עומר מפרק לגורמים את המושג המאיים "ביטוח קטסטרופות" ומסביר מדוע מדובר בשכפ"ץ הרפואי היחיד שיעמוד לצידכם כשהמערכת הציבורית והרפואה הממלכתית ירימו ידיים מול עלויות עתק של השתלות, תרופות שמחוץ לסל או ניתוחים דחופים מעבר לים. השיחה מקבלת תפנית אנושית וחשופה במיוחד כשעומר משתף בסיפור אישי מצמרר מחדר המיון עם בנו הקטן, חוויה שגרמה לו להבין כהורה וכאיש מקצוע את ההבדל התהומי בין פחד מדומה למוכנות אמיתית. בהמשך הפרק, הם מנתחים את האנטומיה של פוליסת הבריאות המודרנית החל מהשימוש היומיומי והרציף בכיסויים אמבולטוריים ובדיקות אבחנתיות מהירות, ועד לרשת הביטחון הכלכלית של ביטוח מחלות קשות, שנועד לאפשר לכם לעצור את מרוץ החיים ולהתרכז אך ורק בהחלמת הילד מבלי לקרוס תחת נטל המשכנתא וההוצאות השוטפות. דרך משל הבור הצבאי המרתק, עומר ושבי מדגימים מדוע דווקא ברגעי המשבר הגדולים אתם צריכים לצידכם איש מקצוע שכבר מכיר את הדרך החוצה, ומסכמים במסר חד ובלתי מתפשר שיגרום לכל הורה שנוטה לדחות החלטות לחשב מסלול מחדש ולבחור באחריות עוד לפני שהחיים יקבלו החלטות בשבילו. ⁠https://www.kedem-ins.co.il/⁠

  7. May 24

    פרק 12: ביטוח הוא לא רק פוליסה – הוא השכפ"ץ הכלכלי של המשפחה שלכם - עם עדיאל ברהום

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח, אנו נוגעים בלב הפועם של הביטחון המשפחתי: היכולת לעמוד איתנים גם מול הבלתי צפוי. שבי שבתאי מארח את עדיאל לשיחה כנה ומקצועית על עולם הביטוח, לא כמסמך יבש של תשלומים, אלא כחוזה של שקט נפשי והגנה אמיתית ברגעי אמת. עדיאל פותח את ליבו ומשתף בטרגדיה משפחתית אישית שחוותה משפחתו כשהיה בן 15 בלבד, אירוע שבו החלטה שגויה על ביטול פוליסה שינתה את חייהם והפכה עבורו לשליחות מקצועית לכל החיים. במהלך הפרק תבינו מדוע אפיון תיק ביטוחי חייב להיות הוליסטי ומותאם אישית למקצוע, להכנסה ולהתחייבויות שלכם, וכיצד ליווי נכון של סוכן יכול להכריע את הכף בין דחיית תביעה לקבלת פיצוי מציל חיים. תלמדו על חשיבות ההגנה על הכנסתם של עצמאיים ועל הדרך הנכונה לבנות תיק ב-360 מעלות שרואה אתכם ואת המשפחה שלכם לפני הכל. כי בסופו של יום, ביטוח עושים כשאפשר – כדי שיהיה שם כשצריך, ובפרק הזה תלמדו איך לעשות את זה נכון. https://www.kedem-ins.co.il/⁠

  8. May 17

    פרק 11: הכסף שלכם עובד בשבילכם? קופות גמל, פוליסות חיסכון וקרנות השתלמות - עם סהר עיני

    בפרק זה של הפודקאסט "לא פחות ממצוין", מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח, אנו צוללים לעומק השאלה שמעסיקה כל משפחה בישראל: איך מנהלים נכון כסף בעולם משתנה? הגיע הזמן להפסיק לתת לכסף "לשכב" בבנק ולהתחיל לנהל אותו בצורה אסטרטגית שתייצר לכם שקט נפשי וצמיחה כלכלית. הצטרפו לשיחה מרתקת בין שבי שבתאי, מנכ"ל אשכול קדם, לבין סהר, מתכנן פיננסי שחי את השטח ומלווה לקוחות בקבלת החלטות השקעה קריטיות. יחד, הם עושים סדר במושגים שנשמעים מורכבים והופכים אותם לכלים פרקטיים ליישום מיידי. בפרק תגלו מהי הטבת המס המסקרנת שהופכת את קופת הגמל להשקעה לכלי עוצמתי ליצירת קצבה פטורה ממס בגיל פרישה, ומהו ההבדל הגורלי בין ניוד קופות גמל לפוליסות חיסכון שעלול לעלות לכם בתשלום מס מיותר של 25%. סהר משתף בתובנות על "האינפלציה האישית" ששוחקת לכם את הכוח הקנייה וחושף סיפור אישי מטלטל מתקופת הקורונה שמסביר למה לפעמים האסטרטגיה הכי טובה היא פשוט לנשום עמוק ולא לקבע הפסדים. מי שלא מנהל את הכסף שלו – הכסף מנהל אותו, וזה הזמן שלכם לקחת פיקוד על העתיד הכלכלי שלכם. https://www.kedem-ins.co.il/⁠

See All (18)

About

הפודקאסט "לא פחות ממצוין" מבית אשכול קדם סוכנות לביטוח. בפודקאסט זה, המומחים של אשכול קדם, בעלי עשרות שנות ניסיון בעולמות הפיננסים וההשקעות, יעניקו לכם כלים, ידע וערך רב לניהול פיננסי נכון של הכספים המשפחתיים. בכל פרק, אנו צוללים לנושאים פיננסיים בוערים ומארחים אנשי מקצוע מהשורה הראשונה כדי לעזור לכם להימנע מטעויות קלאסיות ולקבל החלטות פיננסיות נכונות שיכולות לחסוך ולהגדיל את הונכם בעשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים. לאתר שלנו: https://www.kedem-ins.co.il/

Information