10 Minuten Nachspielzeit: Steuern einfach erklärt!

Jakob und Sozien
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Der Podcast für alle, die bei Steuern nicht abschalten, sondern mitdenken wollen. Wir erklären in 10 Minuten, was Unternehmer, Selbstständige, Arbeitnehmer und Interessierte wirklich betrifft - klar, kompakt, ohne Fachblabla. Jede Woche mit echten Fällen, Gästen und einem ehrlichen Blick hinter die Kulissen.

  1. Folge #33: Zweitwohnung absetzen: So beteiligt sich das Finanzamt an Miete & Einrichtung (+ Checkliste für doppelte Haushaltsführung)

    JAN 4

    Folge #33: Zweitwohnung absetzen: So beteiligt sich das Finanzamt an Miete & Einrichtung (+ Checkliste für doppelte Haushaltsführung)

    Neuer Job in einer anderen Stadt? So beteiligt sich der Staat massiv an deiner Zweitwohnung! 💸🏠 Ein beruflicher Umzug geht oft richtig ins Geld. Doch wusstest du, dass das Finanzamt einen Großteil dieser Kosten übernehmen kann - wenn du es richtig anstellst? In dieser Folge von "10 Minuten Nachspielzeit" erklären Jörn Kümmel und Marcel Bangert, wie du die doppelte Haushaltsführung als mächtigen Steuerhebel nutzten kannst: ✅ Die 1.000-Euro-Grenze: Wie viel Miete darfst du maximal absetzen und was gilt als "privater Luxus"? 🛋️ Der "Einrichtungs-Joker": Viele kennen ihn nicht! Erfahre, wie du Möbel und Ausstattung zusätzlich zur Miete absetzt (ohne dass es auf die 1.000€ anrechnet!). 🍔 Verpflegungspauschalen:  Wie du dir 28€ pro Tag vom Staat zurückholst (zumindest für 3 Monate). 🚗 Heimfahrten & Firmenwagen: Wie oft darfst du nach Hause fahren? ⚠️ Achtung, Stolperfalle! Wir klären auch die klassischen Fehler: Warum "Hotel Mama" (kostenloses Wohnen bei den Eltern) dich die komplette Steuerersparnis kosten kann und wann dein Lebensmittelpunkt gefährlich "verrutscht". Hol dir jetzt deine Checkliste für den sicheren "Klassenerhalt" in der Pendler-Liga!⚽📋 🎧 Jetzt reinhören und bares Geld sparen!

    12 min
  2. ⁠Folge #32: 5 verschiedene Steuersätze für EINEN Baum? Der Weihnachts-Steuer-Wahnsinn 🎄

    12/23/2025

    ⁠Folge #32: 5 verschiedene Steuersätze für EINEN Baum? Der Weihnachts-Steuer-Wahnsinn 🎄

    5 Steuersätze für EINEN Baum?! 🎄🤯 Denkst du beim Weihnachtsbaumkauf an Steuern? Wahrscheinlich nicht. Aber das Finanzamt schon – und wie! 👮‍♂️📝 Wusstest du, dass es in Deutschland 5 (!) verschiedene Wege gibt, die Umsatzsteuer für einen Tannenbaum zu berechnen? Es macht nämlich einen gewaltigen Unterschied: 🤔 ... ob der Baum zufällig im Wald stand oder extra gepflanzt wurde. 🤔 ... ob du ihn beim Händler oder beim Landwirt kaufst. 🤔 ... oder ob da schon eine einzige Christbaumkugel dranhängt Klingt absurd? Ist es auch😂 In unserer kurzen Weihnachts-Sonderausgabe lösen Jörn und Marcel das Chaos auf und erklären, warum der "wilde" Baum steuerlich anders behandelt wird als der "bequeme" Baum. Hör rein um ab jetzt über die deutschen Steuersätzen für den Weihnachtsbaum bescheid zu wissen😁😁

    5 min
  3. Folge #31: Mehr Netto vom Brutto - Mehr Liquidität für Arbeitnehmer durch sofortige Lohnsteuerermäßigung

    12/14/2025

    Folge #31: Mehr Netto vom Brutto - Mehr Liquidität für Arbeitnehmer durch sofortige Lohnsteuerermäßigung

    Warum dem Finanzamt ein zinsloses Darlehen geben? Hol dir dein Netto SOFORT zurück! 💸 Du hast hohe Werbungskosten, pendelst weit zur Arbeit oder hast einen doppelten Haushalt? Normalerweise wartest du bis zur Steuererklärung im nächsten Jahr, um dir dein Geld zurückzuholen. Das bedeutet: Du hast unterjährig weniger Liquidität, als dir eigentlich zusteht. 📉 Das muss nicht sein! 🛑 In dieser Folge von "10 Minuten Nachspielzeit" zeigen Jörn Kümmel und Marcel Bangert, wie du das Lohnsteuerermäßigungsverfahren nutzt, um dein monatliches Nettogehalt sofort zu erhöhen. Wir gehen tief in die Praxis und erklären dir Schritt für Schritt, wie du deinen individuellen Freibetrag in die ELSTAM (Elektronische Lohnsteuerabzugsmerkmale) eintragen lässt. Das erwartet dich in der Folge: 🚗 Das Pendler-Beispiel: Wir rechnen am Fall "Charlie" (40 km Arbeitsweg) vor, wie aus 3.128 € Werbungskosten ein monatlicher Freibetrag wird, der direkt auf dem Konto landet. 🔥 NEWS-LEAK 2026: Marcel haut eine brandheiße Info raus: Ab 2026 ändert sich die Pendlerpauschale drastisch. Was das für deine Planung bedeutet, erfährst du hier. 📝 Antrag & Hürden: Wie funktioniert der Antrag über Elster? Was hat es mit der 600-Euro-Grenze auf sich? Welche Fristen (Stichwort: 1. Oktober) musst du beachten? ⚠️ Vorsicht Falle: Warum du deine Kosten realistisch schätzen musst und nicht zu hoch pokern darfst – sonst droht am Jahresende die böse Überraschung (Nachzahlung!). Nutze diese Folge als Anleitung, um deine Finanzen proaktiv zu steuern und nicht erst auf den Steuerbescheid zu warten. Liquidität ist King! 👑 🎧 Jetzt reinhören und Antrag stellen!

    11 min
  4. Folge #30: Der große Immo-Check mit Mario Seitz: Neubau vs. Bestand | Privat vs. GmbH | 110% Finanzierung | Sonder-AfA & Ausland

    11/23/2025

    Folge #30: Der große Immo-Check mit Mario Seitz: Neubau vs. Bestand | Privat vs. GmbH | 110% Finanzierung | Sonder-AfA & Ausland

    Finanzamt & Mieter zahlen deine Immobilie?🏠💸 Das ist der Traum vieler Investoren. Aber in der aktuellen Marktphase entscheiden Nuancen über Top oder Flop📉📈 In dieser Folge prallen zwei Welten aufeinander, die du für deinen Immobilien Erfolg zwingend brauchst: Bank- & Steuer-Sicht. Jörn Kümmel spricht mit Gast Mario Seitz (Co-Vorstandsvorsitzender der Waldeck-Frankenberger Bank) den kompletten Lebenszyklus eines Immobilien-Investments. 🏗️ Neubau vs. Bestand: Warum Beide den Neubau bevorzugen und warum der er trotz hoher Preise finanziell und steuerlich gewinnt 🤔 Privat, GmbH oder KG? Wann lohnt sich die GmbH mit 15% Steuersatz und wann ist der private steuerfreie Verkauf nach 10 Jahren unschlagbar? 💰 110%-Finanzierung: Immobilien kaufen OHNE Eigenkapital? Der Mario Seitz verrät, unter welchen Voraussetzungen das geht und wie du mit ETF-Sparplänen statt Tilgung den Zinseszinseffekt nutzt. 📉 Der Steuer-Turbo: Alles zur neuen 5% degressiven AfA, der Sonder-AfA-Falle (§7b / QNG-Siegel) und wie du mit einem Disagio Kosten steuerlich vorziehst. 💍 Die Ehegattenschaukel: Der legale Trick, um nach 10 Jahren neues Abschreibungsvolumen zu generieren - innerhalb der Familie! 🌴 Mallorca-Finanzierung: Finanziert eine deutsche Bank dein Auslandsobjekt? (Spoiler: Ja, aber nur mit einem Haken...) Profi-Tipp am Ende: Warum ein einziger Satz im Kaufvertrag dir tausende Euro Steuern sparen kann. Hör rein für den ultimativen Finanzierungs- & Steuer-Guide! 🎧🚀

    34 min
  5. Folge #29: Holding-Struktur aufbauen - Wann es sich lohnt, steuerliche Albträume & zivilrechtliche Strategien mit Sönke Schmidt

    11/16/2025

    Folge #29: Holding-Struktur aufbauen - Wann es sich lohnt, steuerliche Albträume & zivilrechtliche Strategien mit Sönke Schmidt

    Du hast bereits eine erfolgreiche GmbH, aber noch keine Holding-Struktur?📈 Vorsicht:💥 Ein einziger falscher Schritt beim "Anteilstausch" und das Finanzamt präsentiert dir die Rechnung. Im Praxisbeispiel der Folge: Über 500.000 € Steuern auf einen Schlag, weil 1,95 Mio. € "stille Reserven" aufgedeckt wurden. Wie kann das passieren? Und (noch wichtiger) wie verhinderst du es? In dieser Folge gehen Jörn Kümmel und unser Partnernotar Sönke Schmidt ins Detail und klären die Fragen, die dir den Schlaf rauben können: 🛣️ Der Weg: Sachgründung oder Bargründung mit Kapitalerhöhung? Welcher zivilrechtliche Weg ist der "Favorite" des Notars und warum ist der andere "aufwendig"? 🤫 Der Insider-Trick: Brauche ich immer ein teures Wirtschaftsprüfer-Testat für den Wert meiner GmbH? Oder gibt es einen legalen Notar-Kniff, um diese Bewertung zu umgehen? 🗓️ Die 7-Jahres-Falle: Du hast es steuerneutral geschafft? Super. Aber kennst du die jährliche Meldepflicht ans Finanzamt – und was passiert, wenn du sie einmal vergisst? Wenn du deine bestehende GmbH wirklich steuerneutral und sicher in eine Holding überführen willst, ist diese Folge absolute Pflicht🎧

    14 min
  6. Folge #28: Grenzenlos erfolgreich auf Amazon - E-Commerce, Umsatzsteuer und OSS-Verfahren mit amainvoice

    11/09/2025

    Folge #28: Grenzenlos erfolgreich auf Amazon - E-Commerce, Umsatzsteuer und OSS-Verfahren mit amainvoice

    Hör jetzt rein und erfahre, wie du die Buchhaltung deines E-Commerce-Business wirklich sauber aufstellst.

    13 min
  7. Folge #27: Vom Einzelunternehmen zur GmbH mit Sönke Schmidt - So wandelst du steuerneutral um

    11/02/2025

    Folge #27: Vom Einzelunternehmen zur GmbH mit Sönke Schmidt - So wandelst du steuerneutral um

    Dein Einzelunternehmen wächst, aber dein privates Haftungsrisiko auch? Die Umwandlung in eine GmbH ist der logische Schritt, aber auch ein Minenfeld. Ein falscher Schritt kann dich viel Geld kosten, ohne dass du dafür Liquidität siehst. In dieser Folge klären Sönke Schmidt und Jörn Kümmel die entscheidenden Fragen, die viele Unternehmern übersehen: ⚖️ Der Vertrags-Knockout: Einzel- oder Gesamtrechtsnachfolge? Warum die falsche Wahl deine besten Verträge zunichte machen kann und welcher Weg der einzig sichere ist. 🟥 Die "Rote Karte": Warum das "Auslaufen-lassen" deines alten Betriebs der größte Fehler ist und was "schleichende Übertragung" bedeutet. 🗓️ Die 7-Jahres-Falle: Was ist die Sperrfrist nach der Umwandlung? Und welche jährliche Meldepflicht an das Finanzamt darfst du niemals vergessen, um eine rückwirkende Besteuerung zu vermeiden? 💰 Und als Beispiel die 138.000€-Steuerfalle: Wie können "stille Reserven" (z.B. deine Marke) eine massive Steuerbombe zünden? Und wie entschärfst du sie? Hör jetzt rein und erhalte den praxiserprobten Fahrplan, um dein Unternehmen sicher und steuerneutral in die GmbH zu überführen.

    22 min
  8. Folge #26: Unternehmensende mit Steuervorteil - Betriebsveräußerung oder Betriebsaufgabe richtig planen und umsetzen

    10/26/2025

    Folge #26: Unternehmensende mit Steuervorteil - Betriebsveräußerung oder Betriebsaufgabe richtig planen und umsetzen

    Dein Lebenswerk ist vollbracht und der Ruhestand ruft?🥳 Jetzt willst du deinen Betrieb verkaufen oder dichtmachen. Aber VORSICHT! ⚠️ Genau hier lauert die Steuerfalle! 📉 Bei der Betriebsveräußerung oder -aufgabe laufen selbst Top-Unternehmer schnell ins steuerliche Abseits. Wenn du die Spielregeln nicht kennst, zückt das Finanzamt sofort die Rote Karte! 🟥 Keine Sorge, Jörn und Marcel coachen dich durch dieses Endspiel! Sie klären die wichtigsten Fragen, damit du am Ende als Sieger vom Platz gehst: Betriebsveräußerung vs. Betriebsaufgabe: Wo liegt der Unterschied? 🤷‍♂️ Alles an EINEN verkaufen? Oder darf ich den Betrieb auch "zerschlagen" und einzeln verkaufen?🤝 Muss der Käufer weitermachen? Oder darf der Laden dichtgemacht werden?📈 Was passiert mit dem Grundstück? 🏠 Wenn ich Wirtschaftsgüter ins Privatvermögen hole, droht ein "Dry Income" – Steuern zahlen, ohne Geld zu sehen! 💸🚫 Über 40 Jahre hast du "stille Reserven" aufgebaut. Der Staat will davon jetzt ein riesiges Stück abhaben🍰 Jörn und Marcel zeigen dir die legalen Steuertricks, wie du deinen Gewinn sicherst: Zum Beispiel mit dem 45.000 € Freibetrag, der Fünftelregelung oder dem "halben Steuersatz" (ermäßigter Steuersatz) 📉💰 An einem konkreten Beispiel rechnen die beiden vor, wie du mal eben eine Menge Steuern sparen kannst! 💶💥 Hör rein und erfahre, warum du unbedingt eine genaue Feinplanung mit deinem Steuerberater brauchst, bevor du den "Verkaufen"-Button drückst.

    11 min
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