Invertir es Vivir

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Aprende a invertir en bolsa sin humo, sin ruido y sin promesas millonarias. Cada martes envío un email con un consejo de bolsa. Martes que estás fuera consejo que te pierdes para siempre. Recibe la estrategia con la que obtuve un +35% en 2024 al apuntarte aquí: https://invertiresvivir.es

5d ago

Si tuviera 100.000€ para invertir: mi cartera y el FOGAIN

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿Qué haría con 100.000 € para invertir? 00:36 – Invertir de golpe o poco a poco 01:47 – Cuándo tiene sentido invertir poco a poco 02:23 – El colchón de emergencias antes de invertir 03:03 – La cartera que utilizaría 05:00 – La protección de 100.000€ del FOGAIN 06:19 – Cómo aprender a soportar las caídas 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO ¿Qué haría si mañana aparecieran 100.000 € en mi cuenta y tuviera que invertirlos? En este episodio te cuento cómo tomaría esa decisión, empezando por la gran duda: ¿invertir todo de golpe o hacerlo poco a poco? Un estudio de Vanguard que analiza los mercados de Estados Unidos, Reino Unido y Australia entre 1926 y 2015 muestra que invertir todo de golpe obtuvo una mayor rentabilidad en aproximadamente el 67% de los casos. Pero también hay una diferencia importante entre lo que dicen los estudios y lo que somos capaces de soportar emocionalmente como inversores. Antes de invertir, lo primero sería crear un colchón de emergencias equivalente a varios meses de gastos. Después, la cartera dependería principalmente de dos factores: el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo. Para un inversor con más de 10 años por delante y capaz de soportar caídas importantes, mi propuesta sería una cartera sencilla formada por un 70% de MSCI World y un 30% de Nasdaq 100. Por último, hablamos de un detalle especialmente importante para quienes tienen grandes cantidades de dinero invertidas: la protección del FOGAIN y qué ocurre si un bróker o una gestora quiebra o comete fraude. Y, aunque la inversión de golpe puede ser estadísticamente más rentable, si no tuviera experiencia y acabara de recibir esos 100.000 €, personalmente los invertiría de forma progresiva durante un año para acostumbrarme a las subidas y bajadas del mercado y evitar tomar decisiones impulsivas en una caída.
Sep 14

Te quedan 10 años para jubilarte: cómo ajustaría mi cartera año a año

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿Cómo invertir si te quedan 10 años para jubilarte? 02:04 – La cartera que utilizaría 04:25 – Cómo cambiar la cartera cuando se acerca la jubilación 05:30 – La estrategia para reducir el riesgo 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos cómo invertiría si me quedaran 10 años para jubilarme y por qué esta etapa requiere una estrategia diferente a la que utilizaría con 30 o 40 años. Aunque 10 años siguen siendo un plazo largo para invertir, una gran caída de la bolsa justo antes de la jubilación puede tener un impacto enorme sobre tu patrimonio. Te explico qué cambiaría en mi cartera, qué mantendría y cómo combinaría renta variable, oro y renta fija para intentar conseguir un equilibrio entre rentabilidad y seguridad. La propuesta inicial sería invertir un 80% en MSCI World, un 10% en oro y un 10% en renta fija, utilizando la renta variable como motor de crecimiento y los otros activos para reducir la volatilidad. También veremos qué ocurre si quieres asumir algo más de riesgo, por qué el Nasdaq 100 puede tener sentido para algunos inversores y cuál es la función del oro y de la renta fija dentro de una cartera pensada para llegar a la jubilación con tranquilidad.
Sep 7

Cómo usar tu dinero para ser más feliz (según la ciencia)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:00 – ¿Más dinero significa más felicidad? 00:38 – Estudio de Kahneman y Deaton 01:05 – ¿Por qué ganar poco dinero reduce la felicidad? 02:00 – Estudio de Killingsworth y los ingresos 02:38 – ¿Quién tenía razón sobre el dinero y la felicidad?04:30 – Cómo usar tu dinero para ser más feliz 05:09 – El dinero como herramienta, no como objetivo 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos qué dice realmente la ciencia sobre la relación entre dinero y felicidad. Partimos del famoso estudio de Daniel Kahneman y Angus Deaton, que concluyó que la felicidad dejaba de aumentar a partir de cierto nivel de ingresos, y lo comparamos con la investigación posterior de Matthew Killingsworth, que encontró que el bienestar seguía aumentando a medida que aumentaban los ingresos. Después veremos cómo ambos investigadores decidieron unir sus esfuerzos para resolver esta aparente contradicción y llegaron a una conclusión mucho más interesante: para la mayoría de las personas, ganar más dinero sí puede aumentar su bienestar, pero existe un grupo de personas para las que el dinero no soluciona sus problemas emocionales. Por último, hablamos de cómo utilizar el dinero de una forma inteligente. No se trata de acumular patrimonio sin límite ni de gastar todo lo que ganas, sino de utilizar el dinero como una herramienta para comprar tiempo, vivir experiencias, reducir el estrés y disfrutar más de tu familia y tus amigos. La inversión puede ayudarte a hacer crecer tu patrimonio a largo plazo, pero el objetivo final no debería ser tener más dinero, sino utilizarlo para construir una vida que te haga más feliz.
Aug 31

¿Cuánto necesitas para vivir de tus dividendos? (y la alternativa más eficiente)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿Cuánto necesitas para vivir de tus inversiones? 00:29 – ¿Qué son los dividendos? 01:31 – ¿Cuánto necesitas para generar 2.000€ al mes? 02:07 – Dividendos vs crecimiento de acciones 04:02 – Estrategia para vivir de tus inversiones 05:20 – ¿Cómo vivir de una cartera de 500.000€? 06:10 – ¿Por qué no recomiendo vivir de los dividendos? 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio calculamos cuánto dinero necesitas tener invertido para poder vivir de tus inversiones y conseguir unos 2.000 € al mes sin depender de un sueldo. Verás cómo, con una rentabilidad por dividendos del 5%, necesitarías alrededor de 500.000 € invertidos para generar unos 25.000 € al año. Pero también analizamos por qué vivir exclusivamente de los dividendos puede no ser la estrategia más eficiente. Al centrarte en empresas que reparten dividendos elevados, puedes dejar fuera a muchas de las mejores empresas del mundo, además de tener que pagar impuestos cada vez que recibes esos dividendos. Por último, explico la estrategia que considero más eficiente: invertir en índices como el SP500, el MSCI World o el Nasdaq 100 mediante fondos de acumulación y, cuando llegue el momento, retirar una pequeña parte de la cartera cada año para cubrir tus gastos. Así puedes mantener tu dinero invertido, retrasar el pago de impuestos y seguir haciendo crecer tu patrimonio a largo plazo.
Aug 24

Michael Burry: su apuesta de 1.100 millones contra la IA (Nvidia, Palantir y más)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:13 – La gran apuesta de Michael Burry 00:56 – ¿Por qué cree que la IA se va a hundir? 03:27 – ¿Por qué no siempre acierta? 04:36 – Buffett, Goldman Sachs y los grandes inversores 05:27 – La estrategia a seguir a largo plazo 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO Michael Burry, el inversor que predijo la crisis financiera de 2008, ha realizado una de las apuestas más grandes de toda su carrera contra la inteligencia artificial. En este episodio analizamos exactamente en qué consiste su posición, por qué está apostando contra empresas como Nvidia y Palantir y cuáles son los argumentos que utiliza para defender que el sector tecnológico está sobrevalorado. También repasamos los riesgos que señalan organismos como el Banco de Pagos Internacionales sobre la enorme inversión en infraestructuras de IA y el posible exceso de gasto de las grandes tecnológicas. Pero no todo apunta en la misma dirección: veremos por qué otros gigantes como Berkshire Hathaway o Goldman Sachs siguen invirtiendo miles de millones en compañías relacionadas con la inteligencia artificial. Por último, comparto mi opinión sobre esta situación y explico por qué creo que un inversor particular no debería intentar copiar apuestas tan concentradas como la de Michael Burry, sino construir una cartera diversificada y mantener una estrategia de inversión a largo plazo.
Aug 17

Warren Buffett: 6 reglas para invertir bien, aunque no sepas nada de bolsa

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:00 – Warren Buffett vs Wall Street 00:33 – Regla #1: Invierte solo en lo que entiendes 01:32 – Regla #2: Sé codicioso cuando otros tienen miedo 02:26 – Regla #3: El interés compuesto es tu mejor aliado 03:25 – Regla #4: No pierdas dinero 04:33 – Regla #5: Por qué Buffett recomienda fondos indexados 05:48 – Regla #6: Ignora el ruido diario del mercado 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos las 6 reglas de inversión de Warren Buffett, considerado por muchos el mejor inversor de la historia. Descubrirás por qué insiste en invertir solo en aquello que entiendes, cómo aprovechar las caídas del mercado en lugar de temerlas y por qué el interés compuesto ha sido el verdadero motor de su enorme patrimonio. También repasamos una de las historias más conocidas de Buffett: la apuesta de medio millón de dólares en la que un simple fondo indexado al S&P 500 consiguió superar a varios gestores profesionales de Wall Street durante diez años. Un ejemplo que demuestra que, para la mayoría de inversores, una estrategia sencilla suele ofrecer mejores resultados que intentar batir al mercado. Por último, veremos por qué Buffett recomienda ignorar el ruido diario de los mercados, mantener una estrategia a largo plazo y evitar los errores que hacen perder dinero a la mayoría de inversores. Un episodio con lecciones prácticas que cualquier persona puede aplicar, incluso aunque esté empezando desde cero.
Aug 10

Amortizar la hipoteca o invertir: la cuenta real con el MSCI World

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:00 – ¿Amortizar la hipoteca o invertir? 00:23 – Por qué casi todo el mundo amortiza su hipoteca 01:46 – Hipoteca vs MSCI World 02:14 – Ejemplo con 10.000 €: ¿qué opción gana? 03:35 – Cuándo SÍ merece la pena amortizar 04:46 – La regla que utilizaría para decidir 05:16 – ¿A partir de qué interés conviene invertir? 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos una de las decisiones financieras más importantes para cualquier persona con hipoteca: ¿es mejor amortizar la hipoteca o invertir ese dinero? Descubrirás por qué la respuesta no siempre es la que recomienda tu banco y cómo calcular qué opción puede hacerte ganar más dinero a largo plazo. Comparamos el coste de una hipoteca con la rentabilidad histórica del MSCI World mediante un ejemplo práctico con 10.000 €, para entender el verdadero coste de oportunidad que supone amortizar antes de invertir. También veremos en qué situaciones sí tiene sentido amortizar la hipoteca, como cuando no dispones de un colchón de emergencia, pagas un tipo de interés elevado o simplemente no tener deudas te permite dormir más tranquilo. Por último, comparto la regla que utilizo personalmente para tomar esta decisión, explico qué hago con mi propia hipoteca y por qué, en determinados casos, invertir puede ser una estrategia mucho más rentable que reducir deuda.
Aug 3

La burbuja de la IA: ¿deberías vender tus acciones tecnológicas?

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:00 – ¿Estamos ante una burbuja de la IA? 02:30 – ¿Por qué esta vez es diferente? 04:20 – ¿Qué ocurrió en la burbuja del año 2000? 05:53 – ¿Qué deberías hacer ahora con tu cartera? 06:23 – Cómo reducir el riesgo🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos una de las preguntas que más se hacen los inversores en estos momentos: ¿estamos viviendo una nueva burbuja de la inteligencia artificial? Veremos los argumentos tanto de quienes creen que las grandes tecnológicas están peligrosamente sobrevaloradas como de quienes piensan que todavía queda mucho recorrido por delante. Analizamos la enorme concentración que existe actualmente en índices como el S&P 500 y el Nasdaq 100, las elevadas valoraciones de las principales compañías tecnológicas y las gigantescas inversiones que empresas como Nvidia, Microsoft o Meta están realizando en inteligencia artificial y centros de datos. También comparamos la situación actual con la burbuja puntocom del año 2000, repasando las diferencias más importantes entre ambos escenarios y viendo qué ocurrió con los inversores que mantuvieron sus posiciones en el Nasdaq 100 durante una de las mayores caídas de la historia. Por último, explico qué haría yo con mi propia cartera en este contexto, por qué vender en pánico suele ser uno de los mayores errores que puede cometer un inversor y cuándo puede tener sentido rebalancear una cartera con demasiada exposición al sector tecnológico.

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