Financial Wellbeing with Emirates NBD

Emirates NBD

Welcome to Financial Wellbeing with Emirates NBD — A series that gives you the tools and insights to take control of your money. In this podcast, you'll hear from the experts as they break down the basics, tackle real-life financial decisions and share practical tips to help you build lasting wealth, your way. True financial freedom isn't about how much you earn, it’s about how you think, how you spend, how you save and how you invest in your future. Tune in to expand your knowledge and build your confidence to make more informed financial decisions that pave the way to lasting wealth.

Episodes

  1. Psychology of Money

    FEB 19

    Psychology of Money

    If money is “just math” … why do we still make decisions weregret, even when we know better?   In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber sits downwith Dr. Saliha Afridi (Clinical Psychologist, Founder & Chairwoman of The LightHouse Arabia) to unpack what’s really driving our money habits, the emotions underneath them, and how to break patterns without shame. They talk about why guilt shuts down learning, how your nervous system can feel “unsafe” even when your bank balance says you’re fine, and why modern spendingis designed to hijack your dopamine. It’s a practical, human conversation onbuilding money confidence through awareness, boundaries, and a plan you can actually stick to.   Tune in to hear: → Why shame and self-blame keep you stuck (and what to do instead) → “Enough” and why it can feel impossible in a comparison-driven world → How childhood experiences quietly shape your spending and saving style → Why couples fight about money even when they love each other → Spender vs saver vs investor, and what each one is trying to protect → Retail therapy, dopamine, and how online convenience fuels impulse buys → Simple “friction” hacks that stop mindless spending (without willpower) → How to introduce money habits to teens in a way that actually lands  Subscribe for more episodes and insights that help you make confident and informed financial decisions. #FinancialWellbeing #EmiratesNBD#PsychologyOfMoney#WealthManagement #FinancialFreedom #FinancialEducation Visit our website Financial Literacy | Empowering SmarterFinancial Decisions | Emirates NBD  Follow us on social Instagram:https://www.instagram.com/emiratesnbd_ae/ LinkedIn:https://www.linkedin.com/company/emirates-nbd/  Facebook:https://www.facebook.com/EmiratesNBD/  X: https://x.com/EmiratesNBD_AE  Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Key Moments  00:00 Shame, guilt, and why your brain stops learning about money 02:00 Money pressure, social comparison, and relationship friction 03:10 “Enough” and why your nervous system may disagree with your numbers 06:20 When money beliefs are formed (and how early it starts) 08:40 Spotting your patterns: avoidance, overspending, and boundaries 12:10 Rewriting your money script with a simple self-talk habit 15:00 Spender, saver, investor and what each is seeking underneath 18:00 Dopamine and what retail therapy is really doing for you 24:00 Teaching teens money basics (bank accounts, cash, and avoiding easy taps) 39:00 Practical reset: add friction, carry cash, and make a real monthly plan   إذا كان المال “مجرد أرقام وحسابات”… فلماذا نتخذ قراراتنندم عليها، حتى عندما نعرف ما هو الصواب؟   في هذه الحلقة من “التثقيف المالي من بنك الإمارات دبيالوطني”، تجلس المقدّمة دانة قمبر مع الدكتورة صاليحة أفريدي، الأخصائية النفسيةالإكلينيكية ومؤسِّسة ورئيسة مجلس إدارة “لايتهاوس أرابيا”، للغوص في الجوانبالأعمق التي تشكّل علاقتنا بالمال. يناقشن الدوافع الخفية وراء عاداتنا المالية،والمشاعر التي تحرّك قراراتنا، وكيف يمكن كسر الأنماط المتكرّرة دون الوقوع في فخاللوم أو الشعور بالذنب.   يتناول الحوار كيف يمكن للشعور بالذنب أن يعيق التعلّم،ولماذا قد يشعر جهازك العصبي بعدم الأمان حتى عندما يبدو رصيدك البنكي مطمئنًا،وكيف صُمِّم الإنفاق الحديث ليستثير نظام المكافأة في الدماغ ويؤثّر على قراراتك.إنها جلسة عملية وإنسانية تركّز على بناء الثقة المالية من خلال الوعي، ووضع حدودواضحة، ووضع خطة قابلة للتنفيذ والالتزام.   اشترك للاستماع إلى المزيد من الحلقات والرؤى التي تساعدكعلى اتخاذ قرارات مالية واثقة ومدروسة   تعرّف أكثرعلى التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: محوالأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني

    43 min

  2. 12/11/2025

    What really separates trading from investing, and why does it matter for your long term financial wellbeing?

    What really separates trading from investing, and why does it matter for your long term financial wellbeing?In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Giorgio Borelli, Head of Asset Allocation at Emirates NBD, for a clear and grounded conversation on trading, investing, risk and how real wealth is built over time.Giorgio explains the true difference between trading and investing, why timing short term swings is so challenging, and how patience, discipline and behaviour shape long term financial outcomes. He also discusses what helps people stay calm during volatility and why experience often matters more than theory when navigating markets.This episode helps you understand how to approach markets with clarity, confidence and realistic expectations.Tune in to hear:→ The real difference between trading and investing→ Why trading appears attractive but is extremely difficult to master→ How probability and risk management influence trading outcomes→ The traits and mindsets that fit investors and traders→ Common behavioural traps during market euphoria and panic→ How to stay grounded during market volatility→ When active trading makes sense and when investing is a better choice→ Why short timeframes are harder to predict than most people think→ Giorgio’s biggest financial belief that changed with experienceSubscribe for more episodes and insights that help you make confident and informed financial decisions. ما الذي يميز التداول عن الاستثمار فعليًا، ولماذا يشكّل هذا الفرق أهمية كبيرة لرفاهك المالي على المدى الطويل؟ في هذه الحلقة من «التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني» تستضيف دانـــا كامبــر جورجيو بوريلّي، رئيس إدارة تخصيص الأصول في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار واضح وعميق حول التداول، الاستثمار، المخاطر، وكيفية بناء الثروة الحقيقية مع مرور الوقت. يشرح جورجيو الفارق الجوهري بين التداول والاستثمار، ولماذا يُعد توقيت التحركات قصيرة الأجل مهمة شديدة الصعوبة، وكيف تُسهم الصبر والانضباط والسلوك المالي في تشكيل النتائج طويلة المدى. كما يتحدث عن العوامل التي تساعد الأفراد على الحفاظ على الهدوء أثناء تقلبات الأسواق، ولماذا تكون الخبرة العملية في كثير من الأحيان أهم من المعرفة النظرية عند التعامل مع الأسواق. هذه الحلقة تمنحك رؤية أوضح لكيفية التعامل مع الأسواق بثقة، ووعي، وتوقعات واقعية. استمع لتتعرف على: → الفرق الحقيقي بين التداول والاستثمار→ لماذا يبدو التداول جذابًا رغم صعوبة إتقانه→ كيف يؤثر عامل الاحتمالات وإدارة المخاطر في نتائج التداول→ السمات الذهنية والسلوكية التي تميّز المتداولين والمستثمرين→ أكثر السلوكيات شيوعًا أثناء موجات التفاؤل أو الذعر في الأسواق→ كيف تبقى متزنًا خلال فترات التقلبات→ متى يكون التداول النشط خيارًا منطقيًا ومتى يكون الاستثمار الخيار الأفضل→ لماذا يصعب التنبؤ بالأطر الزمنية القصيرة رغم انتشار هذا الاعتقاد→ القناعة المالية الأكبر لدى جورجيو التي تغيّرت بفضل التجربة اشترك في البودكاست للحصول على المزيد من الحلقات والرؤى التي تساعدك على اتخاذ قرارات مالية أكثر وعيًا وثقة.Key Moments 00:00 Welcome and introduction to trading and investing 01:00 What staying invested really means for long term growth 02:00 Why short term trading and timing the market is difficult 03:00 Mindset differences between investors and traders 04:00 Why consistent success in trading is statistically hard 05:00 The role of discipline and risk management 06:00 Understanding volatility and short term noise 08:00 Behavioural mistakes such as herding and holding losses 10:00 Should active trading be used for retirement planning 12:00 How to stay grounded during market stress 14:00 The importance of diversification during volatility 20:00 Key takeaways on risk, patience and self awareness

    23 min
  3. IPOs-Should you Buy in ?

    11/25/2025

    IPOs-Should you Buy in ?

    In this first episode of Season 2 of Financial Wellbeing with Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Essa Al Rafi, Director of Equity Capital Markets at Emirates NBD, for a deep dive into IPOs, what they are, how they work, and what investors should know before taking part. Essa explains the journey of a company going public, from intention to float to listing, and why IPOs have become such a major trend in the UAE. He also shares how investors can assess opportunities, understand oversubscription, and stay mindful of risk in a market full of buzz and excitement. Tune in to hear: → What an IPO is and why companies go public → How to evaluate whether an IPO fits your investment goals → What oversubscription really means → The full IPO process in the UAE → How to identify your investor type and manage risk → Tips for avoiding hype and investing safely → Why knowledge and discipline matter more than FOMO Subscribe for more episodes and insights to help you make confident, informed financial decisions. #FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Investing #IPO #WealthManagement #FinancialFreedom #StockMarket #FinancialEducation Visit our website Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD Follow us on social Instagram: https://www.instagram.com/emiratesnbd_ae/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/emirates-nbd/ Facebook: https://www.facebook.com/EmiratesNBD/ X: https://x.com/EmiratesNBD_AE Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Key Moments 00:00 Welcome to Season 2 and introduction to IPOs 00:42 What it means when a company goes public 01:18 Why companies choose to list and the benefits of going public 02:12 UAE’s growing IPO market and global investor demand 03:03 How to know if an IPO is right for you 04:10 Step-by-step process of investing in an IPO in the UAE 05:12 Oversubscription explained and why it signals investor confidence 07:00 How to evaluate an IPO’s price and fundamentals 09:15 When to sell or hold shares after listing 11:15 Top advice: research first, avoid hype, and invest safely في الحلقة الأولى من الموسم الثاني من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانة قمبر ضيفها عيسى الرفيع، مدير أسواق رأس المال في بنك الإمارات دبي الوطني، للحديث بعمق عن الاكتتابات العامة الأولية—ما هي، كيف تعمل، وما الذي ينبغي على المستثمر معرفته قبل المشاركة فيها. يشرح عيسى رحلة الشركة نحو الإدراج، من إعلان نية الطرح وحتى إدراج الأسهم، ولماذا أصبحت الاكتتابات اتجاهاً متنامياً في دولة الإمارات. كما يتناول كيفية تقييم الفرص، وفهم فائض الاكتتاب، والتعامل مع المخاطر في سوق مليء بالزخم والاهتمام. استمع إلى الحلقة للتعرّف على: • ما هو الاكتتاب العام ولماذا تلجأ الشركات للطرح • كيفية تقييم ما إذا كان الاكتتاب مناسباً لأهدافك الاستثمارية • المعنى الحقيقي لفائض الاكتتاب • مراحل عملية الاكتتاب في دولة الإمارات • كيفية تحديد نوع المستثمر وإدارة المخاطر • نصائح لتجنّب الاندفاع وراء الضجيج والاستثمار بوعي • لماذا تبقى المعرفة والانضباط أهم من الخوف من فوت الفرصة اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي. تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني

    13 min
  4. Investing 101

    10/16/2025

    Investing 101

    In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, hostDana Kamber is joined by Maurice Gravier, Group Chief Investment Officer at Emirates NBD, for an insightful conversation on investing, what it really means, how it differs from saving, and how anyone can start even with small amounts.   Maurice breaks down the world of investing into simple, relatable lessons. From understanding asset classes tobuilding the right mindset, he shares how emotions, time, and diversification matter more than market trends. He also explains why the real goal of wealth is not just about money but about freedom and choice. Whether you are new to investingor looking to strengthen your long-term strategy, this episode gives you the clarity, structure, and confidence to make better financial decisions. Tune in to learn: → The difference between saving, investing, and speculating → How different asset classes work including cash, bonds, equities, and alternatives → Why diversification is key to a healthy portfolio → The power of compounding and how it helps wealth grow → How to manage risk and know your own risk tolerance → The mindset needed to avoid emotional decisions → Why starting small can be a smart way to begin → How to filter financial noise and focus on what matters → Common mistakes new investors make and how to avoid them → Why wealth is really about freedom, security, and choice Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD Financial Literacy |Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD #FinancialWellbeing#EmiratesNBD #Saving#Spending #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom#Podcast You don’t need a fortune to start investing. You need patience, discipline, and perspective. ⏱️ Key Moments 00:08 Welcome and episode overview 01:00 Saving vs investing and the real difference 02:00 Understanding asset classes and their roles 05:00 The balance between risk, return, and time 07:00 What trading, margin, and leverage actually mean 09:00 Bull and bear markets explained 10:00 Why emotions are your biggest investment enemy 12:00 The power of compounding 13:30 How to filter financial noise and avoid hype 15:00 Investing vs trading and finding your approach 16:00 Common mistakes first-time investors make 17:00 Understanding your risk tolerance 18:00 Why it helps to start small and learn early 19:00 How to build a simple and diversified portfolio 20:00 Trends vs true investment opportunities 22:00 Learning from losses and starting again 23:00 Advice for those starting to invest in their thirties 25:00 Maurice’s five key lessons for investors 26:00 What wealth really means beyond money   في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي من بنك الإماراتدبي الوطني، تستضيف دانة قمبر  ‏موريس غرافيير، المسؤول الرئيسيللاستثمار - إدارة الثروات في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار ثري حولالاستثمار، معناه الحقيقي، الفرق بينه وبين الادخار، وكيف يمكن لأي شخص أن يبدأحتى بمبالغ بسيطة.   يُبسّط موريس عالم الاستثمار إلى دروس واقعية وسهلة الفهم،موضحًا أهمية فئات الأصول المختلفة، والعقلية الصحيحة للاستثمار، وكيف تلعبالعواطف، والوقت، والتنويع دورًا أكبر من متابعة اتجاهات السوق. كما يشارك رؤيتهحول أن الهدف الحقيقي من بناء الثروة ليس المال بحد ذاته، بل الحرية والاختيار.   سواء كنت جديدًا في عالم الاستثمار أو تسعى لتعزيزاستراتيجيتك طويلة الأجل، تمنحك هذه الحلقة وضوحًا وهيكلًا وثقة لاتخاذ قراراتمالية أفضل.   استمع لتتعرف على: اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجالالتثقيف المالي.   تعرّف أكثرعلى التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: محوالأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني

    27 min
  5. Save or Spend?

    10/09/2025

    Save or Spend?

    In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Haleema Alhosani, Head of Mortgage Products at Emirates NBD, for a heartfelt conversation on savings, the foundation of financial health. Haleema shares how saving is less about how much you set aside and more about building consistency, purpose, and self-trust. Through personal stories and simple habits, she explains how saving gives you the power to choose, from saying no to pressure to saying yes to opportunities that align with your values. Tune in to learn: → Why saving is more about mindset than money → How small and consistent habits create long-term results → The difference between saving for needs, wants, and goals → Tips to automate your savings and build structure → How to handle emotional spending and social media influence → The 50/30/20 rule and how to make it work for you → Why even small amounts count when saving → How to save while living paycheck to paycheck → Smart habits for spenders and avoiders → Why wealth is really about peace, security, and choice Subscribe for more episodes and practical insights on financial wellbeing. Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD #FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Saving#Spending #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast 💡 Start where you are. Even a small amount can change your tomorrow. ⏱️ Key Moments 00:08 Welcome and episode overview 01:00 Why saving matters beyond numbers 02:30 The freedom savings bring 04:00 Early saving habits and shifting goals 05:30 Why people lose consistency with saving 06:30 How to automate your savings 08:00 Naming your goals and keeping savings separate 09:00 The 50/30/20 rule explained 10:30 Saving while living paycheck to paycheck 12:00 How social media triggers spending 13:30 Staying focused on long-term goals 14:30 Tips for spenders and avoiders 17:00 How awareness can build saving habits 18:30 Creating an emergency fund 19:30 The power of automation 20:00 What wealth means to Haleema في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي من بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانة قمبر السيدة حليمة الحوسني، رئيس قسم منتجات الرهن العقاري في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار صادق ومُلهم حول الادخار — الأساس الحقيقي للصحة المالية. تشارك حليمة رؤيتها حول أن الادخار لا يتعلق بالمبلغ الذي تخصصه بقدر ما يتعلق ببناء عادات ثابتة وشعور بالثقة والهدف. ومن خلال تجاربها الشخصية ونصائحها البسيطة، تشرح كيف يمنحك الادخار قوة الاختيار — من قول “لا” للضغوط إلى قول “نعم” للفرص التي تنسجم مع قيمك وأهدافك. استمع لتتعرف على: لماذا الادخار هو مسألة عقلية أكثر من كونه مالية كيف تخلق العادات الصغيرة والمستمرة نتائج طويلة الأمد الفرق بين الادخار للاحتياجات والرغبات والأهداف نصائح لأتمتة ادخارك ووضع هيكل واضح له كيفية التعامل مع الإنفاق العاطفي وتأثير وسائل التواصل الاجتماعي قاعدة 50/30/20 وكيفية تطبيقها على حياتك لماذا حتى المبالغ الصغيرة تحدث فرقًا كبيرًا طرق الادخار أثناء العيش من راتب إلى راتب عادات ذكية لمن يميلون إلى الإنفاق أو التجنّب ولماذا الثروة الحقيقية تكمن في الطمأنينة والأمان والاختيار اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي. تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: ⁠محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني⁠

    21 min
  6. Understanding Debt

    10/02/2025

    Understanding Debt

    In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Hamad AlMajidi, Head of Distribution and Asset Management at Emirates NBD, for an eye-opening discussion on debt, one of the most common yet misunderstood parts of our financial lives. Hamad breaks down what healthy debt looks like, why it is not always the enemy, and how borrowing can either accelerate your path to financial freedom or trap you in cycles of stress. From mortgages and car loans to credit cards and buy now pay later schemes, this episode explores how to make debt work for you instead of against you. Tune in to learn: → Why debt is not always bad and how it can help build long term assets → The difference between healthy and unhealthy borrowing → How credit cards, Apple Pay, and buy now pay later can trigger overspending → Practical tips to track and manage your expenses → The role of financial discipline and setting realistic goals → Debt restructuring and what to ask before taking a loan → Fixed vs variable interest rates and when to choose each → The importance of multiple income streams in navigating debt → Why saving because you have debt is crucial → Three golden rules to control debt and build financial freedom Subscribe for more episodes and practical insights on financial wellbeing. Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD #FinancialWellbeing #EmiratesNBD #CreditCards #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast Key moments: 00:08 Welcome and episode overview 01:00 Is debt always avoidable? Understanding its role in financial freedom 03:00 Healthy vs unhealthy debt and how to tell the difference 05:00 Credit cards as a double-edged sword 07:30 How Apple Pay, social media and “buy now, pay later” drive overspending 10:00 The importance of tracking expenses and building financial awareness 13:00 Advice for people struggling with impulsive spending 15:00 Why spending today is borrowing from your future 17:30 Debt restructuring and what borrowers need to know 20:00 Fixed vs variable interest rates and practical loan considerations 22:30 The importance of asking the right questions before signing a loan 23:45 Advice for people overwhelmed by debt and financial instability 25:00 Why saving matters even if you already have debt 26:00 Three practical tips for navigating expenses and managing debt 28:00 Hamad’s personal financial lessons and mistakes early in his career 29:00 Final reflections: wealth as control over your own time في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي من بنك الإمارات دبي الوطني، تنضم دانة قمبر  حمد الماجدي، رئيس علاقات المؤسسات في بنك الإمارات دبي الوطني، في نقاش شيّق حول الديون، أحد أكثر المواضيع المالية شيوعًا ولكنه غالبًا ما يُفهم بشكل خاطئ. يوضح حمد كيف يمكن أن تكون بعض أنواع الديون صحية وليست دائمًا عدوًا، وكيف أن الاقتراض قد يكون وسيلة لتسريع الوصول إلى الحرية المالية أو سببًا للوقوع في دوامة من الضغوط. ومن الرهن العقاري وقروض السيارات إلى البطاقات الائتمانية وخدمات “اشتر الآن وادفع لاحقًا”، تسلط الحلقة الضوء على كيفية جعل الدَّين أداة في صالحك بدلًا من أن يكون عبئًا عليك. استمع لتتعرف على: لماذا لا تكون الديون دائمًا أمرًا سلبيًا، وكيف يمكن أن تساعد في بناء أصول طويلة الأمد الفرق بين الاقتراض الصحي وغير الصحي كيف يمكن للبطاقات الائتمانية وApple Pay وخدمات “اشتر الآن وادفع لاحقًا” أن تؤدي إلى الإفراط في الإنفاق نصائح عملية لتتبع وإدارة مصاريفك اليومية دور الانضباط المالي وأهمية وضع أهداف واقعية ما يجب معرفته حول إعادة هيكلة الديون قبل الحصول على قرض الفرق بين الفائدة الثابتة والمتغيرة ومتى تختار كل منهما ثلاث قواعد ذهبية للتحكم في الديون وبناء الحرية المالية اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي. تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني

    29 min
  7. Navigating Credit Cards

    09/25/2025

    Navigating Credit Cards

    In this episode of Financial Wellbeing by Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Shahin Mozaffar, Head of Bancassurance and Value Proposition at Emirates NBD, for a practical conversation on credit cards, one of the most popular yet often misunderstood financial products. Shahin shares his own experiences with credit cards, including the lessons he learned about discipline, and explains how to use them wisely. From rewards programs to the risks of revolving debt, this episode highlights what every cardholder should know to avoid mistakes and build long-term financial confidence. Tune in to hear: → Who credit cards are right for, and who should be cautious → The benefits of rewards, grace periods and building a credit history → Common mistakes that lead to debt traps and how to avoid them → Why paying on time and in full makes all the difference → How to choose the right credit card based on your lifestyle Subscribe for more episodes and practical insights on financial wellbeing. Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD #FinancialWellbeing #EmiratesNBD #CreditCards #SmartMoneyMoves #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast Key moments: 00:08 Welcome and episode overview 01:00 Who should or should not get a credit card 03:00 Shahin’s first credit card and lessons learned the hard way 05:30 The right and wrong ways to use a credit card 08:30 How interest and revolving debt build up 11:00 The benefits of paying in full and building a credit history 14:00 Choosing the right credit card for your needs 17:30 Practical advice for young and first-time users 19:30 Defining wealth and closing thoughts في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانة قمبر شاهين مظفر، رئيس قسم التأمين المصرفي وعرض القيمة الخدمات المصرفية الشخصية والأولية  في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار عملي حول بطاقات الائتمان،أحد أكثر المنتجات المالية شيوعاً ولكن كثيراً ما يُساء فهمها. يشارك شاهين تجربته الشخصية مع بطاقات الائتمان، بما في ذلك الدروس التي تعلّمها حول الانضباط، ويوضح كيفية استخدامها بذكاء. من برامج المكافآت إلى مخاطر الديون المتراكمة، تسلّط هذه الحلقة الضوء على ما يجب أن يعرفه كل حامل بطاقة لتفادي الأخطاء وبناء ثقة مالية طويلة المدى. 🎧 استمع لتعرف: → لمن تناسب بطاقات الائتمان، ومن ينبغي أن يكون أكثر حذراً → فوائد برامج المكافآت، وفترات السماح، وبناء التاريخ الائتماني → الأخطاء الشائعة التي تؤدي إلى الوقوع في فخ الديون وكيفية تجنّبها → لماذا يُحدث السداد في الوقت المحدد وبالكامل فرقاً كبيراً → كيفية اختيار بطاقة الائتمان المناسبة لنمط حياتك اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي. تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني

    21 min
  8. Budgeting & Goal Setting

    09/18/2025

    Budgeting & Goal Setting

    In this episode of Financial Wellbeing with Emirates NBD, host Dana Kamber is joined by Marian Gendy, Head of Affluent Advisory at Emirates NBD, for a practical conversation on budgets, goal setting, and the evolving meaning of financial freedom. Marian explains why a budget is not a restriction but a tool for alignment, how flexible budgeting supports different life stages, and why wealth management is essential for everyone. She also shares how to stay disciplined, plan for the unexpected, and define what “enough” means for you. Tune in to hear: → Why budgeting is freedom, not restriction → How to build flexible budgets for your 20s, 30s and retirement years → Practical steps: tracking expenses, automating savings and celebrating progress → The emotional side of money including fear, guilt and identity → Why financial freedom changes over time and how to plan for it → Why wealth is ultimately a reflection of who you are Follow for more episodes and practical insights on financial wellbeing. Youtube Playlist:  https://youtube.com/playlist?list=PL38eg_9ofa1K6gWumZa3kyQF5-wKRkbEa&si=BQT7UrJDd8ZeHAMU Learn more about Financial Wellbeing with Emirates NBD Financial Literacy | Empowering Smarter Financial Decisions | Emirates NBD #FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Budgeting #WealthManagement #MoneyMindset #FinancialFreedom #Podcast Key moments: 00:08 — Welcome and episode overview 00:50 — Why everyone needs a budget 01:33 — Goals give budgets meaning and power 02:03 — Budgeting as alignment and freedom 03:12 — Wealth management explained for every stage of life 04:36 — Budgeting for your 20s, 30s, and retirement 06:12 — Building a flexible and adaptable budget 07:01 — Tracking spending and planning for “life happens” moments 08:03 — Personal story: saving for a first car with automatic transfers 10:03 — Automating debt repayment and savings 11:00 — The emotional side of money: guilt, fear, and shame 14:02 — Coaching vs mentoring: asking better questions 16:20 — Tools and resources: apps, books, and professional advice 17:02 — Accessing wealth advisers at Emirates NBD 17:58 — Budgeting for couples and joint accounts 20:07 — Staying motivated with long-term financial goals 21:39 — Defining financial freedom as “enough” 22:39 — Determining your personal definition of “enough” 24:31 — Planning for the unexpected (health, retirement, slowing down) 25:38 — Marian’s financial journey and early lessons 26:51 — Recommended resources and the power of questions 27:50 — Why follow-up and guidance are critical in wealth management 28:30 — Wealth as identity: final reflections 28:57 — Closing thoughts and call to action في هذه الحلقة من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، تستضيف دانا قمبر السيدة ماريان جندي ، مديرة الاستشارات للخدمات المميزة في بنك الإمارات دبي الوطني، في حوار عملي حول الميزانيات، تحديد الأهداف، والمعنى المتطور للحرية المالية. توضح ماريان  أن الميزانية ليست قيداً بل أداة للتوازن، وأن المرونة في إعداد الميزانية تدعم مختلف مراحل الحياة. كما تشارك لماذا يعد التخطيط للثروة ضرورياً للجميع، وكيفية الحفاظ على الانضباط، الاستعداد للمفاجآت، وتحديد معنى “الكفاية” بالنسبة لك. استمع لتعرف: → لماذا الميزانية هي حرية وليست تقييداً → كيف تبني ميزانيات مرنة تناسب العشرينات، الثلاثينات، وسنوات التقاعد → خطوات عملية: متابعة النفقات، الادخار التلقائي، والاحتفال بالتقدم → الجانب العاطفي للمال بما فيه الخوف، الذنب، والهوية → لماذا يتغير معنى الحرية المالية بمرور الوقت وكيفية التخطيط لذلك → ولماذا تعكس الثروة في النهاية شخصيتك وهويتك اشترك الآن لمزيد من الحلقات والنصائح العملية في مجال التثقيف المالي. تعرّف أكثر على التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني: محو الأمية المالية | قرارات مالية ذكية | بنك الإمارات دبي الوطني

    29 min
  9. Financial Discipline

    09/11/2025

    Financial Discipline

    In this debut episode of Financial Wellbeing with Emirates NBD, we lay the foundation for a lifetime of confident money decisions. With Raed Al Jaser, Group Head of Wealth Advisory at Emirates NBD, we explore how financial discipline, self-awareness, and habit-building can transform how you approach money.Whether you’re just starting out or looking to reset your financial strategy, this episode offers the insights you need to turn good intentions into impactful financial behaviours. في هذه الحلقة الافتتاحية من بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني، نضع الأساس لقرارات مالية واثقة تدوم مدى الحياة. بمشاركة رائد الجاسر، رئيس إدارة الاستشارات المالية في بنك الإمارات دبي الوطني، نستعرض كيف يمكن للانضباط المالي، والوعي الذاتي، وبناء العادات الصحيحة أن يُحدث فرقاً في طريقة تعاملك مع المال.سواء كنت في بداية رحلتك أو تبحث عن إعادة ضبط استراتيجيتك المالية، ستجد في هذه الحلقة رؤى تساعدك على تحويل النوايا الجيدة إلى سلوكيات مالية مؤثرة. Youtube Link : https://youtu.be/UHD6LusGiZY Website Link : www.emiratesnbd.com/en/corporate-social-responsibility/financial-literacy

    34 min
  10. Financial Wellbeing with Emirates NBD podcast, Available now !

    SEASON 1 TRAILER

    Financial Wellbeing with Emirates NBD podcast, Available now !

    Take control of your financial future with Financial Wellbeing with Emirates NBD. Learn about budgeting, investing, saving, and more directly from Emirates NBD experts who turn complex topics into practical guidance. Tune in to build your confidence and make informed decisions that pave the way to lasting wealth. #FinancialWellbeing #EmiratesNBD #Podcast بودكاست التثقيف المالي مع بنك الإمارات دبي الوطني – قريباً تحكَّم بمستقبلك المالي مع بودكاست التثقيف المالي من بنك الإمارات دبي الوطني. تعرّف على أساسيات الميزانية، والادخار، والاستثمار والمزيد مباشرةً من خبراء البنك الذين يقدّمون لك المعرفة بأسلوب عملي مبسّط. استمع لتبني ثقتك وتتخذ قرارات واعية تمهّد لك الطريق نحو ثروة مستدامة.

    1 min

Trailer

About

Welcome to Financial Wellbeing with Emirates NBD — A series that gives you the tools and insights to take control of your money. In this podcast, you'll hear from the experts as they break down the basics, tackle real-life financial decisions and share practical tips to help you build lasting wealth, your way. True financial freedom isn't about how much you earn, it’s about how you think, how you spend, how you save and how you invest in your future. Tune in to expand your knowledge and build your confidence to make more informed financial decisions that pave the way to lasting wealth.

Information