槓桿人生

Ivan
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  • INVESTING
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【槓桿人生】 專為想提升財商與理財能力的一般人而設。 會分享自己的投資思維、槓桿操作經驗與大盤指數觀察， 也會聊生活中那些真實的大小事。 只要具備正確的財商與心態， 無論你是上班族、小資族，或剛起步的新手投資人， 都能一步步打造屬於自己的自由人生。 🎧 用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ———— 主持人｜Ivan 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

  1. 2H AGO

    【過年QA特輯】從人生觀聊到投資觀，不藏私秘辛大公開！｜槓桿人生EP17

    【本集內容】 歡迎回到《槓桿人生》！剛結束兩週的澳洲親子遊，這集除了分享布里斯本與黃金海岸的絕佳體驗、如何用 AI 化解雨天行程危機，重頭戲就是兌現承諾的「過年 Q&A 大放送」！ 本集精華分為三大主軸： 1.個人與人生觀：十年美妝業經歷、機師夢的轉折，以及創立頻道的初衷。 2.家庭與親子育兒：幼兒 3C 管控、長途飛行的帶娃實戰，與不變真理「Happy Wife Happy Life」。 3.槓桿投資心法：面對波動的心態、質押維持率掌控、信貸與正二的搭配細節，以及為何堅持「原型大於槓桿」。 無論你對澳洲旅遊好奇、同為育兒奮鬥的父母，還是想優化資產配置的投資人，這集絕對滿滿乾貨！ ——— 【章節標記】 00:00 澳洲 14 天親子遊心得：布里斯本與黃金海岸的驚喜體驗 03:26 活用 AI 規劃行程：把 Gemini 當作討論助手化解雨天危機 05:03 近期市場回顧與 1.25 倍槓桿水位維持 06:29 📍 第一部分：個人經歷與價值觀 QA 07:47 曾在美妝業空窗去考機師？人生沒有白走的彎路 09:50 創立《槓桿人生》的契機與克服錄音心理障礙 12:00 人生的意義與如何對抗「成就比較焦慮」 13:20 身材焦慮與保養秘訣 (無情工商資生堂) 14:34 📍 第二部分：家庭關係與育兒經 QA 14:41 幼兒 3C 管控原則：把它當工具而非消遣 16:34 帶 4-5 歲小孩飛澳洲長途旅行的真實反饋 18:52 夫妻相處之道：先處理情緒，再處理事情 20:28 為什麼堅持絕對不動手體罰小孩？ 22:11 澳洲 14 天機票、住宿、交通與總花費大公開 23:22 📍 第三部分：槓桿投資實戰 QA 24:22 質押需要補款時，短債與現金的應對邏輯 25:08 逢高該獲利了結嗎？破除股票是「紙上富貴」的迷思 26:12 長期持有的 ETF 清單與投資起步歷程 27:12 投資新手務必避開的兩大彎路 27:59 1.2 倍槓桿實作：信貸與正二的搭配細節 29:51 資產配置思維：為何原型 ETF 比例一定要大於槓桿？ ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、Podcast、Instagram 。 如果有任何問題或建議， 可以在 YouTube 或 Apple Podcast 留言告訴我， 我會定期回覆大家的問題。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    31 min

  2. FEB 13

    小孩紅包怎麼處理？每月只要 82 元的秘密！揭開讓孩子「身價破億」的複利奇蹟！｜槓桿人生EP16

    【本集內容】 你相信每月只要存 82 元，60 年後就能滾出 5000 萬資產嗎？這就是複利的威力！本集 Ivan 實際試算給你看：為什麼越晚開始代價高出 2200 倍，以及如何將孩子的紅包投入市值型 ETF 與 QQQ，打造提早財富自由的起跑點 。小孩的紅包還在放定存嗎？小心通膨吃光未來的購買力！本集揭秘為何我反對幫孩子買高股息 ETF，並公開我如何利用「生命週期投資法」，用 0050 搭配槓桿策略，讓 82 元變成孩子人生最強大的護城河 。 Instagram： https://www.instagram.com/ps541021 歡迎追蹤 ——— 【章節標記】 00:00 澳洲特別企劃：預錄節目與過年 Q&A 徵集令 03:22 紅包大作戰：別再用「幫你存起來」敷衍小孩 06:04 定存是最大的風險？通膨如何讓紅包錢價值腰斬 08:30 生命週期投資法：為什麼小孩比大人更適合開槓桿？ 10:12 為什麼我不幫小孩買高股息？揭開配息的稅務與成本劣勢 12:36 Ivan 實戰配置：0050、QQQ 與正二槓桿 ETF 的黃金比例 14:45 紅包該單筆 All-in 還是定期定額？數學證明這樣做勝率更高 16:30 82元的複利奇蹟：從 0 歲開始 vs 50 歲才存的 2200 倍殘酷差距 20:14 聽眾 Q&A：25 歲年輕人資產配置需要買債券嗎？ 22:24 財商書單推薦：啟發 Ivan 脫離月光族的 5 本經典好書 ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、Podcast、Instagram 。 如果有任何問題或建議， 可以在 YouTube 或 Apple Podcast 留言告訴我， 我會定期回覆大家的問題。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    24 min

  3. FEB 6

    年前封關必看！！封關前該賣光股票嗎？20 年數據揭密：小心這動作讓你少賺一倍！｜槓桿人生EP15

    【本集內容】 猶豫要不要空手過年？回測 20 年數據顯示抱股過年勝率高達 70%！本集揭露為何「賣飛」比套牢更危險，以及 2020 年疫情期間那些避險者的慘痛教訓 。 Ivan 也分享了澳洲自由行靠 AI 排行程的超強攻略 ，以及在台股歷史高點下，100 萬資金該單筆投入還是定期定額的實戰解答 。 ——— 【章節標記】 00:00 2026 封關前夕：我的澳洲行前準備 02:08 女兒童言童語：吃長年菜才不會太早死掉 03:44 澳洲自由行神技：AI 排行程真的強到不可思議 06:33 台股封關操作：我的槓桿水位與劇本規劃 07:57 空手過年的心理陷阱：比下跌更可怕的是「回不去了」 08:37 劇本一：美股大漲台股跳空，定錨效應讓你不敢追 11:40 劇本二：2020 年疫情崩盤教訓，避險反而錯過兩倍漲幅 13:44 數據揭密：抱股過年勝率 70%！摩擦成本吃掉你的獲利 14:55 唯一該賣股票的情況：你有通過「睡覺測試」嗎？ 18:21 QA：小孩間歇性抽動症的過來人經驗 19:35 QA：台股 3 萬點，100 萬該單筆投入還是定期定額？ ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、Podcast、Instagram 。 如果有任何問題或建議， 可以在 YouTube 或 Apple Podcast 留言告訴我， 我會定期回覆大家的問題。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    23 min

  4. JAN 30

    信貸投資完全指南！談判手法大公開，教你3招談出地板利率！｜槓桿人生EP14

    【本集內容】 本集是獻給「資產累積期」聽眾的實戰大補帖！ 市場上都在瘋股票質押，但為什麼我建議小資族應該「先信貸、後質押」？ 信貸不只是借錢，更是將未來人力資本提早變現的金融工具。 從 DBR22 天條、純網銀利率談判、到 7 年與 10 年期的數學計算，這集將打破你對信貸的恐懼與迷思，手把手教你如何與銀行談判，拿到屬於你的地板利率。 ——— 【章節標記】 00:00 槓桿人生 EP14 開場：疫苗與生活近況 05:17 市場回調怎麼辦？目前的槓桿水位與心態 05:52 核心觀念：為何資產累積期要「先信貸、後質押」？人力資本 vs 金融資本 06:42 數據實測：信貸單筆投入 vs 定期定額，十年績效差了100萬？ 08:40 信貸基礎知識：搞懂 DBR22 法則與無擔保借款天花板 09:35 貸款年限怎麼選？7年 vs 10年期的現金流與利息分析 10:20 決定利率的三大關鍵：財力證明、工作單位與聯徵紀錄 12:16 信用評分地雷：信用卡絕對不能做的三件事 (預借現金/遲繳/額度佔比) 13:13 台灣信貸利率真實行情：別被網路上 2% 的貼文焦慮綁架 14:15 如何談到好利率？純網銀優勢與「三本柱」銀行推薦 14:58 送件策略：三個月內聯徵查詢次數的限制與技巧 15:20 談判實戰：如何利用不同銀行的報價互相壓低利率 16:16 銀行問貸款用途怎麼答？(千萬別說買加密貨幣) 17:16 數學破解：為何即便利息多付10萬，還是建議選長年期？ 19:10 申請信貸前必問自己的三個問題：風險、還款能力、心態 20:06 Q&A：地方二寶爸的投資心路歷程 21:35 Q&A：房屋增貸 250 萬全家 All-in 台積電，風險會太高嗎？ 26:05 Q&A：質押借出的資金該買原型 ETF ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、IG 或留言告訴我你的想法。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    28 min

  5. JAN 23

    股票質押「8大問題」一次解答。教你借錢不用還，越借越有錢！｜槓桿人生EP13

    【本集內容】 股票質押不只是借錢，更是你的「資產氧氣罩」！從元大證金的開戶優勢到 2% 安全提領率的設定，一次解答關於槓桿投資最常見的 8 大疑問，助你避開斷頭風險 。 想退休卻捨不得賣股票？本集深度解析「借新還舊」的操作心法，教你如何透過股票質押創造源源不絕的現金流，同時還能保有資產成長的複利效應 ！ 強烈建議可以先回聽EP9的質押基本內容： 借錢不用還？打造「花不完的現金流」一集完全搞懂「股票質押」！！｜槓桿人生EP9 https://youtu.be/iMEjrylo-HU 元大證金開戶連結： https://yuantafinance.tw/833gq6 推薦碼023 Rita 重點勘誤！！ QA的回覆中： 資產500萬質押100萬出來 資產/負債*100%是500%沒錯啦 錄音當時喝茫了 實在非常抱歉🤪 ——— 【章節標記】 00:00 澳洲行前準備與百貨母親節檔期忙碌現況 01:21 台灣開車族惡夢：測速照相App太多干擾？ 03:55 台股強勢創新高，我的槓桿水位與市場劇本 06:31 股票質押迴響熱烈！精選8大關鍵提問 08:43 Q1. 為何首選元大證金？透明利率與借新還舊優勢 11:00 Q2. 複委託與海外券商股票能質押嗎？ 12:04 Q3. 質押出來的錢該再投入還是生活花費？ 13:32 Q4. 安全提領率為何設定2%？歷史回測的風險考量 15:01 Q5. 質押買股再補回維持率？小心槓桿乘數效應 16:38 Q6. 退休神技「借新還舊」完全圖解：資產如何越花越多？ 20:22 Q7. 手上有現金為何還要借錢付利息？高階風險控管思維 22:24 Q8. 一般人別碰質押？適度負債其實是資產的氧氣罩 25:33 聽眾QA：0050質押操作與信貸備用金建議 ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、IG 或留言告訴我你的想法。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    33 min

  6. JAN 16

    學會這套「資產配置」，滿手現金還能跑贏大盤！！｜槓桿人生EP12

    【本集內容】 你知道傳統「股債配置」在升息循環下可能會讓你股債雙殺嗎？本集深入解析 CLEC 資產配置策略，教你如何利用 0050正二等槓桿 ETF 解決現金拖累（Cash Drag），在保有 20% 現金護城河的同時，依然創造超越大盤的績效。台積電法說會大好，AI 泡沫疑慮消除了嗎？面對融資餘額創高，我將公開目前的 1.25 倍槓桿水位調整邏輯。同時詳解資產配置中「曝險比例」與「資金分配」的巨大差異，這是一套讓你在股市大跌時敢加碼、大漲時能停利的強制紀律系統。 重點備註：18:02提到的4：4：3為口誤，實際應為4：4：2。 ——— 【章節標記】 00:00 槓桿人生 EP12 開場：爸爸最怕聽到的事 03:12 台積電法說會財報分析與 AI 泡沫疑慮解答 04:12 目前市場融資水位與我的 1.25 倍槓桿策略 06:00 為什麼知道卻做不到？投資紀律與減肥的共通點 07:05 資產配置的核心邏輯：利用負相關性平滑波動 09:10 強制低買高賣的關鍵機制：再平衡 (Rebalancing) 10:25 為什麼我不建議配置長債 (TLT)？股債雙殺的教訓 11:12 美國短債在資產配置中的「類現金」功能 12:20 資產配置的雙面刃：分散風險同時分散報酬 13:12 從 100% 歐印股票到 80/20 配置的心路歷程 15:15 關鍵觀念釐清：資產配置 vs 曝險比例 16:16 如何利用槓桿 ETF 解決現金拖累 (Cash Drag) 17:50 CLEC 建議的資產配置比例 (40/30/30 策略) 20:55 Q&A：小資族如何買 0050正二零股與質押問題 22:52 Q&A：家庭財務規劃與夫妻金錢觀念分配 24:18 Q&A：意外獲得 350 萬該單筆投入還是定期定額？ ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、IG 或留言告訴我你的想法。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    27 min

  7. JAN 9

    定期定額其實風險更高？揭開「生命週期投資法」真相，本金少更該開槓桿！｜槓桿人生EP11

    【本集內容】 許多人以為定期定額最安全，卻忽略了「投輕腳重」可能導致退休前資產大縮水。本集解析耶魯教授提出的「生命週期投資法」，告訴你為什麼年輕時反而應該透過槓桿，將一輩子的風險平均分攤。台股突破三萬點還能進場嗎？其實你最大的資產是「人力資本」！本集分享如何計算人生槓桿比例，透過信貸、質押或正二 ETF 提早佈局，用買房的邏輯來投資股票，讓複利效應最大化。 ——— 【章節標記】 00:00 學會放手的育兒哲學與投資心態 04:35 YouTube 開營利與頻道里程碑 05:32 台股衝破 3 萬點！還能追高嗎？ 06:40 融資餘額創新高的解讀與應對 07:20 該現在賣掉 0050 等低點再買回嗎？ 08:30 定期定額的致命缺點：投輕腳重 10:00 什麼是「生命週期投資法」？ 12:20 人力資本與金融資本的轉換邏輯 14:10 剛開槓桿就遇到大崩盤怎麼辦？ 15:40 執行槓桿投資的 3 個必要前提 16:50 買房其實就是開 5 倍槓桿的過程 20:07 總結：年輕時如何用時間分散風險 20:47 Q&A：生日祝福與業績壓力 21:25 Q&A：把房貸算進去！正確的槓桿倍率計算公式 24:05 Q&A：我與 James (CLEC) 投資策略的異同之處 ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、IG 或留言告訴我你的想法。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

    28 min

  8. JAN 2

    信貸 vs. 質押到底怎麼選？5年內想買房必聽！做錯一步恐讓你房貸額度蒸發 400 萬！｜槓桿人生EP10

    【本集內容】 想開槓桿放大資產，該選「信用貸款」還是「股票質押」？這集將徹底拆解兩大工具的現金流壓力與斷頭風險，並公開我如何利用「生命週期投資法」在 2025 年創造 60% 的個人年化報酬！注意！如果你有買房計畫，千萬別輕易申請信貸投資！本集不僅回顧 0050 與 00675L 的 2025 年驚人績效，更要揭露「信貸吃掉房貸額度」的恐怖陷阱，教你正確配置資產與負債。 ——— 【章節標記】 00:00 2026 新年快樂與開場閒聊 02:42 Meta Quest 3S 與 Vision Pro 使用心得：VR 沉浸體驗與缺點分析 07:18 2025 年市場回顧：0050 飆漲 35% 與台積電 AI 狂潮 08:08 槓桿 ETF 績效暴力解析：為何 00675L 能創造 52% 年化報酬？ 11:32 4月「川普關稅風暴」回顧：大跌時如何透過質押加碼逆轉勝 12:12 聽眾提問：信貸 vs. 股票質押，我該選哪一個？ 12:53 數學實測：借信貸單筆投入 vs. 每月定期定額，10 年後資產差百萬？ 15:15 門檻差異：信貸看「人」，質押看「錢」 16:05 現金流地獄 vs. 天堂：本利攤還與只繳息不還本的巨大差異 17:25 風險比較：質押的斷頭維持率 vs. 信貸的失業風險 18:25 槓桿人生操作路徑：年輕用信貸累積，資產大用質押提領 20:07 【嚴重警告】5 年內想買房的人，絕對不能辦信貸的原因 21:55 信貸談判技巧：如何跟銀行談到最低利率與最長年限？ 23:38 我目前的槓桿比例與市場展望 24:16 Q&A：優質聽眾留言與互動 25:03 育兒與副食品經驗分享：有機食材採購心得 26:55 質押操作細節：手上該留現金還是買短債 (00865B) 套利？ ——— 【槓桿人生】 投資一定有風險，槓桿操作需謹慎。 本節目內容純屬個人經驗分享，不構成任何投資建議。 如果你喜歡這集節目，歡迎訂閱、分享並留下五星好評！ 也歡迎追蹤我的YouTube、IG 或留言告訴我你的想法。 🎧讓我們一起用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ——— 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

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【槓桿人生】 專為想提升財商與理財能力的一般人而設。 會分享自己的投資思維、槓桿操作經驗與大盤指數觀察， 也會聊生活中那些真實的大小事。 只要具備正確的財商與心態， 無論你是上班族、小資族，或剛起步的新手投資人， 都能一步步打造屬於自己的自由人生。 🎧 用槓桿放大報酬，用投資放大人生。 ———— 主持人｜Ivan 各社群連結如下： https://solink.soundon.fm/ps541021 -- Hosting provided by SoundOn

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