Finanzperspektiven: Finanzen, Investment und Steuern - mit Certified Financial Planner Marcel Reyers

Marcel Reyers CFP® (Certified Financial Planner)
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Endlich durchblicken in Finanzthemen: In Finanzperspektiven macht Certified Financial Planner Marcel Reyers komplexe Finanzplanung alltagstauglich. Der Podcast bietet fundiertes, verständliches Wissen zu Finanzen, Investments und Steuern – neutral und produktunabhängig. Ob Einsteiger oder Profi: Hier gibt’s Orientierung für Finanzplanung, Kapitalmarkt und Vermögen. Alle zwei Wochen erwarten Sie Interviews mit Expertinnen und Experten und praxisnahe Lernsessions – kompakt, fundiert, auf den Punkt. Impressum: https://finanz-konsilium.de/impressum/

Episodes

  1. 4D AGO

    Vermögen über Generationen erhalten – Die Familiengesellschaft als Lösung?

    Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater Stefan Skulesch klärtüber die Möglichkeiten der Gründung von Familiengesellschaften auf 📝 Kurze Zusammenfassung Familien mit heterogenem Vermögen stehen in der Nachfolge vor komplexen steuerlichen, erbrechtlichen und organisatorischen Herausforderungen. Eine Familiengesellschaft (z. B. Holding/KG) kann helfen, Vermögen gebündelt über Generationen zu erhalten, steuerliche Freibeträge mit Niesbrauch gezielt zu nutzen und Konflikte durch klare Regeln zu vermeiden. In dieser Folge gibt es praxisnahe Einblicke zu Rechtsformen, Steuervorteilen, Kosten, Schwellenwerten – und wie man Streit vorbeugt. ⏱️ Kapitelübersicht 00:02 Intro: Finanzperspektiven – Finanzen, Investments & Steuern 00:37 Rückblick & Hörtipp: Folge „Berliner Testament“ (erschienen am 9. Dezember) 00:52 Thema der Folge: Vermögen über Generationen erhalten – Familiengesellschaft als Lösung? 01:11 Herausforderungen in der Nachfolge: Erbengemeinschaft, Heterogenität, Steuern 02:49 Was ist eine Familiengesellschaft? Ziele, Mitspracherechte, Langfristigkeit 05:25 Steuerliche Hebel: Freibeträge, Niesbrauch, praxisnahes Beispiel (Ehepaar, 4 Kinder) 09:12 Betriebsvermögen: Verschonungsregelungen und Planung zu Lebzeiten 10:04 Rechtsformen im Überblick: KG, GmbH, vermögensverwaltende GmbH – Vor- & Nachteile 11:50 Stiftungen: Deutsch vs. Liechtenstein – Erbersatzbesteuerung, Psychologie, Eignung 15:09 Konfliktprävention: Gesellschaftsvertrag, Rückforderungsrechte, Mediation, Kernfamilie 19:36 Ab wann lohnt es sich? Vermögensgrößen, Kinderanzahl, Verwaltungsaufwand 20:50 Kosten & Begleitdokumente: Testament, Vollmachten 22:50 Zusammenarbeit: Steuerberater, Notar, Rechtsanwalt, Finanzplaner – Teamansatz 23:43 Erste Schritte & No-Gos: Zielklarheit, Bestandsaufnahme, alle an einen Tisch 25:32 Fazit 👤 Vorstellung des Fachexperten Stefan Skulesch ist Notar, Steuerberater und Rechtsanwalt bei SKW Schwarz. Er wurde von der WirtschaftsWoche als einer der Top-Fachanwälte für Erbrecht in Deutschland ausgezeichnet. Mit über zehn Jahren Erfahrung in der Nachfolgeplanung berät er Mandanten mit Herzblut und umfassender Expertise. Kontakt zu Stefan Skulesch: https://www.skwschwarz.de/personen/stefan-skulesch   🔗 Wichtige Links & Ressourcen Hörtipp: Folge Berliner Testament GNotKG (Gerichts- und Notarkostengesetz): https://www.gesetze-im-internet.de/gnotkg/ 📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    27 min

  2. FEB 3

    ESG und Nachaltigkeit - mehr als ein Trend in der Kapitalanlage?

    In dieser Folge widmen sich Marcel Reyers und Prof. Dr. Dirk Söhnholz dem Thema Nachhaltigkeit in der Geldanlage. Sie erklären die ESG-Kriterien, beleuchten die EU-Offenlegungsverordnung, diskutieren Greenwashing, die Rolle von Waffenherstellern und die tatsächliche Wirkung nachhaltiger Investments. Außerdem gibt es Einblicke in Performance, Reporting und die Zukunft von Impact-Investing.   ⏱️ Kapitelübersicht 01:35 - ESG-Klassifizierung: Artikel 6, 8 und 9 02:45 - Greenwashing & die Rolle der Anbieter 04:20 - Fall DWS: Greenwashing-Vorwürfe und Konsequenzen 08:00 - Best-in-Class-Ansatz & Waffenhersteller inESG-Fonds 09:20 - Rüstungsunternehmen und Nachhaltigkeit: Forschung& Ethik 11:32 - Impact von liquiden Kapitalanlagen 14:20 - Engagement & Stimmrechtsausübung 17:53 - ESG: Umwelt, Soziales & Unternehmensführungerklärt 19:41 - Nachhaltigkeitsreporting & Kennzahlen 21:00 - Marktentwicklung & Nachfrage nach nachhaltigenAnlagen 25:26 - Performance nachhaltiger Investments: Studienlage   👤 Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Dirk Söhnholz ist seit 2015 unabhängiger Experte für nachhaltige Geldanlage und Gründer der Söhnholz ESG GmbH. Nach einer vielseitigen Karriere im Banken- und Finanzsektor, u.a. im Bereich institutioneller Assetmanager, gilt er als einer der Pioniere im Bereich der nachhaltigen ETF Vermögensverwaltung und Investmentstrategien. Mehr zu Dirk Söhnholz: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirksoehnholz/ Söhnholz ESG: https://prof-soehnholz.com/   🔗 Wichtige Links & Ressourcen   Folge 1: „Strategische Asset Allocation und Investmentansätze" (im Podcast-Feed) EU-Offenlegungsverordnung: europa.eu Global Sustainable Investment Review 2024 Sustainable Development Goals (SDGs): un.org/sustainabledevelopment BaFin-Umfrage zu nachhaltigen Investments Weitere Infos zu ESG und Impact-Investing: justetf.com   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung!   ➡️ Die nächste Folge unseres Podcast erwartet Sie am 20.01.2026. Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    26 min

  3. JAN 20

    Rentenberatung vs. Finanzberatung: Wie Sie mit professioneller das Beste aus Ihrer Rente herausholen

    In dieser Folge von „Finanzperspektiven" spricht Marcel Reyers mit Thomas Neumann, langjähriger Präsident des Bundesverbands der Deutschen Rentenberater, über die oft unterschätzte Bedeutung professioneller Rentenberatung. Das Gespräch klärt auf, was Rentenberater genau tun, wann man ihre Dienste in Anspruch nehmen sollte und wie sie sich von der Finanzberatung abgrenzen. Mit konkreten Praxisbeispielen zeigt Thomas Neumann, wie fehlende oder fehlerhafte Einträge im Rentenkonto zu erheblichen finanziellen Einbußen führen können – und wie sich diese vermeiden lassen. Kapitelübersicht 00:02 – Intro & Begrüßung 00:20 – Vorstellung: Wie wird man Rentenberater? 01:06 – Beruflicher Werdegang von Thomas Neumann 02:48 – Was ist Rentenberatung? Definition und gesetzliche Grundlagen 04:26 – Rechtsdienstleistungsgesetz als Arbeitsgrundlage 06:10 – Für wen ist Rentenberatung relevant? 07:18 – Wer sollte zum Rentenberater gehen? Typische Anlässe 09:11 – Auch für jüngere Menschen relevant: Scheidung, Ausbildungszeiten 10:51 – Typische Beratungsfälle aus der Praxis 13:05 – Kontenklärung: Fehler erkennen und korrigieren 15:51 – Praxisbeispiel: Fehlende Ausbildungszeiten-Kennzeichnung 16:47 – Extremfall: 230 Euro monatlich durch fehlenden Zuschlagsbonus 18:06 – Wer trägt die Verantwortung für Fehler? 19:37 – Abgrenzung: Rentenberatung vs. Finanzberatung 22:37 – Ergänzung statt Konkurrenz: Wie beide Bereiche zusammenwirken 25:17 – Was kostet Rentenberatung? Gebühren nach RVG 28:39 – Erstberatungsgebühr und individuelle Vereinbarungen 29:11 – Lohnt sich die Investition? Mandantenfeedback 30:05 – Wie finde ich einen Rentenberater? Bundesverband & Suchfunktion 30:58 – Schlusswort und Verabschiedung Vorstellung des Fachexperten Thomas Neumann ist langjähriger Präsident (jetzt Präsident a.D.) des Bundesverbands der Deutschen Rentenberater. Mit kaufmännischem Hintergrund und 18 Jahren Erfahrung als Geschäftsführer einer Unterstützungskasse in der betrieblichen Altersversorgung bringt er umfassende Expertise in Sozialversicherungs- und Rentenfragen mit. Seit 2010 ist er als registrierter Rentenberater tätig und unterstützt Mandanten bei Kontenklärungen, Rentenanträgen, Widerspruchsverfahren und gerichtlicher Vertretung vor Sozialgerichten. Mehr über Thomas Neumann: https://www.rentenberater.berlin/profile/thomas-neumann/ Wichtige Links & Ressourcen Bundesverband der Deutschen Rentenberater (mit Rentenberater-Suche) https://www.rentenberater.de Rechtsdienstleistungsregister (Überprüfung registrierter Rentenberater): https://www.bundesjustizamt.de/DE/Themen/ZentraleRegister/Rechtsdienstleistungsregister/Registersuche/Registersuche_node.html Rechtsanwaltsvergütungsgesetz (RVG): Gesetzliche Grundlage für Rentenberater-Honorare Vorherige Podcast-Folge mit Prof. Dr. Marlena Haupt zum Thema Altersvorsorge: https://open.spotify.com/episode/61iJF0hkcaV0IpJkeEJfvk?si=B_dCU_6WSTW6lH02zwTz2Q Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere„Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung!

    31 min

  4. JAN 6

    Altersvorsorge ohne Angst: Wie wir heute souveräne Entscheidungen für morgen treffen. Prof. Dr. Marlene Haupt ordnet das Thema Altersvorsorge für Verbraucher.

    Altersvorsorge fühlt sich oft nach Papierkram, Fachchinesisch und Überforderung an – dabei entscheidet sie maßgeblich darüber, wie wir unsere „Freizeitphase“ später finanzieren. In dieser Folge von Finanzperspektiven spricht Certified Financial Planner Marcel Reyers mit Prof. Dr. Marlene Haupt über ein zentrales Thema: Wie werden aus verunsicherten Verbrauchern souveräne Entscheider, die ihre Altersvorsorge wirklich verstehen? Es geht um gesetzliche Rente, betriebliche und private Vorsorge, Riester und Rürup, ETFs, die digitale Rentenübersicht, Verhaltensökonomie und Finanzkompetenz – und darum, wie ein gutes System aus staatlichen Rahmenbedingungen, einfachen Standardprodukten und Eigenverantwortung aussehen kann. Vom BWL-Diplom zur Expertin für Altersvorsorge Prof. Dr. Marlene Haupt lehrt Volkswirtschaftslehre und Sozialpolitik an der Hochschule München und gilt als ausgewiesene Expertin für Altersvorsorge und Rentensysteme. Ihren Weg in dieses Feld fand sie über ein Masterstudium in Frankfurt (Oder), eine Masterarbeit bei der Deutschen Rentenversicherung zur Reform des schwedischen Rentensystems und eine Dissertation zur „Konsumentensouveränität in der privaten Altersvorsorge“. Heute forscht sie zu Verhaltensökonomie, Finanzkompetenz und sozialstaatlichen Systemen, war Mitglied der Fokusgruppe Private Altersvorsorge der Bundesregierung und berät damit ganz nah an den aktuellen Reformdebatten zu Renten- und Altersvorsorgemodellen in Deutschland. ⏱️ Kapitelübersicht 0:00 Altersvorsorge verstehen: Einführung 0:34 Marlene Haupts Weg zur Altersvorsorgeforschung 1:32 Konsumentensouveränität in der privaten Vorsorge 4:01 Informationsflut statt Klarheit bei Altersvorsorge 5:58 Digitale Rentenübersicht: Chancen und Grenzen 7:05 Honorarberatung, Provision und Interessenkonflikte 8:30 Rolle des Staates in der Altersvorsorgepolitik 9:33 Psychologische Fallen bei Altersvorsorgeentscheidungen 12:20 Warum Wissen allein Verhalten nicht verändert 13:25 Nudging, Förderung und Grenzen von Riester und Rürup 17:02 Standardprodukte und Altersvorsorge-Depot 18:23 Finanzkompetenz in Deutschland und Bildungsideen 21:52 Blick nach Schweden und Niederlande: Erfolgsmodelle 26:10 Standardlösungen und Konsumentensouveränität 27:14 Altersvorsorge in 20 Jahren: Ausblick und Wünsche 32:09 Fazit, Optimismus und Verabschiedung 👤 Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Marlene Haupt hat eine Professur für Volkswirtschaftslehre und Sozialpolitik an der Hochschule München. Ihre Forschungsschwerpunkte liegen in den Bereichen der Alterssicherung und -vorsorge, Finanzkompetenzen und Gesundheit. Mehr über Prof. Dr. Marlene Haupt: https://sites.google.com/site/drmarlenehaupt 🔗 Wichtige Links & Ressourcen Studie: Do Teaching Media Matter? A Comparative Study of Finance Education via Classroom, Livestream, Video, and Educational Games: https://www.mdpi.com/2227-7102/15/8/1053 Hochschule München – Profil von Prof. Dr. Marlene Haupt: https://sw.hm.edu/kontakte_de/phonebook_detailseite_31168.de.html 📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! ➡️ Die nächste Folge unseres Podcast erwartet Sie am 03.02.2026 zum Thema: Rentenberatung – ein häufig unterschätztes Beratungsangebot. Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    33 min

  5. 12/23/2025

    Die Bedeutung des Euro – Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft

    In dieser besonderen volkswirtschaftlichen Folge spricht Marcel Reyers mit Prof. Dr. Stefan Schäfer über die Geschichte, Gegenwart und Zukunft des Euro. Der Volkswirtschaftsprofessor gibt spannende Einblicke in die Einführung der Gemeinschaftswährung, analysiert die Griechenland-Krise und diskutiert aktuelle Herausforderungen wie gemeinsame Schuldenaufnahme und die Rolle der EZB. Dabei beleuchtet er sowohl Erfolge als auch Konstruktionsfehler des Euro-Systems und zeigt auf, warum eine ausgewogene Betrachtung wichtig ist – jenseits von Euphorie und Fundamentalkritik. ⏱️ Kapitelübersicht 0:02 Vorstellung Podcast und heutiger Gast 0:28 Werdegang von Prof. Stefan Schäfer 1:51 Warum das Buch „Der Euro und seine Geschichte“? 2:59 Zielgruppe und Besonderheiten des Euro-Buchs 3:42 Vorgeschichte des Euro ab 1945 und Wendepunkte 4:32 Einführung des Euro: historischer Big Bang 6:08 Konstruktionsfehler: Währungsunion ohne Politikunion 7:42 Regelverstöße: Stabilitätspakt und Schuldenkriterien 8:06 Persönliche Erinnerungen an die Euro-Bargeldeinführung 8:34 Griechenlandkrise, Troika und Vertrauensfrage 9:47 Draghis „Whatever it takes“ und OMT-Programm 11:31 Fehlanreize durch Notenbank und Staatsfinanzierung 12:38 Niedrigzinsen, Corona und „Next Generation EU“ 13:58 Gemeinsame Schulden und demokratische Legitimation 14:47 Verwischte Verantwortung und Effizienz der Ausgaben 15:22 Mehr EU wagen? Chancen und demokratische Hürden 16:51 Einstimmigkeitsprinzip und europäische Öffentlichkeit 19:33 Euro als zweite Weltwährung hinter dem US-Dollar 20:36 Zukunft des Dollar-Systems und Rolle anderer Währungen 21:16 Stagnierende Euro-Bedeutung und interne Schwächen 22:03 Alternativen: Kanada, Australien und andere Währungen 22:43 Bitcoin, Fiatgeldkritik und Rolle digitaler Assets 23:13 Bitcoin als „digitales Gold“, kein Zahlungsersatz 23:37 Stablecoins, Regulierung und Rolle der USA 24:23 Genius Act, Staatsanleihen und Schuldenfinanzierung 25:11 Digitaler Euro der EZB vs. private Lösungen 25:51 Ironie: Krypto stabilisiert das Fiat-System 27:10 Euro 2050: Bestand, Mitglieder und Stabilität 27:25 Szenario „italienischer Euro“ mit mehr Inflation 28:12 Erweiterung um Bulgarien, Rumänien und andere Länder 28:49 Starke vs. schwache Länder: Anreiz zum Euro-Beitritt 29:33 Sicherheit, NATO-Vergleich und kleine Währungen 30:02 Fazit, Ausblick und Folgen für Geldanlage 30:15 Abschluss, Kontakt und Hinweis auf Website   Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Stefan Schäfer  ist seit 2012 Professor für Volkswirtschaftslehre (insb. Makroökonomik) an der Wiesbaden Business School Rhein-Main. Seit 2013 ist er Mitglied im „Aktionskreis: Stabiles Geld“ deren stell. Sprecher er ist. Kürzlich erschien im Kohlhammer Verlag sein Buch: „Der Euro und seine Geschichte – eine ökonomische Einführung“. LinkedIn: ⁠https://www.linkedin.com/in/prof-schaefer/⁠ Hochschule Rhein-Main: ⁠https://www.hs-rm.de/personen-detailseite/stefan-schaefer⁠ Wichtige Links & Ressourcen Der Euro und seine Geschichte: ⁠https://shop.kohlhammer.de/der-euro-und-seine-geschichte-43362.html#147=19⁠ Aktionskreis Stabiles Geld: ⁠https://aktionskreis-stabiles-geld.de/⁠   Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: ⁠https://finanz-konsilium.de/⁠ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung!   ➡️ Die nächste Folge unseres Podcast zum Thema „Altersvorsorge ohne Angst“ erwartet Sie am 06.01.2026. Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    31 min

  6. 12/09/2025

    Vorsicht vor dem Berliner Testament! Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater Stefan Skulesch gibt Tipps zum Thema Erben und Vererben.

    In dieser Episode spricht Marcel Reyers mit Stefan Skulesch (Notar, Steuerberater und Rechtsanwalt) über das Berliner Testament. Sie beleuchten die typischen Fallstricke, steuerliche Nachteile und sinnvolle Alternativen. Besonders praxisnah werden Gestaltungsmöglichkeiten und häufige Fehler diskutiert – ein Muss für alle, die sich mit Nachfolgeplanung beschäftigen. ⏱️ Kapitelübersicht 01:14 – Werdegang von Stefan Skulesch 02:07 – Was ist das Berliner Testament? TypischeAusgestaltung und Probleme 05:08 – Steuerliche Nachteile und Enterbung derKinder 07:19 – Vor- und Nacherbschaft: Was passiert imErbfall? 09:05 – Für wen ist das Berliner Testamentgeeignet? 11:18 – Alternativen: Erbvertrag, WürttembergerTestament, Supervermächtnis 13:33 – Supervermächtnis: Gestaltung und Fristen 17:48 – Kinder enterben: Pflichtteilsrecht undGestaltungsmöglichkeiten 21:43 – Erwachsenadoption als Gestaltungsmittel 23:09 – Bindungswirkung undÄnderungsmöglichkeiten bei Testamenten 27:00 – Kosten eines notariellen Testaments undVorteile gegenüber privatschriftlichen Lösungen   👤 Vorstellung des Fachexperten Stefan Skulesch ist Notar, Steuerberater und Rechtsanwalt bei SKW Schwarz. Er wurde von der WirtschaftsWoche als einer der Top-Fachanwälte für Erbrecht in Deutschland ausgezeichnet. Mit über zehn Jahren Erfahrung in der Nachfolgeplanung berät er Mandanten mit Herzblut und umfassender Expertise. Kontakt zu Stefan Skulesch: https://www.skwschwarz.de/personen/stefan-skulesch   🔗 Wichtige Links & Ressourcen Studie „Erben und Vererben 2024“ der Deutschen Bank:https://www.db.com/news/detail/20241126-deutsche-bank-studie-erben-und-vererben-2024?language_id=3 Weitere Informationen zum BerlinerTestament: https://www.erbrecht.de/berliner-testament/   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen?➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung!   ➡️ Die nächste Folge unseres Podcast erwartet Sie am 23.12.2025 zum Thema „Der Euro – Vergangenheit – Gegenwart – Zukunft“. Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    29 min

  7. 11/25/2025

    ETF, MSCI, BASF Aktie & Co.: So funktioniert Portfolioaufbau für Privatanleger

    In dieser Folge sprechen Marcel Reyers und Prof. Dr. Dirk Söhnholz über den systematischen Aufbau eines Wertpapierportfolios für Privatanleger. Sie diskutieren, wann Eigenmanagement sinnvoll ist, welche Prinzipien beim Depotaufbau zu beachten sind und wie sich Privatanleger von institutionellen Investoren unterscheiden. Ein besonderer Fokus liegt auf Risikomanagement, Behavioral Finance und der Auswahl passender Wertpapiere - inklusive der Rolle von Themen-ETFs und Nachhaltigkeit.   ⏱️ Kapitelübersicht 00:05 - Begrüßung & Vorstellung des Themas 01:30 - Make or Buy: Eigenmanagement vs. Vermögensverwaltung 03:10 - Grundprinzipien des Portfolioaufbaus 06:45 - Unterschiede zwischen Privatanlegern und Institutionellen 08:00 - Was ist Risiko? Volatilität vs. Verlust 12:20 - Langfristigkeit & Absicherungsinstrumente 14:25 - Behavioral Finance: Typische Anlegerfehler 17:25 - Timing & Marktzyklen: Funktioniert das? 20:50 - Auswahl von Wertpapieren und ETFs 22:45 - Themen-ETFs: Chancen und Risiken 24:40 - Keyfacts & Zusammenfassung   👤 Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Dirk Söhnholz ist seit 2015 unabhängiger Experte für nachhaltige Geldanlage und Gründer der Söhnholz ESG GmbH. Nach einer vielseitigen Karriere im Banken- und Finanzsektor, u.a. im Bereich institutioneller Assetmanager, gilt er als einer der Pioniere im Bereich der nachhaltigen ETF-Vermögensverwaltung und Investmentstrategien. Mehr zu Dirk Söhnholz:  LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirksoehnholz/ Söhnholz ESG: https://prof-soehnholz.com/   🔗 Wichtige Links & Ressourcen   Folge 1: „Strategische Asset Allocation und Investmentansätze" (im Podcast-Feed) Informationen zu ETFs: justetf.com Behavioral Finance: Studien und Artikel (z.B. von Daniel Kahneman, Richard Thaler) US-Altersvorsorge: 401(k) Plans   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und weiteren Finanzthemen. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! ➡️ In der nächsten Folge am 09.12.2025 sprechen wir mit dem Notar, Rechtsanwalt und Steuerberater Stefan Skulesch zum Thema „Vorsicht vor dem Berliner Testament!“   Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    24 min

  8. 11/11/2025

    Investieren in Aktien, Fonds oder Anleihen: Welche klassischen und modernen Investmentansätze sind praxistauglich?

    In der Auftaktfolge von „Finanzperspektiven“ spricht Marcel Reyers, CFP® mit Prof. Dr. Dirk Söhnholz, einem Pionier im Bereich nachhaltiger Geldanlage, über die Grundprinzipien der strategischen Asset Allocation. Gemeinsam beleuchten sie klassische und moderne Investmentansätze, diskutieren die Grenzen von Optimierungsmodellen wie Markowitz und geben praxisnahe Tipps für Privatanleger und Berater. ⏱️ Kapitelübersicht 00:00 – Begrüßung & Vorstellung des Podcasts 01:10 – Prof. Dr. Dirk Söhnholz: Werdegang & Einstiegin die Finanzbranche 03:40 – Was ist strategische Asset Allocation? 05:10 – Wissenschaftliche Grundlagen &Markowitz-Optimierung 07:00 – Kritik an Optimierungsmodellen 08:50 – Moderne Modelle & die Bedeutung vonDiversifikation 10:50 – Nachhaltigkeit und externe Effekte in derGeldanlage 13:00 – Faktorenmodelle (Value, Size, Momentum etc.) 15:00 – Prognosen & ihre Grenzen 17:50 – Unterschiede: Institutionelle vs. Privatanleger 19:50 – Regulierung und ihre Auswirkungen 21:25 – Eigenverantwortung & Finanzwissen 22:40 – Das Yale-Modell & Illiquidität fürPrivatanleger 24:20 – LTIVs: Chancen und Risiken 26:40 – Überdiversifikation & Grenznutzen 28:10 – Praxistipps für die strategische Asset Allocation 29:25 – Ausblick & Verabschiedung 👤 Vorstellung des Fachexperten Prof. Dr. Dirk Söhnholz ist seit 2015 unabhängiger Experte für nachhaltige Geldanlage und Gründer der Söhnholz ESG GmbH. Nach einer vielseitigen Karriere im Banken- und Finanzsektor, u.a. im Bereich institutioneller Assetmanager, gilt er als einer der Pioniere im Bereich der nachhaltigen ETF Vermögensverwaltung und Investmentstrategien. Mehr zu Dirk Söhnholz: LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/dirksoehnholz/ Söhnholz ESG: https://prof-soehnholz.com/   🔗 Wichtige Links & Ressourcen Markowitz-Optimierung: https://de.wikipedia.org/wiki/Markowitz-Modell Fama-French-Faktorenmodell: https://de.wikipedia.org/wiki/Fama-French-Dreifaktorenmodell Buch von David Swensen: „Unconventional Success“   📣 Was noch zu tun ist?! Hat dir die Folge gefallen? ➡️ Abonniere „Finanzperspektiven“ auf deiner Lieblingsplattform oder besuche unsere Homepage auf: https://finanz-konsilium.de/ und erfahre mehr zu Financial Planning, Investments und mehr. Fragen, Feedback oder Themenwünsche? Schreib uns gern eine Nachricht oder hinterlasse eine Bewertung! ➡️ In der nächsten Folge am 25.11.2025: „ETF, MSCI, BASF Aktie & Co.: So funktioniert Portfolioaufbau für Privatanleger“ Viel Freude beim Hören und bis zur nächsten Folge!

    27 min

  9. 11/05/2025

    Trailer: Finanzperspektiven

    Kennen Sie das auch? Sie sitzen bei Ihrem Finanzberater oder Ihrer Finanzberaterin und verstehen mal wieder nur Bahnhof. Aber genau hier setzt Finanzplanung in unserem Podcast an! Wir erklären Finanzthemen verständlich und auf den Punkt. Mein Name ist Marcel Reyers und ich bin Certified Financial Planner sowie seit 2018 geschäftsführender Gesellschafter der Finanzplanungsgesellschaft FINA KONS Finanzkonsilium GmbH. Neben meiner beratenden hauptberuflichen Tätigkeit bin ich stellvertretender Vorsitzender des Financial Planning Standard Boards Deutschland e. V. und Mitgründer des Netzwerks der Finanz und Erbschaftsplaner in Frankfurt. Weiterhin bin ich als Dozent zu verschiedenen Themen rund um Private Finance an Hochschulen und Bildungseinrichtungen tätig. Mein Podcast Finanzperspektiven soll das eigentlich abstrakte Thema Finanzen und Finanzplanung für alle Hörer und Hörerinnen greifbarer machen. Mein Ziel ist es, Ihnen sowohl am breites Basiswissen in Sachen Finanzen zu vermitteln, als auch anderen Beratenden der Branche tiefere Einblicke in die breite Themenvielfalt rund um die private Finanzplanung zu geben. Freuen Sie sich gemeinsam mit mir auf spannende Interviews mit echten Experten in Ihrem Fach, produktunabhängig, neutral und hoffentlich auch mehrwertstiftend für alle Zuhörer - und das regelmäßig alle zwei Wochen. Zusätzlich erwarten Sie in unregelmäßigen Abständen spannende Beiträge zu Fachthemen Kapitalmarkt und Vermögensstrukturberatung als didaktisch aufbereitete Lernsessions. Sie wollen fitter in Sachen Finanzen werden? Dann sind Sie hier genau richtig. Abonnieren Sie Finanzperspektiven, Finanzen, Investments und Steuern! Disclaimer: Die Inhalte dieses Podcasts dienen ausschließlich allgemeinen Informationszwecken und stellen keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung dar. Alle Informationen werden sorgfältig recherchiert, ersetzen jedoch keine individuelle Beratung durch qualifizierte Fachpersonen. Entscheidungen zu finanziellen, steuerlichen oder rechtlichen Themen sollten stets auf Basis einer persönlichen Beratung getroffen werden. Der Host und die Gäste übernehmen keine Haftung für Handlungen, die auf Grundlage der Podcast-Inhalte erfolgen.

    2 min

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