ウェルス・インサイト

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『ウェルス・インサイト』は株式会社Office Wealthinc（オフィス　ウェルスインク）がお届けする、あなたの未来へ踏み出す一歩を支える情報チャンネルです。 公的制度の変更点やNISA・iDeCoといった資産形成の次の一手、そして親子で考える相続対策まで。 経営・家計コンサルタントである石塚・鈴木が分かりやすく解説します。 確かな知識で、あなたの資産戦略を力強くサポートします！

  1. 3D AGO

    #021　なぜ6月に手取りが減る？ 住民税と確定申告の「時差」

    ▼今回の放送内容 「ニュースでは円高って言うけど、まだまだ物価高いし円安でしょ！」 そんな生活実感のズレ、ありませんか？ 為替はコントロールできませんが、「税金」は知識でコントロールできます。 2月16日から、いよいよ確定申告がスタートしました！ 「私は会社員（年末調整）だから関係ない」と思っていませんか？ 毎年6月になると「昇給したはずなのに手取りが減っている…」と首を傾げるあの現象。 実は、税金の仕組みを知らないと陥る「タイムラグの罠」が原因なんです。 今週からは4週連続で、春に向けた「家計と経営の実践編」をお届けします！ 📍【為替の話】 急速な円高153円台へ。人間の「慣れ」ってすごい… 📍私たちはなぜ所得税を払うの？（社会の会費） 📍確定申告（年末調整）は、国への「成績発表」 📍なぜ6月に手取りが減る？「魔のタイムラグ」の正体 📍2年目の新社会人が驚く、住民税という名の「後払い会費」 📍ふるさと納税や医療費控除の「本当の目的」とは？ 第1ステージ（所得税）をサボると、第2ステージ（住民税）まで高くなる！ 「引かれる税金」から「コントロールする税金」へ。 自分株式会社の社長として、足元の仕組みを理解しましょう！ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「所得税から住民税への流れ」については、noteの記事でも図解しています。 ▽note【なぜ6月に手取りが減るの？ 今さら聞けない「確定申告」と「住民税」の時差と仕組み。】 https://note.com/wealthinc_fp/n/nd447a1e60dbc ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #為替 #円高 #円安 #確定申告 #年末調整 #住民税 #所得税 #手取り #ベースアップ #昇給 #ふるさと納税 #医療費控除 #新社会人 #家計管理 #お金の勉強 #資産防衛 #オフィスウェルスインク #ウェルスインサイト --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    9 min

  2. FEB 10

    #020　資産家・富裕層を狙い撃ち？ 「ふるさと納税」制限と事業承継の期限

    ▼今回の放送内容 今日は建国記念の日。🎌 日経平均5万8000円の熱気、そして冬季五輪の「りくりゅうペア」の感動！ 日本中が沸き立つ中、5週にわたる「税制改正シリーズ」も最終回を迎えます。 ラストは、資産家の皆様にとって「衝撃」と「安堵」が入り混じるニュースを解説します。 📍【資産防衛】 富裕層の「ふるさと納税」に上限キャップ！ 　✅年収1億円超えの方は要注意 　✅「青天井」の節税メリットがついに終了へ 📍【事業承継】 特例承継計画の期限延長！でも… 　✅「入り口」は延びたが、「出口」は変わっていない 　✅改札は開いているが、電車の発車時刻は同じ？ 📍国のメッセージ：「抜け道」は塞ぎ、「王道」を支援する 「まだ時間がある」と思っている経営者様、これが本当のラストチャンスです。 ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「年収別のふるさと納税上限への影響」や「事業承継のスケジュール」は、noteの記事で図解しています。 ▽note【富裕層の「ふるさと納税」に上限！？ 事業承継と資産防衛の最前線】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n424857bc3bda ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #ふるさと納税 #富裕層 #節税 #事業承継 #事業承継税制 #M&A #資産防衛 #税制改正 #確定申告 #建国記念の日 #ミラノコルティナ #りくりゅうペア #日経平均 --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    7 min

  3. FEB 3

    #019　中小企業経営者必聴！「防衛的賃上げ」支援と交際費のゆくえ

    ▼今回の放送内容 今週末はいよいよ総選挙。 「積極財政」「手取りを増やす」という威勢のいい言葉が聞こえてきますが、その原資を捻り出すのがどれだけ大変か……。 私たち経営者にとって、賃上げはスローガンではなく、生き残りをかけた「実務」です。 今回は、人手不足に苦しむ中小企業を支える「税制の最新情報」を解説します。 【賃上げ促進税制】 📍中堅企業は「要件厳格化」で厳しく… 📍中小企業は「1.5%増」でOK！赤字でも使える「繰越控除」とは？ 【交際費課税】 📍「1万円ルール」を徹底してキャッシュを残す 📍「2027年問題」 800万円の枠が来年なくなる！？ 賃上げはコストか、投資か？ 「税金を払いたくないから経費を使う」という発想から、「税制を味方につけて人へ投資する」発想へ。 令和時代の生き残り戦略を一緒に考えましょう。 ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「税制の要件」や「交際費のルール」については、noteの記事で詳しく解説しています。 ▽note【中小企業経営者必読！『防衛的賃上げ』支援と交際費のゆくえ】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n380a5d8f1071 ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #賃上げ #防衛的賃上げ #中小企業 #経営者 #交際費 #税制改正 #節税 #人手不足 #採用 #総選挙 #リーダー論 #オフィスウェルスインク #ウェルスインサイト --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    6 min

  4. JAN 27

    #018　家を買うなら今？ 住宅ローン控除「5年延長」の真実

    ▼今回の放送内容 選挙戦で情報が飛び交う中、皆様いかがお過ごしでしょうか。 「選ぶ」ことの責任が問われる今、人生最大の選択である「マイホーム購入」にも、大きなルールの変化が訪れています。 今回は、資産の中で最も大きな割合を占める「不動産」と、資産家向けの「増税」について解説します。 ✅【買う人へ】 住宅ローン控除が5年延長！でも… 　🔵「普通の省エネ住宅」は2028年から対象外に！？ 　🔵災害リスクエリア（レッドゾーン）での新築はNG ✅【売る人へ】 M&Aや不動産売却をするなら要注意 　🔴「1億円の壁」是正措置がさらに厳格化 　🔴2027年から**「控除額半減＆税率30%」**へ 「知らなかった」で数百万損をしないために。 国が示している「買うべき家・売るべきタイミング」のメッセージを読み解きます。 ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「住宅ローン控除の対象チャート」や「富裕層課税の計算」については、noteの記事で図解しています。 これから家を買う方も、事業承継を控えた方も必見です。 ▽note【マイホーム購入は急ぐべき？ 住宅ローン控除『5年延長』と富裕層課税の落とし穴】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n677d01997488 ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #住宅ローン控除 #マイホーム #不動産投資 #省エネ住宅 #ZEH #ハザードマップ #富裕層 #M&A #事業承継 #税制改正 #選挙 #衆院解散 #ウェルスインサイト --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    7 min

  5. JAN 20

    #017　0歳から始めるNISAと、暗号資産の「税金革命」

    ▼今回の放送内容 衆院解散という大きなニュースが飛び込んできましたが、資産形成の世界でも歴史的な変化が起ころうとしています。 今週は、家計の攻めに関する2つのビッグニュースを解説します。 📥【速報】 高市総理が解散表明。2月8日投開票へ 📈0歳から解禁！新しい未成年NISAはここが違う 　◎18歳まで待たなくていい！12歳からの引き出しが可能に 　◎児童手当の運用先に最適？ ⚠️【要注意】親が勝手にやると危険？名義預金のリスク 💱ついに実現！暗号資産（仮想通貨）の税金革命 　◎税率が最大55%→20%へ 　◎損失繰越ができる安心感とは 制度が変わる今だからこそ、雰囲気で始めずお金のゴールを設定しましょう！ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした未成年NISAのスペックや贈与税対策の詳細は、noteの記事で詳しく解説しています。 ▽note【0歳から始めるこども支援NISAと、暗号資産の『税金革命』】 https://note.com/wealthinc_fp/n/ne88a89acb150 ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #衆院解散 #総選挙 #高市早苗 #NISA #ジュニアNISA #未成年NISA #教育資金 #児童手当 #暗号資産 #ビットコイン #税制改正 #贈与税 #お金の勉強 --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    7 min

  6. JAN 13

    #016　ついに動いた「178万円の壁」！ビジネスパーソンの手取りはどう増える？

    ▼今回の放送内容 連日ニュースで話題の103万円の壁が178万円に！というニュース。 パートやアルバイトの話でしょ？どうせ高所得者は増税… そんな風に思ってスルーしていませんか？ 実は今回の改正は、年収600万円〜1000万円超の正社員・経営層も含めた、ほぼ全員の手取りが増える30年ぶりの歴史的な大転換なんです。 ✅178万円の壁で、正社員の基礎控除も倍増！？ ✅高所得者も対象！画期的なインフレ調整（物価連動）とは ✅【要注意】手取りが増えるのはいつから？（答え：年末調整） ✅【社会保険】 制度改正で働きやすく！壁を超える選択は未来への投資 ✅ガソリン税の暫定税率廃止！値下げはすでに完了しています 浮いたお金をどう使うか？攻めの家計戦略を一緒に考えましょう！ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 今回はnote記事を2本同時公開しています！ 放送内でお話しした年収別の影響や図解は、以下のリンクからご確認ください。 ▽note①【パートだけじゃない！年収600万〜1000万円超のビジネスパーソンにも及ぶ『基礎控除拡大』の恩恵とは】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n52af29cbcbfa ▽note②【手取りはどう増える？『年収の壁』178万円への引き上げとガソリン減税】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n2789364ee9b7 ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #税制改正 #103万円の壁 #178万円の壁 #基礎控除 #手取り #年末調整 #社会保険の壁 #ガソリン減税 #インフレ対策 #お金の勉強 #家計管理 #オフィスウェルスインク --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    9 min

  7. JAN 6

    #015　2026年、始動！ 人生の「グランドデザイン」を描く1年に

    ▼今回の放送内容 🎍明けましておめでとうございます！🎍 いよいよ2026年のスタートです。 皆様、お正月はゆっくり休めましたか？ 年初から「日経平均5万〜6万円予想」など、経済ニュースも活発に動いていますね。 新年1回目は、そんな変化の年にブレない軸を作るための「グランドデザイン（全体構想図）」についてお話しします。 ✅お金の悩みを「点」で捉えるのはもったいない！ ✅豊かな人生を支える「3つの柱」とは？ 　📍【稼ぐ力】（経営・キャリア） 　📍【守り増やす力】（家計・資産形成） 　📍【つなぐ力】（相続・事業承継） ✅人生は「短編集」ではなく「長編映画」である 今年一年、皆様の人生という映画が素晴らしいものになるよう、視界を広げて情報をお届けします。 本年もどうぞよろしくお願いいたします✨ ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「3つの柱」の詳細は、noteの記事でも発信しています。 ▽note【【2026年、始動】家計、仕事、そして未来へのバトン。人生の「グランドデザイン」を描く1年に。】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n878c13c68928 ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #2026年 #新年のご挨拶 #グランドデザイン #ライフプラン #キャリア #資産形成 #新NISA #相続 #事業承継 #経営 #お金の勉強 #日経平均 #七草粥 #オフィスウェルスインク --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    7 min

  8. 12/30/2025

    #014　今年最後の日。お金と幸せの「振り返りノート」

    ▼今回の放送内容 2025年も、いよいよ最後の日となりました。 1年間、本当にお疲れ様でした。 大晦日の今日は、電卓を置いて、数字の「棚卸し」はお休みしませんか？ その代わりにやっていただきたいのが、あなただけの「お金の物語」の振り返りです。 温かいお茶でも飲みながら、この「3つの問い」をご自身に投げかけてみてください。 1️⃣今年、お金に関して一番「やってみて良かった」ことは？ 2️⃣お金を使って、最も「心が満たされた」のはどんな時？ 3️⃣来年、お金を使って「叶えたいこと」は？ 数字の増減だけでは見えない、本当に大切なものがきっと見つかるはずです。 今年最後の放送、ゆったりとした気持ちでお付き合いください。 ▼ナビゲーター 鈴木 千尋 （株式会社Office Wealthinc / 企業財務と家計資産を築く経営コンサルタント） ▼より詳しい情報はこちら 放送内でお話しした「振り返りノート」の書き方や、私たちが大切にしている想いについては、noteの記事で綴っています。 ▽note【今年最後の日に。『自分らしい、お金との幸せな物語』を紡ぐ、振り返りノートのすすめ】 https://note.com/wealthinc_fp/n/nf3b5ef4095b2 ▽note【［2025年総括］激動の1年、経済はどう動いた？ カレンダーで振り返る、私たちの財布を揺らした出来事】 https://note.com/wealthinc_fp/n/n3df262c8410a ▽株式会社Office Wealthinc 公式ウェブサイト https://wealthinc-fp.jp/ #大晦日 #振り返り #2025年 #お金の勉強 #家計管理 #幸福度 #ウェルビーイング #人生設計 #ライフプラン #良いお年を #ウェルスインサイト #オフィスウェルスインク --- stand.fmでは、この放送にいいね・コメント・レター送信ができます。 https://stand.fm/channels/68d5530a5d4a74e119ac8175

    6 min
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