Capital Planeja Podcast

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O Melhor podcast de Educação Financeira

  1. 4d ago

    PGBL — A Eficiência Fiscal Que a Maioria Ignora

    Quem acabou de entregar a declaração de Imposto de Renda sente o mesmo de todo ano: um valor que sai da conta e nunca volta. A pergunta que poucos se fazem é se parte desse imposto poderia estar dentro do próprio planejamento financeiro, em vez de ser apenas uma despesa. Neste episódio, Daniel Valverde conversa com Sergio K. Leão, CFP® e Head de Investimentos do Grupo Capital, sobre o PGBL como instrumento de planejamento — não somente como produto de previdência. A conversa parte de um ponto prático: o melhor momento de pensar na próxima declaração é o mais cedo possível, não deixando para última hora. Pontos abordados: Por que o PGBL é tratado de forma errada pela maioria das pessoas A diferença entre PGBL como produto e PGBL como instrumento de planejamento Para quem o PGBL faz sentido — e para quem não faz Como o instrumento se conecta aos objetivos de vida do cliente Por que junho é o melhor momento do ano para estruturar a próxima declaração

    34 min

  2. May 19

    Responsabilidade Civil Profissional — Proteção Vai Além da Competência Técnica

    Construir patrimônio ao longo de uma carreira exige anos de trabalho. Protegê-lo exige uma decisão consciente — e a maioria dos profissionais liberais nunca parou para tomá-la. Competência técnica é pré-requisito da profissão. Proteção patrimonial é outra camada, com regras próprias. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, conversa com Cauê Valença, Head de Inovação do Grupo Capital e especialista em Planejamento Financeiro, sobre responsabilidade civil profissional. Com foco em médicos — categoria estatisticamente mais exposta — e aplicável a advogados, engenheiros, dentistas, arquitetos, contadores e a todo profissional liberal que construiu patrimônio.

    25 min

  3. May 13

    Planejamento de Aposentadoria — Construindo a Liberdade Financeira com Método

    Quanto você precisa acumular para parar de trabalhar sem abrir mão do padrão de vida? A maioria dos brasileiros não sabe responder essa pergunta. E entre "o INSS resolve" e "eu dou um jeito depois", chega aos 50 anos com o mesmo problema que tinha aos 30 — só que com muito menos tempo para resolver. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, volta a conversar com Sergio K. Leão, CFP®, sócio e Head de Investimentos, para mostrar como o planejamento de aposentadoria funciona na prática — quanto acumular, em quanto tempo, com quais ferramentas e quais erros destroem o plano antes dele começar. Neste episódio, você vai descobrir: — Como começar 10 anos mais tarde multiplica o custo do plano em 2 a 3 vezes; — PGBL, VGBL, dividendos, imóveis — como escolher o mix certo e onde estão os erros clássicos; — Qual é o maior risco que destrói o patrimônio na hora de sacar, não na hora de acumular; — O primeiro movimento concreto para começar a planejar, em qualquer idade. Disponível em: YouTube, Deezer, Spotify e nas principais plataformas de podcast. Siga o Grupo Capital nas redes e acompanhe os próximos episódios do Capital Planeja.

    47 min

  4. May 6

    Declaração de Imposto de Renda — A Fotografia da Sua Vida Financeira

    Você acha que entregar a declaração de Imposto de Renda é só cumprir uma obrigação anual? A verdade é que a sua declaração diz mais sobre a sua vida financeira do que qualquer extrato bancário. E quase ninguém sabe ler o resultado. Neste episódio do Capital Planeja, Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, recebe Sergio K. Leão, CFP®, sócio e Head de Investimentos, para desmontar os principais mitos sobre o IR e mostrar como a declaração, feita com método, deixa de ser dor de cabeça e vira ferramenta estratégica de planejamento.

    40 min

  5. Apr 28

    Gestão Patrimonial: Como Proteger, Otimizar e Transmitir o Que Você Construiu

    Você já parou para pensar no que acontece com tudo o que construiu se algo mudar de repente? Seu patrimônio está organizado, protegido juridicamente e preparado para ser transmitido sem burocracia, conflitos ou custos desnecessários? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, chegamos ao quarto e último pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão Patrimonial — e mostramos por que cuidar do patrimônio vai muito além de acumular. Daniel Valverde, CEO do Grupo Capital, recebe Rodrigo Ribeiro, CFP®, COO e Sócio do Grupo Capital, para uma conversa prática sobre organização patrimonial, planejamento sucessório e planejamento tributário — três frentes que a maioria das pessoas deixa para depois, até que seja tarde demais. O episódio que fecha a série e conecta todos os pilares em uma visão completa do que é planejar de verdade

    42 min

  6. Apr 21

    Gestão de Ativos: Como Fazer Seu Dinheiro Trabalhar Com Estratégia e Propósito

    Você investe, mas sabe exatamente por que escolheu cada aplicação? Seus investimentos estão conectados aos seus objetivos de vida ou foram escolhidos por indicação de um amigo? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, entramos no terceiro pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão de Ativos — e mostramos como investir com estratégia, clareza e visão de longo prazo. Daniel Valverde, sócio CEO do Grupo Capital, recebe Sergio Leão, CFP®, consultor autorizado pela CVM e CFO do Grupo Capital, para uma conversa direta sobre como alocar seus recursos de forma inteligente, diversificar com propósito e evitar os erros mais comuns que custam caro ao investidor. Um episódio para quem quer sair do modo 'invisto porque me indicaram' e passar a investir com método.

    1h 3m

  7. Apr 14

    Gestão de Riscos: Como Proteger o Que Você Está Construindo

    O que aconteceria com a sua família se você não pudesse mais trabalhar amanhã? E se um imprevisto comprometesse anos de patrimônio construído? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, entramos no segundo pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão de Riscos — e mostramos por que proteger o que você constrói é tão importante quanto construir. Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, recebe Rodrigo Ribeiro, CFP®, COO e Sócio do Grupo Capital, especialista em Planejamento Financeiro Pessoal e Gestão de Riscos, para uma conversa prática sobre como identificar, avaliar e tratar os riscos que podem impactar diretamente a sua vida financeira e a da sua família. Um episódio essencial para quem quer construir com segurança e não deixar o imprevisto destruir o seu bem-estar financeiro. Neste episódio, você vai descobrir: — O que é Gestão de Riscos dentro de um planejamento financeiro profissional; — Como funciona a matriz de risco e por que ela muda a forma de tomar decisões; — Quais são os riscos pessoais, patrimoniais e específicos que a maioria das pessoas ignora; — Quando faz sentido usar seguro e quando a reserva resolve; — E como o Grupo Capital aplica essa metodologia na prática com seus clientes. Disponível em: YouTube, Deezer, Spotify e nas principais plataformas de podcast. Siga o Grupo Capital nas redes e acompanhe os próximos episódios do Capital Planeja.

    55 min

  8. Apr 7

    Gestão Financeira — Como Estruturar Sua Vida Financeira Para Conquistar Seus Objetivos

    Você sabe exatamente quanto precisa investir por mês para alcançar seus objetivos? Sabe se o seu padrão de vida atual é compatível com o que você quer construir no futuro? Neste episódio do Capital Planeja, o podcast do Grupo Capital, mergulhamos no primeiro pilar do nosso método de planejamento financeiro — a Gestão Financeira — e mostramos como transformar metas em números reais e decisões práticas. Daniel Valverde, sócio e CEO do Grupo Capital, recebe Sergio Leão, CFP®, consultor autorizado pela CVM, sócio e Head de Investimentos do Grupo Capital, para uma conversa direta sobre orçamento pessoal, definição de metas, priorização de objetivos e educação financeira aplicada ao dia a dia. Um episódio para quem quer sair do modo automático e começar a tomar decisões financeiras com clareza e direção. Neste episódio, você vai descobrir: — O que é Gestão Financeira dentro de um planejamento profissional e por que ela vem primeiro; — Como montar um orçamento que realmente funcione, sem engessamento; — O que são metas financeiras de verdade e como priorizá-las; — Por que educação financeira é parte do processo, não um curso isolado; — E como o Grupo Capital aplica isso na prática com mais de 4 mil clientes.

    47 min
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O Melhor podcast de Educação Financeira

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