איך קונים ומוכרים ביטקוין במזומן בישראל, איך מדווחים על קריפטו למס הכנסה, ומהם הסימנים שיכולים להעיד על הונאת קריפטו? בפרק החדש של "מאחורי ההחלטות עם שולקין”, רו״ח נטלי שולקין מארחת את אבי דיין, מייסד ומנכ״ל Bitcoin Change רשת סניפים וכספומטים לקנייה ולמכירה של מטבעות דיגיטליים במזומן. אבי מספר מה באמת נדרש כדי להפעיל עסק קריפטו חוקי ומפוקח בישראל, מדוע בחר להקים סניפים פיזיים, איך מתמודדים עם הבנקים והרגולטורים וכיצד עובדי הרשת מזהים בזמן אמת הונאות קריפטו ומונעים מלקוחות להעביר את כספם לנוכלים. בפרק דיברנו גם על: • קנייה ומכירה של ביטקוין וקריפטו במזומן • מדוע הבנקים מקשים על הכנסת רווחי קריפטו • תיעוד רכישות, מכירות והעברות בין ארנקים • מתי המרת מטבע דיגיטלי נחשבת לאירוע מס • מלכודת המס שעלולה ליצור חבות מס גם כשהתיק בהפסד • דיווח על הפסדי קריפטו וקיזוזם מול רווחים עתידיים • הונאות רומנטיות והונאות השקעה בקריפטו • מה צפוי להשתנות עם חילופי המידע על חשבונות קריפטו • ההבדל בין נתון שמתקבל מתוכנה כמו Koinly לבין חישוב מס מקצועי • שלושת הכללים החשובים למשקיע קריפטו מתחיל • מתי חייבים לדווח למס הכנסה ומתי עצם ההחזקה אינה מחייבת דיווח • למה רווח מהיר בקריפטו כבר אינו אסטרטגיית השקעה לייעוץ בנושא מיסוי קריפטו, חישובי רווח והפסד, דיווחים לרשות המסים והכנסת רווחי קריפטו לבנק: https://www.shulkin.co.il/ לאתר Bitcoin Change: https://www.bitcoinchange.co.il/ הירשמו לערוץ כדי לקבל פרקים נוספים על קריפטו, מיסוי, בנקים, רגולציה וקבלת החלטות. לתשומת לבכם: הפרק נועד למסירת מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, ייעוץ משפטי או ייעוץ מס המותאם לנסיבותיו של אדם מסוים. פרקים: 00:00 האם עדיין אפשר לעשות רווח מהיר בקריפטו? 00:09 היכרות עם אבי דיין ו־Bitcoin Change 02:31 למה קריפטו במזומן וסניפים פיזיים? 04:39 כשהבנק לא מאפשר לקנות או למכור קריפטו 06:39 תשלום מסים באמצעות מימוש קריפטו 08:10 התיעוד שכל משקיע קריפטו חייב לשמור 08:59 מדוע העמלות שונות מבורסות כמו Binance? 12:54 החסמים בהקמת עסק קריפטו בישראל 13:39 איך Bitcoin Change הצליחה במקום שבו אחרים נכשלו? 17:01 כך מזהים ועוצרים הונאות קריפטו 19:00 כיצד פועלות הונאות השקעה מתוחכמות? 21:48 שיתוף מידע עם המשטרה וצווים מבתי משפט 23:12 שלושה כללים למשקיע קריפטו מתחיל 24:47 קורסים, קבוצות איתותים והבטחות לרווח מהיר 26:00 האם נגמר עידן הרווח המהיר בקריפטו? 26:26 הטעות של משקיעים קטנים עם פעילות מורכבת 27:49 מה עושים לאחר סיום נוהל הגילוי מרצון? 28:45 למה כדאי לדווח גם על הפסדי קריפטו? 30:25 מלכודת המס: הפסד אמיתי וחבות מס של מאות אלפי שקלים 33:05 מה צריך להשתנות במיסוי הקריפטו בישראל? 36:00 מתי משקיע צריך לפנות לאיש מקצוע? 37:18 חילופי המידע על חשבונות קריפטו 38:26 כיצד רשות המסים יכולה לנתח את המידע? 40:44 מי באמת מרוויח בקריפטו – ומי כמעט תמיד מפסיד? 42:30 תכנון מס לקראת סוף השנה 43:42 Koinly מול חישוב מס מקצועי 45:34 הסטיגמות שגורמות למשקיעים לא לדווח 48:26 שאלות מהירות: מתי חייבים לדווח על קריפטו? 49:37 הכנסת רווחי קריפטו לבנק – בעיית הביצה והתרנגולת 50:43 איך זה לנהל עסק קריפטו בישראל? 53:23 השוד בסניף והחזרה המפתיעה לזירת הפשע 55:35 סיכום ומילים אחרונות שאלות ותשובות נפוצות מתוך הפרק: האם קניית ביטקוין מחייבת דיווח למס הכנסה? ככלל, עצם הקנייה וההחזקה בביטקוין, ללא מכירה, המרה או קבלת הכנסה, אינן יוצרות אירוע מס. עם זאת, עשויות לחול חובות דיווח אחרות בהתאם לנסיבות המשקיע. האם המרת ביטקוין לאיתריום נחשבת לאירוע מס? כן. לפי עמדת רשות המסים בישראל, המרה בין מטבעות דיגיטליים נחשבת למימוש, גם אם לא נמשך כסף לחשבון הבנק. האם מכירת קריפטו במזומן מחייבת דיווח? כן. מכירת קריפטו תמורת מזומן היא אירוע מס. חובת הדיווח קיימת גם כאשר המזומן לא הופקד בבנק. האם מכירת קריפטו בחו״ל או שימוש בכרטיס קריפטו חייבים במס? ככלל, תושב ישראל חייב לדווח גם על מכירה שבוצעה בחו״ל. שימוש בקריפטו לתשלום או לטעינת כרטיס עשוי להיחשב למימוש החייב בדיווח. האם אפשר לקנות ולמכור ביטקוין במזומן באופן חוקי בישראל? כן, באמצעות נותן שירות מורשה ובכפוף לזיהוי הלקוח, בדיקות רגולטוריות ומגבלות חוק צמצום השימוש במזומן. מכירת הקריפטו עדיין עשויה ליצור חובת מס. למה הבנק עלול לסרב לקבל רווחי קריפטו? הבנק מבקש להבין את מקור הכספים, נתיב המטבעות, אופן הרכישה, זהות הזירות והארנקים והאם הפעילות דווחה לרשות המסים. תיעוד חסר עלול לעכב את הכנסת הכספים. איזה תיעוד צריך לשמור על פעילות בקריפטו? חשוב לשמור חשבוניות ואישורי רכישה, העברות בנקאיות, דוחות מזירות מסחר, כתובות ארנקים, מזהי עסקאות ואישורי מכירה. התיעוד נדרש לחישוב המס ולבדיקות הבנק. האם תוכנת Koinly מספיקה לחישוב מס קריפטו? Koinly היא כלי עזר, אך אינה יודעת תמיד לזהות אם הפקדה היא רכישה, הכנסה או העברה בין ארנקים של אותו משקיע. לכן נדרשים סיווג, בדיקה והתאמה של הנתונים. האם כדאי לדווח גם על הפסדים מקריפטו? כן. דיווח תקין עשוי לאפשר לשמור את הפסד ההון ולקזז אותו מול רווחי הון עתידיים, בהתאם להוראות המס. מתי כדאי לפנות לרואה חשבון המתמחה בקריפטו? מומלץ לבצע בדיקה כבר לקראת סוף שנת הפעילות הראשונה, לפני מכירה משמעותית, הכנסת כספים לבנק או ביצוע פעילות מורכבת ב־DeFi, מינופים ובוטים. איך מזהים הונאת קריפטו? סימני אזהרה כוללים הבטחת תשואה חריגה, פנייה לא יזומה, לחץ להעביר כסף, דרישה לתשלום „מס” או „עמלת שחרור” מראש והצגת רווחים שלא ניתן למשוך. האם רשות המסים צפויה לקבל מידע על חשבונות קריפטו? מנגנוני חילופי המידע צפויים להרחיב את המידע שיגיע לרשות המסים על חשבונות של ישראלים בזירות ובגופים המספקים שירותי קריפטו. #מיסוי_קריפטו #ביטקוין #קריפטו_בישראל מאחורי ההחלטות עם שולקין שיחות עומק על קריפטו, מיסוי, רגולציה וקבלת החלטות. רו"ח נטלי שולקין מלווה לקוחות בסוגיות מס מורכבות בעולם הקריפטו וההשקעות. למידע נוסף, עדכונים ויצירת קשר ווטסאפ: 054-8899788 https://www.shulkin.co.il/ https://www.linkedin.com/in/shulkin/ https://www.instagram.com/shulkin.crypto.tax/ https://www.facebook.com/shulkin.cpa/
