Abisso

Marco Costanza | WhaleStreet
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Abisso è il podcast finanziario di Marco Costanza, in collaborazione con WhaleStreet. Ogni giovedì una puntata da circa 15 minuti affronta un solo dubbio ricorrente: perché investire, come risparmiare, cos’è la borsa, ETF, fiscalità, rischio e molto altro. Non news della settimana — lezioni progressive, pensate per chi vuole capire soldi e mercati senza formule magiche. Un tema alla volta, spiegato bene. Alla fine del percorso avrai oltre 6 ore di contenuto strutturato. 🔗 whalestreet.website/abisso ⚠️ Contenuto educativo, non consulenza personalizzata.

  1. 3d ago

    #14 - ETF

    Con un solo acquisto hai in mano un paniere di decine, centinaia o migliaia di titoli. È questa l'idea dietro l'ETF, uno degli strumenti più usati per il risparmio di lungo periodo. In questa puntata di Abisso lo smontiamo pezzo per pezzo: com'è fatto, da dove nasce e quali caratteristiche guardare prima di sceglierne uno. 📌 Cosa trattiamo • Dal portafoglio di azioni fai-da-te all'ETF: come nasce l'Exchange Traded Fund • Perché un ETF è un contenitore: azioni, obbligazioni, materie prime, settori e temi • Gli ETF che replicano gli indici: S&P 500, Nasdaq, MSCI World • Il ribilanciamento automatico quando cambiano i pesi delle aziende • ETF e piano di accumulo (PAC): perché conta il prezzo della quota • Il TER: quanto costa un ETF ogni anno e perché i costi ricorrenti pesano nel tempo • Accumulazione o distribuzione: cosa succede ai dividendi • Replica totale o a campionamento, replica fisica o sintetica e rischio di controparte • Dimensione del fondo, liquidità e tracking error • MSCI ACWI: un solo strumento su mercati sviluppati ed emergenti 🎧 Abisso è il podcast di WhaleStreet che spiega soldi, risparmio e investimenti in modo chiaro, semplice e concreto. Contenuto divulgativo, non consulenza personalizzata. 🌊 Servizi, formazione e supporto: whalestreet.website 📲 Canale Telegram: @WhaleStreetNews ⭐ Se la puntata ti è stata utile, lascia una recensione a 5 stelle, segui il podcast e condividila con chi sta iniziando a capire come funzionano gli investimenti. ⏭️ Prossima puntata: la bolla dot-com. 🤝 Sponsor: XTB — broker regolamentato, azioni ed ETF a zero commissioni fino a 100.000 € di volume al mese. Registrati con il codice COSTANZA: https://marcocostanza.it/go/xtb?from=podcast-abisso-14 Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  2. Sep 24

    #13 - Mutuo a tasso fisso o variabile

    Mutuo fisso o variabile? Nel 2021 un mutuo a tasso variabile costava quasi zero. Nel 2023, con i tassi vicini al 5%, la stessa rata era passata da circa 550 a 850 euro al mese. Chi aveva scelto il fisso pagava invece circa 600 euro, senza sorprese. In questa puntata di Abisso partiamo da qui per capire come è fatto un mutuo, come si forma il tasso e quali elementi considerare prima di scegliere. Non esiste una risposta valida per tutti: conta la situazione di ciascuno. Cosa trattiamo • Cos'è un mutuo e perché la casa fa da garanzia • L'ammortamento alla francese: perché all'inizio si pagano soprattutto interessi • Come si forma il tasso: indice di mercato + spread della banca • Euribor per il variabile, IRS/Eurirs per il fisso: i valori di oggi • Quando ha senso il fisso e quando il variabile • La surroga (legge Bersani, 2007): cambiare banca se i tassi scendono • Il test dei +3 punti percentuali sulla rata • Il caso limite dell'Euribor tra 2021 e 2023 • Tasso con tetto massimo e tasso misto • TAN e TAEG: quale confrontare tra le offerte • Il Fondo di garanzia Consap per la prima casa • Dalla proposta d'acquisto al rogito: tempi, perizia e delibera • Quanto mettere da parte per le spese oltre all'anticipo 🎬 Guarda la puntata su YouTube: {{LINK_YT}} 🌊 Tutte le risorse di WhaleStreet: whalestreet.website 📲 Canale Telegram: @WhaleStreetNews ⭐ Se la puntata ti è stata utile, lascia una recensione a 5 stelle e condividila con chi sta per comprare casa. Prossima puntata: Cos'è un ETF? Abisso è il podcast di WhaleStreet che spiega soldi, risparmio e investimenti in modo chiaro, semplice e concreto. Con Marco Costanza. 🤝 Sponsor: XTB — broker regolamentato, azioni ed ETF a zero commissioni fino a 100.000 € di volume al mese. Registrati con il codice COSTANZA: https://marcocostanza.it/go/xtb?from=podcast-abisso-13 Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  3. Sep 17

    #12 - Banche centrali

    🏦 Le banche centrali possono creare o distruggere denaro, modificare i tassi di interesse e influenzare l’intera economia. Ma come arrivano le loro decisioni fino ai nostri mutui, risparmi e investimenti? In questa puntata di Abisso analizziamo il ruolo di BCE e Federal Reserve, l’obiettivo di stabilità dei prezzi e gli strumenti utilizzati per accelerare o raffreddare l’economia. 🔎 Cosa trattiamo • Perché esistono le banche centrali • Perché l’inflazione viene mantenuta intorno al 2% • Le differenze tra BCE e Federal Reserve • Come funzionano quantitative easing e quantitative tightening • Perché i tassi influenzano mutui, credito, obbligazioni e azioni • Come le decisioni monetarie si trasmettono all’economia reale 🌐 Scopri WhaleStreet: whalestreet.website 📲 Seguici su Telegram: @WhaleStreetNews Se la puntata ti è stata utile, segui Abisso e condividila con chi vuole comprendere meglio le decisioni che muovono denaro e mercati. Nella prossima puntata: Mutuo fisso o variabile? 🤝 Sponsor: XTB — broker regolamentato, azioni ed ETF a zero commissioni fino a 100.000 € di volume al mese. Registrati con il codice COSTANZA: https://marcocostanza.it/go/xtb?from=podcast-abisso-12 Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  4. Sep 10

    #11 - La crisi del 2008

    🏚️ Nel 2008 il sistema finanziario mondiale si è fermato. Tutto è partito da una cosa apparentemente banale: mutui concessi a chi non poteva ripagarli. In questa puntata di Abisso ricostruiamo la crisi dei mutui subprime dall'inizio alla fine: come nasce la bolla immobiliare, cosa sono davvero MBS e CDO, perché le agenzie di rating hanno certificato «tripla A» contratti pieni di immondizia, e come Michael Burry — il protagonista di The Big Short / La Grande Scommessa — abbia capito tutto con due anni di anticipo, pagandoli caro. 📌 Cosa trattiamo • Perché si chiama crisi dei mutui subprime e come venivano concessi quei prestiti • Come si gonfia una bolla immobiliare: più mutui, più case, prezzi sempre più alti • La cartolarizzazione: banche che impacchettano il rischio in MBS e CDO • Il ruolo delle agenzie di rating e i contratti «tripla A» pieni di mutui inesigibili • Michael Burry, i credit default swap e la scommessa contro il mercato immobiliare • La lezione più importante: il mercato può restare irrazionale più a lungo di quanto tu possa restare solvente • Pignoramenti, vendite a cascata e il crollo dei prezzi • Lehman Brothers e la fine del mito del «too big to fail» • Il 2008 come anno di nascita anche di Bitcoin • Il dilemma etico di chi guadagnava dal crollo 🎧 Abisso è il podcast finanziario di WhaleStreet: spieghiamo soldi, risparmio e investimenti in modo chiaro, semplice e concreto. Contenuto divulgativo e formativo, non consulenza personalizzata. 👉 Se la puntata ti è stata utile lascia un like e iscriviti al canale, così non perdi il prossimo episodio. Condividila con chi vuole capire davvero come funziona la finanza. 🌐 Tutti i nostri servizi: whalestreet.website 📩 Canale Telegram: @WhaleStreetNews 🔜 Prossima puntata: le banche centrali. ▶️ YouTube: {{LINK_YT}} 🎧 Spotify: {{LINK_SPOTIFY_EP}} 🤝 Sponsor: XTB — registrati con il codice COSTANZA per ricevere l'e-book Ichimoku in regalo. Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  5. Sep 3

    #10 - Cosa sono le obbligazioni

    📉 Nel 2020 la Repubblica d'Austria emette un titolo di Stato con scadenza 2120: cent'anni, rating fra i più alti del pianeta, la definizione più pura di investimento prudente. Due anni dopo quel titolo aveva perso oltre la metà del suo valore. E nel 2022 l'indice dei titoli obbligazionari globali ha lasciato sul terreno il 16% in dodici mesi: l'anno peggiore di sempre per le obbligazioni. Se un'obbligazione è un prestito, perdere il 16% di quello che hai prestato è una notizia. In questa puntata scaviamo a fondo nello strumento più antico e più grande al mondo — più grande del mercato azionario — di cui si parla sempre troppo poco perché sembra noioso. 🔎 Cosa trattiamo • La differenza di fondo con le azioni: con un'azione diventi socio, con un'obbligazione diventi creditore — e il creditore è il primo a essere ripagato se le cose vanno male • Le tre caratteristiche di ogni obbligazione: valore nominale (perché si dice «vendere a 100, a 90, a 70»), cedola e scadenza • BTP, Bund, Gilt: ogni Stato chiama a modo suo le sue obbligazioni, e cos'è davvero lo spread Italia-Germania • Perché il mercato obbligazionario è il più grande di tutti, ma con tagli d'ingresso da migliaia di euro • Il mercato secondario: non sei obbligato a tenere il titolo fino alla scadenza, e cosa determina il prezzo a cui lo rivendi • La relazione inversa fra tassi di interesse e prezzo, spiegata con i numeri alla mano • Duration: perché il tempo che manca alla scadenza pesa quanto la cedola • Mercato primario e mercato retail: perché al primario, di norma, non accediamo • Il rendimento come misura della paura: high yield, junk bond e Stati che devono pagare di più per attirare capitali • I rating (tripla A, tripla D) e il conflitto di interessi di chi assegna i voti — le stesse agenzie del 2008 • Che spazio occupano le obbligazioni in portafoglio: flusso di cassa prevedibile e obiettivi con una data • Perché il rendimento va sempre calcolato al netto dell'inflazione 🎯 In una riga: un'azione ti rende socio, un'obbligazione ti rende creditore. Il prezzo va in direzione opposta ai tassi. E ogni rendimento più alto della media sta pagando un rischio, non un favore. 👉 Su whalestreet.website trovi la nostra formazione, gratuita e a pagamento, e i dettagli per richiedere una consulenza. 📩 Canale Telegram: @WhaleStreetNews Se la puntata ti è stata utile lascia un mi piace o una recensione da 5 stelle, iscriviti al canale e condividila: è così che si diffonde cultura finanziaria nel nostro stivale. 🎧 Prossima puntata: la crisi del 2008. Io sono Marco Costanza e questo è Abisso. 🤝 Sponsor: XTB — registrati con il codice COSTANZA per ricevere l'e-book Ichimoku in regalo. Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  6. Aug 27

    #9 - Cosa sono gli indici

    📉 Nel 1896 un giornalista, Charles Dow, prende 12 aziende, somma i prezzi delle loro azioni, divide per 12 e pubblica il risultato su un foglio di due pagine: 40,94 punti. Nasce così il Dow Jones. Di quelle 12 aziende, oggi, non ne resta nemmeno una. Da quel numero scritto a mano siamo arrivati a strumenti che muovono miliardi in modo passivo. In questa puntata capiamo cosa sono davvero gli indici di borsa, come vengono costruiti e perché non sono affatto quella fotografia oggettiva dell'economia che sembrano. 🔎 Cosa trattiamo • Come nasce il Dow Jones e perché il metodo era una semplice media • Perché un indice non è automatico: dietro c'è un comitato che decide chi entra e chi esce • I criteri dell'S&P 500: dimensione, flottante, redditività, anzianità di quotazione • Perché entrare in un indice significa attrarre capitali in modo passivo (e cosa c'entrano gli ETF) • La concentrazione: oltre il 33% dell'S&P 500 è nelle prime 10 aziende, quasi tutte big tech • Ponderazione per capitalizzazione vs ponderazione per prezzo: perché il Dow Jones ragiona in modo diverso • Perché «Piazza Affari perde il 2%» non ci dice come stanno andando le aziende italiane • L'indice come metro di paragone per valutare il proprio rendimento • I dividendi che gli indici non contano: i 26 anni dell'indice italiano letti nel modo giusto • Perché un indice non è un giudizio di qualità né una garanzia di rischio basso 🎧 Ascolta su Spotify: {{LINK_SPOTIFY_EP}} 📺 Guarda su YouTube: {{LINK_YT}} 🌐 Servizi, percorsi e risorse: whalestreet.website 📨 Canale Telegram: @WhaleStreetNews ➡️ Nella prossima puntata: Cosa sono le obbligazioni? Se la puntata ti è stata utile, lascia un like, iscriviti al canale e condividila con chi vuole capire come funzionano i mercati. 🤝 Sponsor: XTB — registrati con il codice COSTANZA per ricevere l'e-book Ichimoku in regalo. Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  7. Aug 20

    #8 - Cos'è il Forex

    Il 16 settembre 1992 la Banca d'Inghilterra passò la giornata a comprare sterline con le proprie riserve per difenderne il prezzo. Alle 7 di sera si arrese. Dall'altra parte della scommessa c'era George Soros, che in una singola giornata guadagnò più di un miliardo di dollari. Pochi mesi dopo toccò alla lira, che perse circa il 30%. Da questa storia partiamo per capire che cos'è il Forex: il mercato dove si scambiano le valute, il più grande e liquido del pianeta. 📌 Cosa trattiamo • Perché nel Forex si ragiona sempre a coppie: euro contro dollaro, dollaro contro yen, sterlina contro euro • Long e short: cosa stai comprando e cosa stai vendendo davvero quando apri una posizione • Un mercato senza sede: cosa vuol dire OTC e perché resta aperto H24 dal lunedì al venerdì • 10.000 miliardi di dollari scambiati ogni giorno, circa quattro volte il PIL italiano di un anno intero • Perché il 90% degli scambi mondiali passa dal dollaro • Il rischio di cambio: chi compra azioni americane sta già operando sul Forex senza saperlo • Cosa muove i cambi: tassi di interesse, differenza tra fatti e aspettative, riserve delle banche centrali • Che cos'è il carry trade e perché è un'operatività da maneggiare con cautela • 15 gennaio 2015: il giorno in cui la banca centrale svizzera tolse il tetto e il franco si mosse del 30% in pochi minuti ▶️ Guarda la puntata su YouTube: {{LINK_YT}} 🌐 Tutti i servizi WhaleStreet: whalestreet.website 📣 Canale Telegram: @WhaleStreetNews 👉 Se la puntata ti è stata utile lascia una recensione a 5 stelle, segui il podcast e condividilo con chi vuole capire come funzionano i mercati. 🔜 Prossima puntata: Cosa sono gli indici? Abisso è il podcast finanziario di WhaleStreet in cui spieghiamo soldi, risparmi e investimenti in modo chiaro, semplice e concreto. Conduce Marco Costanza. 🤝 Sponsor: XTB — registrati con il codice COSTANZA per ricevere l'e-book Ichimoku in regalo. Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice. ⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro. ⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

  8. Aug 13

    #7 - La crisi del 1929

    📉 24 ottobre 1929, Borsa di New York. Il nastro del telegrafo è indietro di un'ora e mezza: nessuno sa più a che prezzo sta comprando o vendendo. In mezzo al panico, il vicepresidente della Borsa Richard Whitney si mette a comprare US Steel sopra il mercato, sostenuto da un fondo di 240 milioni di dollari messo insieme dalle grandi banche. Funziona per quattro giorni. Poi il lunedì la Borsa perde quasi il 13%, il martedì un altro 12%. Ma il numero che conta davvero non è nessuno di questi. In questa puntata ricostruiamo la crisi del 1929: come ci si è arrivati, cosa successe davvero in quei giorni e perché il crollo della Borsa da solo non basta a spiegare la Grande Depressione. 🔎 Cosa trattiamo• Gli anni Venti americani: elettricità, radio, automobile e aziende in forte crescita• L'acquisto di azioni a debito diventato abitudine, dal broker al barbiere• Come funziona la leva finanziaria, con l'esempio della leva 10• Margin call e liquidazioni forzate: come una discesa diventa una cascata di vendite• 8,5 miliardi di dollari di prestiti dei broker: più della moneta fisicamente in circolazione negli Stati Uniti• Gli investment trust e la leva che si moltiplica su sé stessa• Irving Fisher e la frase sbagliata pochi giorni prima del crollo• Il picco del 3 settembre 1929: Dow Jones a 381,17 punti• Il ticker in ritardo e il panico da prezzi che non esistono più• Lunedì 28 e martedì 29 ottobre: -13% e -12%, 16 milioni di azioni scambiate• Il dato vero: il minimo nel 1932 a 41 punti, -89%, e i massimi recuperati solo nel novembre 1954• Perché un bear market lungo caccia via più investitori di un crollo improvviso• Chi investiva davvero: circa 3 milioni di persone su 120 milioni di americani• Il sistema bancario come vero detonatore: prestiti non rimborsati, corse agli sportelli, nessuna assicurazione sui depositi• 9.000 banche fallite su 25.000 tra il 1930 e il 1933, disoccupazione al 25%, produzione ridotta di un terzo• L'errore politico del 1930: i dazi che strozzano il commercio mondiale• Le riforme del 1933-1934: assicurazione sui depositi, separazione tra banche commerciali e speculative (cancellata nel 1999), nascita della SEC• Le tre lezioni che restano: attenzione alla leva, cuscinetto di liquidità, mai inseguire una salita verticale• Come la svalutazione competitiva delle monete apre la strada al Forex 🌐 Tutti i contenuti e i servizi WhaleStreet: whalestreet.website📲 Canale Telegram: @WhaleStreetNews 👉 Se la puntata ti è stata utile, lascia un mi piace e iscriviti per non perdere i prossimi episodi.➡️ Prossima puntata: Cos'è il Forex? Io sono Marco Costanza e questo è Abisso, il podcast finanziario in cui spieghiamo soldi, risparmio e investimenti in modo chiaro, semplice e concreto. Una produzione WhaleStreet. 🤝 Sponsor: XTB — registrati con il codice COSTANZA per ricevere l'e-book Ichimoku in regalo. Link affiliato: Marco Costanza può ricevere un compenso se ti registri tramite il link o il codice.⚠️ I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.⚠️ Contenuto educativo: non è consulenza finanziaria, fiscale o legale personalizzata. Ogni decisione di investimento resta tua responsabilità.

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