Next Gen Patrimoine

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Next Gen Patrimoine (https://www.nextgenpatrimoine.com/): la chaîne de la finance et la gestion de patrimoine nouvelle génération. Les meilleurs CGP, banquiers privés et family offices racontent sans langue de bois comment ils investissent, conseillent leurs clients et développent leur cabinet. Des retours d'expérience concrets sur le développement de cabinet, l'allocation d'actifs, les produits structurés, le private equity, les ETF, les SCPI, l'assurance-vie, la fiscalité et l'IA. Épargnant ou investisseur : découvrez comment les pros raisonnent vraiment. Où placer son argent, comment choisir son conseiller, quels placements privilégier, quels pièges éviter. Série phare : « Dans la tête d'un top CGP / Banquier Privé » Abonnez-vous pour ne manquer aucun épisode. Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/fr/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

  1. Oct 2

    Pourquoi les Français restent pauvres ? Elle conseille des millionaires et nous répond

    Pourquoi les Français restent pauvres ? Alix de Renty a passé 15 ans en banque privée auprès de dirigeants et de familles fortunées. Elle explique les erreurs d'argent que l'on fait tous, riches ou pas. 👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ En banque privée, Alix de Renty a vu des héritiers laisser dormir des millions, des chefs d'entreprise perdus après avoir vendu leur société, et un PDG garder une assurance que tous ses conseillers voulaient lui faire résilier, pour une raison que personne ne connaissait. Sa conclusion : face à l'argent, on est tous égaux. Mêmes peurs, mêmes non-dits, mêmes choix par défaut. Dans son livre « Votre argent, vos choix » (Albin Michel), elle propose de faire sur soi-même le travail d'un banquier privé. Dans cet épisode, elle explique - pourquoi « quand on ne décide pas de ce qu'on veut faire de son argent, ce sont les autres qui décident » - pourquoi le choix du régime matrimonial est l'une des décisions financières les plus mal prises en France - comment organiser l'argent dans un couple (compte commun, budget, rendez-vous annuel) - quelles petites dépenses empêchent d'épargner sans qu'on s'en rende compte. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 01:13 De la salle de marché à la banque privée 04:06 Être riche protège-t-il des erreurs d'argent ? 05:22 L'héritière qui laissait dormir ses millions 10:08 « Mon père est mort, on a tout perdu » : l'histoire d'un PDG 13:47 Votre banquier veut-il vraiment votre bien ? 19:47 « Si vous ne décidez pas, les autres décident pour vous » 22:15 Régime matrimonial : le choix que tout le monde subit 26:13 Éducation financière : le modèle suisse 30:41 Influenceurs finance : le danger 32:25 Argent et couple : les questions à se poser à deux 40:09 Ladies Bank : pourquoi les femmes ne venaient pas en banque privée 43:54 Le conseil aux banquiers privés et aux CGP 46:11 L'argent n'est pas un but : trouver son sens 47:58 Les petites dépenses qui vous empêchent d'épargner ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Alix de Renty 15 ans en banque privée chez ODDO BHF, après des débuts en salle de marché sur les produits structurés. Banquière privée puis manager d'équipes accompagnant dirigeants, familles et multi-family offices. Créatrice de Ladies Bank, l'offre d'ODDO BHF dédiée aux femmes. Engagée depuis plus de 10 ans pour l'éducation financière. Autrice de « Votre argent, vos choix » (Albin Michel). LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/alix-de-renty-2a358557/ Le livre → https://www.amazon.fr/Votre-argent-vos-choix-optimiser/dp/2226511504 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la finance & gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs. ▪️ La newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ Le groupe WhatsApp → https://tally.so/r/wkD4gR ▪️ La page LinkedIn → https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine ▪️ L'événement Next Gen Patrimoine du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Florian Freyssenet sur LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/ ▪️ Contact → ngp@tokenland.eu ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous, dans votre couple, vous parlez d'argent ? Compte commun, comptes séparés, 50/50 ou au prorata des revenus ? Dites-le nous en commentaire....

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  2. Sep 25

    Il lance son SaaS pour équiper les CGP à 21 ans et lève 15 M€ - Cyprien Delmeule - Wealthcome

    Agrégateur, CRM, IA, compliance : Cyprien Delmeule lève 15 M€ pour construire l'outil tout-en-un des CGP et l'écosystème tech de la gestion de patrimoine. Il explique à quoi ça sert, et ce qui change pour vous. 👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Tout le monde parle des outils des CGP : agrégateur, CRM, KYC digital, reporting, IA. Personne d'autre n'a levé 15 millions d'euros pour les construire. Cyprien Delmeule l'a fait. Lancée en 2022 alors qu'il avait 21 ans, sa société compte aujourd'hui 60 salariés, plus de 800 cabinets clients et 60 milliards d'euros d'actifs agrégés. Après 1 M€ en 2023 et 7 M€ en 2025, il vient de boucler une levée de 15 M€. Dans cet épisode, Cyprien explique ce qu'est réellement un « operating system du CGP » : un agrégateur de données connecté aux assureurs, aux banques et aux plateformes immobilières, un moteur de compliance, un CRM, un outil d'ingénierie patrimoniale, et une couche d'IA appliquée aux tâches qui font perdre du temps aux conseillers. Vous comprendrez pourquoi il s'interdit de rester plus de trois jours sans parler à un client, pourquoi il est allé chercher des profils de Doctolib, Doctrine et Qonto pour « digérer » la croissance. Un épisode utile si vous êtes CGP, family officer, banquier privé et que vous vous demandez quel outil choisir, à quoi va ressembler l'IA dans votre cabinet. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 01:05 À quoi sert de lever 15 M€ dans la gestion de patrimoine 02:43 L'OS du CGP : agrégateur, data et compliance 05:36 Ce que la tech automatise vraiment (onboarding, KYC, back-office) 12:19 Qui sont les 60 salariés : tech, produit, commercial, grands comptes 14:51 Agrégateur : comment se connecter vite à des dizaines d'assureurs 17:35 Cybersécurité : le risque zéro n'existe pas 21:08 IA et données clients : le danger du prompting 30:06 IA CGP : le recorder de R1 et les 80 % de clients dormants 36:17 Le métier de CGP dans 10 ans 40:03 Un CGP seul à 1 milliard d'encours grâce à l'IA ? 43:17 Le modèle hybride : la leçon IKEA 45:17 Les objectifs : grands comptes, roadmap et leadership IA en Europe ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Cyprien Delmeule Fondateur de Wealthcome, lancée en 2022 à Bordeaux alors qu'il avait 21 ans. Agrégateur et operating system des CGP, family offices et sociétés de gestion : 60 salariés, plus de 800 clients, 60 milliards d'euros d'actifs agrégés. Trois levées de fonds : 1 M€ en 2023, 7 M€ en 2025, 15 M€ en 2026. Découvrir → https://2bipo4.share-eu1.hsforms.com/22HrN1XafSX-_B7qt-r9uhw ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs. ▪️ La newsletter → https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ▪️ L'événement Next Gen Patrimoine du 10 décembre 2026 → https://www.nextgenpatrimoine.com/evenement/inscription ▪️ Florian Freyssenet sur LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/florian-freyssenet/ ▪️ Contact → ngp@tokenland.eu ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💬 Et vous, quels outils utilisez-vous dans votre cabinet : agrégateur, CRM, IA ? Et lequel vous fait encore perdre du temps ? Dites-le nous en commentaire. 👍 Si l'épisode vous a été utile, un like aide vraiment la chaîne à toucher d'autres professionnels du patrimoine. 🔔 Abonnez-vous pour ne pas manquer les prochaines interv...

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  3. Sep 18

    Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle (et ce que ça change pour votre argent) - Robin Rivaton

    Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle, et ce que ça change pour votre argent : Robin Rivaton explique pourquoi vos actions européennes sont en danger et comment investir face à la Chine. 👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine (newsletter) : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com ou sur notre site https://www.nextgenpatrimoine.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Tout le monde a un avis sur la Chine. Très peu de gens l'ont étudiée puis traversée sur 5 000 km, du nord au sud et de l'est à l'ouest, pour comprendre pourquoi ce pays en est là. Robin Rivaton l'a fait, et il en a tiré un livre : « Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle ». Dans cet épisode, Robin Rivaton (essayiste, auteur d'une dizaine d'ouvrages sur les robots, l'immobilier et la ville, dirigeant de Stonal, plateforme d'intelligence artificielle pour l'immobilier) raconte ce qu'il a vu et ce que l'Occident refuse de comprendre : la Chine est à la fois le pays le plus capitaliste du monde et le plus anticapitaliste. Vous comprendrez pourquoi la bourse chinoise est si difficile à lire pour un investisseur occidental, pourquoi le vrai avantage de la Chine n'est pas le coût du travail mais le coût de l'énergie (3 à 4 fois inférieur à celui de l'Europe), et pourquoi les entreprises chinoises qui survivent à leur marché intérieur arrivent en Europe comme des « mutants » : BYD, DeepSeek, Huawei, les turbines à gaz, les terres rares, les robots industriels. Un épisode utile si vous investissez en actions européennes, en ETF ou en private equity et que vous vous demandez s'il faut vous désengager des entreprises qui ont un concurrent chinois identifié. Et un épisode tout aussi utile si vous êtes CGP, banquier privé, family officer ou gérant d'actifs : la crise immobilière chinoise (11 % du PIB en investissement résidentiel ramené à 5 % en cinq ans et demi), le risque de nationalisation, la stratégie des sanctions américaines. ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 05:18 Le pays le plus capitaliste et le plus anticapitaliste du monde 08:14 Un pays de bulles : Unitree, +300 % puis -60 % 10:21 Peut-on investir en bourse chinoise quand on est occidental ? 11:40 Contrôle des capitaux, immobilier interdit aux étrangers 13:57 Manus AI vendue à Meta : la vente annulée par Pékin 14:56 DeepSeek, Qwen, Zhipu : l'IA chinoise coûte 2 à 3 fois moins cher 19:18 Sanctions américaines : Huawei contre Nvidia, la filière 100 % chinoise 20:46 Le marché intérieur : BYD n'a jamais été créée pour l'export 22:04 Terres rares et énergie : le vrai secret industriel de la Chine 25:00 Robotique : de Détroit à Shanghai, 45 % des robots sont chinois 27:08 Voiture électrique : Tesla, la gigapresse et la fin des transferts de technologie 33:35 Faut-il vendre vos actions européennes exposées à la Chine ? 36:17 La crise immobilière chinoise, expliquée simplement 40:40 Comment ils ont dégonflé la bulle : de 11 % à 5 % du PIB 43:58 Investisseur : faut-il réviser ses convictions tous les mois ? 45:17 Où Robin parierait s'il devait investir en Chine demain 47:13 Pas de retraites, coût du capital nul : la grande idée du livre 48:43 Le message aux CGP et aux investisseurs ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Robin Rivaton Essayiste et entrepreneur, auteur d'une dizaine d'ouvrages sur l'économie, les robots, l'immobilier et la ville. Ancien directeur général de l'agence d'attractivité de la région Île-de-France. Il dirige aujourd'hui Stonal, plateforme d'intelligence artificielle pour l'immobilier. Son dernier livre : « Pourquoi la Chine dominera le XXIe siècle. Civilisation matérielle et...

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  4. Sep 11

    Il génère des milliers de leads client (grâce à l'IA) pour son cabinet de Gestion de Patrimoine

    Un cabinet de gestion de patrimoine qui construit sa propre stack IA, lève 2 millions d'euros et vise 1 milliard d'encours. Stéphane Molère (Private Equity Valley) explique ce qui marche, ce qui coûte, et ce qui ne marche pas. 👉 Rejoignez la communauté Next Gen Patrimoine : https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/ & https://www.nextgenpatrimoine.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Tout le monde parle d'IA dans la gestion de patrimoine. Très peu de cabinets l'ont vraiment mise au cœur de leur fonctionnement. Stéphane Molère l'a fait : CRM, prospection, reporting, scoring de fonds de private equity… toute la chaîne de valeur de son cabinet tourne sur des moteurs d'IA conçus en interne, nourris par quinze ans de données clients. Dans cet épisode, le fondateur de Private Equity Valley (250 familles accompagnées, bureaux à Paris, Singapour, Hong Kong, Shanghai et Bangkok) raconte comment un cabinet de CGP spécialisé dans les expatriés et le private equity est devenu, brique par brique, une fintech. Sans discours marketing : il dit ce que ça coûte (trois développeurs, des dizaines de millions de tokens, autour de 100 000 euros par an) et reconnaît qu'à ce stade, « on n'est pas gagnants ». Vous comprendrez pourquoi un cabinet 100 % sur cloud est « complètement remplaçable », comment une machine identifie 4 000 cédants d'entreprise par an en 150-0 B ter, et ce que la « guerre du token » (Claude, Codex, Mistral) change concrètement pour un cabinet. Un épisode utile si vous êtes CGP, family officer ou banquier privé et que vous vous demandez par où commencer avec l'IA. Et tout aussi utile si vous réfléchissez à votre croissance : Stéphane explique pourquoi il a quitté son groupement, et le modèle inverse qu'il propose aux cabinets qui le rejoignent (prise de participation plutôt que ponction sur le chiffre d'affaires, financement des 18 premiers mois de BFR). ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⏱️ CHAPITRES ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 00:46 Qui est Stéphane Molère (Private Equity Valley, 250 familles, Paris et Asie) 02:13 Comment on construit un cabinet d'expatriés à Singapour 04:51 Pourquoi le private equity est devenu sa porte d'entrée 14:44 IA + données propriétaires : là où un cabinet devient irremplaçable 16:43 Penser en algorithmes : découper le cabinet en tâches atomiques 17:54 CRM, ERP, prospection, reporting : la stack brique par brique 19:28 Claude, Codex, Mistral : la guerre du token 21:00 « On n'est pas gagnants » : ce que ça coûte vraiment 22:18 Prospection automatisée : 4 000 leads par an sur le 150-0 B ter 26:56 2 millions d'euros levés : pour en faire quoi ? 33:52 Banquiers privés qui s'installent : financer les 18 mois de BFR 39:47 L'ambition : 1 milliard d'encours dans 7 ans 40:40 Questions rafales 43:13 Conclusion ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎙️ L'INVITÉ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Stéphane Molère Entrepreneur puis conseiller en gestion de patrimoine, fondateur en 2014 du cabinet devenu Private Equity Valley, spécialiste des actifs privés. 250 familles accompagnées, majoritairement des Français expatriés, avec des bureaux à Paris, Singapour, Hong Kong, Shanghai et Bangkok. Il a levé 2 millions d'euros pour accélérer le développement de sa stack IA et l'ouvrir à d'autres cabinets. LinkedIn → https://www.linkedin.com/in/stephane-molere/ Private Equity Valley → https://www.private-equity-valley.com/ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🚀 NEXT GEN PATRIMOINE ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ Next Gen Patrimoine, c'est le média et l'événement de la nouvelle génération de la gestion de patrimoine : CGP, family offices, banquiers privés, sociétés de gestion, wealthtechs.

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  5. Sep 1

    Il a quitté Goldman Sachs pour gérer votre argent autrement - La méthode "quant" d'Olivier Herbout

    Olivier Herbout, cofondateur de Ramify, explique comment il applique des méthodes quantitatives de banque d'affaires au métier de conseiller et où il refuse catégoriquement d'automatiser. Centrale Paris, master d'ingénierie financière à Berkeley, puis gérant de portefeuille chez Goldman Sachs Asset Management dans l'équipe Quantitative Investment Strategy à New York : 45 gérants, 165 milliards sous gestion. En 2020 il rentre en France et fonde Ramify avec Samy Ouardini, puis Valère Capital en 2025. Aujourd'hui : 30 collaborateurs dont 22 en tech, 9 000 clients, une seule personne au back-middle, et environ un million d'euros collectés par jour. Un épisode pour tout CGP, banquier privé ou dirigeant de cabinet qui veut comprendre ce que la tech change réellement au métier. Et ce qui doit rester humain, quoi qu'il arrive. ⏱️ Chapitres 0:00 Les phrases qui donnent le ton 0:59 Centrale, Berkeley, Goldman Sachs : son parcours 2:40 Ce qui l'a marqué aux États-Unis 5:11 L'investissement quantitatif expliqué simplement 6:51 Guerre en Ukraine : l'algo qui s'est désinvesti avant 11:06 Dans combien de temps une IA sera meilleure qu'un CGP ? 12:33 Responsabilité juridique : le marché n'est pas prêt 19:45 90 % du temps avec le client : ce que le conseiller ne fait plus 22:07 De 2020 à 1 M€ collecté par jour : la machine marketing 27:46 Pourquoi il refuse le personal branding 34:57 Frais bas et service premium : où est le loup ? 37:17 Le cœur de cible : de 100 000 € à 10 millions 39:43 « Faire du sur-mesure sans la tech, c'est une faute stratégique énorme » 41:36 Ces clients de banque privée qui ignorent qu'ils ne sont pas accompagnés 43:25 L'operating system de tous ceux qui investissent pour autrui 👉 L'objectif : comprendre où s'arrête l'algorithme et où commence le conseiller, par quelqu'un qui a construit les deux. 🧠 Ce que vous allez apprendre Ce qu'est réellement une stratégie quantitative, et pourquoi ce n'est pas de la haute fréquence. Pourquoi une structure de coûts basse permet des frais bas ET des marges élevées. Comment une seule personne au back-middle peut opérer 9 000 clients. Pourquoi la responsabilité juridique bloque encore l'automatisation complète du conseil. Le « no man's land » : ces clients qui se croient accompagnés et ne le sont pas. Ce que les acteurs traditionnels ont mal compris en opposant sur-mesure et technologie. 🎯 Cette vidéo est pour vous si : Vous dirigez un cabinet et vous vous demandez quoi automatiser en premier. Vous êtes banquier privé et vous voyez arriver des acteurs à structure de coûts plus légère. Vous voulez comprendre ce qu'une équipe quant apporte concrètement à une allocation. Pour découvrir Ramify Rendez-vous sur : https://www.ramify.fr/?utm_source=NextGen&utm_medium=referral 💬 Dites-nous en commentaire : Qu'est-ce qui doit rester 100 % humain dans votre métier ? Combien de temps vos conseillers passent-ils sur de la saisie administrative ? Quels invités aimeriez-vous voir dans les prochains épisodes ? 🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine 📩 Newsletter : 8 500+ pros du patrimoine https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/ 💬 Groupe WhatsApp https://tally.so/r/wkD4gR 🔗 LinkedIn / https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/ 👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les conseillers de demain. 📩 Contact ngp@tokenland.eu ...

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  6. Aug 3

    Il fait partie des 5 % de cabinets de gestion de patrimoine 100% aux honoraires - Guillaume Lucchini

    Guillaume Lucchini, fondateur de Scala Patrimoine, fait partie des 5 % de cabinets français rémunérés 100 % aux honoraires. Il explique sans filtre pourquoi le modèle de la rétrocommission a construit tout le marché de la gestion de patrimoine en France : et pourquoi, selon lui, ce marché ne devrait plus s'appeler « conseil ». 0:00 Introduction Scala Patrimoine 1:42 De juriste fiscaliste à la gestion de patrimoine 6:56 Comment le marché s'est réellement construit sur la rétrocommission 8:13 Le mythe : « les Français ne paieront jamais d'honoraires » 11:54 Peut-on être indépendant en étant rémunéré à la commission ? 18:51 Se lancer en conseil indépendant 22:59 Quels clients paient vraiment des honoraires (et ce que l'IA change) 30:47 Clean shares, cost killer et le rapport AMF à 54 % 37:22 Consolidation du marché, data et message aux jeunes CGP Dans cet épisode, Guillaume revient sur 12 ans de construction d'un multi-family office indépendant à Paris, Marseille et Genève : comment il a vendu des honoraires à des clients qu'on disait « pas prêts à payer », comment il sélectionne les produits sans une seule rétrocommission, et pourquoi il pense que la consolidation actuelle du marché se fait rarement dans l'intérêt du client. 👉 L'objectif : donner aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices les arguments concrets pour construire un modèle de conseil réellement aligné avec leur client. 🧠 Ce que vous allez apprendre — Pourquoi 100 % des cabinets français peuvent basculer aux honoraires — et ce qui les en empêche vraiment. — Le chiffre du rapport AMF que personne ne cite : 54 % des gains d'un épargnant captés par la chaîne de distribution. — Comment vendre une prestation de conseil quand tout le marché la donne « gratuitement ». — Clean shares, parts institutionnelles, rétrocessions reversées au client : le fonctionnement concret d'un modèle 100 % honoraires. — Pourquoi le label CGPI ne garantit rien, et comment reconnaître un vrai conseil indépendant. — Ce que l'IA change dans l'acquisition client et dans le rapport de force avec l'épargnant. — Comment structurer un cabinet : juridique, fiscal, financement, data, philanthropie. — Ce qu'il faut savoir avant de se lancer en conseil indépendant (spoiler : c'est un marathon). Pour découvrir tous nos outils et contenus, rendez-vous sur la plateforme : https://www.nextgenpatrimoine.com/ 🎯 Cette vidéo est pour vous si : Vous êtes CGP, Banquier Privé ou Family Office et vous vous interrogez sur le passage aux honoraires. Vous sortez d'un master en gestion de patrimoine, en droit ou en fiscalité et vous cherchez un modèle qui a du sens. Vous êtes client d'un conseiller en gestion de patrimoine et vous voulez comprendre comment il est réellement payé. Vous suivez la consolidation du marché et voulez comprendre ce qui se joue derrière les multiples de revente. 💬 En commentaire : Êtes-vous prêt à facturer des honoraires — et si non, qu'est-ce qui vous bloque ? Pensez-vous qu'un cabinet à la rétrocommission puisse être réellement indépendant ? Quels invités souhaitez-vous pour les prochains épisodes ? 🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine 📩 Newsletter — 8 500+ pros du patrimoine https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/ 💬 Groupe WhatsApp https://tally.so/r/wkD4gR 🔗 LinkedIn https://www.linkedin.com/company/next-gen-patrimoine/ 👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les c...

    Il fait partie des 5 % de cabinets de gestion de patrimoine 100% aux honoraires - Guillaume Lucchini

  7. Jul 23

    Il a levé des fonds pour créer une fintech. Il est finalement devenu CGP - avec Gustav Sondén

    Il a levé des fonds pour créer une fintech. Il est devenu CGP. Gustav Sondén, fondateur de Colbr, raconte pourquoi il a abandonné son hypothèse de départ et ce qu'il a compris après 500 clients conseillés. Franco-suédois diplômé de finance à Dauphine, passé par Tishman Speyer, Generali, Mercialys et Corum, responsable de l'investissement à 26 ans et plus de 200M€ originés en Europe. En 2021, il lève des fonds auprès d'un single family office pour créer Colbert. Aujourd'hui : 6 collaborateurs, 500 clients, une ambition de 150M€ de collecte sur l'année. Et une conviction qui a changé en route. Un épisode pour tout CGP, banquier privé ou family officer qui veut comprendre ce que la tech change vraiment au métier. Et ce qu'elle ne changera jamais. ⏱️ Chapitres 0:00 Introduction & parcours de Gustave Sonden 4:35 L'erreur du départ : croire que tout se joue sur le produit 7:01 Trouver ses premiers clients quand on ne vient pas du métier 9:50 Fiscal.ly et la stratégie du pay it forward 11:06 Transparence des prix : 98% des CGP sont illisibles 13:23 Le GEO : ressortir dans les réponses de l'IA 17:18 La recommandation, premier canal d'acquisition 19:59 Automatiser le réglementaire et les rapports d'adéquation 23:46 L'outil qui rend un CGP deux fois plus productif 32:50 Son stack IA complet 40:25 Ce que veulent les clients de moins de 40 ans 41:18 Le WhatsApp ouvert 7j/7 43:15 Pourquoi la massification du contenu financier est dangereuse 45:50 Le yacht et le jet ski : gérer les clients crypto 47:58 Son conseil à ceux qui cherchent un conseiller 👉 L'objectif : comprendre pourquoi une fintech du wealth finit par redevenir un cabinet, et ce que ça dit du métier de CGP. 🧠 Ce que vous allez apprendre Pourquoi l'accès aux produits n'est plus un avantage concurrentiel, et ce qui le remplace. Comment se positionner dans les réponses des IA quand on n'a pas le budget de Boursorama. Pourquoi moins d'1% du secteur est APIsé et ce que ça coûte réellement en back-office. Le ratio de lissage : le chiffre qui invalide le DCA pur pour les patrimoines élevés. Ce que les clients de moins de 40 ans exigent vraiment : prix, service, canal de communication. Pourquoi la banque privée devient une infrastructure et où part le conseil. 🎯 Cette vidéo est pour vous si : Vous êtes CGP, banquier privé ou family officer et vous vous demandez quoi automatiser en premier. Vous voulez structurer votre stack IA sans partir dans la course à l'armement. Vous ciblez une clientèle jeune et vous ne savez pas comment adapter votre offre. 💬 Dites-nous en commentaire : Affichez-vous votre pricing sur votre site ? Pourquoi ? Donneriez-vous votre WhatsApp direct à vos clients ? Quels invités aimeriez-vous voir dans les prochains épisodes ? 🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine notre site : : https://www.nextgenpatrimoine.com/ 📩 Newsletter : 8 500+ pros du patrimoine https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/ 🔗 LinkedIn / next-gen-patrimoine 👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les conseillers de demain. 📩 Contact ngp@tokenland.eu Mots-clés : CGP, banquier privé, conseiller en gestion de patrimoine, Colbert, Gustave Sonden, wealthtech, fintech patrimoine, cabinet de gestion de patrimoine, multi family office, gestion privée, banque privée, IA gestion de patrimoine, agent IA CGP, stack IA conseiller, automatis...

    Il a levé des fonds pour créer une fintech. Il est finalement devenu CGP - avec Gustav Sondén

  8. Jul 5

    Ce que 90% des banquiers privés ne voient pas venir, avec Pierre Marin - RockFi

    Banque privée : comment RockFi veut la réinventer avec BlackRock ! Pierre Marin, cofondateur de RockFi, révèle le modèle de banque privée nouvelle génération qui fait bouger tout le wealth management français. Ancien de PwC et Lazard passé par la French Tech, Pierre Marin a lancé RockFi en 2023 : un réseau de banquiers privés et conseillers indépendants adossé à un très fort investissement technologique. En 2 ans, RockFi c'est 22M€ levés, 1200 clients, 120 collaborateurs, un partenariat stratégique avec BlackRock, et l'ambition d'atteindre 1 milliard d'euros d'encours en 2026. Un épisode essentiel pour tout banquier privé, CGP ou family office qui veut comprendre la transformation de la gestion de patrimoine. ⏱️ Chapitres 0:00 Introduction & parcours de Pierre Marin 2:50 À quoi ressemble la banque privée / société de gestion de patrimoine du futur 5:06 Les réseaux CGP sous LBO trahissent leur promesse d'indépendance 7:29 Le « mercato » des banquiers privés 9:54 Attirer les meilleurs banquiers privés 11:29 Le partenariat stratégique RockFi × BlackRock 14:15 Le passage aux honoraires & le « clean share » 18:12 Gérer l'objection prix 22:45 Acquisition de leads, branding et prise de parole sur LinkedIn 27:31 L'IA dans la gestion de patrimoine : le vrai sujet 28:24 Le premier agent IA de RockFi 36:28 Le conseiller-psychologue & le goal-based investment 38:33 Une banque privée traditionnelle peut-elle devenir « AI native » ? 40:10 Le message de Pierre aux banquiers privés qui hésitent à se lancer 👉 L'objectif : montrer que le modèle de la banque privée traditionnelle bascule, et à quoi ressemble l'acteur qui prendra sa place. 🧠 Ce que vous allez apprendre - Pourquoi 90% des encours sont encore en banque traditionnelle en France (vs 30% aux US) et ce que ça annonce pour les banquiers privés. - Comment RockFi a convaincu BlackRock et des pointures de la banque privée de le rejoindre. - Le modèle « clean share » : facturer des honoraires transparents sans rétrocommission, et pourquoi les clients l'adorent. - Pourquoi le private equity (LBO) est incompatible avec un vrai investissement technologique long terme. - Comment l'IA agentique redéfinit le métier de conseiller en gestion de patrimoine : ce qui est remplacé, ce qui ne l'est jamais. - Le « goal-based investment » : personnaliser l'allocation comme un family office, mais à grande échelle. Pour découvrir tous nos outils et contenus, rendez-vous sur la plateforme : https://www.nextgenpatrimoine.com/ 🎯 Cette vidéo est pour vous si : Vous êtes Banquier Privé, CGP ou Family Office et vous vous demandez à quoi ressemblera votre métier demain. Vous envisagez de quitter la banque privée pour l'indépendance. Vous voulez comprendre comment la tech, les honoraires et l'IA rebattent les cartes du wealth management. 💬 Dites nous en commentaire : Une banque privée traditionnelle peut-elle vraiment devenir « AI native » ? Passeriez-vous à un modèle 100% honoraires / clean share ? Quels invités aimeriez-vous voir dans les prochains épisodes ? 🔗 Rejoindre l'écosystème Next Gen Patrimoine 📩 Newsletter : 8 500+ pros du patrimoine https://next-gen-patrimoine.beehiiv.com/ 💬 Groupe WhatsApp https://tally.so/r/wkD4gR 🔗 LinkedIn / next-gen-patrimoine 👥 Next Gen Patrimoine s'adresse aux CGP, Banquiers Privés et Family Offices de la Nouvelle Génération. À travers nos contenus, communautés et événements, nous aidons les professionnels du patrimoine à devenir les conseillers de demain. 📩 Contact ngp@toke...

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