Salvados por la Bolsa

Dani Sóñora
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  • Investing
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Salvados por la Bolsa es un programa orientado a las finanzas personales, donde pondremos a trabajar nuestros ahorros de una manera sensata, huyendo de los que venden humo y chiringuitos financieros. Con ética y realidad

  1. 6d ago

    #266.BREAK EVEN: comprar antes de que todos la quieran.

    Descripción Cuando hablo de evidencias científicas me refiero a que o hay evidencias Empíricas. ¿Qué ocurre cuando una empresa pasa de perder dinero a convertirse en un negocio rentable? En este capítulo de Salvados por la Bolsa presento uno de los estilos de inversión que más representa nuestra forma de analizar empresas: Break Even. La idea consiste en buscar compañías que todavía no son negocios plenamente rentables, pero que muestran señales de estar acercándose a ese punto de inflexión: ingresos creciendo, pérdidas reduciéndose, márgenes mejorando y una generación de caja cada vez más sólida. Hablaremos de casos como Palantir, SoFi y Tesla, pero también de los enormes riesgos que existen cuando invertimos en compañías que todavía pierden dinero. Porque no basta con alcanzar beneficios una vez. La verdadera pregunta es: ¿Puede ese beneficio mantenerse, crecer y convertir el proyecto en una gran empresa? Proyecto → Break Even → Compounder. Tres etapas. Y una zona intermedia que puede ser especialmente interesante para estudiar. Este contenido tiene carácter educativo y divulgativo. No constituye asesoramiento ni recomendación de inversión. Índice 00:00 Una estrategia de inversión de la que nunca había hablado así 00:54 Ana 1998: la reflexión del pupitre 03:59 ¿Dónde está esa vida que te prometiste? 05:17 Bienvenidos a Salvados por la Bolsa 06:19 La previa de la convención 06:52 ¿Qué es la estrategia Break Even? 07:17 Las 3 etapas: Proyecto, Break Even y Compounder 09:37 El momento en que una empresa empieza a ganar dinero 10:19 Palantir como ejemplo 11:49 El mercado no te avisa 13:04 El Break Even de Palantir 14:59 La curva que buscamos 15:32 Tres tipos de empresas según sus pérdidas 17:28 ¿Qué dice la evidencia? 19:20 El gran peligro de invertir en empresas con pérdidas 21:20 No buscamos pérdidas: buscamos su evolución 22:18 Alcanzar beneficios una vez no es suficiente 25:56 Cómo detectar un Break Even saludable 26:29 1. Crecimiento de ingresos 27:10 2. Mejora de márgenes 27:47 3. Reducción consistente de pérdidas 28:14 4. Mejora del flujo de caja 29:45 El punto de inflexión que buscamos 31:26 ¿Cuál es el mejor momento para entrar? 32:00 ¿Es sostenible el negocio? 33:59 Proyecto → Break Even → Compounder 35:14 La transformación de Palantir 35:33 Conclusiones

    #266.BREAK EVEN: comprar antes de que todos la quieran.

  2. Sep 17

    #265. Hacerse rico sin tener dinero.

    ¿Toda deuda es mala? No. El verdadero problema no es endeudarte. Es para qué te endeudas. En este capítulo de Salvados por la Bolsa hablamos de una diferencia que puede determinar tu futuro financiero: vivir por encima de tus posibilidades o crecer por encima de tus posibilidades. Dos personas pueden ganar exactamente lo mismo y tener exactamente la misma cantidad de deuda. Sin embargo, diez años después, una puede estar atrapada pagando cosas que ya ni siquiera posee y la otra haber construido negocios, activos y nuevas fuentes de ingresos. Hablaremos del concepto de deuda buena, de los flujos de caja, del dinero de otras personas (OPM), del modelo que Warren Buffett utilizó a través del float de Berkshire Hathaway y de cómo un empresario puede utilizar inteligentemente la financiación para acelerar su crecimiento. También veremos cuándo una deuda puede convertirse en un enorme error y por qué invertir con dinero prestado puede ser especialmente peligroso si no tienes experiencia, margen de seguridad y la psicología adecuada. La pregunta antes de endeudarte debería ser sencilla: ¿Este dinero va a sacarme dinero del bolsillo o va a ayudarme a generar más dinero? Porque quizá la libertad financiera no consista únicamente en gastar menos. Quizá también consista en aprender a utilizar bien el capital al que puedes acceder. Índice 00:00 El árbol imperfecto: deja de buscar la perfección 04:19 Bienvenida a Salvados por la Bolsa 05:25 Convención del Círculo Privado – 26 de septiembre 06:22 Vivir vs. crecer por encima de tus posibilidades 08:11 El arte de saber endeudarte 09:44 El secreto de Warren Buffett: dinero de otras personas 10:13 Cómo funciona el float de una aseguradora 12:39 OPM: Other People’s Money 13:40 Deuda buena vs. deuda mala 14:33 Cómo construir un buen historial crediticio 14:58 Deuda para inmuebles, negocios e inversiones 15:48 La prueba definitiva: los flujos de caja 16:47 Los 3 tipos de personas frente a la deuda 18:33 Cómo empezar a crecer por encima de tus posibilidades 18:57 Paso 1: elimina la deuda mala 19:22 Paso 2: crea tu reserva y fórmate 20:43 Paso 3: reinvierte, escala y crea nuevos activos 21:25 De endeudado a constructor de activos 21:52 La perfección no existe: empieza 22:38 Reflexión final

    #265. Hacerse rico sin tener dinero.

  3. Sep 10

    #264.Cuánto dinero necesitas realmente para ser LIBRE

    Descripción En este capítulo de Salvados por la Bolsa quiero hablar de libertad financiera, pero desde un punto de vista bastante diferente al que solemos ver en redes. Porque ser libre financieramente no significa estar en un yate, conducir un superdeportivo o acumular millones. Para mí significa algo mucho más sencillo: tener opciones, tranquilidad y, sobre todo, tiempo. En 2020 alcancé un punto de mi patrimonio que me permitió empezar a vivir de mi cartera. Desde 2022, mi patrimonio se ha revalorizado un 137% y he entrado en esa fase en la que el interés compuesto empieza a tener cada vez más peso. Pero precisamente después de recorrer ese camino he entendido algo: acumular dinero sin saber cuánto es suficiente puede convertirse en otra cárcel. En este programa hablamos de los errores que cometemos persiguiendo la libertad financiera y de los pilares que considero fundamentales para construirla: • Vivir por debajo de tus posibilidades. • Conseguir los primeros 100.000 €. • Evitar la deuda mala. • Crear un colchón de seguridad. • Escalar tus ingresos. • Aumentar progresivamente tus aportaciones. • Construir activos y nuevas fuentes de ingresos. • Y, por encima de todo, proteger tu tiempo. Porque el objetivo final de invertir no debería ser simplemente tener más. Debería ser poder decidir. Patrimonio × tiempo × rentabilidad pueden construir riqueza. Pero saber cuánto es suficiente puede construir libertad. Bienvenidos a Salvados por la Bolsa. Índice del programa 00:00 La reflexión que cambió mi forma de ver la libertad financiera 00:51 El momento en que pude empezar a vivir de mi cartera 02:06 Sé cuánto dinero tengo, pero no cuánto tiempo me queda 03:08 El encuentro de Salvados por la Bolsa en Granada 04:11 Invertir NO te dará por sí solo la libertad financiera 05:00 ¿Cuánto dinero necesitas realmente para ser libre? 06:07 El primer gran error: empezar por invertir 07:09 Ahorrar tampoco es suficiente 07:46 El peligro de querer hacerse rico demasiado rápido 08:32 Ganar más para gastar más 09:16 Mi regla del 30% para construir patrimonio 11:02 La inversión más rentable no está en Bolsa 12:06 Patrimonio y libertad no son lo mismo 13:12 Comprar activos que también compren tiempo 14:54 El activo más importante que tienes 15:53 La fórmula que construye patrimonio 16:48 ¿Cómo sé si realmente soy libre financieramente? 17:40 Los 8 pasos hacia la libertad financiera 18:10 Por qué los primeros 100.000 € son fundamentales 18:52 Deuda mala, deuda buena y colchón de seguridad 19:19 Aumentar aportaciones y crear nuevas fuentes de ingresos 20:14 No sacrifiques tu vida para construir patrimonio 20:33 La regla más importante: protege tu tiempo 21:10 La verdadera definición de libertad financiera Hay además una frase del propio programa que me parece muchísimo más potente como título emocional que cualquiera de los anteriores: “Sé cuánto dinero tengo, pero no cuánto tiempo me queda”

    #264.Cuánto dinero necesitas realmente para ser LIBRE

  4. Sep 3

    #263. Así busco empresas capaces de multiplicar x100

    Evento 26 de Septiembre: https://www.salvadosporlabolsaclub.com/#eventos Newsletter: Salvadosporlabolsa.com Arranca la séptima temporada de Salvados por la Bolsa. Y comienza de una manera diferente. Antes de hablar de mercados, empresas o rentabilidad, comparto una experiencia personal que me obligó a parar y recordar algo que a veces olvidamos: no necesitamos hacerlo todo perfecto para construir algo extraordinario. Y quizá esa misma idea sea aplicable a nuestras inversiones. Todo inversor sueña con haber comprado Nvidia, Amazon o Apple cuando todavía no eran las compañías que conocemos hoy. Pero la pregunta interesante no es qué empresas multiplicaron x100 en el pasado. La pregunta es: ¿Podemos encontrar hoy compañías con características similares antes de que se conviertan en gigantes? En este episodio explico cómo construyo un screener para localizar empresas con crecimiento, rentabilidad, márgenes elevados, poca deuda, participación institucional y directivos alineados con los accionistas. Pero encontrarla es solamente una parte del problema. Porque puedes descubrir la mejor empresa de los próximos veinte años y venderla después de una caída del 40%. Por eso hablamos también de arquitectura de cartera, horizonte temporal, psicología inversora y de algo fundamental: construir una cartera que te permita permanecer invertido el tiempo suficiente para que aparezca tu gran ganadora. La próxima 100-bagger quizá esté ahí fuera. La verdadera pregunta es si serás capaz de encontrarla… y mantenerla. Indice: 00:00 — Una experiencia que me obligó a parar Una reflexión personal sobre presión, cansancio, imperfección y la necesidad de escuchar las señales. 04:08 — La perfección no existe Por qué los errores y las imperfecciones también forman parte del camino. 07:03 — Comienza la séptima temporada Qué quiero conseguir con esta nueva etapa de Salvados por la Bolsa. 07:45 — Círculo Privado y convención de septiembre Novedades de la comunidad y próximo encuentro en Granada. 09:07 — Cómo encontrar una 100-bagger La búsqueda de compañías capaces de multiplicar nuestra inversión x100. 11:31 — Antes de buscar la próxima Nvidia, construye una buena cartera Por qué una gran inversión necesita una estructura que permita mantenerla. 13:06 — El verdadero problema: aguantar 10, 15 o 20 años Encontrar Amazon era difícil. No venderla durante sus grandes caídas era todavía más difícil. 14:33 — Psicología: euforia, miedo y malas decisiones Cómo nuestras emociones pueden destruir una buena estrategia. 15:28 — El error de invertir dinero que vas a necesitar Horizonte temporal, liquidez y separación entre inversión y vida cotidiana. 17:55 — Qué características busco en una posible 100-bagger Crecimiento, rentabilidad, márgenes, deuda, capacidad de reinversión y tamaño. 19:01 — Cómo configurar el screener paso a paso Los filtros que utilizo para reducir miles de compañías a un pequeño universo de candidatos. 23:08 — Las preguntas que ningún screener puede responder Mercado potencial, ventajas competitivas, costes de cambio, reinversión y equipo directivo. 24:36 — De Palantir a Arista: cómo aparecen las grandes ideas Ejemplos de compañías encontradas siguiendo este proceso. 26:31 — No busques el pelotazo La 100-bagger debe aparecer dentro de una cartera extraordinaria, no sustituirla. 27:26 — La variable definitiva: tiempo Encontrar una gran compañía es solo el principio. La riqueza se construye permaneciendo invertido.

    #263. Así busco empresas capaces de multiplicar x100

  5. Jul 30

    #262. Cartas de verano en una caja que me harán libre 2026. Cierre de temporada

    ÚNETE AL CÍRCULO PRIVADO DE SALVADOS POR LA BOLSA: https://www.salvadosporlabolsaclub.com/ Cerramos la sexta temporada de Salvados por la Bolsa con uno de los capítulos más personales y reflexivos del año: Cartas de verano en una caja que me harán libre. Cuatro años después de grabar Mensaje en una botella para 2030, recupero aquellas preguntas para comprobar si sigo respetando el camino que me propuse: disfrutar del presente, crear nuevos proyectos, continuar aprendiendo, mantener mis inversiones y aprovechar las caídas del mercado. También reúno las grandes enseñanzas de esta temporada: la incertidumbre nunca desaparecerá, la riqueza depende más del comportamiento que de la inteligencia, la impaciencia cuesta dinero y el miedo a quedarse fuera puede destruir una cartera. Invertir bien suele ser aburrido. Requiere paciencia, control emocional, perspectiva histórica y capacidad para sobrevivir cuando el mundo vuelve a romperse. Gracias por acompañarme durante esta sexta temporada. Nos vemos después del verano con nuevos proyectos, nuevas ideas y la séptima temporada de Salvados por la Bolsa. ÍNDICE DEL CAPÍTULO 00:00 El mensaje que me envié para 2030 01:02 Cuatro años después: balance a mitad del camino 01:29 ¿He aprendido a disfrutar del proceso? 02:31 Crear un proyecto personal cada año 03:28 Mantener las inversiones durante las crisis 04:03 Cómo ha evolucionado mi patrimonio desde 2022 05:37 Aprovechar las bajadas del mercado 06:34 Seguir aprendiendo e invertir en uno mismo 07:25 Escribir los planes para convertir sueños en proyectos 07:59 Crear algo real que ayude a otras personas 08:30 Las dudas del mañana y el valor del presente 09:56 Comienza el cierre de la sexta temporada 10:44 Gracias a la comunidad de Salvados por la Bolsa 11:42 Las cartas que guardamos en una caja 12:23 La incertidumbre nunca va a desaparecer 13:53 El riesgo es completamente invisible 14:43 La riqueza depende del comportamiento 15:36 Hacerse rico y mantenerse rico son habilidades distintas 17:29 El FOMO puede destruir tu patrimonio 18:41 La impaciencia es una de las decisiones más caras 19:46 Las expectativas condicionan nuestra felicidad 21:27 El optimismo gana a largo plazo 22:45 Tu experiencia personal distorsiona la realidad 24:31 La suerte, el riesgo y los fundamentos 26:03 Cada inversor necesita una estrategia diferente 27:37 El mercado es una historia sobre el futuro 29:30 La historia enseña más que cualquier predicción 31:52 Las emociones vencen a la inteligencia 32:58 Las crisis son inevitables 34:22 El progreso financiero suele ser aburrido 35:32 Cómo se construye y se conserva la riqueza 36:45 Despedida de temporada ⸻ Nada de lo expresado en este episodio constituye una recomendación personalizada de inversión. El contenido tiene una finalidad exclusivamente divulgativa y formativa.

    #262. Cartas de verano en una caja que me harán libre 2026. Cierre de temporada

  6. Jul 23

    #261.Charlando con Josean Paunero. Bitcoin, oro, Bancos, bloqueos de cuentas, libertad financiera.

    Únete al Círculo de Salvados por la Bolsa. Puedes seguir a Josean Paunero aquí: https://www.youtube.com/@Josean_Pauner WhatsApp: 617867222 Correo: info@salvadosporlabolsa.com En este tercer episodio de Charlando con Josean Paunero, cerramos la miniserie hablando de Bitcoin, oro, dinero fiat, bancos, bloqueos de cuentas y libertad financiera real. ¿Qué pasa si tienes dinero en el banco y mañana no puedes disponer de él? ¿Tiene sentido Bitcoin como inversión o como seguro de vida? ¿Por qué el dinero pierde valor con el paso del tiempo? ¿Qué papel tienen el oro, los activos reales y la bolsa frente a la inflación? Una conversación sobre libertad, patrimonio, independencia, suerte, banca tradicional y la obligación de invertir para no ver cómo el dinero se quema lentamente. Puedes seguir a Josean Paunero aquí: https://www.youtube.com/@Josean_Paunero Índice 00:00 Introducción al tercer episodio 03:23 El miedo a tener 100.000 € en el banco 04:18 Bitcoin: de no tener sentido a ser reserva de valor 05:26 Bitcoin como dinero que no te pueden quitar 06:22 Rusia, Ucrania y la utilidad de Bitcoin en crisis 06:40 Wallet fría y Bitcoin como plan B 07:09 El miedo al euro y al dólar 07:39 Bitcoin, oro, materias primas o bolsa 08:21 Comprar Bitcoin en una gasolinera 09:20 Privacidad, rapidez y seguridad en Bitcoin 10:03 Bitcoin y el concepto de valor único 10:51 Bitcoin como herramienta de libertad 11:22 Bloqueos de cuentas bancarias 12:04 Tener bancos fuera y Bitcoin como plan B 12:56 Estado, banca y regulación de Bitcoin 14:14 Bitcoin como inversión vs Bitcoin como seguro de vida 15:23 Oro, diamantes y activos para proteger patrimonio 15:52 El dinero fiat frente a activos reales 16:51 Por qué antes importaban más las tierras que el dinero 17:25 El problema de mover oro físico 18:17 Oro de inversión y especulación con el oro 19:26 Tu cuenta bancaria son asientos contables 20:26 No hay que tener dinero parado 20:52 Invertir para defenderse de la inflación 21:42 Los sueldos no han subido como la inflación 22:04 La obligación de ahorrar e invertir 22:48 Qué es realmente la libertad financiera 24:17 Libertad financiera como capacidad de elegir 25:17 Primero el cuerpo, luego la mente 26:10 La clave para alcanzar la libertad financiera 26:51 Conseguir la libertad financiera sin buscarla 27:23 La suerte, el trabajo y disfrutar el camino 28:18 La psicología de la inversión como clave 29:15 Disfrutar el proceso, no solo el resultado 30:28 Cierre de la miniserie con Josean Paunero 31:02 Granada y el evento de septiembre Palabras clave Josean Paunero, Salvados por la Bolsa, Bitcoin, oro, dinero fiat, bancos, bloqueo de cuentas, libertad financiera, independencia financiera, inversión, inflación, euro, dólar, wallet fría, reserva de valor, patrimonio, banca tradicional, invertir, ahorrar, activos reales, bolsa, materias primas, oro físico, libertad económica, sistema financiero, dinero en el banco, psicología de la inversión, suerte, emprender, Granada, miniserie Josean Paunero.

    #261.Charlando con Josean Paunero. Bitcoin, oro, Bancos, bloqueos de cuentas, libertad financiera.

  7. Jul 16

    #260. Charlando con Josean Paunero. Cap 2. Inversor Rico. Inversor Pobre

    Únete al Círculo de Salvados por la Bolsa. Puedes seguir a Josean Paunero aquí: https://www.youtube.com/@Josean_Pauner WhatsApp: 617867222 Correo: info@salvadosporlabolsa.com Descripción YouTube En este segundo episodio de Charlando con Josean Paunero, hablamos de empresas extraordinarias, negocios aburridos que generan riqueza, inteligencia artificial, farmacéuticas, SaaS, psicología de la inversión y conducta humana. ¿Por qué nadie compra cuando todo cae? ¿Por qué el inversor busca la empresa de moda y desprecia negocios sólidos como Visa, Mastercard o Adobe? ¿Qué papel juega la inteligencia artificial más allá del ruido? ¿Y por qué el mayor enemigo del inversor no es el mercado, sino su propia cabeza? Una conversación sobre quality, momentum, CEOs, análisis técnico, interés compuesto, aversión a la pérdida y la importancia de no invertir solo. Índice 00:00 Introducción al segundo episodio 03:07 Empresas aburridas que generan riqueza 04:13 Telefónica, Apple y la diferencia entre empresa grande y gran empresa 05:28 Por qué Visa y Mastercard son negocios excepcionales 07:07 Empresas que pueden construir el 90% de tu patrimonio 08:12 El peligro de querer hacerse rico rápido 08:47 Por qué las empresas aburridas suelen ser las más interesantes 09:03 Cuándo comprar negocios que nadie quiere 10:07 Farmacéuticas y oportunidades de largo plazo 10:34 El mercado descuenta el futuro 11:27 La IA y las segundas derivadas 12:27 Dónde puede estar el verdadero ganador de la inteligencia artificial 13:14 Ciberseguridad, Adobe y el “SaaSmagedón” 15:15 ¿Por qué nadie compra cuando todo el mundo vende? 15:49 El efecto manada en los mercados 16:58 La importancia de analizar al CEO 18:11 Análisis técnico como estudio de la conducta humana 19:36 Estudiar directivos como estilo de inversión 20:24 PayPal, Palantir y CEOs alineados 21:54 Economía conductual e inversión 24:05 Por qué no compras cuando llega tu precio objetivo 25:13 Bitcoin, DCA y el dolor de las pérdidas 28:05 La aversión a la pérdida 29:03 Cómo prepararte para una caída del 30% o 40% 30:01 El dinero como gran tabú social 31:07 Por qué no deberías invertir solo 31:55 La importancia de hacer lo contrario a la masa 33:01 De 100.000 a 500.000 euros: el poder de aguantar 34:23 Vivir del capital y del interés compuesto 34:47 Por qué un 8% sostenido puede cambiar tu vida 35:07 El interés compuesto necesita años, no semanas Palabras clave Josean Paunero, Salvados por la Bolsa, inversión, bolsa, psicología de la inversión, economía conductual, empresas quality, momentum, Visa, Mastercard, Apple, Telefónica, Adobe, Google, Palantir, PayPal, inteligencia artificial, farmacéuticas, SaaS, ciberseguridad, interés compuesto, aversión a la pérdida, efecto manada, invertir a largo plazo, empresas aburridas, libertad financiera, DCA, Bitcoin, análisis técnico, CEOs, directivos, inversión en bolsa.

    #260. Charlando con Josean Paunero. Cap 2. Inversor Rico. Inversor Pobre

  8. Jul 9

    #259. Charlando con Josean Paunero Cap 1.El miedo a perderlo todo: vivienda, bolsa e indexación.

    Únete al Círculo de Salvados por la Bolsa. WhatsApp: 617867222 Correo: info@salvadosporlabolsa.com En este primer episodio de Charlando con Josean Paunero, hablamos sin filtros sobre bolsa, vivienda, patrimonio y libertad financiera. ¿Estamos ante una burbuja? ¿Tiene sentido comprar vivienda hoy? ¿Qué haría Josean si lo perdiera todo? ¿Cómo gestiona su patrimonio alguien que ya ha alcanzado la libertad financiera? Una conversación profunda sobre dinero, miedo, indexación, sueldos, inflación, vivienda imposible y la importancia de construir patrimonio antes de depender toda la vida de una nómina. Índice 00:00 Reflexión inicial: un mal día no es una mala vida 04:22 Presentación de Josean Paunero 06:34 ¿El limpiabotas de Buffett ya habla de bolsa? 07:00 ¿Estamos ante una burbuja bursátil? 08:56 ¿Puede venir una década en blanco? 09:47 El problema de la vivienda en España 12:40 Comprar para vivir vs comprar para alquilar 16:33 La vivienda como gran problema social 18:03 ¿Qué harías si mañana lo perdieras todo? 21:53 Un millón de euros es una vida laboral 23:24 Vender una casa y cambiar de vida 25:33 El miedo a depender de una nómina 27:04 Cómo piensa la gente con patrimonio 28:54 Ahorrar e invertir el 30% 29:49 Cómo gestiona Josean Paunero su patrimonio 31:25 Indexación, quality, momentum y acciones a largo plazo 33:14 Por qué no todo lo pasivo es igual 34:13 El problema de comerte malas empresas en un indexado Palabras clave Josean Paunero, Salvados por la Bolsa, libertad financiera, inversión, bolsa, vivienda, burbuja inmobiliaria, burbuja bursátil, indexación, inversión pasiva, MSCI World, quality, momentum, patrimonio, ahorrar e invertir, independencia financiera, finanzas personales, invertir en bolsa, psicología del dinero, perderlo todo, inflación, nómina, gestión patrimonial.

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Salvados por la Bolsa es un programa orientado a las finanzas personales, donde pondremos a trabajar nuestros ahorros de una manera sensata, huyendo de los que venden humo y chiringuitos financieros. Con ética y realidad

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