MoneyFlix

Daniel Pereira e Francisco Ferrão
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links.moneyflix.com O podcast de literacia financeira da MoneyFlix. Todas as semanas explicamos como funciona o dinheiro: como começar a investir, ETFs, ações, PPR, imobiliário, bolsa e o que acontece nos mercados, com exemplos e números reais. Sem promessas, sem atalhos, com os riscos à vista. Falamos com gestores, analistas e investidores que conhecem o mercado por dentro, para percebermos juntos o que está a acontecer ao nosso dinheiro. Para quem está a dar o primeiro passo e para quem já investe e quer perceber melhor.

  1. 1d ago

    A reforma vem aí. Mas chega para viver? E75

    Vamos ter reforma? Provavelmente sim. A pergunta é em que condições. O Francisco conversou com o Miguel Duarte, que investe desde 2013. Falámos dos relatórios sobre o futuro das reformas em Portugal e de porque é que, segundo ele, quem ganha mais é quem mais sente a quebra. E da história que o levou a investir: aos 14 anos, viu os pais ficarem sem rendimento de um dia para o outro. Nesta conversa: • Quantas pessoas a trabalhar há por cada reformado, hoje e daqui a 25 anos • Quanto do último salário se espera receber de reforma • Porque é tão fácil jogar e tão difícil investir • O Bitcoin comprado no topo e outros erros • O dinheiro traz felicidade? E no fim, uma pergunta: se não estás satisfeito com a tua vida financeira, qual é a primeira decisão a tomar? CAPÍTULOS 00:00 O que vem aí 00:33 Introdução 01:24 Quem é o Miguel Duarte 02:50 A primeira ação: Google, comprada e vendida em pânico 04:47 Tens 100 mil euros? Começa com 50 05:54 Ninguém vende no topo e compra no fundo 06:41 Vamos ter reforma? O que dizem os relatórios 09:45 Quanto vais receber em relação ao teu salário 11:20 Porque é que quem ganha mais perde mais 13:17 Créditos que acabam depois dos 65 14:00 A história que o levou a investir 17:20 O que se vê nos cuidados continuados 18:54 Salário mínimo, mediano e médio 20:49 Quanto investir para a reforma (exemplo hipotético) 21:44 Três contas para organizar o dinheiro 22:57 O método das três cores 24:08 Porque é que as pessoas se queixam e não mudam 25:36 Porque é tão fácil jogar e tão difícil investir 26:56 Nunca é tarde para começar 29:20 Erros financeiros: o Bitcoin comprado no topo 31:37 A empresa que acabou no hospital 32:24 O dinheiro traz felicidade? 33:44 O dinheiro amplifica quem tu és 37:44 O carro de sonho e o carro de 3 mil euros 39:28 Existe um teto para a felicidade? 40:33 O salário reflete o valor que trazes 43:48 Um conselho para quem ainda não investe 46:30 Porque é que cada ano de atraso conta 47:45 Despedida E tu? Já sabes quanto vais receber de reforma? Conta-nos nos comentários. Nós explicamos o dinheiro, sem ruído e sem promessas. Subscreve para não perderes o próximo episódio. Com Francisco Ferrão e Miguel Duarte. #Reforma #MoneyFlix #SegurançaSocial ⚠️ As opiniões dos participantes são pessoais e não constituem aconselhamento financeiro nem recomendação de investimento. Os números sobre reformas e salários foram ditos em conversa e devem ser confirmados nas fontes oficiais. Os exemplos de rentabilidade referidos (como um fundo a 10% ao ano) são hipotéticos e não são promessa de resultado. Investir envolve risco de perda de capital, incluindo a perda total do montante investido. Rendimentos passados não garantem rendimentos futuros. A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal. Investir é arriscado.

  2. Oct 21

    O Que Acontece ao Teu Dinheiro Se Tiveres um Acidente? E74

    E se deixasses de poder trabalhar? Seguros de vida, a casa paga e o que acontece ao teu rendimento.Recebemos a Ageas, parceira da MoneyFlix, com João Serafim, coordenador da rede Private, e João Mota, consultor e membro da comunidade. Falámos de um tema que nunca tínhamos abordado: proteger o rendimento de quem investe.Nesta conversa:• Porque é que um seguro de vida ligado ao crédito protege primeiro o banco (a estimativa dele: cerca de 80% do negócio de seguros de vida em Portugal está ligado ao crédito)• Viver com metade do rendimento numa baixa ou numa incapacidade (a estimativa dele, em termos médios)• A casa paga que não paga o supermercado• Quem é o beneficiário: o banco ou a tua família• Seguros que muita gente nem sabe que existem• Investir e proteger: "a fatalidade não escolhe se os mercados são favoráveis"• O serviço da Ageas para a comunidade MoneyFlix E uma pergunta que ficou connosco: se acontecesse uma fatalidade, estás preparado para viver com cerca de 50% do teu rendimento? CAPÍTULOS 00:00 O que vem aí 00:30 Quem são os convidados 02:33 A Ageas em Portugal 05:37 Como conheceram a MoneyFlix 09:28 Literacia financeira nas escolas 12:54 Só poupar não chega 15:42 O dinheiro parado no banco 18:34 Se o rendimento desaparecer 19:48 O seguro de vida do crédito protege quem? 20:33 Viver com metade do rendimento 22:08 Estes seguros são para toda a gente 27:36 Quem é o beneficiário 30:33 Investir e proteger: o fato à medida 32:49 O trapezista e a rede de proteção 34:50 Se eu morrer hoje, como fica a minha família? 36:34 Beneficiário direto, sem habilitação de herdeiros 40:05 O serviço para a comunidade 41:45 DespedidaPARCERIAA MoneyFlix tem uma parceria com a Ageas. Os pedidos chegam pela área de parceiros da nossa aplicação (e em breve no website). Segundo os convidados, o serviço é gratuito para a comunidade.Qual é, para ti, a maior preocupação se deixasses de poder trabalhar? Conta-nos nos comentários.Nós explicamos o dinheiro, sem ruído e sem promessas. Subscreve para não perderes o próximo episódio.Com Daniel Pereira, Francisco Ferrão, João Serafim e João Mota.#Seguros #MoneyFlix #LiteraciaFinanceira⚠️ As opiniões dos convidados, incluindo as estimativas, são pessoais e não constituem recomendação de investimento nem de subscrição de qualquer seguro. As coberturas, os valores e as condições dependem de cada contrato e de cada caso. Rendimentos passados não garantem rendimentos futuros. Investir é arriscado. A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal.

    O Que Acontece ao Teu Dinheiro Se Tiveres um Acidente? E74

  3. Oct 15

    O maior risco do Bitcoin não é falhar

    Bitcoin, ETFs e BlackRock: o que mudou em dois anos, e porque o milhão ficou mais longe.Voltámos a falar com António Vilaça Pacheco, fundador da Self e do podcast Bitcoin Talks e autor de dois livros. A primeira conversa foi há dois anos. Desde então, o mundo mudou. E o Bitcoin com ele.Nesta conversa: • Os que lhe chamavam esquema de pirâmide e a BlackRock com um ETF de Bitcoin • Quanto do Bitcoin existente já está nas mãos de instituições, empresas e governos (a estimativa dele: cerca de 15%) • Porque só vão existir 21 milhões • Bitcoin e as outras criptomoedas: o que é cada coisa • Blockchain, Ethereum e smart contracts • Bitcoin e inteligência artificialE há uma pergunta que fizemos no fim: qual é o maior risco para o Bitcoin falhar?A resposta não é a que esperávamos. Há dois anos, o milhão parecia mais perto. Hoje, segundo ele, demora mais. Porquê? Está no episódio.CAPÍTULOS 00:00 O que vem aí 00:30 Dois anos depois 04:26 Quem é o António Vilaça Pacheco 13:47 O que são as criptomoedas 18:02 Porque existe o Bitcoin 24:42 Bitcoin e as outras criptomoedas 25:32 ETFs, BlackRock e quem já tem Bitcoin 29:02 Blockchain, Ethereum e smart contracts 32:38 Quanto vale um ativo? 34:07 Quanto pode valer o Bitcoin 37:45 Instituições, empresas e governos 39:47 A carteira pessoal dele (opinião, não recomendação) 44:47 O maior risco do Bitcoin 46:52 Midterms, bolhas e S&P 500 49:12 Bitcoin Talks: o evento 52:47 DespedidaLIVROS DA SELF Os 1.ºs Passos para se Reformar em 15 Anos e As Cartas do Senhor Benjamim, à venda na editora Self: https://www.editoraself.ptEVENTO Bitcoin Talks, 14 e 15 de novembro, em Santarém. Dois palcos, workshops e cerca de 25 oradores, de criptoativos a inteligência artificial. A MoneyFlix apoia o evento. [LINK DOS BILHETES]Qual é, para ti, o maior risco do Bitcoin? Conta-nos nos comentários.Nós explicamos o dinheiro, sem ruído e sem promessas. Subscreve para não perderes o próximo episódio.Com Daniel Pereira, Francisco Ferrão e António Vilaça Pacheco.#Bitcoin #MoneyFlix #Criptomoedas⚠️ As opiniões do convidado, incluindo as estimativas e a forma como ele distribuiria o seu dinheiro, são pessoais e não constituem recomendação de investimento. Os criptoativos são muito voláteis e o capital investido pode perder-se na totalidade. Rendimentos passados não garantem rendimentos futuros. A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal. Investir é arriscado.

    O maior risco do Bitcoin não é falhar

  4. Oct 7

    Capital Garantido Não Existe! (com Raffik Baldé - Que Rico Casal) E72

    Deixar o mundo da auditoria bancária e a CMVM para construir um caminho rumo à liberdade financeira. Recebemos o Rafik Baldé, do Que Rico Casal, para um dos episódios mais transparentes e práticos do podcast MoneyFlix. Nesta conversa, desconstruímos a ilusão do estatuto corporate e abordamos o que realmente importa no mundo dos investimentos: Do estatuto ao valor real: Como o Rafik passou de comprar um descapotável aos 25 anos para o vender após ler Pai Rico, Pai Pobre, ao perceber a diferença entre um passivo e a verdadeira liberdade. Alinhar o casal no investimento: O método prático para trazer o parceiro para o mundo dos investimentos, descobrindo o seu verdadeiro propósito de vida em vez de impor apenas números. A ilusão do capital garantido: A razão pela qual ter o dinheiro parado em depósitos a prazo a render 1,38% é uma perda garantida de capital contra a inflação. Bastidores da CMVM: A discussão sobre a regulação em Portugal e o dilema entre proibir o acesso ao investidor ou educá-lo para que se proteja a si próprio. A criação do Que Rico Casal: A transição da Deloitte e da CMVM para a construção de um projeto de educação financeira que já impactou milhares de pessoas. Uma conversa imperdível sobre literacia financeira, mentalidade, gestão de casal e propósito. ⚠️ A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal.

  5. Sep 30

    As Perguntas que Nunca Nos Tinham Feito c/ Ulisses Pereira

    Durante dois anos fomos nós a fazer as perguntas. Desta vez trocámos de cadeira.A ideia foi do Ulisses Pereira e nós aceitámos sem saber muito bem onde nos íamos meter. Ele avisou logo ao quarto minuto: "não vim aqui só para fazer perguntas fáceis". E não veio.O que é que leva dois médicos a passarem os dias a olhar para relatórios de empresas? Porque é que tanta gente perde dinheiro nos mercados, quando a teoria está toda escrita e é pública? Faz sentido alguém com 60 anos começar agora? E o que é que se sente quando uma posição cai e a culpa é toda nossa?Numa conversa sem guião, falámos sobre:O pior negócio de sempre, que por acaso também foi o melhor. Andorra, uma prancha de snowboard, umas ordens deixadas em aberto e a ilusão de que aquilo era fácil.Porque é que vender é muito mais difícil do que comprar. Para a compra há estudos, há dados, há décadas de literatura. Para a venda não há nada.A ação que nos fez sentir traídos, e o sinal que demorámos a perceber: não foram os insiders a vender, foi o facto de nunca comprarem.A frase mais citada do Warren Buffett, que quase toda a gente usa ao contrário do que ele escreveu. Basta ler a carta inteira para perceber.O erro como método, e não como falhanço. Se há dez erros a cometer, mais vale cometê-los depressa.E as perguntas que não esperávamos: um jantar com três pessoas que admiramos, o título que daríamos a um filme sobre a nossa vida, e o que é que cada um de nós tem mais dificuldade em aturar no outro.No fim, o Ulisses deixou uma promessa em direto sobre o dia em que achar que o bull market acabou. Fica registada.E já sabem: deixem nos comentários as perguntas que gostavam de nos ver responder na próxima vez. 👇⚠️ A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal.

  6. Sep 21

    O Que Acontece à Bolsa Quando os Juros Sobem? E70

    Neste episódio, o Daniel, o Francisco e o Ulisses voltam a juntar-se para analisar a resiliência impressionante deste Bull Market e dissecar os dois grandes motores que estão a mover o mundo: as decisões do FED e a revolução avassaladora da Inteligência Artificial.O que abordamos neste episódio:FED & Expectativas do Mercado: A primeira subida de juros em 3 anos, o comportamento do S&P 500 e do Nasdaq no "Fed Day" e por que razão a história (como o ano de 1997) nos mostra que a bolsa costuma ignorar os primeiros abanões.A Armadura da Inteligência Artificial: Como os hyperscalers (Google, Amazon, Meta) acumularam gigantescas montanhas de liquidez e se tornaram imunes ao custo do dinheiro, injetando confiança no mercado.O Impacto Social da IA: O fim do emprego "intocável" dos programadores, a produtividade vs. o risco de destruição de postos de trabalho e a competição feroz entre os EUA e a China.Estamos Numa Bolha? O dilema de sair ou ficar nos investimentos em tecnologia e a promessa do Lício para detetar, através de Análise Técnica, o momento em que o Bull Market vai ceder lugar ao Bear Market.⏱️ Capítulos / Timestamps:0:00 - Abertura e regresso0:58 - A subida de 25 bps do FED e a reação dos mercados2:30 - Bull Market vs. Bear Market: Como o mercado absorve más notícias5:51 - Hyperscalers, CaPex e a imunidade financeira da IA7:14 - A lição de 1997: O que aconteceu ao S&P 500 6 meses após a subida de juros?11:34 - Pressão política, Kevin Warsh e o perigo do petróleo a $10016:14 - A Revolução da IA: Do Gemini ao impacto no mercado de trabalho22:44 - É hora de sair da IA? Como precificar o futuro da Tesla e do Optimus24:06 - Análise Técnica: Como vamos detetar o início do Bear Market26:17 - Convite Especial: Evento Bitcoin Talks em Novembro🎟️ EVENTO BITCOIN TALKS (14 e 15 de Novembro):A MoneyFlix vai estar presente no evento do António Vassa Pacheco! Usa o cupão Moneyflix10 no site bitcointalks.pt para obteres um desconto adicional no teu bilhete (acumulável com o preço promocional até ao fim do mês).📱 ASSISTE EM PRIMEIRA MÃO NA MONEYFLIX TV:O episódio completo já está disponível na nossa App. Deixa o teu gosto, subscreve o canal e vem debater este episódio connosco na Comunidade! (Link na Bio)#MoneyFlix #ReservaFederal #FED #InteligenciaArtificial #BolsaDeValores #BullMarket #Investimentos #LiteraciaFinanceira #SP500⚠️ DISCLAIMER / AVISO IMPORTANTE:O conteúdo deste episódio e desta descrição tem fins estritamente educacionais e informativos. A MoneyFlix não presta aconselhamento financeiro. A nossa missão é dar-te as ferramentas para tomares decisões informadas e investires de forma consciente. As empresas e estratégias mencionadas representam as teses de investimento e análises pessoais dos nossos comentadores. Lembra-te de que a nossa App é apenas uma gestora de portfólios analítica, não vendemos produtos financeiros diretamente. Faz sempre a tua própria pesquisa (DYOR) e análise de risco antes de investires o teu dinheiro. A rentabilidade passada não é garantia de rendimentos futuros e todo o investimento nos mercados financeiros envolve risco de perda de capital.

  7. Aug 3

    Uma Odisseia nos Mercados, segundo Ulisses - E69

    Ulisses Pereira já atravessou o dotcom, o 11 de Setembro e a crise de 2008. Voltou ao nosso estúdio em plena queda dos mercados,  e não veio trazer palavras de conforto. Nesta conversa: Porque é que os crashes não nascem no medo, mas no auge do esplendor económico O que esteve por trás desta queda: 11% no Nasdaq, 25% nos semicondutores, e um fundo alavancado obrigado a fechar posições Três biliões em IPOs num só ano, e porque é que o dinheiro não estica para todo o lado O ciclo de dinheiro entre as grandes empresas de IA, e o risco no dia em que uma falhar Investidor ou especulador: porque é que quase ninguém consegue ser as duas coisas Uma conversa sobre o momento atual dos mercados, sobre psicologia do investidor, e sobre o que se aprende depois de atravessar três tempestades e continuar cá. ⚠️ A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal.

  8. Jul 16

    A "Máquina" Americana de Pagamentos a Conquistar a Europa c/ Liliana Oliveira - E68

    Neste episódio tão especial (e aguardado!) do podcast MoneyFlix, o Daniel e o Francisco trazem, pela primeira vez, alguém de dentro de uma das nossas MoneyFlix Picks: a Shift4 Payments ($FOUR). Temos o orgulho de receber Liliana Oliveira, diretora europeia de Business Development na Shift4. Para nós, esta conversa tem o peso de uma entrevista à "Taylor Swift dos investimentos", dada a nossa paixão por esta empresa que compõe os nossos portfólios pessoais desde setembro de 2025. A Shift4 tem sido fortemente castigada pelo mercado recentemente, com quedas de 50%. Qual o racional para investir numa empresa nesta situação? Vamos ao "fundo da toca do coelho" perceber a máquina por trás dos pagamentos que fazes todos os dias. O que abordamos neste episódio: A máquina invisível: o que faz a Shift4 debaixo do capô dos teus pagamentos? O peso do "America First": há anticorpos europeus contra empresas tecnológicas americanas? A diferença de velocidade e a aceitação do erro (teoria da porta dupla de Jeff Bezos) entre o mindset empresarial americano e o europeu. Crescimento por aquisições vs crescimento orgânico: o caso específico da mega aquisição da Global Blue. O Elephant in the Room: Porque é que o mercado castigou uma empresa com as receitas a crescer mais de 30%? Falta de conhecimento dos investidores ou estratégia dispersa? A importância de ignorar o ruído da cotação no dia a dia e o impacto cultural deixado pelo fundador (e agora administrador da NASA), Jared Isaacman, que continua a comprar ações todos os meses. Quando poderemos ver terminais da Shift4 em restaurantes e lojas em Portugal? (Spoiler: está para breve!) Fica connosco para perceberes que na MoneyFlix, as nossas Picks não são dicas baseadas no "achismo", mas sim teses sustentadas pelo entendimento profundo do negócio. 🚨 Deixa o teu like, subscreve o canal e acompanha o teu portfólio, notícias do mercado e as nossas teses de investimento através da App MoneyFlix! #MoneyFlix #Investimentos #Shift4Payments #BolsaDeValores #LiteraciaFinanceira #AçõesAmericanas #MercadoFinanceiro ⚠️ A MoneyFlix não presta serviços de recomendação financeira nem cobra qualquer valor pelo acesso ao seu conteúdo educativo. O nosso objetivo é divulgar conhecimento rigoroso e acessível, promovendo a literacia financeira em Portugal.

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    Daniel Pereira e Francisco Ferrão
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    2024 - 2026
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    © Daniel Pereira e Francisco Ferrão
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