FINANSE OD DRUGIEJ STRONY

Finanse od drugiej strony

💰 Finanse od drugiej strony to podcast o mrocznej, często niewidocznej stronie świata finansów. Zajmujemy się przestępczością finansową w jej różnych formach–od głośnych afer związanych z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu czy omijaniem sankcji, po przestępstwa gospodarcze, bankowe oraz codzienne oszustwa, takie jak phishing czy kradzieże tożsamości. Znajdź nas: 🎥 https://www.youtube.com/@FinanseOdDrugiejStrony-PL 📸 https://www.tiktok.com/@finanseoddrugiejstrony 💼 https://www.linkedin.com/company/finanseoddrugiejstrony/

  1. Jul 5

    Nowoczesny scam inwestycyjny: jak działa Świniobicie?

    Poznaj kogoś w sieci, zaprzyjaźnij się, a potem… stracisz oszczędności życia. To "Świniobicie" (Pig Butchering Scam) – nowoczesna metoda oszustwa, która nie żeruje na Twoim braku wiedzy, ale na Twoich emocjach. W dzisiejszym odcinku podcastu "Finanse od drugiej strony" Paweł Wiliński i Szymon Matczak rozkładają ten mechanizm na czynniki pierwsze. Dlaczego nawet wykształceni i ostrożni ludzie wpadają w tę pułapkę? Jak oszuści budują relacje przez miesiące, tylko po to, by w odpowiednim momencie przejąć Twoje pieniądze? W tym odcinku dowiesz się, jak wygląda architektura tego przekrętu i jak rozpoznać sygnały ostrzegawcze, zanim będzie za późno. W tym odcinku omawiamy: -Mechanizm Pig Butchering: Dlaczego oszuści nazywają ten proces „tuczeniem” ofiary? -7 faz oszustwa: Od pozornie przypadkowej wiadomości na WhatsApp/Tinderze, aż po dramatyczne żądania „opłat weryfikacyjnych”. -Psychologia manipulacji: Dlaczego tak trudno przejrzeć oszusta, gdy ten buduje z nami więź emocjonalną? -Rola sztucznej inteligencji: Jak współczesne technologie pomagają przestępcom oszukiwać na masową skalę. -Tarcza antyfraudowa: Konkretne kroki, które musisz podjąć, aby zweryfikować tożsamość rozmówcy i bezpieczeństwo platformy inwestycyjnej. -Co robić, gdy już padłeś ofiarą? Procedura awaryjna: bank, policja i zespół CERT Polska. -Nie daj się nabrać na „okazje życia”. Wiedza to Twoja najlepsza obrona. 🕒 Oś czasu (Spis treści): 00:00 – Wstęp 01:09 – Rozdział I: Architektura przekrętu. Jak działa mechanizm „Pig Butchering Scam” czyli tzw: “świniobicia”? 09:10 – Rozdział II: Dlaczego ulegamy czyli jak oszuści wykorzystują ludzkie emocje i technologię 14:31 – Rozdział III: Tarcza antyfraudowa. Procedury bezpieczeństwa i kroki ratunkowe 21:18 – Zakończenie 🎯 Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródło:  https://www.fbi.gov/how-we-can-help-you/victim-services/national-crimes-and-victim-resources/operation-level-up  https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FinCEN_Alert_Pig_Butchering_FINAL_508c.pdf  https://www.interpol.int/News-and-Events/News/2024/INTERPOL-Financial-Fraud-assessment-A-global-threat-boosted-by-technology  https://www.interpol.int/News-and-Events/News/2024/INTERPOL-urges-end-to-Pig-Butchering-term-cites-harm-to-online-victims  https://www.chainalysis.com/blog/2024-pig-butchering-scam-revenue-grows-yoy/  https://www.chainalysis.com/blog/pig-butchering-human-trafficking/  https://www.fdicoig.gov/pig-butchering-scams  https://www.cbsnews.com/baltimore/news/maryland-crypto-pig-butchering-scam-fbi-warning-asia/  https://www.abc.net.au/news/2024-12-04/anne-loses-46000-dollars-in-pig-butchering-scam-lucio/104614720  https://www.nextgov.com/cybersecurity/2025/02/fbi-notified-over-4300-victims-pig-butchering-crypto-scams-past-year/402988/  https://www.cnbc.com/2025/02/13/crypto-scams-thrive-in-2024-on-back-of-pig-butchering-and-ai-report.html  https://www.huntress.com/cybersecurity-101/topic/pig-butchering-scam  https://www.investopedia.com/pig-butchering-scams-8605501

    Nowoczesny scam inwestycyjny: jak działa Świniobicie?
  2. Jun 15

    Jak mafia z Neapolu pierze brudne pieniądze?

    Czy Twoja ulubiona włoska restauracja lub hotel, w którym spędzasz wakacje, mogą należeć do mafii? W tym odcinku podcastu "Finanse od Drugiej Strony" Szymon Matczak i Paweł Wiliński obnażają tajemnice neapolitańskiej Camorry. Choć kojarzy się ona z brutalną przemocą, jej prawdziwa siła tkwi dziś w białych kołnierzykach, skomplikowanych spółkach offshore i praniu brudnych pieniędzy na masową skalę. Dowiedz się, jak organizacja, która narodziła się w XIX-wiecznych więzieniach, stworzyła potężny, zdecentralizowany system składający się z około 180 niezależnych klanów, niezwykle odporny na tradycyjne metody policji. Czego dowiesz się z tego odcinka? 💵 Prawdziwa historia Camorry: Od czarnego rynku tytoniu i powojennych układów z armią USA, aż po współczesne narko-państwo. 💵 Wielkie pranie w pizzeriach i Dubaju: Jak sieć „Pizza Ciro” prała pieniądze z okupów na całym świecie i jak klan Secondigliano transferował miliony do Dubaju przez system hawala. 💵 Zabójcza lichwa: Jak mafia wykorzystuje kryzysy gospodarcze jako „przestępczy system opieki społecznej”, przejmując tysiące małych i średnich firm we Włoszech. 💵 Biznes warty miliardy czyli mafia śmieciowa: Dlaczego nielegalny obrót toksycznymi odpadami przemysłowymi w Kampanii okazał się dla mafiosów bardziej dochodowy niż narkotyki. 💵 Atak na turystykę: Jak Camorra przejmowała hotele i restauracje w związku Zimowymi Igrzyskami Olimpijskimi 2026 oraz Wielkim Jubileuszem w Rzymie. Ważne sekcje i linki: Subskrybuj nasz kanał: Nie przegap kolejnych odcinków z mrocznego świata przestępczości finansowej! Zobacz poprzedni odcinek: Kliknij tutaj, aby dowiedzieć się, jak działa podziemna bankowość: Hawala: https://youtu.be/o-B6pzl9HxA?si=PnOpdrdlaLX-6OZC Napisz w komentarzu: Czy chcesz, abyśmy w następnych odcinkach omówili działanie sycylijskiej Cosa Nostry albo kalabryjskiej ’Ndranghety? 🎯 Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://www.europol.europa.eu/sites/default/files/documents/italian_organised_crime_threat_assessment_0.pdf https://www.cbsnews.com/news/mafias-profits-prey-on-tourism-italy/ https://www.avvisopubblico.it/home/mafia-nel-turismo-una-torta-da-almeno-35-miliardi-di-euro/ https://wp.unil.ch/hecoutreach/how-the-camorra-is-cleaning-up-a-grubby-tale-of-entrepreneurial-talent-gone-to-waste/ https://www.acams.org/en/opinion/dissecting-the-mafia-campanias-camorra https://histmag.org/Historia-Camorry-Jak-powstala-neapolitanska-mafia-28359 https://www.esisc.org/publications/briefings/usury-the-bank-system-of-camorra https://www.jtl.columbia.edu/bulletin-blog/containment-measures-for-organized-crime-how-lending-by-criminal-groups-during-the-covid-19-pandemic-may-impact-anti-money-laundering-policy

    Jak mafia z Neapolu pierze brudne pieniądze?
  3. Jun 1

    Kryptowaluty kontra sankcje. Jak działa irański Nobitex?

    Jak zwykły kryptowalutowy startup z Teheranu, z którego korzysta ponad 10% mieszkańców Iranu, pozwolił tamtejszemu reżimowi przepchnąć setki milionów dolarów pod samym nosem Stanów Zjednoczonych? W dzisiejszym odcinku prześwietlamy giełdę Nobitex – platformę, która oficjalnie miała chronić oszczędności obywateli przed gigantyczną inflacją, a w rzeczywistości stała się cyfrową autostradą finansową dla irańskiego rządu i Korpusu Strażników Rewolucji Islamskiej (IRGC). Sprawdzamy, jak technologia blockchain stworzyła tam równoległy system finansowy i dlaczego ta sprawa ostatecznie może uderzyć w prywatność każdego, kto inwestuje w kryptowaluty. Zgłębiamy temat bez tematów tabu. Zapraszają Szymon Matczak i Paweł Wiliński. Odcinek o tym, jak Rosja obchodzi sankcje: https://www.youtube.com/watch?v=eVYUyCOo42I&t=7s 🕒 Oś czasu (Spis treści): 00:00 – Wstęp 00:41 – Rozdział I: Sfabrykowane życiorysy. Kto naprawdę założył Nobitex? 03:41 – Rozdział II: Jak schować pół miliarda dolarów w kryptowalutowym jeziorze? 07:55 – Rozdział III: Internet zgasł a miliony płyną dalej. 10:55 – Zakończenie Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://www.reuters.com/investigations/how-trumps-crypto-venture-irans-top-exchange-tapped-into-same-industry-networks-2026-05-18/ https://www.reuters.com/investigations/one-irans-most-powerful-families-founded-its-largest-crypto-exchange-its-used-by-2026-05-01/ https://www.trmlabs.com/resources/blog/understanding-nobitex-irans-largest-crypto-exchange https://www.chainalysis.com/blog/nobitex-iranian-exchange-exploit-june-2025/ https://edgp.gazetaprawna.pl/swiat/bliski-wschod/artykuly/10644436,naftowe-mocarstwo-w-ruinie.html https://www.reuters.com/business/finance/exclusive-crypto-exchange-binance-helped-iranian-firms-trade-8-billion-despite-2022-11-04/ https://www.theblock.co/post/399784/leading-iranian-crypto-exchange-nobitex-was-founded-by-sons-of-elite-political-family-tied-to-supreme-leaders-reuters https://www.youtube.com/watch?v=4TFElspTiRY

    Kryptowaluty kontra sankcje. Jak działa irański Nobitex?
  4. May 19

    Jak nieświadomie wchodzisz w układ z mafią?

    Jak to możliwe, że firma obracająca milionami znika w jedną noc, zostawiając budżet państwa z ogromną dziurą? Dlaczego uczciwi przedsiębiorcy bankrutują przez błędy swoich dostawców? W tym odcinku „Finansów od Drugiej Strony” Paweł Wiliński i Szymon Matczak rozkładają na czynniki pierwsze najbardziej wyrafinowany mechanizm przestępczy w świecie podatków – karuzelę VAT. Z tego nagrania dowiesz się: 👉 Kim są gracze w karuzeli: Znikający podatnik, bufor, broker i organizator – jaką rolę pełni każdy z nich? 👉 Mechanizm w praktyce: Zobaczysz na konkretnym przykładzie (rynek elektroniki), jak towar krąży w kółko, by wyłudzić zwrot podatku. 👉 Poważne konsekwencje: Czym jest „zbrodnia fakturowa” i dlaczego grozi za nią nawet 25 lat więzienia? 👉 Jak chronić swój biznes: Co to jest należyta staranność i jak weryfikować kontrahentów, by nie zostać „nieświadomym buforem”. 👉 Systemy kontroli: Jak działają Split Payment, JPK_VAT oraz STIR i czy rzeczywiście uszczelniają system? Jak pierze się pieniądze przez złoto? Link: https://youtu.be/rDBe-6UIgPM?si=3R74IunuzXuvZJPq 🕒 Oś czasu (Spis treści): 00:00 – Wstęp 00:41 – Rozdział I: Czym właściwie jest karuzela VAT? 04:53 – Rozdział II: Mechanizm “karuzeli VAT” w praktyce 09:21 – Rozdział III: Konsekwencje i systemy kontroli czyli rzeczywistość kontra procedery 17:48 – Zakończenie Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://podatki-arch.mf.gov.pl/vat/bezpieczna-transakcja/wyludzenia/ https://podatki-arch.mf.gov.pl/vat/bezpieczna-transakcja/nalezyta/ https://podatki-arch.mf.gov.pl/vat/bezpieczna-transakcja/mechanizm-podzielonej-platnosci-mpp/ https://kancelaria-skarbiec.pl/doradztwo-podatkowe/karuzela-vat/ https://chmielniak.com.pl/blog/karuzela-vat#cogroz5 https://poradnikprzedsiebiorcy.pl/-na-czym-polega-udzial-w-karuzeli-vat-i-co-za-niego-grozi https://www.infor.pl/twoje-pieniadze/podatki/7447551,skarbowka-wchodzi-na-nasze-konta-i-sprawdza-transakcje-bez-nakazu-jak-sie-fiskusowi-tylko-podoba-stir-dac7-systemy-fiskus-ai-automatyczny-nadzor-sprawdzanie.html https://www.infakt.pl/jpk-vat/

    Jak nieświadomie wchodzisz w układ z mafią?
  5. Apr 29

    JAK PABLO ESCOBAR PRAŁ PIENIĄDZE PRZEZ PIŁKĘ NOŻNĄ

    Kolumbia, lata 80. Stadion Atanasio Girardot w Medellín staje się centrum operacyjnym jednego z najpotężniejszych ludzi na świecie. W dzisiejszym odcinku serii "Finanse od drugiej strony" zaglądamy za kulisy kolumbijskiego futbolu z czasów panowania kartelu z Medellín. Paweł Wiliński i Szymon Matczak analizują mechanizmy, które pozwoliły Pablo Escobarowi przekształcić Atlético Nacional w kontynentalną potęgę, a jednocześnie w gigantyczną pralnię kokainowych dolarów. Z tego odcinka dowiesz się: ⚽Czym był "Narcofutbol" i dlaczego kartel potrzebował futbolu do legalizacji gotówki? ⚽Mechanizm "biletów widm" – jak oszukiwano frekwencję, by wprowadzać miliony do systemu. ⚽Transferowa fabryka fikcji – dlaczego przeciętni piłkarze nagle stawali się warci fortunę (na papierze). ⚽Plata o Plomo na boisku – jak korupcja i zastraszanie sędziów doprowadziły do zdobycia Copa Libertadores w 1989 roku. 🕒 Oś czasu (Spis treści): 00:00 – Wstęp 00:59 – Rozdział I: Bilety widma i zawyżone wpływy 04:31 – Rozdział II: Rynek transferowy czyli fabryka fikcji 07:59 – Rozdział III: Sukces opłacony krwią 10:55 – Rozdział IV: Klub jako narzędzie, czyli pieniądze, władza i kontrola 15:19 – Zakończenie Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://skleptmk.pl/pl/blog/z-lamow-to-my-kibice-plus-narcos-a-futbol-1708450033.html?srsltid=AfmBOor_kSNj0QCOe-TO2-8D4K7jOp29A18xRcSbwDPHLDTcdzsP2dCc https://weszlo.com/2016/12/14/hanba-i-odkupienie-pilkarskie-imperium-pablo-escobara/ https://legia.net/news/narkofutbol-pablo-escobara/2710 https://thesporting.blog/blog/how-pablo-escobar-changed-colombian-football-forever https://victoryjournal.com/stories/siempre-verde/ https://clacs.berkeley.edu/colombia-rise-and-fall-narco-soccer https://www.theguardian.com/world/2010/dec/28/colombia-football-drug-cartels https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Moneylaunderingthroughthefootballsector.html https://www.youtube.com/watch?v=-7X_ld82oHQ https://www.youtube.com/watch?v=gOVWCyx_L2M&t=195s

    JAK PABLO ESCOBAR PRAŁ PIENIĄDZE PRZEZ PIŁKĘ NOŻNĄ
  6. Apr 16

    Dlaczego piłka nożna jest podatna na pranie pieniędzy?

    Piłka nożna to nie tylko gole i emocje, to globalny biznes, w którym krążą miliardy euro. Ale czy zastanawiałeś się kiedyś, co dzieje się z tymi pieniędzmi, gdy gasną światła jupiterów? ⚽💰 W pierwszym odcinku serii o piłce nożnej odkrywamy mechanizmy, które sprawiły, że futbol stał się idealnym środowiskiem dla przestępczości finansowej. Dowiesz się, dlaczego transfery, skomplikowane struktury właścicielskie i brak przejrzystości przyciągają nie tylko inwestorów, ale i grupy przestępcze. W tym odcinku: Dlaczego skala futbolu ułatwia ukrywanie brudnych pieniędzy? Jak transfery zawodników służą do przemieszczania kapitału? Ryzyko w niższych ligach i zakładach bukmacherskich. Czy kluby piłkarskie to bezpieczne „pralnie”? 🚀 Chcesz zgłębić temat AML? Sprawdź nasz e-book na expvault.pl – link znajdziesz w przypiętym komentarzu! Rozdziały: 00:00 - Wstęp 00:47 - Gra, w której krążą miliardy 05:38 - Mechanizmy, które tworzą ryzyko 13:10 - Zakończenie 🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts 💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu. 🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/ Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://www.youtube.com/watch?v=zhEWqfP6V_w https://www.rusi.org/explore-our-research/publications/commentary/money-laundering-football-not-so-beautiful-game https://www.theguardian.com/football/2025/jan/23/premier-league-club-structures-carry-money-laundering-risks-study-finds https://www.pinsentmasons.com/out-law/news/football-clubs-must-improve-anti-money-laundering https://home.treasury.gov/system/files/246/ML-football-sector-072009.pdf https://amlwatcher.com/publication/money-laundering-in-the-football-industry/

    Dlaczego piłka nożna jest podatna na pranie pieniędzy?
  7. Mar 30

    Zobacz jak próbują Cię oszukać na podatek PIT!

    Otrzymujesz SMS lub e-mail o zwrocie podatku. Klikasz link, logujesz się… i w kilka minut tracisz pieniądze. W tym odcinku pokazujemy krok po kroku, jak działa oszustwo na PIT – od pierwszej wiadomości, przez fałszywe strony udające urząd, aż po moment, w którym środki znikają z konta. Wyjaśniamy, dlaczego ten schemat jest tak skuteczny, jakie mechanizmy psychologiczne wykorzystują przestępcy i co najważniejsze – jak się przed tym chronić. Ten materiał może uchronić Ciebie lub Twoich bliskich przed realną stratą pieniędzy. Link do odcinka o phishingu: https://www.youtube.com/watch?v=XAomDmJaxmc Rozdziały: 00:00 - Wstęp 02:02 - Błąd w zeznaniu PIT czy pułapka? 05:56 - Jak działa oszustwo? 10:15 - Jak się chronić? 13:04 - Zakończenie 🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts 💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu. 🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/ Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://www.gov.pl/web/ias-bialystok/uwaga-na-proby-oszustwa-metoda-na-zwrot-podatku https://www.podatki.gov.pl/aktualnosci/uwaga-na-falszywe-maile-o-zwrocie-nadplaty-podatku-pit/ https://www.gov.pl/web/baza-wiedzy/uwaga-csirt-nask-ostrzega-przed-kolejnym-oszustwem-na-zwrot-podatku https://www.gov.pl/web/baza-wiedzy/uwaga-csirt-nask-ostrzega-przed-kampania-podszywajaca-sie-pod-urzad-skarbowy-i-ministerstwo-finansow https://www.nask.pl/aktualnosci/kliknij-zeby-otrzymac-zwrot-podatku-oszustwa-na-pit https://lubliniec.policja.gov.pl/k13/informacje/wiadomosci/433072,Oszustwa-na-PIT.html

    Zobacz jak próbują Cię oszukać na podatek PIT!
  8. Mar 17

    Ktoś obcy wysłał Ci pieniądze BLIKIEM? Uważaj!

    Na Twoje konto trafia niespodziewany przelew BLIK od obcej osoby. Chwilę później dzwoni telefon – ktoś twierdzi, że to pomyłka i prosi o szybki zwrot pieniędzy. Brzmi uczciwie? W tym odcinku pokazujemy, jak działa podstępny schemat oszustwa, który wykorzystuje naszą chęć pomagania. Wyjaśniamy krok po kroku, dlaczego jeden „omyłkowy” przelew może wciągnąć Cię w przepływ pieniędzy pochodzących z przestępstwa i co zrobić, żeby nie stać się częścią takiej pułapki. Dowiedz się, jakie sygnały ostrzegawcze powinny natychmiast zapalić czerwoną lampkę i jak bezpiecznie zareagować w takiej sytuacji. Finanse od Drugiej Strony – podcast o przestępczości finansowej. Link do wcześniejszego materiału na temat oszustwa na BLIK: https://www.youtube.com/watch?v=_16S09E8rwA&t=52s Link do E-BOOK'a: https://expvault.pl/sklep Rozdziały: 00:00 - Wstęp 00:53 - Nieoczekiwany przelew 07:42 - Co zrobić w takiej sytuacji? 13:15 - Dlaczego ten schemat działa? 16:07 - Zakończenie 🟢 Dostępne także na Spotify, Apple Podcasts 💡 Podcast powstał z inicjatywy firmy ExpVault, specjalizującej się w szkoleniach z zakresu AML, sankcji i finansowania terroryzmu. 🌎Nasza strona internetowa: https://expvault.pl/ Fragmenty utworów należą do ich prawnych właścicieli i zostały wykorzystane wg prawa cytatu (art.29 ust.1 ustawy o prawie autorskim i prawach pokrewnych). Źródła: https://rf.gov.pl/oszustwo-na-blika-nie-kazda-rada-jest-wlasciwa/ https://www.bsczarnydunajec.pl/bezpieczenstwo/nowe-oszustwo-na-przypadkowe-przelewy-blik https://biznes.wprost.pl/twoj-portfel/12256926/nowe-oszustwo-na-blik-co-zrobic-po-omylkowym-przelewie.html https://www.bankier.pl/wiadomosc/Nowe-oszustwo-na-Blika-Nie-nalezy-samodzielnie-odsylac-srodkow-9086237.html

    Ktoś obcy wysłał Ci pieniądze BLIKIEM? Uważaj!

About

💰 Finanse od drugiej strony to podcast o mrocznej, często niewidocznej stronie świata finansów. Zajmujemy się przestępczością finansową w jej różnych formach–od głośnych afer związanych z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu czy omijaniem sankcji, po przestępstwa gospodarcze, bankowe oraz codzienne oszustwa, takie jak phishing czy kradzieże tożsamości. Znajdź nas: 🎥 https://www.youtube.com/@FinanseOdDrugiejStrony-PL 📸 https://www.tiktok.com/@finanseoddrugiejstrony 💼 https://www.linkedin.com/company/finanseoddrugiejstrony/