Invertir es Vivir

Invertir es Vivir

0.0 (0)
Investing
Updated Weekly

Aprende a invertir en bolsa sin humo, sin ruido y sin promesas millonarias. Cada martes envío un email con un consejo de bolsa. Martes que estás fuera consejo que te pierdes para siempre. Recibe la estrategia con la que obtuve un +35% en 2024 al apuntarte aquí: https://invertiresvivir.es

1d ago

Te quedan 5 años para jubilarte: cómo ajustar tu cartera año a año

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – Por qué los últimos 5 años son tan importantes 01:18 – La cartera que tendría 02:29 – Cómo ajustaría la cartera año a año 04:35 – ¿Y si no quieres rescatar toda la cartera al jubilarte? 04:59 – Dos errores que debes evitar🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO Si te quedan 5 años para jubilarte, el riesgo de sufrir una gran caída en bolsa justo antes de necesitar tu dinero es mucho mayor que cuando todavía tienes 10 o más años por delante. En este episodio te cuento cómo ajustaría mi cartera para reducir progresivamente ese riesgo, partiendo de una cartera pensada para alguien con una tolerancia al riesgo alta. A 5 años de la jubilación, tendría un 70% en MSCI World, un 20% en oro y un 10% en renta fija a corto plazo. Después iría reduciendo progresivamente el peso del MSCI World y aumentando la renta fija. La idea es llegar al momento de la jubilación con la mayor parte del patrimonio invertido en un activo de menor volatilidad. También hablamos de los dos errores que evitaría durante estos últimos años: mantener una cartera demasiado agresiva hasta el último momento o pasar demasiado pronto todo el patrimonio a renta fija y perder el crecimiento potencial de la bolsa y el oro. La clave es ir reduciendo el riesgo progresivamente y adaptar la cartera a la forma en la que quieras utilizar el dinero durante la jubilación.
Oct 5

El mejor fondo indexado al S&P500 para tu jubilación (ISIN y comisiones)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – Cómo elegir un buen fondo indexado 00:47 – 1r criterio: Comisiones 01:53 – 2o criterio: réplica física vs. sintética 03:18 – 3r criterio: el error de seguimiento 04:15 – 4o criterio: fondos de acumulación vs. distribución 05:18 – El mejor fondo indexado al S&P 500 06:02 – La ventaja fiscal de los fondos indexados 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO Elegir un buen fondo indexado puede marcar una diferencia enorme a largo plazo, incluso cuando dos fondos replican exactamente el mismo índice. En el episodio utilizamos el ejemplo de invertir 30.000 € durante 25 años en el S&P 500: un fondo con una comisión del 0,1% podría acabar acumulando unos 60.000€ más que otro con una comisión del 1%. Por eso, el primer criterio que utilizo es buscar fondos con comisiones bajas. También analizo el tipo de réplica, el error de seguimiento (cuánto se desvía el fondo de la rentabilidad de su índice), y la política de dividendos. Yo prefiero los fondos de acumulación, ya que reinvierten los dividendos y así te permiten retrasar la tributación de esos dividendos. Además, hablamos de la posibilidad de realizar traspasos entre fondos en España sin tributar por las ganancias en ese momento. Aplicando estos cuatro criterios, el fondo que elegiría para invertir de cara a mi jubilación es el Vanguard US Index Fund, que replica el S&P 500. En el episodio explico por qué encaja con los criterios que considero importantes: comisión del 0,1%, réplica física, bajo error de seguimiento y acumulación de dividendos. También te cuento cómo analizar estos criterios por tu cuenta para que puedas utilizarlos al comparar otros fondos indexados.
Sep 28

MSCI World vs S&P500 vs Nasdaq100: diferencias, rentabilidad y riesgo de cada uno

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿En qué se diferencian? 00:31 – Qué es el MSCI World y cómo está distribuido 01:08 – Qué es el S&P 500 y por qué tiene tanto peso tecnológico 01:41 – Qué es el Nasdaq 100 y cuánto pesa la tecnología 02:01 – S&P 500 vs MSCI World: diferencias de rentabilidad 05:35 – ¿Cuál elegiría yo y por qué? 06:17 – En qué índices invierto yo actualmente 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO MSCI World, S&P 500 y Nasdaq 100 son tres de los índices más conocidos entre los inversores, pero no son lo mismo. En este episodio analizamos qué empresas y países incluye cada uno, cuánto peso tiene la tecnología y, sobre todo, qué diferencias existen entre ellos en términos de rentabilidad, riesgo y diversificación. En rentabilidad histórica, el Nasdaq 100 es el que más ha destacado, con una rentabilidad anualizada del 15% desde 1985, frente al 11% del S&P 500 y el 9% del MSCI World. Pero una mayor rentabilidad también implica asumir más concentración y riesgo: el Nasdaq 100 está mucho más expuesto a tecnología y Estados Unidos, y durante la burbuja puntocom llegó a caer un 80% desde máximos hasta mínimos ¿Y cuál elegiría yo? No necesariamente uno solo. Una opción sería combinar un 70% de MSCI World con un 30% de Nasdaq 100 para mantener cierta diversificación geográfica y sectorial mientras se da un peso importante a la tecnología. Si buscas más diversificación, el MSCI World puede ser suficiente; si quieres concentrarte más en Estados Unidos y tecnología, puedes combinar S&P 500 y Nasdaq 100.
Sep 21

Si tuviera 100.000€ para invertir: mi cartera y el FOGAIN

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿Qué haría con 100.000 € para invertir? 00:36 – Invertir de golpe o poco a poco 01:47 – Cuándo tiene sentido invertir poco a poco 02:23 – El colchón de emergencias antes de invertir 03:03 – La cartera que utilizaría 05:00 – La protección de 100.000€ del FOGAIN 06:19 – Cómo aprender a soportar las caídas 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO ¿Qué haría si mañana aparecieran 100.000 € en mi cuenta y tuviera que invertirlos? En este episodio te cuento cómo tomaría esa decisión, empezando por la gran duda: ¿invertir todo de golpe o hacerlo poco a poco? Un estudio de Vanguard que analiza los mercados de Estados Unidos, Reino Unido y Australia entre 1926 y 2015 muestra que invertir todo de golpe obtuvo una mayor rentabilidad en aproximadamente el 67% de los casos. Pero también hay una diferencia importante entre lo que dicen los estudios y lo que somos capaces de soportar emocionalmente como inversores. Antes de invertir, lo primero sería crear un colchón de emergencias equivalente a varios meses de gastos. Después, la cartera dependería principalmente de dos factores: el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo. Para un inversor con más de 10 años por delante y capaz de soportar caídas importantes, mi propuesta sería una cartera sencilla formada por un 70% de MSCI World y un 30% de Nasdaq 100. Por último, hablamos de un detalle especialmente importante para quienes tienen grandes cantidades de dinero invertidas: la protección del FOGAIN y qué ocurre si un bróker o una gestora quiebra o comete fraude. Y, aunque la inversión de golpe puede ser estadísticamente más rentable, si no tuviera experiencia y acabara de recibir esos 100.000 €, personalmente los invertiría de forma progresiva durante un año para acostumbrarme a las subidas y bajadas del mercado y evitar tomar decisiones impulsivas en una caída.
Sep 14

Te quedan 10 años para jubilarte: cómo ajustaría mi cartera año a año

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿Cómo invertir si te quedan 10 años para jubilarte? 02:04 – La cartera que utilizaría 04:25 – Cómo cambiar la cartera cuando se acerca la jubilación 05:30 – La estrategia para reducir el riesgo 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos cómo invertiría si me quedaran 10 años para jubilarme y por qué esta etapa requiere una estrategia diferente a la que utilizaría con 30 o 40 años. Aunque 10 años siguen siendo un plazo largo para invertir, una gran caída de la bolsa justo antes de la jubilación puede tener un impacto enorme sobre tu patrimonio. Te explico qué cambiaría en mi cartera, qué mantendría y cómo combinaría renta variable, oro y renta fija para intentar conseguir un equilibrio entre rentabilidad y seguridad. La propuesta inicial sería invertir un 80% en MSCI World, un 10% en oro y un 10% en renta fija, utilizando la renta variable como motor de crecimiento y los otros activos para reducir la volatilidad. También veremos qué ocurre si quieres asumir algo más de riesgo, por qué el Nasdaq 100 puede tener sentido para algunos inversores y cuál es la función del oro y de la renta fija dentro de una cartera pensada para llegar a la jubilación con tranquilidad.
Sep 7

Cómo usar tu dinero para ser más feliz (según la ciencia)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:00 – ¿Más dinero significa más felicidad? 00:38 – Estudio de Kahneman y Deaton 01:05 – ¿Por qué ganar poco dinero reduce la felicidad? 02:00 – Estudio de Killingsworth y los ingresos 02:38 – ¿Quién tenía razón sobre el dinero y la felicidad?04:30 – Cómo usar tu dinero para ser más feliz 05:09 – El dinero como herramienta, no como objetivo 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio analizamos qué dice realmente la ciencia sobre la relación entre dinero y felicidad. Partimos del famoso estudio de Daniel Kahneman y Angus Deaton, que concluyó que la felicidad dejaba de aumentar a partir de cierto nivel de ingresos, y lo comparamos con la investigación posterior de Matthew Killingsworth, que encontró que el bienestar seguía aumentando a medida que aumentaban los ingresos. Después veremos cómo ambos investigadores decidieron unir sus esfuerzos para resolver esta aparente contradicción y llegaron a una conclusión mucho más interesante: para la mayoría de las personas, ganar más dinero sí puede aumentar su bienestar, pero existe un grupo de personas para las que el dinero no soluciona sus problemas emocionales. Por último, hablamos de cómo utilizar el dinero de una forma inteligente. No se trata de acumular patrimonio sin límite ni de gastar todo lo que ganas, sino de utilizar el dinero como una herramienta para comprar tiempo, vivir experiencias, reducir el estrés y disfrutar más de tu familia y tus amigos. La inversión puede ayudarte a hacer crecer tu patrimonio a largo plazo, pero el objetivo final no debería ser tener más dinero, sino utilizarlo para construir una vida que te haga más feliz.
Aug 31

¿Cuánto necesitas para vivir de tus dividendos? (y la alternativa más eficiente)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:01 – ¿Cuánto necesitas para vivir de tus inversiones? 00:29 – ¿Qué son los dividendos? 01:31 – ¿Cuánto necesitas para generar 2.000€ al mes? 02:07 – Dividendos vs crecimiento de acciones 04:02 – Estrategia para vivir de tus inversiones 05:20 – ¿Cómo vivir de una cartera de 500.000€? 06:10 – ¿Por qué no recomiendo vivir de los dividendos? 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO En este episodio calculamos cuánto dinero necesitas tener invertido para poder vivir de tus inversiones y conseguir unos 2.000 € al mes sin depender de un sueldo. Verás cómo, con una rentabilidad por dividendos del 5%, necesitarías alrededor de 500.000 € invertidos para generar unos 25.000 € al año. Pero también analizamos por qué vivir exclusivamente de los dividendos puede no ser la estrategia más eficiente. Al centrarte en empresas que reparten dividendos elevados, puedes dejar fuera a muchas de las mejores empresas del mundo, además de tener que pagar impuestos cada vez que recibes esos dividendos. Por último, explico la estrategia que considero más eficiente: invertir en índices como el SP500, el MSCI World o el Nasdaq 100 mediante fondos de acumulación y, cuando llegue el momento, retirar una pequeña parte de la cartera cada año para cubrir tus gastos. Así puedes mantener tu dinero invertido, retrasar el pago de impuestos y seguir haciendo crecer tu patrimonio a largo plazo.
Aug 24

Michael Burry: su apuesta de 1.100 millones contra la IA (Nvidia, Palantir y más)

👉 Consigue la estrategia que me ha dado un +110% de rentabilidad en los últimos 3 años suscribiéndote gratis a mi newsletter: https://invertiresvivir.es/ ⏱️ PARTES DEL EPISODIO 00:13 – La gran apuesta de Michael Burry 00:56 – ¿Por qué cree que la IA se va a hundir? 03:27 – ¿Por qué no siempre acierta? 04:36 – Buffett, Goldman Sachs y los grandes inversores 05:27 – La estrategia a seguir a largo plazo 🎙️ RESUMEN DEL EPISODIO Michael Burry, el inversor que predijo la crisis financiera de 2008, ha realizado una de las apuestas más grandes de toda su carrera contra la inteligencia artificial. En este episodio analizamos exactamente en qué consiste su posición, por qué está apostando contra empresas como Nvidia y Palantir y cuáles son los argumentos que utiliza para defender que el sector tecnológico está sobrevalorado. También repasamos los riesgos que señalan organismos como el Banco de Pagos Internacionales sobre la enorme inversión en infraestructuras de IA y el posible exceso de gasto de las grandes tecnológicas. Pero no todo apunta en la misma dirección: veremos por qué otros gigantes como Berkshire Hathaway o Goldman Sachs siguen invirtiendo miles de millones en compañías relacionadas con la inteligencia artificial. Por último, comparto mi opinión sobre esta situación y explico por qué creo que un inversor particular no debería intentar copiar apuestas tan concentradas como la de Michael Burry, sino construir una cartera diversificada y mantener una estrategia de inversión a largo plazo.

Aprende a invertir en bolsa sin humo, sin ruido y sin promesas millonarias. Cada martes envío un email con un consejo de bolsa. Martes que estás fuera consejo que te pierdes para siempre. Recibe la estrategia con la que obtuve un +35% en 2024 al apuntarte aquí: https://invertiresvivir.es

Creator

Invertir es Vivir
Years Active

2025 - 2026
Episodes

72
Rating

Clean
Copyright

© Invertir es Vivir
Show Website

Invertir es Vivir

Investing

Investing

Updated Weekly
Investing

Investing

Updated Semiweekly
Investing

Investing

Updated Weekly
Investing

Investing

Updated Biweekly
Investing

Investing

Updated Weekly
Business

Business

Updated Biweekly
Investing

Investing

Updated Biweekly