The Alpha Room

Ricardo Carvalho
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The Alpha Room é o seu espaço definitivo sobre finanças pessoais, investimentos, economia, negócios e legado. Sou Ricardo Carvalho, Private Banker nascido na Alemanha, com vivência prática também nos EUA e Brasil. Aqui, compartilho minha experiência global na gestão de grandes patrimônios para afiar as suas decisões financeiras. Acompanhe minhas análises e o Podcast The Alpha Room, onde recebo as mentes mais brilhantes do mercado para debater visão de longo prazo e inteligência estratégica. Pense em múltiplos dígitos!

  1. 17h ago

    A Indústria de ETFs vai chegar em R$ 1 Trilhão até 2030! – Bruno Stein (Sócio da Galapagos Capital)

    A indústria de ETFs no Brasil saltou de R$56 bilhões para R$118 bilhões em apenas 12 meses. Neste episódio do The Alpha Room, recebo Bruno Stein, sócio da Galápagos Capital e ex-BlackRock, uma das maiores autoridades em ETFs do país.   Conversamos sobre a aposta de que a indústria vai bater R$1 trilhão até 2028-2030, a transição das assessorias do modelo comissionado para o fee-based, e por que os ETFs de renda fixa estão virando os building blocks das carteiras.   O quevocê vai encontrar neste episódio: → Por que a gestão ativa não morreu, só mudou de endereço → A eficiência tributária dos ETFs e o fim da eterna caça ao CDI → ETF como nova ferramenta de sucessão patrimonial → Os bastidores da carreira dele na BlackRock   ________________________________________   Capítulos:   (00:00) - Abertura (00:52) - De 1996 a Wharton: os bastidores com Jack Bogle (05:15) - BlackRock, iShares e os road shows com Larry Fink (13:05) - Rumo ao trilhão: Por que os ETFs vão dobrar de novo (18:09) - Do "desbancarize" ao "descomissione": o fim do modelo comissionado (21:08) - ETF de Renda Fixa: A Vantagem Tributária que vence o CDB (26:18) - As três frentes do Mercado: Renda Fixa, Alocação Estratégica e Tática (34:00) - De onde vem o R$1 trilhão e quem sofre primeiro (40:02) - Como funciona o ETF ativo (e por que ele chega em 2028) (49:51) - A Carteira ideal só com ETFs: o que Bruno usa de verdade (54:40) - Por que a "Vanguard brasileira" ainda vai existir (57:41) - Histórias de bastidor: Larry Fink, Pedro Moreira Salles e a Copa (1:01:51) - As três perguntas finais: habilidade, conselho e leitura   ________________________________________ Indicação de Leitura:   O Físico - Noah Gordon: https://a.co/d/03gGA3uD Inspirado - Marty Cagan: https://a.co/d/02F29ki0 Blitzscaling - Reid Hoffman e Chris Yeh https://a.co/d/03zzEcyJ   ________________________________________   Links do Convidado: Site: https://www.galapagoscapital.com/ Instagram: https://www.instagram.com/brunostein.etf/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/brunostein/   _______________________________________   🎙️ Me siga nas redes:   Instagram: https://www.instagram.com/ricardocarvalho.cfp LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/ricardocarvalho-cfp X (Twitter): https://x.com/TheAlphaRoom_ Apple Podcasts: https://podcasts.apple.com/br/podcast/the-alpha-room/id1860630363 Substack: https://substack.com/@ricardocarvalhocfp ______   AVISO LEGAL & DIVULGAÇÕES Este conteúdo tem finalidade exclusivamente educacional e informativa. Ricardo Carvalho não presta assessoria tributária ou de investimentos. As informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou situação financeira de nenhum investidor específico, podendo não ser adequadas para todos os perfis. Rentabilidade passada não é garantia de resultados futuros. Todo investimento envolve risco, incluindo a possível perda do capital investido. Esta descrição contém links deafiliados que permitem encontrar os itens mencionados no vídeo e apoiar o canal sem nenhum custo adicional para você. Obrigado pelo apoio!

  2. 6d ago

    Fee based é mais barato que Comissão? A conta que o Mercado não fez - Filipe Medeiros (CEO da AAWZ)

    Fee based é mais barato que o modelo comissionado? Filipe Medeiros, CEO da AAWZ, diz que sim e mostra a conta. A AAWZ já atendeu mais de 400 empresas de assessoria e consultoria e publica o principal relatório setorial do segmento. Neste episódio do The Alpha Room, Filipe abre os bastidores da maior mudança de remuneração do mercado brasileiro. Ele conta como tudo começou na Guerra dos Coletinhos, explica por que a XP saiu de 3% da base em fee based em 2021 para 25% hoje com meta de 50%, e revela por que ele mesmo achava que o modelo era mais caro para o cliente até sentar e fazer a conta. O que você vai ver: → Por que o comissionamento vende produto e o fee based vende serviço → A matemática que mostra o fee based custando menos ao longo do tempo → Por que um assessor com R$ 100 milhões de carteira ganha R$ 100 mil por ano → Como o crescimento dos ETFs força a virada de modelo → O que o caso Banco Master realmente revelou sobre o mercado → Por que a IA não substitui o assessor, mas elimina o vendedor de produto → As perguntas que você deve fazer antes de contratar um fee fixo ________________________________________ Capítulos: 00:00 - O convidado que audita o mercado de assessoria por dentro 00:49 - De Florianópolis à AAWZ: uma trajetória fora do padrão 05:35 - Como o fee based nasceu no Brasil e a Guerra dos Coletinhos 08:48 - Comissionamento vende produto. Fee based vende serviço 14:29 - A conta que ninguém tinha feito: o que sai mais barato 17:39 - As três cadeiras: cliente, assessor e corretora 18:21 - ETF, fee based e consultoria: as tendências que se retroalimentam 23:28 - A explosão das consultorias e o modelo boutique 27:29 - Consolidação: quem precisa vender e quem nunca vai quebrar 32:16 - O fee fixo virou commodity? O que o cliente deve olhar 37:00 - Inteligência artificial: o que muda de verdade 43:43 - Para onde o mercado vai e a entrada dos bancos no B2B 46:35 - Habilidade, conselho e leitura 55:30 - Encerramento ________________________________________ Indicação de Leitura: O investidor de bom senso - John C. Bogle https://a.co/d/079ZaJBc ________________________________________ Links do Convidado: 🌐 Site: https://www.aawz.com.br/ Instagram:   / filipemedeiross   LinkedIn:   / filipe-medeiros-36364680   _______________________________________ 🎙️ Me siga nas redes: Instagram:   / ricardocarvalho.cfp   LinkedIn:   / ricardocarvalho-cfp   X (Twitter): https://x.com/TheAlphaRoom_ Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGt... Apple Podcasts: https://podcasts.apple.com/br/podcast... Substack: https://substack.com/@ricardocarvalhocfp ______ AVISO LEGAL & DIVULGAÇÕES Este conteúdo tem finalidade exclusivamente educacional e informativa. Ricardo Carvalho não presta assessoria tributária ou de investimentos. As informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou situação financeira de nenhum investidor específico, podendo não ser adequadas para todos os perfis. Rentabilidade passada não é garantia de resultados futuros. Todo investimento envolve risco, incluindo a possível perda do capital investido. Esta descrição contém links de afiliados que permitem encontrar os itens mencionados no vídeo e apoiar o canal sem nenhum custo adicional para você. Obrigado pelo apoio!

  3. Aug 1

    Comprou o Lehman Brothers e criou uma gestora de R$ 27 bilhões - Alexandre Cruz (CEO da JiveMauá)

    Alexandre Cruz, cofundador e CEO da JiveMauá, construiu a maior gestora de investimentos alternativos do Brasil: R$ 27 bilhões sob gestão. E fez isso comprando exatamente aquilo de que o resto do mercado foge. A história começa em 2010, com a aquisição da operação do Lehman Brothers no Brasil num processo conduzido pela corte de falências de Nova York. A Jive nasceu sem capital de cliente, reinvestiu 80% do que ganhava nos cinco primeiros anos e só depois abriu o primeiro fundo para investidores. Neste episódio ele explica como funciona o mercado de distressed e special situations, por que a Selic a 14,25% e o recorde de 2.466 empresas em recuperação judicial em 2025 criam oportunidade em vez de pânico, e onde a casa está alocando hoje. No fim, entrega o risco que, na visão dele, quase ninguém está colocando nas manchetes. ________________________________________ Capítulos: (00:00) - Introdução (00:58) - De Campinas ao Mercado: a História de Alexandre Cruz (06:03) - O primeiro emprego foi no McDonald's (08:48) - Como a compra do Lehman Brothers no Brasil criou a Jive (12:54) - Por que a casa escolheu Distressed e Special Situations (14:47) - O que a JiveMauá compra de fato (18:45) - Aval, garantias e o judiciário que recupera pouco (20:52) - Juros a 14% e recorde de RJs: Janela ou Risco? (24:43) - Agro: por que lançaram o Fiagro JMAG (30:45) - Onde estão as Oportunidades: Agro, Infra e Fundos Imobiliários (37:17) - A fusão Jive + Mauá por dentro (42:10) - Quando juro baixo vira Ilusão de talento (45:01) - O Risco que ninguém está colocando nas manchetes (47:52) - Habilidade, Conselho de Vida e Livro (56:19) - Encerramento ________________________________________ Indicação de Leitura: Inteligência emocional - Daniel Golemanhttps://a.co/d/0i26TBUc Coisa de rico - Michel Alcoforadohttps://a.co/d/08cECi6r ________________________________________ Links do Convidado: 🌐 Site: https://www.jivemaua.com.br/ 💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/alexandre-cruz-29456/ ________________________________________ 🎙️ Me siga nas redes: Instagram: https://www.instagram.com/ricardocarvalho.cfp/ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/ricardocarvalho-cfp/ X (Twitter): https://x.com/TheAlphaRoom_ Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGt... Apple Podcasts: https://podcasts.apple.com/br/podcast... Substack: https://substack.com/@ricardocarvalhocfp ______ AVISO LEGAL & DIVULGAÇÕES Este conteúdo tem finalidade exclusivamente educacional e informativa. Ricardo Carvalho não presta assessoria tributária ou de investimentos. As informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou situação financeira de nenhum investidor específico, podendo não ser adequadas para todos os perfis. Rentabilidade passada não é garantia de resultados futuros. Todo investimento envolve risco, incluindo a possível perda do capital investido. Esta descrição contém links de afiliados que permitem encontrar os itens mencionados no vídeo e apoiar o canal sem nenhum custo adicional para você. Obrigado pelo apoio!

  4. May 30

    R$ 5,2 bilhões em um IPO: O Segredo do Mercado de Luxo - Victor Arakaki (Co-CEO da JHSF Capital)

    Em dezembro de 2025, com a Selic a 15% e o mercado de FIIs em queda, a JHSF Capital fechou o maior IPO de fundo imobiliário da história do Brasil: R$ 5,2 bilhões em uma única operação, com ancoragem de Itaú, Bradesco e XP. Neste episódio do The Alpha Room, Victor Arakaki, Co-CEO da JHSF Capital, revela: → O que torna o segmento de altíssimo luxo quase imune ao ciclo macro → Como transformar um ativo real em veículo de investimento institucional → A tese por trás do IPO que ninguém esperava acontecer neste cenário → O modelo de ecossistema que conecta shoppings, hotéis, aeroportos e capital ________________________________________ Capítulos: 00:00 - Introdução 00:56 - A Trajetória de Vitor Arakaki (Co-CEO da JHSF Capital) 06:16 - O Sucesso da JHSF Capital 08:50 - Diferenciais do Mercado de Alto Luxo 11:54 - Perfil dos Investidores e Estratégias de Crescimento 14:39 - Modelo de Negócio e Teses de Investimentos 18:26 - Investimentos em Aeroportos e Expansão Internacional 31:28 - Desafios e Oportunidades para Investidores 34:20 - Fundação e Crescimento da JHSF Capital 38:53 - Impactos Macroeconômicos no Mercado de Luxo 40:12 - Habilidades / Dicas de Leitura / Conselho para a Vida ________________________________________ Indicação de Leitura: 📖 A Psicologia Financeira – Morgan Houselhttps://amzn.to/4iv7kjZ 📖 CrazyBusy – Edward M. Hallowell M.D.https://amzn.to/4vjWmmQ ________________________________________ Links do Convidado: 🌐 Site: https://jhsfcapital.com.br/ 💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/victor-arakaki-795665b/ ________________________________________ 🎙️ Me siga nas redes: Instagram: https://www.instagram.com/thealpharoom_ LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/ricardocarvalho-mb X (Twitter): https://x.com/TheAlphaRoom_ Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGtrwFkdOwMwJ5GJlD Apple Podcasts: https://podcasts.apple.com/br/podcast/the-alpha-room/id1860630363 Substack: https://substack.com/@thealpharoom ________________________________________ AVISO LEGAL & DIVULGAÇÕESEste conteúdo tem finalidade exclusivamente educacional e informativa. Ricardo Carvalho não presta assessoria tributária ou de investimentos. As informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, tolerância ao risco ou situação financeira de nenhum investidor específico, podendo não ser adequadas para todos os perfis. Rentabilidade passada não é garantia de resultados futuros. Todo investimento envolve risco, incluindo a possível perda do capital investido. Esta descrição contém links de afiliados que permitem encontrar os itens mencionados no vídeo e apoiar o canal sem nenhum custo adicional para você. Obrigado pelo apoio!

    R$ 5,2 bilhões em um IPO: O Segredo do Mercado de Luxo - Victor Arakaki (Co-CEO da JHSF Capital)

  5. Apr 18

    A Regra 15/65/20: Como o 1% do Brasil gere o Patrimônio (A Regra de Ouro)

    Você já se perguntou por que muitos executivos e empresários que faturam múltiplos seis dígitos por mês parecem estar sempre no limite da liquidez? A verdade é que renda alta não é sinônimo de riqueza. O que separa o "high earner" do verdadeiro investidor do 1% é o sistema. Neste vídeo do The Alpha Room, eu revelo a regra exata — o sistema 15/65/20 — adaptada para a realidade brasileira de juros altos e carga tributária complexa. Vou te mostrar como blindar seu patrimônio, evitar a "inflação do estilo de vida" e investir com foco em legado, sem abrir mão de uma vida excepcional hoje. ______________ 📌 Capítulos do Vídeo: 00:00 - A diferença entre renda alta e riqueza real 01:32 - A Regra 15%: Reserva de Paz e Juros Compostos 04:06 - A Regra 65%: O Teto Alpha e a Inflação de Padrão de Vida 05:43 - A Regra 20% Gastar sem culpa e o conceito "Morra sem nada" 07:28 - Desafio Alpha: Diagnóstico da sua vida financeira ______________ Me encontre aqui: 🎵 Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGtrwFkdOwMwJ5GJlD 🎵 Apple Podcast: https://podcasts.apple.com/br/podcast/the-alpha-room/id1860630363 📸 Instagram: https://www.instagram.com/thealpharoom_/ 💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/ricardocarvalho-mb/

  6. Mar 17

    Alugar ou Comprar Imóvel em 2026? A verdade matemática que não te contam.

    Comprar a casa própria ainda é o maior sonho dosbrasileiros, mas será que em 2026 essa ainda é a melhor decisão financeira? No episódio de hoje quebramos os maiores mitos do mercado imobiliário e analisamos friamente os números de cidades como São Paulo para entender se você está construindo patrimônio ou apenas enriquecendo o banco.   Se você quer tomar decisões baseadas em dados e não empalpites de churrasco, este vídeo é para você.     📌 Capítulos do Vídeo: 00:00 - A polêmica: Alugar ou Comprar? 00:40 - O Sonho da Casa Própria: Uma Construção Cultural 01:32 - Os 4 Mitos de ser 'Proprietário' de Imóvel 04:07 - Simulação Prática: O custo do aluguel vs.Financiamento 07:04 - Investir em imóveis ainda faz sentido? (Análise doMercado de São Paulo) 09:05 - 5 Perguntas essenciais antes de comprar seu imóvel 12:07 - Conclusão: O aluguel como ferramenta de liberdade e planejamento     Me encontre aqui   🎵 Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGtrwFkdOwMwJ5GJlD 🎵 Apple Podcast: https://podcasts.apple.com/br/podcast/the-alpha-room/id1860630363 📸 Instagram: https://www.instagram.com/thealpharoom_/ 💼 LinkedIn:  https://www.linkedin.com/in/ricardocarvalho-mb/

  7. Feb 27

    Dolarização, Fee-Based e o Novo Mercado Financeiro - Filipe Portella (Co-CEO da Montebravo)

    O que realmente acontece nos bastidores de uma das maiores instituições financeiras independentes do Brasil? Neste episódio especial do The Alpha Room, recebo Filipe Portella, Co-fundador e Co-CEO da Montebravo. Ele revela como a empresa saiu do interior do Rio Grande do Sul para se tornar uma corretora com mais de R$ 45 bilhões sob custódia. Discutimos a evolução do mercado financeiro brasileiro (a transição da era dos grandes bancos para o modelo de assessoria Fee-Based), o porquê de internacionalizar e dolarizar o seu patrimônio ser uma obrigação, e o que o futuro reserva para a economia e para os assessores de investimentos no Brasil. Se você quer entender como os grandes players geram riqueza, como fugir dos conflitos de interesse na hora de investir e os segredos para construir uma carreira de sucesso no mercado financeiro, este episódio é obrigatório. Dê o play e entre para a sala principal dos investimentos. ________________________________________ Capítulos: 0:00 - Introdução 0:49 - Trajetória da Montebravo 5:10 - Eras do Mercado Financeiro Brasileiro 11:24 - Independência e a Evolução da Monte Bravo 13:13 - Modelo de Negócio e Fee-Based 16:14 - Vantagens de uma Corretora independente 19:30 - Internacionalização dos Investimentos 25:45 - A Importância da Diversificação Internacional 26:42 - Crescimento e Consolidação no Mercado Financeiro 32:40 - Desenvolvimento de Produtos e Profissionalização 37:34 - A Evolução da Profissão de Assessor de Investimentos 42:05 - A Importância da Humildade e Atualização Profissional 44:27 - Cenário Político e Econômico do Brasil 52:38 - O Ritual Alpha Room: Livros Conselhos e Habilidades ________________________________________ Indicação de Leitura: 📖 Ayn Rand - A revolta de Atlas https://amzn.to/3ZVOTg7 📖 Jim Collins - Empresas Feitas Para Vencer https://amzn.to/46ohD4M ________________________________________ Links do Convidado 🌐 Site: https://www.montebravo.com.br/ 📸 Instagram: https://www.instagram.com/portella_filipe/ 💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/filipe-portella-montebravo/ ________________________________________ Me encontre aqui 🎵 Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGtrwFkdOwMwJ5GJlD 🎵 Apple Podcast: https://podcasts.apple.com/br/podcast/the-alpha-room/id1860630363 📸 Instagram: https://www.instagram.com/thealpharoom_/ 💼 LinkedIn: https://www.linkedin.com/in/ricardocarvalho-mb/ ________________________________________ Disclaimers e disclosures Este conteúdo é apenas educativo e para fins de entretenimento. Não constitui recomendação de investimento, aconselhamento tributário, jurídico ou contábil. As informações são apresentadas de forma geral, sem considerar objetivos, tolerância a risco ou circunstâncias financeiras de qualquer pessoa. Resultados passados não garantem resultados futuros. Todo investimento envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda do capital.

    Dolarização, Fee-Based e o Novo Mercado Financeiro - Filipe Portella (Co-CEO da Montebravo)

  8. Feb 20

    NÃO VENDA SEUS BITCOINS antes de entender isso!

    O Bitcoin caiu de US$ 120 mil para US$ 70 mil e o mercado entrou em pânico. Mas será que esse recuo é motivo para vender ou uma oportunidade estratégica? Neste episódio do The Alpha Room, recebemos Marcelo Sampaio, CEO da Hashdex, para desmistificar o cenário atual das criptomoedas. Entenda por que o Bitcoin se descolou do ouro, como funcionam os ciclos de 4 anos (Halving) e por que a volatilidade, longe de ser um defeito, é a maior prova de valor deste ativo. Se você investe ou pensa em investir em cripto, este panorama é essencial para não tomar decisões emocionais e entender o jogo das "baleias" no mercado. Capítulos: 00:00 - Panorama: Bitcoin a US$ 120k vs US$ 70k 00:39 - Volatilidade: Defeito ou Característica? 01:50 - O descolamento do Bitcoin em relação ao Ouro 03:00 - O que define uma Reserva de Valor? 05:30 - Movimentações Geopolíticas: Trump, Rússia e China 07:30 - Ciclos do Bitcoin e o efeito do Halving 09:40 - O perigo de tentar acertar o "olho da mosca" 10:50 - Por que estar investido é melhor do que esperar o momento ideal ________________________________________ Links do Convidado 🌐 Hashdex: https://hashdex.com/pt-BR 📸 Hashdex:   / hashdex.crypto   💼 LinkedIn Marcelo Sampaio:   / msampaiom   ________________________________________ Me encontre aqui: 🎵 Spotify: https://open.spotify.com/show/2f1CBGt... 🎵 Apple Podcast: https://podcasts.apple.com/br/podcast... 📸 Instagram:   / thealpharoom_   💼 LinkedIn:   / ricardocarvalho-mb   ________________________________________ Disclaimers e disclosuresEste conteúdo é apenas educativo e para fins de entretenimento. Não constitui recomendação de investimento, aconselhamento tributário, jurídico ou contábil. As informações são apresentadas de forma geral, sem considerar objetivos, tolerância a risco ou circunstâncias financeiras de qualquer pessoa. Resultados passados não garantem resultados futuros. Todo investimento envolve riscos, incluindo a possibilidade de perda do capital.

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    2025 - 2026
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