Pregúntale al Lender

Herbert Peña y Johanna Peña
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Pregúntale al Lender es un podcast educativo sobre hipotecas, compra de vivienda y decisiones financieras reales, creado para la comunidad latina en Estados Unidos que quiere entender el proceso sin rodeos, sin letra pequeña y sin presión de ventas. Conducido por Herbert y Johanna Peña, cofundadores de Pregúntale al Lender y de Equitable Capital Partners LLC dba ECP Mortgage, el podcast ofrece conversaciones claras y honestas sobre cómo funciona realmente la compra de una casa en Estados Unidos. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas con experiencia directa en originación de préstamos hipotecarios y estructuración financiera. Johanna es cofundadora, co conductora y responsable de operaciones internas. En cada episodio se explican los conceptos que normalmente nadie aclara: cuánto dinero realmente se necesita para comprar casa, cómo funciona el pago inicial, qué significan los gastos de cierre, cómo el banco evalúa tu situación financiera, cómo se calculan las tasas de interés hipotecarias, cuándo conviene refinanciar y cómo tomar decisiones informadas antes de comprometerse con una hipoteca que te acompañará por décadas. Los temas que cubrimos incluyen preaprobación hipotecaria, crédito y historial crediticio, documentación que pide el banco, préstamos convencionales, préstamos FHA, préstamos para trabajadores independientes, equity y construcción de patrimonio, refinanciamiento, y los errores más comunes que cometen los compradores primerizos. Este no es un podcast de opiniones ni promesas irreales. No prometemos tasas mágicas, ni programas sin costo, ni atajos. Es un espacio de educación práctica basado en experiencia real desde el lado del proceso y el financiamiento, pensado para quienes quieren entender antes de firmar. Pregúntale al Lender está diseñado para primeros compradores de vivienda, familias latinas en Florida y Texas, personas con ingresos no tradicionales, trabajadores independientes, y cualquier persona que quiera claridad antes de dar uno de los pasos financieros más importantes de su vida. Nuevos episodios cada semana. Visita preguntaleallender.com para más información o agendar una consulta gratis con Herbert. También encuéntranos en YouTube en youtube.com/@preguntaleallender donde publicamos contenido en video. Pregúntale al Lender es una marca de Equitable Capital Partners LLC dba ECP Mortgage. NMLS 2448598. Herbert Peña, mortgage broker licenciado, NMLS 1972898. Licenciados en Florida y Texas. www.NMLSConsumerAccess.org

  1. Jul 24

    Seguros de vida con beneficios en vida: la protección que nadie te explicó

    ¿Qué pasa con tu hipoteca si te enfermas, tienes un accidente o pierdes tu ingreso? Existe una protección que la mayoría de familias hispanas ni sabe que existe. Hoy conversamos con Wilson, especialista en seguros, sobre los seguros de vida a término con beneficios en vida y por qué son una de las inversiones más inteligentes para proteger a tu familia. Lo que aprenderás: La diferencia entre un seguro de vida tradicional y uno con beneficios en vidaCuáles condiciones activan los beneficios: enfermedades crónicas, cáncer, Alzheimer, lesiones graves y accidentesPor qué tu seguro está activo desde el día 1 después de aprobado, no hay que esperar añosCómo entre 90 y 150 dólares mensuales (3 a 5 dólares diarios) pueden cubrir a una familia completaLa verdad: el seguro del banco protege al banco, no a ti. El seguro de vida sí te protege a tiPor qué las personas entre 35 y 50 años consiguen tarifas más accesibles y qué condiciones limitan la aprobaciónCómo se estructura el proceso desde identificar tus necesidades hasta la aprobación con chequeo médico Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Junto a profesionales como Wilson hemos guiado a familias hispanas a construir una protección financiera completa que no termina en la firma del closing sino que sostiene la hipoteca durante los 30 años del préstamo. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com Para conectar con Wilson: Instagram y Facebook @WilsonInsuranceAgent | WhatsApp disponible en el perfil de Instagram 00:01 — Wilson se presenta como especialista02:27 — La primera noche en su casa como dueño04:54 — Póliza de vida a término con beneficios en vida07:18 — El tabú del seguro de vida09:37 — ¿Hay límite de edad para calificar?14:15 — Por qué no hay información correcta afuera19:05 — Los 5 beneficios en vida cubiertos21:23 — La cobertura empieza el día 123:49 — El proceso de asesoría paso a paso33:31 — Quién puede calificar y quién no35:37 — ¿Cuánto cuesta realmente?40:14 — Comparación con el seguro del carro y la casa46:49 — Consejos finales según tu situación Pregunta: ¿Qué es un seguro de vida con beneficios en vida y para qué sirve si tengo una hipoteca en Florida? Respuesta: Es una póliza de vida a término que además del beneficio por fallecimiento paga sumas de dinero en vida por enfermedades crónicas, cáncer, Alzheimer, lesiones graves o accidentes. Sirve para cubrir tu hipoteca si dejas de trabajar por salud. Cuesta entre 90 y 150 dólares mensuales para familias entre 35 y 50 años, y la cobertura empieza el día 1 después de aprobada la póliza.

  2. Jul 20

    ¿Qué es reparación de crédito?

    ¿Tienes mal crédito y te prometieron borrar todo? Sal corriendo, eso es una mentira. Hoy conversamos con Jessica Sotolongo, especialista en reparación de crédito con 22 años de experiencia y colaboradora oficial de Univisión en Despierta América, para explicarte exactamente cómo funciona la reparación de crédito legalmente. Lo que aprenderás: Por qué la ley Fair Credit Reporting Act de 1970 es la base de toda reparación de crédito legítimaLa diferencia entre disputar inexactitudes reales y las promesas falsas de borrar todoPor qué el 70% de las personas con mal crédito llegaron ahí por circunstancias, no por gastar de másCómo los burós Experian, TransUnion y Equifax reportan y por qué a veces cometen erroresPor qué una colección de 20 dólares hace el mismo daño que una de 10,000Cuánto tiempo real toma reparar crédito y por qué debes empezar 6 meses antes de comprar casaCómo identificar señales de robo de identidad en tu reporte de crédito (nombres variados, direcciones desconocidas)Tips concretos para subir 10 o 15 puntos en 30 días Jessica: "El que te diga que te promete borrarte algo del crédito, sal corriendo que ya te están engañando." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Junto a especialistas como Jessica Sotolongo hemos ayudado a familias hispanas a llegar preparadas al momento de calificar, entendiendo que el crédito no es solo un puntaje, es un historial completo. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com Para conectar con Jessica Sotolongo e Intercredit Solution: Instagram, Facebook y LinkedIn @IntercreditSolution | Teléfono 786-220-5838 | Oficina en West Kendall 00:01 — Jessica Sotolongo se presenta00:47 — ¿Qué es reparación de crédito?04:35 — La historia de Jessica y 22 años en la industria09:16 — Cómo empieza el proceso legalmente11:37 — ¿Cuánto tiempo toma reparar crédito?16:14 — Puntaje vs historial: lo que ve el banco20:47 — Robo de identidad en tu reporte25:16 — El tira y encoge con los burós de crédito32:09 — La misión educativa de Intercredit Solution36:40 — Préstamos estudiantiles y padres cosigners46:44 — Cómo el puntaje afecta tu PMI en la hipoteca52:19 — Tips para subir 10 a 15 puntos en 30 días Pregunta: ¿Qué es la reparación de crédito y cómo funciona legalmente en Estados Unidos? Respuesta directa: La reparación de crédito es un proceso legal basado en el Fair Credit Reporting Act de 1970 que permite disputar cuentas negativas con los burós Experian, TransUnion y Equifax cuando hay inexactitudes. Si la información reportada tiene errores, la cuenta puede ser removida. Si está exacta, no. Un proceso legítimo toma tiempo y requiere análisis profesional. Comienza al menos 6 meses antes de solicitar una hipoteca.

  3. Jul 8

    ¿Puedo comprar una casa para mis padres con financiamiento?

    ¿Quieres comprar una casa para tus padres o hijos y no sabes si el banco te lo va a permitir con beneficios de primera casa? La respuesta es sí, y te explicamos exactamente cómo estructurar la transacción para que califique como propiedad primaria con pago inicial bajo e intereses competitivos. Lo que aprenderás: Cómo comprar una propiedad para tus padres sin ingresos y que califique como primaria de ellosPor qué esta estructura te permite mantener tu propia casa primaria intactaCómo tus padres pueden aplicar al Homestead Exemption en su nueva propiedad aunque tú pagues la hipotecaPor qué esta misma estructura aplica para comprar una propiedad para tus hijos estudiando en otro estadoLa limitación clave: esta excepción funciona solo entre padres e hijos, no aplica para abuelos, primos u otros familiaresQué pasa con la propiedad de tus hijos después de graduarse y por qué no se convierte automáticamente en inversión Herbert: "Aunque los padres no tengan ingresos, la propiedad califica como primaria para ellos." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Hemos estructurado transacciones familiares complejas donde el comprador y el habitante de la propiedad son personas distintas, aprovechando reglas que la mayoría de lenders no explican. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com 00:01 — ¿Se puede comprar casa para tus padres?02:21 — Segunda propiedad primaria: la excepción04:34 — No tienes que mudarte tú06:55 — Cuando los padres no tienen ingresos09:20 — Comprar para tus hijos en otro estado11:45 — Qué pasa después de que se gradúan Pregunta: ¿Puedo comprar una casa para mis padres o hijos y que califique como propiedad primaria con pago inicial bajo? Respuesta directa: Sí. Existe una excepción específica para padres e hijos donde puedes comprar la propiedad, mantener tu propia casa primaria, y que la nueva propiedad califique como primaria del familiar que la habita. Esto aplica aunque los padres no tengan ingresos o los hijos estudien en otro estado. Beneficios: pago inicial bajo e intereses competitivos de propiedad primaria. Limitación clave: solo padres e hijos, no aplica para abuelos, primos u otros familiares.

  4. Jun 26

    ¿Por qué piensas que no puedes comprar casa? Realtor invitado responde

    ¿Crees que no puedes comprar casa? Quizás el problema no es tu situación, es la información que estás recibiendo. En este episodio tenemos como invitado al realtor Daviel Suarez para conversar sobre la realidad del mercado de Miami, por qué las familias se autoexcluyen, y hacia dónde se está moviendo el sur de la Florida. Lo que aprenderás: Por qué la mayoría de familias piensan que no califican cuando en realidad sí pueden comprarCómo el exceso de información en redes sociales confunde más de lo que ayudaPor qué tu primer enfoque no debe ser el precio de la casa sino el pago mensual completo con taxes, seguros e interesesHacia dónde están migrando las nuevas construcciones en Miami, Homestead y Florida CityPor qué el inventario actual no se parece al de la crisis de 2008 y qué significa eso para los preciosCómo las parejas jóvenes en sus 20 están entrando al mercado de manera más estratégicaQué es equity y por qué seguir rentando te separa cada año más de la propiedad Daviel: "El peor momento para comprar fue ayer y el mejor será mañana." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Junto a realtors como Daviel Suarez hemos guiado a familias hispanas a tomar decisiones de compra que les cambian el rumbo de vida, no solo el lugar donde viven. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com Para conectar con Daviel Suarez: Instagram, Facebook y TikTok @daviel_realtor | WhatsApp 786-428-8333 00:01 — Daviel John Bajo se presenta02:13 — ¿Por qué piensas que no puedes comprar?04:25 — El proceso vs el número de la casa06:43 — Cómo Daviel guía a primeros compradores09:10 — Cuándo definir qué casa te conviene11:36 — La historia de Daviel a los 17 años13:48 — Antes y después de comprar una casa16:09 — Lo que quieres vs lo que necesitas18:33 — Crecimiento de Homestead y Florida City23:06 — La demanda y la subida de precios en mayo25:27 — Reventa vs nueva construcción32:18 — ¿Hacia dónde va el mercado en 3 a 5 años?39:26 — Crédito vs ingresos para calificar Pregunta: ¿Es buen momento para comprar casa en Miami en 2026 según un realtor local? Respuesta directa: Sí. El inventario en Miami no se parece al de la crisis de 2008, cuando había 4 millones de unidades disponibles. Hoy los precios siguen subiendo porque no hay terrenos donde construir en el centro y las constructoras se están moviendo al sur hacia Homestead y Florida City. Las propiedades nuevas se venden incluso en pre-construcción y los precios se reajustan al alza cada quarter, según el realtor Daviel Suarez.

  5. Jun 15

    ¿Por qué necesito dar pago inicial para comprar una casa?

    ¿Crees que el pago inicial es solo una obligación más para comprar casa? La realidad es que ese dinero te protege a ti, no al banco. Te explicamos por qué existe el pago inicial, qué papel juegan Fannie Mae y Freddie Mac, y cómo ese colchón puede salvarte ante cualquier imprevisto financiero. Lo que aprenderás: Por qué antes de Fannie Mae y Freddie Mac los bancos pedían hasta 40% de pago inicialCómo los famosos préstamos 80/20 antes de la crisis de 2008 dejaban a las familias por encima del 100% LTVPor qué el pago inicial funciona como un colchón que te da opciones cuando algo cambiaCasos reales donde vendedores no pudieron cerrar porque tuvieron que traer dinero a la mesaCómo el pago inicial impacta la tasa de interés por análisis de riesgo del bancoPor qué un pago inicial bajo no significa un castigo en el interés cuando compras propiedad primariaCómo tu pago inicial más el equity acumulado pueden facilitar un refinanciamiento urgente Johanna: "Ese down payment no solamente es un colchón, es literalmente un salvavidas." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Hemos estructurado transacciones con pago inicial bajo de manera intencional para familias hispanas que querían comprar sin descapitalizarse pero entendiendo cómo protegerse a futuro. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com 00:01 — ¿Por qué existe el pago inicial?02:05 — Fannie Mae, Freddie Mac y la historia04:27 — El colchón que te protege06:51 — Cuando el vendedor trae dinero al cierre09:17 — Equity como salvavidas financiero11:43 — Pago inicial bajo y la tasa de interés14:09 — Por qué no es solo una obligación Pregunta: ¿Por qué los bancos exigen pago inicial para una hipoteca y cuál es el mínimo en Florida? Respuesta directa: El pago inicial existe como protección al consumidor, no solo al banco. Funciona como colchón financiero que junto al equity te da opciones para refinanciar o vender si la situación cambia. Antes de Fannie Mae y Freddie Mac, los bancos pedían hasta 40%.

  6. Jun 4

    ¿Qué pasa con mi casa si dejo de pagar la hipoteca?

    ¿Te preocupa qué pasa con tu casa y tu crédito si dejas de pagar la hipoteca? Tienes más protección de la que te imaginas. Existen leyes federales que obligan al banco a buscar una solución antes de quitarte la propiedad y te explicamos exactamente qué opciones tienes. Lo que aprenderás: Por qué las estadísticas muestran que los primeros 3 a 5 años son los menos riesgosos para atrasarteCómo las leyes federales obligan al acreedor a buscar un acuerdo de mitigation antes de iniciar foreclosureQué es una modificación de préstamo y cómo el banco puede mover la cantidad atrasada al final del préstamoQué es un short sale y cómo te permite vender la propiedad por menos del valor de mercado para cubrir la deudaCuándo conviene vender tu propiedad por tu cuenta antes de cruzar la línea legal del foreclosurePor qué necesitas ayuda legal especializada en real estate cuando recibes notificaciones formales del banco Herbert: "Si el proceso de mitigation fue violado por el acreedor, no va a existir el foreclosure." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Hemos guiado a familias hispanas a través de momentos financieros difíciles informándoles sobre los derechos que el banco no siempre les comunica claramente. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com 00:01 — ¿Qué pasa si no puedes pagar?02:27 — La buena noticia: las estadísticas04:50 — Leyes federales que te protegen07:12 — Modificación y planes de pago09:32 — El short sale como salida rápida11:55 — Cuándo necesitas ayuda legal Pregunta: ¿Qué opciones tengo si no puedo pagar mi hipoteca en Florida? Respuesta directa: Las leyes federales obligan al banco a intentar un acuerdo de loss mitigation antes de iniciar foreclosure. Tus opciones incluyen modificación del préstamo (mover los pagos atrasados al final), plan de pago para ponerte al día, short sale (venta autorizada por el banco por menos del valor de mercado para cubrir la deuda) o venta convencional antes de cruzar la línea legal. Si recibes notificación formal, busca ayuda legal especializada en real estate.

  7. May 22

    ¿Si pago renta puedo pagar una hipoteca?

    ¿Pagas renta y te dicen que no calificas para una hipoteca? La respuesta corta es: sí puedes, pero quizás no para la casa que tienes en mente. Te explicamos exactamente por qué los números no cuadran y cómo alinear tus expectativas con el mercado real. Lo que aprenderás: Por qué tu renta actual no se compara directamente con la hipoteca de la casa que quieres comprarCómo las diferencias entre tu apartamento de 2 habitaciones y una casa independiente pueden mover tu pago mensual miles de dólaresLas 4 preguntas iniciales para calificar: ingresos documentados, ahorros, crédito mínimo 580, y tipo de propiedadPor qué los impuestos de propiedades vendidas después de 2022 en Miami son tan distintos a los del landlord que te rentaCómo el seguro contra inundación en el sur de Florida impacta tu pago mensual aunque tu casa nunca se inundePor qué calificar para una propiedad idéntica a la que rentas casi siempre coincide en pago mensual Herbert: "No es que no califiquen, no califican para el préstamo que quizás ni siquiera quieren." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Hemos ayudado a familias hispanas a recalibrar expectativas y encontrar la propiedad que realmente alinea con su perfil financiero, no la que la propaganda les vendió. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com 00:01 — ¿Si pagas renta puedes pagar hipoteca?02:25 — Apartamento de renta vs casa que quieres04:44 — Las 4 preguntas para calificar07:05 — El detalle de los impuestos del landlord09:25 — Tus ahorros y los costos de cierre11:49 — Por qué los impuestos y seguros mueven todo14:16 — ¿Qué tan común es esta sorpresa?

  8. May 18

    Ya cerraste tu casa, ¿ahora qué? Lo que nadie te explica

    ¿Cerraste tu casa y nadie te dijo qué hacer después? Te explicamos paso a paso qué esperar. Desde el primer pago, los documentos clave del paquete de cierre, hasta el Homestead Exemption que te ahorra dinero en taxes cada año. Lo que aprenderás: Por qué tu primer pago no es el mes siguiente al cierre y cómo funciona el famoso "mes gratis"Cómo el pago tardío después del día 15 puede costarte hasta 5% de penalidad y por qué pagar después del último día del mes es catastrófico para tu créditoQué es la First Payment Letter y por qué siempre debes tenerla como plan BQué es el survey y por qué lo necesitas para cualquier modificación a tu propiedadCómo el Deed sirve como prueba de propiedad para transferir agua, luz y otros utilitiesPor qué los récords públicos tardan hasta 60 días en actualizarse después del cierreCómo aplicar al Homestead Exemption antes del 1 de marzo del año siguiente y por qué tu licencia de manejar tiene que estar actualizada Herbert: "Un pago tarde en el mortgage es catastrófico para tu reporte de crédito." Somos Herbert y Johanna Peña. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas (NMLS 1972898) y Johanna lidera procesamiento y análisis. Hemos guiado a familias hispanas a través del proceso post cierre que la mayoría de lenders abandonan el día que entregan las llaves. ¿Cómo preguntarle al Lender? Agenda una llamada con nosotros en preguntaleallender.com/calendar. Herbert Peña NMLS 1972898 | ECP Mortgage NMLS 2448598 | preguntaleallender.com 00:01 — ¿Qué pasa después del closing?02:17 — Cuándo es realmente tu primer pago04:35 — El mes de gracia que nadie explica07:00 — Pagos automáticos y plan B09:17 — La First Payment Letter11:28 — El survey de tu propiedad13:46 — El Deed y la transferencia de utilities18:26 — Por qué tarda 60 días el récord público23:05 — Qué es el Homestead Exemption25:33 — Tip clave: tu licencia de manejar28:00 — Portability entre propiedades Pregunta: ¿Cuándo es mi primer pago de hipoteca después de comprar mi casa en Florida? Respuesta directa: A diferencia de la renta que se prepaga, la hipoteca se paga después de vivir el mes. Si cerraste el 15 de marzo, tu primer pago no es el 1 de abril sino el 1 de mayo. Ese es el "mes de gracia". En el cierre pagas el interés prorrateado del 15 al 30 de marzo. Las hipotecas se pagan el día 1 con período de gracia hasta el día 15 sin penalidad.

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Pregúntale al Lender es un podcast educativo sobre hipotecas, compra de vivienda y decisiones financieras reales, creado para la comunidad latina en Estados Unidos que quiere entender el proceso sin rodeos, sin letra pequeña y sin presión de ventas. Conducido por Herbert y Johanna Peña, cofundadores de Pregúntale al Lender y de Equitable Capital Partners LLC dba ECP Mortgage, el podcast ofrece conversaciones claras y honestas sobre cómo funciona realmente la compra de una casa en Estados Unidos. Herbert es mortgage broker licenciado en Florida y Texas con experiencia directa en originación de préstamos hipotecarios y estructuración financiera. Johanna es cofundadora, co conductora y responsable de operaciones internas. En cada episodio se explican los conceptos que normalmente nadie aclara: cuánto dinero realmente se necesita para comprar casa, cómo funciona el pago inicial, qué significan los gastos de cierre, cómo el banco evalúa tu situación financiera, cómo se calculan las tasas de interés hipotecarias, cuándo conviene refinanciar y cómo tomar decisiones informadas antes de comprometerse con una hipoteca que te acompañará por décadas. Los temas que cubrimos incluyen preaprobación hipotecaria, crédito y historial crediticio, documentación que pide el banco, préstamos convencionales, préstamos FHA, préstamos para trabajadores independientes, equity y construcción de patrimonio, refinanciamiento, y los errores más comunes que cometen los compradores primerizos. Este no es un podcast de opiniones ni promesas irreales. No prometemos tasas mágicas, ni programas sin costo, ni atajos. Es un espacio de educación práctica basado en experiencia real desde el lado del proceso y el financiamiento, pensado para quienes quieren entender antes de firmar. Pregúntale al Lender está diseñado para primeros compradores de vivienda, familias latinas en Florida y Texas, personas con ingresos no tradicionales, trabajadores independientes, y cualquier persona que quiera claridad antes de dar uno de los pasos financieros más importantes de su vida. Nuevos episodios cada semana. Visita preguntaleallender.com para más información o agendar una consulta gratis con Herbert. También encuéntranos en YouTube en youtube.com/@preguntaleallender donde publicamos contenido en video. Pregúntale al Lender es una marca de Equitable Capital Partners LLC dba ECP Mortgage. NMLS 2448598. Herbert Peña, mortgage broker licenciado, NMLS 1972898. Licenciados en Florida y Texas. www.NMLSConsumerAccess.org

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