お金の義務教育！国の制度全活用

～お金の防衛術～
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「頑張っているのに、お金が残らない・・・」 そんな悩みを持つ経営者・現役世代の方へ。 17年間、1,000社以上を支援してきた 一般社団法人所属のFPが、お金の防衛術をお伝えします。 NISA・iDeCo・企業型DC・保険などを活用した 「お金の守り方・増やし方」を分かりやすく解説。 ☑ 手取りを増やしたい ☑ 将来のお金の不安を減らしたい ☑ 国の制度をムダなく使いこなしたい そんな方に向けて、実践的な知識をお届けします。 お金の不安を減らして、 もっと前向きに人生を考えられるように。 📅 毎週火・金 朝5時更新！ ▼ 財務改善・キャッシュ最大化のご相談はこちら https://decopa-lp.com/ ※本番組は一般社団法人 確定拠出年金推進協会がお届けしています

  1. 2d ago

    【iDeCo・企業型DC活用編＃5】加入者向け　『企業型DCに入った社員さんへ。運用先はちゃんと選べていますか？預金のまま放置していると、老後資金を自分で減らしているかもしれません』

    今回は、 「企業型DCに入ったけど、運用先はちゃんと選べていますか？」 というテーマでお話しします。 企業型DCの説明会や個別相談で最も多い質問が、 「何を選べばいいんですか？」 そして意外と多いのが、 「よく分からないので預金のままです」 という声です。 もちろん預金には元本保証という安心感があります。しかし、企業型DCは10年、20年、30年と時間をかけて老後資金を育てていく制度です。預金のまま放置していることで、本来得られるはずだった資産形成のチャンスを逃しているかもしれません。 今回の配信では、 ・定期預金100％は本当にもったいないのか？ ・S&P500とオルカンの違い ・20代と50代で考え方が変わる理由 ・暴落した時にやってはいけないこと など、企業型DC加入者から実際によくいただく質問をもとにお話しします。 さらに、多くの方が知らない 「スイッチング」 についても解説します。 実は企業型DCやiDeCoは、一度選んだ運用先を後から変更することができます。最初から完璧な商品を選ぶ必要はなく、学びながら見直していけるのも大きなメリットです。これは、保有資産の変更が簡単ではないNISAとの大きな違いの一つでもあります。 大切なのは、 「何を選ぶか」よりも「理解して続けること」 です。 企業型DCを始めたばかりの方も、何年も預金のまま放置している方も、ぜひ一度ご自身の運用先を見直すきっかけにしていただければと思います。ぜひ最後までお聞きください。

    12 min

  2. 6d ago

    【iDeCo・企業型DC活用編＃4】経営者向け　『企業型DC導入で終わりじゃない。会社が強くなる金融教育の話』

    今回は、 「企業型DCは導入して終わりではない」 というテーマでお話しします。 多くの企業が福利厚生や退職金制度として企業型DCを導入していますが、実は本当に大切なのはその後です。 せっかく制度を導入しても、社員が内容を理解していなかったり、預金のまま放置していたりすると、本来のメリットを十分に活かせません。 企業型DCには、従業員への継続的な投資教育が努力義務として定められています。しかし私は、この金融教育こそが企業型DCの本当の価値だと感じています。 実際に企業でセミナーや個別相談を行うと、 「NISAとiDeCoの違いが初めて分かった」 「投資は怖いと思っていたけど考え方が変わった」 という声を多くいただきます。 お金の知識が身につくことで、社員は将来への不安を減らし、家計や資産形成にも前向きになります。そしてそれは、仕事への安心感や会社への信頼にもつながっていきます。 これからの時代は、給与だけで選ばれる会社ではなく、 「社員の将来まで考えてくれる会社」 が選ばれる時代です。 企業型DCは単なる退職金制度ではありません。 社員教育、福利厚生、採用、定着、そして会社の成長につながる仕組みです。 制度導入のその先にある、本当の企業型DCの価値についてお話しします。ぜひ最後までお聞きください。

    9 min

  3. Jun 15

    【iDeCo・企業型DC活用編＃3】経営者向け　『税理士に保険を勧められた社長へ。退職金準備で企業型DCを先に知るべき理由』

    今回は、 「税理士に退職金準備の保険を勧められたけれど、本当にそれだけでいいの？」 というテーマでお話しします。 多くの経営者が退職金対策として法人保険を検討しますが、実はその前に知っておきたい制度があります。 それが**企業型DC（企業型確定拠出年金）**です。 例えば45歳の社長が毎月55,000円を15年間積み立てた場合、企業型DCで年利5％運用すると約1,650万円になる試算があります。 一方で、現在の法人保険は税制改正の影響もあり、以前ほど高い損金効果や返戻率を期待しにくくなっています。 もちろん私は保険を否定したいわけではありません。保険には死亡保障や払込免除など、企業型DCにはない大切な役割があります。 だからこそ大切なのは、 「保険かDCか」ではなく、「目的ごとにどう使い分けるか」 という考え方です。 退職金準備、節税、福利厚生、採用対策まで含めて、経営者が知っておくべき制度活用を具体例を交えながらわかりやすく解説します。 「保険は提案されたけど、企業型DCはよく知らない」 そんな社長さんにこそ、ぜひ聞いていただきたい内容です。

    11 min

  4. Jun 11

    【iDeCo、企業型DC活用編＃２】経営者向け　『iDeCoやっている社長、実は損しているかも？企業型DCで手取りが変わる理由』

    今回は、 「iDeCoをやっている社長ほど、実は企業型DCを知らないともったいないかもしれない」 そんなお話です。 多くの経営者が企業型DCを導入しない理由は、「導入コストが高そう」「事務が大変そう」というイメージ。しかし実際は、以前より導入しやすくなり、アドバイザーによるサポート体制も充実しています。 さらに、45歳の社長が同じS&P500に15年間積み立てた場合、iDeCo（月2.3万円）と企業型DC（月5.5万円）では、60歳時点で約1,000万円の差が生まれる可能性も。 なぜ同じ投資商品なのに差がつくのか？ その理由は「商品選び」ではなく「制度選び」にあります。 また、企業型DCは社長自身の退職金づくりだけでなく、社員の資産形成や福利厚生、採用・定着にもつながる制度です。 2026年の制度改正も控える今、経営者だからこそ知っておきたい企業型DCの活用法をわかりやすく解説します。 「iDeCoはやっているけど、企業型DCはまだ」 そんな社長さんにぜひ聞いていただきたい内容です。

    12 min

  5. Jun 8

    【iDeCo・企業型DC活用編＃1】全体向け　『NISAで月10万積み立てている人ほど損している？企業型DCを先に使うべき理由』

    今回は、 「NISAで月10万円積み立てている人ほど損している？」 という少し刺激的なテーマでお話しします。 新NISAが始まり、投資を始める方が増えていますが、多くの方は「何に投資するか」ばかりに目が向きがちです。 でも本当に大切なのは、 「何を買うか」ではなく「どの制度で買うか」 かもしれません。 今回の配信では、 ●NISAと企業型DCの決定的な違い●同じS&P500でも将来の受取額に差が出る理由●NISAだけで積み立てた場合と、DCを組み合わせた場合の具体的なシミュレーション●年利5％、20年運用で約600万円の差が生まれる可能性●なぜ経営者や高所得者ほどDCを活用した方が有利なのか について、できるだけわかりやすく解説しています。 投資商品の違いではなく、制度の違いで将来の資産が大きく変わる。 そんな「知らないと損するかもしれない話」です。 すでにNISAをやっている方ほど、一度聞いていただきたい内容になっています。ぜひ最後までお聞きください。

    12 min

  6. Jun 4

    【制度活用編＃8】全体向け「亡くなった時や認知症になった時、NISAはどうなるの？」

    今回は、 「もし自分が認知症になったら？」「もし亡くなったらNISAはどうなるの？」 実は多くの人が見落としている、とても大切なテーマをお話しします。 新NISAで資産形成を始める人が増えていますが、増やすことばかりに目が向き、“もしもの時”の準備まで考えている人は意外と少ないものです。 家族は口座の存在を知っていますか？IDやパスワードは管理できていますか？認知症で口座が凍結されたらどうなるのでしょうか？ さらに今回は、老後資金の運用シミュレーションや、取り崩しシミュレーションの活用法についても解説します。 NISAは「積み立てる」だけではなく、「どう使うか」まで考えて初めて完成します。 将来お金で困りたくない方、ご家族に迷惑をかけたくない方は、ぜひ最後までお聞きください。

    9 min

  7. Jun 1

    【制度活用編＃7】全体向け『とりあえず保険』の時代が終わった理由

    今回は、 「とりあえず保険に入っておけば安心」 そんな時代がなぜ変わってきたのかをお話しします。 新NISAやiDeCo、企業型DCなど国の制度が充実してきた今、資産形成は保険だけではなく制度を活用する時代になりました。 ただし、私は保険を否定したいわけではありません。 保険には、 ●指定代理請求制度 ●契約者代理人制度 ●払込免除特約 ●担当者やカスタマーサポート など、NISAにはない強みがあります。 一方で、認知症になった時や亡くなった時、NISAや証券口座はどうなるのか？ 実は「増やす」だけではなく、「守る」「管理する」という視点もとても重要です。 保険かNISAかではなく、それぞれの役割をどう使い分けるのか。 17年間保険業界に携わってきた私だからこそお伝えできる、今の時代の資産形成についてお話しします。ぜひ最後までお聞きください。

    11 min

  8. May 28

    【制度活用編＃6】全体向け『結局NISAは、いくら積み立てるべき？月1万でも意味ある？』FPが本音で解説

    2024年から始まった新NISA。SNSでは「毎月10万円積立」「最短で1800万円埋めた」などの情報も多く、“月1万円じゃ意味ないのでは？”と不安になる方も多いと思います。 でも本当に大切なのは、「いくら積み立てるか」より「どれだけ長く続けられるか」 今回の配信では、 ⚫︎月1万円でも意味がある理由 ⚫︎NISAで失敗しやすい人の特徴 ⚫︎自分に合った積立額の考え方 ⚫︎下落相場との向き合い方 ⚫︎老後の“出口戦略” まで、FPとしてわかりやすくお話ししています。

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「頑張っているのに、お金が残らない・・・」 そんな悩みを持つ経営者・現役世代の方へ。 17年間、1,000社以上を支援してきた 一般社団法人所属のFPが、お金の防衛術をお伝えします。 NISA・iDeCo・企業型DC・保険などを活用した 「お金の守り方・増やし方」を分かりやすく解説。 ☑ 手取りを増やしたい ☑ 将来のお金の不安を減らしたい ☑ 国の制度をムダなく使いこなしたい そんな方に向けて、実践的な知識をお届けします。 お金の不安を減らして、 もっと前向きに人生を考えられるように。 📅 毎週火・金 朝5時更新！ ▼ 財務改善・キャッシュ最大化のご相談はこちら https://decopa-lp.com/ ※本番組は一般社団法人 確定拠出年金推進協会がお届けしています

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